投資基金的三大優點

作者:股感知識庫   |   2018 / 12 / 20

文章來源:股感知識庫   |   圖片來源:Koko


根據投信投顧同業公會數據,2018 年 10 月國內投信業管理基金總規模達 3.6 兆台幣,加上國人持有境外基金 3.1 兆,共計 6.7 兆,占主計處公布 2017 年台灣國民所得總額 17 兆的 39%,從數據可得知基金這項商品相當受到台灣投資人的青睞。

基金的優點在於擁有風險分散、小額投資以及節省研究時間等三大特性。這些特性使得基金倍顯親民,對於小資族、學生以及社會新鮮人來說,當手上可用金錢不多但想投資時,基金就成了最佳入門工具。接下來我們將對此三大優點一一詳述。

風險分散

基金為向大眾募資,再委由專業經理人操盤的投資工具,因具有一定的資金規模,故可同時持有多樣標的與商品。

市場上的投資商品以股票與債券為大宗,股市與債市漲跌態勢不一,走勢較少同步。因此,基金可藉由同時持有股票與債券(這種基金稱為平衡型基金,後面有章節將詳細介紹)的方式分散風險;除此之外,投資人也可透過同時購買股票型基金與債券型基金獲得相同的效果,此為其一。

再者,全球各大市場也是漲跌有別、很少同時起落,因此若得以同時持有全球各市場投資標的(股、債皆可),也可分散風險,此為其二。

最後,各產業間也存在著榮枯不一致的狀態,因此即使僅投資單一國家,但若能持有多種不同產業別的投資標的(股、債皆可),亦有風險分散之效果,此為其三。

小額入手

基金申購分兩種,一種是單筆申購;另一種是定期定額、採取每個月固定扣款持續購入的投資方式,各行銷通路(也就是你買基金的各個管道)所訂定的最低購入金額不盡相同,一般區間如下圖所示。因此,基金投資金額門檻相對不高,為其優勢之二。

節省時間

基金依操作策略可分為主動型基金與被動型基金兩種。前者由基金經理人以及一群研究員每日埋首投入市場進行投資分析,以基本面、技術面甚至是消息面等各種管道切入研究,力求找到具潛力的投資標的物,以追求超額報酬為目的;後者則是以電腦模擬追蹤大盤指數組成,追求獲取所追蹤的大盤指數績效。

若投資人選擇主動型基金,將可為自己省下大量的研究時間,諸如盯盤、追蹤金融市場訊息以及公司財報分析等工作,均由該基金公司的研究團隊代勞;若投資人選擇被動型基金,則是獲取該基金所追蹤的大盤指數績效為主,同樣可省下自行研究的功夫。

現代人生活忙碌,少有時間關心市場,基金可為投資者省去不少投資功課。

結論

話雖如此,基金投資還是需要有自行研判的能力,才不會輕易被有心人士給誤導。但在做選擇之前,首先要認識各種類型的基金,接下來將為大家介紹基金的各種類型。

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個股相關基金

發行地點

全部
境內
境外

發行類型

全部
股票
平衡

切換表頭

基本資料
股票指標
收益指標
歷史績效

基金名稱

排序條件
歷史年化報酬率
歷史年化波動度
歷史年化夏普值
個股權重
發行地點
淨值
資產規模
台灣人投資金額/比重
排序依照
高→低
低→高

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

個股
權重

發行
地點

淨值

資產規模
百萬美元

台灣人投資
金額/比重
百萬美元

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

預估未來
本益比

市值
營收比

產業
集中度

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

信用評等

存續期間

到期殖利率

類型/
計價幣別

報酬率 /年化波動度

近1月

近3月

近6月

近1年

近3年

近5年

近10年

年初至今

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* 基金成立日期在西元2000年以前者,目前資料僅顯示自2000-01-01開始,相關數據皆由2000-01-01後之數據計算而成。

基金淨值、報酬率、波動率及夏普值為每日更新,基金各項分析數據為每週更新,資產規模/月報為每月更新,台灣人投資金額為每季更新

產業地區分布

投資產業分布

投資地區分布

未有公開資訊

67.2%

科技

26.8%

金融

26.8%

原物料/能源

26.8%

傳產

2.2%

工業

2.0%

必需性消費

0.1%

可選性消費

0.1%

醫療保健

2.0%

公共事業

0.7%

服務

0.6%

未有公開資訊

67.2%

已開發國家

26.8%

北美

19.5%

歐洲區

3.9%

日本

3.3%

亞太區

0.1%

大中華

4.8%

新興市場(不含大中華)

1.3%

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