穩定幣|穩定幣是什麼?AAX交易所介紹!虛擬貨幣理財的優缺點?
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穩定幣|穩定幣是什麼?AAX交易所介紹!虛擬貨幣理財的優缺點?

2022 年 7 月 14 日

 
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升息浪潮一波接著一波,不僅全球股市面臨巨大挑戰,加密貨幣市場更迎來寒冬,比特幣日前正式跌破 2 萬美元大關,從去年歷史高點下跌至今其跌幅達逾 70%,猶如重演 2018 年的幣圈熊市,惟在歷經名為「衰退」的過濾網下,市場最終能留存體質良好的投資項目與交易所。本文將由深入淺帶領大家認識穩定幣,以及市值最大的 USDT,最後再來開箱 AAX 交易所,同時完整介紹低風險的加密貨幣理財工具「AAX 理財寶」,一起來瞧瞧吧!

穩定幣是什麼?

穩定幣是一種以「價值穩定」為號召的加密貨幣,能藉由綁定相關資產穩定自身幣價,類似於政府發行的法幣。

如果你是初入幣圈的新手,一定會覺得加密貨幣的幣種琳瑯滿目,除了大眾較熟知的比特幣、以太幣、迷因幣,此外還有 USDT、USDC、DAI 等的穩定幣,雖然穩定幣也是加密貨幣的其中一員,但卻有大不相同的特性,以下簡單整理比較表格:

穩定幣、加密貨幣比較
穩定幣 加密貨幣(排除穩定幣)
介紹 以「價值穩定」為號召的加密貨幣,能藉由綁定相關資產穩定自身幣價,類似於政府發行的法幣 貨幣價格高度受到市場變動、總經環境影響,此外,隨著加密貨幣整體生態系的完善,也會進一步強化相關幣別的需求
波動度 較小 較大
風險性 較低 較高
操作方式 被動式投資
(例如:活存、定存)
主動式投資
(例如:幣幣交易、合約交易、網格交易)
熱門幣別 USDT、USDC、DAI 比特幣、以太幣、萊特幣、迷因幣

穩定幣的目標在於「價值穩定」,其中主要分為三大種類——法幣儲備型穩定幣、超額抵押型穩定幣、演算法穩定幣,詳細說明如下:

  • 法幣儲備型穩定幣:以「法幣」(以美元為大宗)作為擔保證明的穩定幣,如:USDT、USDC。
  • 超額抵押型穩定幣:以「加密資產」(如:以太幣)作為擔保證明的穩定幣,因加密資產的波動相較於法幣來得大,故實務上會透過超額抵押的方式,拉高抵押資產總價值來穩定所錨定的匯率,如:DAI。
  • 演算法穩定幣:不同於上述的「法幣儲備型穩定幣」、「超額抵押型穩定幣」,「演算法穩定幣」消除了對儲備的需求,反而透過​​演算法與智能合約,來發行穩定幣並追蹤特定的法幣價格,如:OHM。

雖然日前發生了 UST 崩盤事件,導致市場針對穩定幣的信心大幅滑落,但同時,有些穩定幣仍持續打造更完善、健全的運作體系,如全球最大發行量的穩定幣「USDT」,其發行機構正研擬將手中的商業票據,替換成更安全的美國公債,藉以降低穩定幣所面臨的市場風險,達到更穩定的匯率水準。

USDT 介紹

接續上段所說,「USDT」為全球發行量最大的穩定幣,主要由 Tether 公司所推出,也是目前市場上最為廣泛使用的美元穩定幣。根據 Coinmarketcap 統計,截至 111/07/11,USDT 發行市值來到了新台幣 1.9 兆元,而 24 小時交易量則為新台幣 1.1 兆元,是所有加密貨幣之首,即便在幣圈市況不佳的情況下,仍保有相當程度的市場需求,以下統整 USDT 的主要用途:

  • 交易加密貨幣的媒介
  • 可作為資金停泊的避風港
  • 用以買賣支付商品
  • 提供低風險、相對高利率的活存/定存

如文章開頭所述,幣圈現正處於相當緊繃的階段,但其中卻有一間交易所,不畏熊市反而逆勢擴張,持續進行全球人才招聘、拓展公司版圖,更預計在今年內將員工人數增加一倍,那就是「AAX 交易所」。

