選擇適合自己的定期定額
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選擇適合自己的定期定額

2019 年 7 月 16 日


下定決心要開始定期定額投資了,應該如何選擇適合自己的基金商品呢?首先要評估自己適合的風險、期望獲得報酬,依據風險跟報酬高低,可以區分三種主要投資人:積極型、穩健型、保守型,然後在網站查詢晨星(Morningstar, MORN-US)/理柏高評等的基金,以及考量市場前景發展來做定期定額投資。

如果你是屬於積極型或冒險型,那可以考慮由單一市場、產業類型組成的基金商品;穩健型的話,涵括多重資產或股票入息型、高收益債券型基金適合你;落在保守類型的你,可以選擇投資級別債券基金。

或者更簡單,你可以利用「基金風險等級」來判斷基金類型,基金風險等級分為RR1~RR5,風險最低的為RR1,風險最高的為RR5,投資人可依照自身風險承受度來做挑選。


「富達投信獨立經營管理」各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。投資人索取公開說明書或投資人須知,可至富達投資服務網 http://www.fidelity.com.tw/ 、公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw/ 或境外基金資訊觀測站 http://www.fundclear.com.tw/ 查詢,或請洽富達投信或銷售機構索取。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
FIL Limited 為富達國際有限公司。富達證券投資信託股份有限公司為 FIL Limited 在台投資 100% 之子公司。
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