27 張圖重溫金融危機:這就是全球市場的末日景象

作者:賀晨   |   2015 / 10 / 23

文章來源:華爾街見聞   |   圖片來源:華爾街見聞


距離全球金融危機已經過去了七年,美聯儲還在經濟復甦、就業回暖與何時升息上糾結。七年前,美國房產市場和信用市場怎樣崩潰?美國經濟如何陷入衰退?危機又如何波及了全世界?

多數人對金融危機最深刻的印象是2008年雷曼兄弟破產,而在此前後的危機時刻則被逐漸忘卻,那些聽證會、訴訟和緊急援助已經在人們的記憶中混作一團,不再清晰。

美國金融資訊網站Business Insider整理了金融危機中的27個關鍵時刻。從次貸違約到雷曼兄弟破產,再到對美國國際集團(AIG)的第二次緊急救助,這就是全球市場的末日圖景。

2007年2月8日:匯豐銀行稱,因美國房市蕭條,其2006年計提壞帳準備將比預期增加20%。從此,普通人開始知道什麼是次級房貸。

金融危機-1

2007年4月2日:美國最大的次級抵押貸款商新世紀金融(New Century)申請破產保護。

金融危機-2

2007年6月21日:美林證券拋售其在兩隻貝爾斯登對沖基金下的資產,這兩隻基金因次貸危機損失了數十億美元。

金融危機-3

2007年8月9日:在美國次貸危機重創市場後,法國第一大銀行巴黎銀行宣布凍結旗下三隻投資基金。法巴銀行在發布會上稱,美國證券化市場一些領域的流動性已完全枯竭,無視其質量及信用評級來給某些資產公平定價已經不可能。

金融危機-4

2007年9月4日:倫敦同業拆借利率(Libor)報6.7975%,漲至1998年12月以來最高。

金融危機-5

2007年10月24日:美林銀行宣布史上最大季度虧損84億美元,並將其歸咎於次級貸款相關資產減記。

金融危機-6

2007年10月31日:當時任職於Oppenheimer & Co.的分析師Meredith Whitney預測花旗集團將不得不削減股息來籌措資本。花旗最終在2008年1月作出削減股息決定。

金融危機-7

2007年10月-11月:許多公司的CEO都撐不下去了。美林證券的Stan O’Neal和花旗集團Charles Prince帶著巨額離職補償下台。O’Neal的離職補償高達1.615億美元。

金融危機-8

2007年12月11日:美國聯邦公開市場委員會(FOMC)將聯邦基金利率下調至4.25%,將初級信貸利率下調至4.75%。

金融危機-9

2008年3月16日:摩根大通以每股2美元價格收購貝爾斯登(之後收購價達到每股10美元)。美聯儲批准了收購,並提供了300億美元特殊融資以保證貝爾斯登不會破產。

金融危機-10

2008年:美國債券保險商MBIA因擔保抵押債券巨虧而被剝奪頂級保險評級,並被禁止從事債券擔保業務。據報導,對沖基金大佬比爾·阿克曼說服其投資者在做空頭寸上押注了逾10億美元。

金融危機-11

2008年9月7日:美國一半抵押貸款的擔保機構——房利美和房地美被美國政府接管。

金融危機-12

2008年9月14日:美國銀行500億美元收購美林證券。

金融危機-13

2008年9月15日:雷曼兄弟待出售資產未能找到買家,申請破產保護。

金融危機-14

2008年9月16日:史上第二次,一隻貨幣市場基金“跌破1元面值(break the buck)”。美國投資者紛紛逃離這一傳統意義上的避險資產。年初至今投資者已從貨幣市場基金中撤出1400億美元。

金融危機-15

2008年9月17日:美聯儲為保險巨頭AIG提供850億美元緊急援助,使其免於破產。

金融危機-16

2008年秋:銀行業資深巨頭美聯銀行和華盛頓互惠銀行等相繼退出歷史舞台,分別被富國銀行和摩根大通等廉價收購。

金融危機-17

2008年9月29日:美國眾議院以228-205的投票結果駁回了7000億美元緊急救助計劃。現場計票期間美股暴跌788點。

金融危機-18

2008年10月3日:不良資產救助計劃獲通過。國會批准了7000億美元緊急救助計劃,但由於投資者擔心這筆錢不夠,股市繼續下跌。

金融危機-19

2008年10月8日:紐約聯儲第二次緊急救助AIG,斥資378億美元。

金融危機-20

2008年10月13日:時任美國財政部長亨利·保爾森與9位大行CEO會談。會談結束時,美國聯邦政府已持有了華爾街公司的巨額股權。緊急救助計劃總額似乎已達到2.25兆美元,遠超過最初的7000億。

金融危機-21

2008年10月15日:美股再迎“地獄一日遊”,暴跌733點,跌幅7.9%。

金融危機-22

2008年10月16日:華倫·巴菲特在《紐約時報》發表文章《購買美國,算我一個》。股市跌跌不休使巴菲特受到了猛烈的輿論抨擊。而後危機時代的美股價格回升將為巴菲特作出辯護。

金融危機-23

2008年10月:評論員們在想這是否是世界末日。《華盛頓郵報》評論員Anthony Faiola寫道,“大蕭條之後最嚴重的金融危機又造成一例傷亡:美式資本主義”。英國《衛報》的Simon Jenkins則對此評論稱,“新聞工作者如願以償,幸災樂禍”。

金融危機-24

2008年12月11日:美國國家經濟研究局(NBER)宣布美國經濟正式陷入衰退。

金融危機-25

2009年2月17日:美國總統歐巴馬簽署《2009年美國復甦和再投資法案》。

金融危機-26

2008年11月-2009年春:金融危機持續,重創就業市場。道瓊斯指數在2009年3月9日跌至6547.05點,創下1997年4月以來最低。

金融危機-27

銀行不斷報告虧損情況,與監管措施周旋,最終接受了更高的資本要求。

最後的最後,在美聯儲和國會聯手實施了超乎尋常的巨額救助後,市場觸底,經濟開始緩慢復甦。(文/ 賀晨)

華爾街見聞》授權轉載

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