AAX交易所介紹

這邊來帶大家開箱 AAX 交易所,不僅全球用戶數突破 300 萬人門檻,更是全球首家採用由倫敦交易所技術驅動的加密貨幣交易所,亦即透過「Millennium Exchange」協助 AAX 平台的撮合引擎達成低延遲並提高交易穩定性的表現(補充:若讀者有興趣想了解,可參考新聞稿)。以下為 AAX 交易所的詳細介紹:

AAX 交易所_小檔案
成立時間 2018 年初
上線時間 2019 年 11 月
可交易貨幣對 提供 BTC/USDT、ETH/USDT、ETH/BTC 等 200 多種幣幣交易對
交易方式 幣幣交易、合約交易、法幣交易、AAX 理財寶等
24 小時成交量 643 億新台幣
(數據來源:Coinmarketcap、資料時間:111/07/11)
手續費 掛單方(Maker)0.1%、吃單方(Taker)0.15%,隨著用戶等級的提升或持有 AAX 平台幣「AAB」,就能進一步獲取較低廉的手續費(可參考 AAX 手續費說明
認證方式
  • Level 1_身份認證(身份證明文件):可使用一鍵買幣和 P2P 場外交易等功能
  • Level 2_地址認證(地址證明文件):可使用法幣充提服務
    ※相關教學可參考 AAX 官網說明
安全性
  • CCSS 安全標準:系統安全措施遵守 CCSS(加密貨幣安全標準),適用於存儲、處理或接受數字資產等任何系統的安全措施方面
  • 帳戶安全措施:所有帳戶都須經過雙重認證(2FA)才能登錄
  • 移轉安全措施:AAX 交易所自主研發多幣種錢包系統,具有多重簽名特性,不依賴單個安全源,同時兼具多重簽名特性以及強大的恢復協議
  • 儲存安全措施:AAX 交易所大部分的資產,均存儲於擁有跨層級行業標準加密技術的離線存儲當中

根據 Coinmarketcap 統計,在全球近 300 多間加密貨幣交易所中,AAX 交易所擁有良好的流動性以及交易量,同時也提供多元化的幣種選擇與支援法幣,截至111/07/11,其交易所排名全球前 38 名。

交易所排名
▲圖片來源:Coinmarketcap、資料時間:111/07/11

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AAX 交易所特色

認識完 AAX 交易所的基本介紹後,再來說明 AAX 交易所的五大特色:

特色一:與倫敦證交所之技術合作

AAX 平台的撮合引擎能達成低延遲並提高交易穩定性的表現;同時,其市場交易高度透明,也符合歐盟新金融市場工具指令 MiFID II 標準。

特色二:支援新台幣入金

透過「一鍵買幣」功能,就能快速用新台幣買入加密貨幣,降低投資人買賣的進入門檻。

特色三:多元化的投資方式

積極型用戶可選擇等幣幣交易、合約交易等主動式投資,藉由自身的交易策略與操作賺取超額報酬;另一方面,保守型用戶也可透過 AAX 交易所的加密貨幣理財工具「AAX 理財寶」,穩定賺取高達 20% 年利率的定期收益(補充:下段有更詳細的說明)。

特色四:AAB 平台幣

「AAB」為 AAX 交易所自身發行的平台幣,其發行量為 5000 萬枚,主要用以支持平台的營運以及發展,擴展 AAX 交易所的整體生態系。而持有 AAB 平台幣的用戶,可享有:8 折手續費折扣、理財持倉之加息券放送、launchpad 認購權、鎖倉理財享最高 60% 年化報酬率等高達數十種回饋內容,詳情都可參考 AAB 白皮書

特色五:豐富的教育資源

對投資新手來說,可能還不是那麼熟悉幣圈的運作及相關知識,針對上述的相關需求,AAX 交易所提供新手學院AAX Trends(影片教學)基礎知識文章等豐富的教育資源,讓投資人在正式開始投資前,也能事先培養相關的背景知識。

可能有人想發問,目前全球市場在嚴峻的升息循環下,而加密貨幣市場更是受到極大衝擊,為什麼我們還要研讀相關內容?「危機就是最好的轉機」,如何透過多元化的理財工具,健全並強化自身的投資組合,是現下投資人最重要的課題,比方說,我們能將「AAX 理財寶」納進投資組合,即便在市況不佳的情況下,也能極大化資產效用,穩健領取定期收益。

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為什麼要使用 AAX 理財寶?

為什麼要使用AAX理財寶?

