資本狂歡的世外桃源 全球十大隱秘“金融島”

作者:數匯金融   |   2016 / 12 / 22

文章來源:華爾街見聞   |   圖片來源:Shane


今年年初,中國某外匯經紀商為了緩解資金壓力,將中國區客戶的默認開戶監管,從英國FCA變成了澳洲ASIC,而另一家老牌經紀商近日也將中國區的默認開戶監管,從英國FCA轉為了開曼群島監管。經紀商轉變監管背後的目的我們不得而知,但我們可以先來了解一下這些鮮為人知的監管機構。

本文所說的“金融島”是指在國際金融中佔有一定地位,人口較少,金融業是國民經濟的支柱產業。所以香港、新加坡之類就不列入,另外直布羅陀雖然地理上不是一個島,但因其獨特性也列為小島的行列。

1.海峽群島(Channel Islands)

英皇領地,法國稱“諾曼底群島”,主要包括澤西(Jersey)島和根西(Guernsey)島等島嶼,澤西島擁有自己的議會、行政和財政體系,獨立發行貨幣,可以認為是一個以效忠英女王換取軍事保護的主權國家。

澤西島在2013年全球金融中心指數發布的調查中,超過開曼群島等一躍成為全球第一的海外避稅天堂,吸引近兩兆美元的避稅資金。其金融業務主要是來源於倫敦。澤西島金融服務委員會JFSC是澤西島金融監管機構,但是不可否認“腐敗小島”的惡名在很長時間都不容易洗白。得益於穩定的政治環境和極低的稅率,金融業已成為澤西島最重要的收入來源。作為全球著名的離岸金融中心,澤西島目前有超過4萬家公司註冊。

2.開曼群島(Cayman Islands)

是英國在加勒比群島的一塊屬地,包括大開曼、小開曼和開曼布拉克三個島嶼。開曼群島金融業的成長是受到群島贊成課徵法治稅和帳戶保密的鼓勵,目前這裡註冊的銀行和信託公司就有278家、自屬保險805家、對沖基金9,231家、各類公司93,693家。全世界最大的25家銀行都在開曼設有子公司或分支機構。島內的金融業、信託業總資產已超過2,500億美元,佔歐洲美元交易總額的7%。每年平均約有4,300家公司在此註冊成立。開曼群島金融管理局 CIMA是當地金融監管機構。

開曼群島是著名的離岸金融中心和避稅天堂,中國的鼎鼎大名的騰訊、百度、阿里的註冊地都是開曼群島,包括最近李嘉誠將旗下部分公司重組後將註冊地改為開曼群島。在這裡註冊,條件極為寬鬆,政府代為保密,稅收低同時沒有外匯管制。對於中國企業來說,還有一個好處,只要在那裡一註冊就是外資企業,在中國再投資就可以享受外資企業的優惠政策待遇,類似的還有下面要說的維京和百慕達。目前在這三個地方註冊的中國企業有上萬家。

3.英屬維京群島(The British Virgin Islands)

又稱處女島。英屬維京群島是英聯邦成員國之一,是一個自治管理、通過獨立立法會議立法的、政治穩定的英屬殖民地。因國際商業公司法例簡易明確,容易履行,BVI(英屬維京群島)註冊公司深受國際社會歡迎。

英屬維京群島國際商業公司在全球所賺取的利潤均無須向BVI政府繳稅。沒有任何外匯管制,對於任何貨幣的流通都沒有限制。在此註冊的離岸公司享有高度的保密性和極低的稅。世界眾多大銀行的進駐及先進的通訊交通設施使英屬維京群島成為理想的海外離岸金融中心,已有超過250,000個海外離岸公司已在英屬維京群島註冊,這使英屬維京群島成為世界上發展最快的海外離岸投資中心之一。

4.曼島(Isle of Man)

又稱男人島,英格蘭和愛爾蘭之間的島嶼。英國的皇家屬地。曼島服務業發達,既是國際金融中心,同時又是世界上一個具有良好聲譽的離岸註冊地。目前,蘇格蘭國際皇家銀行、匯豐銀行、巴克萊銀行、勞埃德銀行等50多家銀行在曼島落地,60多家專業財務公司在島上開展業務,位列全球前6位的會計師事務所在曼島均設有分支機構,金融業佔曼島總收入來源的41%。

5.巴哈馬群島(Bahamas)

是西印度群島的三片群島之一,巴哈馬的國際金融機構有500多家,僅在首都拿索就有近400家外資銀行。它的國際放貸業務僅次於英、美、日而居於世界的第四位。金融業已成為巴哈馬第二大經濟部門。每年通過徵收外國銀行註冊費、入境費和印花稅,就可獲得一億美元的收入。

6.百慕達(Bermuda)

是英國海外領地。百慕達政局穩定,沒有外匯管制並嚴格準守金融保密法,該群島成為世界上最大的境外金融和商業中心之一,金融業是第二大經濟部門。

7.直布羅陀(Gibraltar)

直布羅陀是英國的海外領地(注:西班牙有爭議),但因其優越的地理位置而成為地區金融中心,直布羅陀被稱為“西方的香港”,金融服務業是經濟支柱產業(佔GDP達30% ),不少英國銀行和國際銀行在當地設有辦事處,同時眾多的金融服務公司和貿易公司也在當地建立起來。

8.模里西斯(Mauritius)

印度洋上的一個島國,被稱作“印度的香港”,同時也是非洲的金融中心。模里西斯金融保險市場自由、開放。外資銀行和保險公司經批准可以在模里西斯註冊營業;銀行利率放開,由各商業銀行自行決定;無外匯管制,當地貨幣盧比可與外幣自由兌換,金融服務業是國民經濟的支柱產業之一。但是相對開曼群島、維爾京群島和百慕達群島,企業註冊相對苛刻。模里西斯共和國金融服務委員會 FSC是該國金融監管機構。

9.馬爾他(Malta)

地中海的島國,號稱“地中海心臟”,馬爾他金融服務局(MFSA)是金融監管機構。馬爾他擁有穩定的政治局勢、能說英語的專業勞動力、堅定、靈活和務實的監管機構,這些競爭優勢讓投資者樂於在馬爾他經營他們的業務。馬爾他在全球金融中心的排名表上位列前茅。在2010年世界經濟論壇的全球競爭力指數榜上,馬爾他在金融市場發展領域位列139個國家中的第11位,在銀行體系穩健度上位列第10位,這比去年提高了3個名次。此外,有超過50000家公司在馬爾他登記註冊。

10.安圭拉群島(Anguilla)

英國海外領土。相對於開曼、英屬維爾京和巴哈馬等同一區域裡的小伙伴,安圭拉金融服務業規模較小,但是發展情勢很猛。目前主要從事信託和公司註冊,安圭拉金融服務監察委員會是金融監管機構。

華爾街見聞》授權轉載

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