AAX 理財寶,為 AAX 交易所推出的加密貨幣理財工具,主打定期收息,也是 AAX 交易所最大特色之一,其可分為:定期理財、活期理財兩大類別,詳細整理如下表:

AAX 理財寶_基本介紹
定期理財 活期理財
是否有閉鎖期 有,最低 7 天、最高 360 天 無,可隨時贖回,最小計息時長為 1 分鐘
是否有限額 有,視幣別之規定 有,視幣別之規定
年化收益率 最高可達 20%(若使用新手專享優惠,則最高可達 60%) 最高可達 6.5%
相關範例 USDT 定期、BTC 定期、ETH 定期…等 USDT 活期、BTC 活期、AAB 定期…等
申購贖回說明 說明頁面 說明頁面

觀察上表,大家最關注的想必就是「年化收益率」了。隨著加密貨幣市場逐漸成熟,投資方式就不限於主動式操作,定存/活存、Defi 流動性挖礦、質押借幣等相關理財工具紛沓而出。以「定期收息」為例,目前越來越多的加密貨幣交易所開放該功能,下面就來比較「AAX 理財寶」、「幣安寶」兩大熱門儲蓄工具(標的選擇:USDT):

AAX 理財寶
(標的選擇:USDT)
其他交易所
(標的選擇:USDT)
鎖倉期
  • 活期:隨時贖回
  • 定期:7、14、30、60、90、180、360 天
  • 活期:隨時贖回
  • 定期:30 天
年化收益率
  • 活期:6.35%
  • 定期:常駐 20%(新手專享可達 60%)
  • 活期:10%
  • 定期:5%
申購範圍
  • 活期:100~30 萬 USDT
  • 定期:0.01~30 萬 USDT
  • 活期:0~2,000 USDT(超出範圍則年化收益率下降)
  • 定期:不限金額

這邊也要提醒大家,要進行上述的「定期理財」或「活期理財」前,必須先確認個人「理財帳戶」的餘額是否足夠,若餘額不足的話,可以用劃轉的方式,將資金從幣幣帳戶劃轉到理財帳戶。

而聰明的讀者可能會有一個疑問:由 AAX 理財寶所提供的「定期理財」或「活期理財」,都很像是傳統銀行的金融服務(定期存款、活期存款),兩者除了年化收益率之外,還有什麼差別?簡單整理如下表:

AAX 理財寶 傳統銀行
提供之服務 定期理財、活期理財 定期存款、活期存款
年化收益率 最高可達 20% 以一年期定存為例,大約為 1% 多
資金存放時間 活期理財:隨時贖回,最小計息時長為 1 分鐘
定期理財:最低 7 天、最高 360 天
活期存款:隨時贖回
定期存款:通常至少為一年
特色 新型高息收的投資方式,也是新手無痛參與幣圈的方式之一 受政府監管,資金安全有保障

限時理財好禮

AAX 限時活動:定存7天贏獎金、新戶獎勵

最後,AAX 交易所目前正推出限時活動,於 2022 年 7 月 1 日 00:00(UTC+8)~2022 年 8 月 15 日 00:00(UTC+8)活動期間內,透過股感專屬開戶連結並完成 KYC1,前 200 名將有 10 USDT 新戶獎勵,並參加理財活動還有機會獲得最高 1,000 USDT 的大獎:

  1. 在活動期間內註冊成為 AAX 的用戶並完成第一階段的身份認證 KYC(請點擊開戶註冊連結
  2. 申購 7 天或以上的 AAX 理財寶(没有幣種限制,可同時申購多個理財產品)

活動相關資訊整理如下表,或讀者也能直接前往 AAX 交易所官網,查看更詳細的活動說明:

AAX 交易所_限時理財好禮
活動時間 2022 年 7 月 1 日 00:00(UTC+8)~2022 年 8 月 15 日 00:00(UTC+8)
限時活動一:註冊獎勵 透過股感專屬開戶連結,前 200 名註冊成功並完成 KYC1 的用戶,即可獲得註冊獎勵 10U
限時活動二:定存7天贏獎金 申購 7 天或以上的 AAX 理財寶,申購理財之總金額最多的 355 位用戶可以得獎(AAX 官網將於 111/08/31 公佈得獎名單):

  • 第 1-5 名得大獎 1000 USDT(5名)
  • 第 6-45 名得二獎 100 USDT(40名)
  • 第 46-95 名得三獎 50 USDT(50名)
  • 第 96-155 名得小獎 25 USDT (60名)
  • 第 156-355 名得小小獎 10 USDT(200名)

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