JPMorgan 正發展機器人理專

作者:劉雅婷   |   2017 / 04 / 13

文章來源:KGI凱基證券   |   圖片來源:Jayroz


Jamie Dimon (JPMorgan CEO) 在 2016 年中曾表示,他的銀行將提供一般客戶免費且自動化的投資服務,與未來的數位銀行相關產品結合,並打造像亞馬遜 (Amazon) 般的一站式金融服務,符合高端用戶的需求。

現在他透過給股東的年度公開信表示,銀行正落實此承諾,一些開發中的嶄新產品與服務將於今年底推出。上述的投資服務,將提供退休帳戶及非退休帳戶的客戶一個簡單、便宜且自動化的理財建議,使得客戶能夠很方便的買賣股票及債券。

除了 JPMorgan 外,許多銀行已自行發展自動化投資的相關技術,如高盛、美銀,或者如Citi直接投資最大的機器人理專公司 Betterment。

Dimon 並沒有提到該銀行到底投入了多少資金在機器人理專上,但他表示去年約投資六億在新興金融科技,並相信這些技術在未來企業經營策略上至極重要。

機器人理專 (robo-advisor) 是目前台灣正漸漸為眾機構與企業努力發展的一項金融科技服務,雖然機器人理專從 2008 年金融海嘯後就曾經在美國如火如荼的發展過一陣子,其實大致上只能稱作自動化投資,我們仍然稱之為第一代的機器人理專 (robo-advisor 1.0) ;而第二代 (robo-advisor 2.0) 再加入了更多的人工智慧後,或許才是較完整的機器人理專,目前許多發展時間較長的 robo-advisor 應該正在努力地使人工智慧這塊技術更加完善;甚至已經有第三代機器人理專 (robo-advisro 3.0) 相關的文章與討論出現。

從美國甚至其他國家機器人理專發展的情形反觀台灣,目前雖然已經有類似於機器人理專的服務出現,不過限於發展時間、技術、法規等等原因還仍處於較基礎的第一代,進化速度還有非常大的改進空間,但待以相關機構與企業的合作以及法規的討論、修改與制定,機器人理專這項服務在台灣仍值得期待。

原文連結:https://www.bloomberg.com/news/articles/2017-04-05/it-looks-like-jpmorgan-is-building-a-robo-adviser

KGI Link-03

【延伸閱讀】

喜歡這篇文章?加入你的S夾!

分享好文章

個股相關基金

發行地點

全部
境內
境外

發行類型

全部
股票
平衡

切換表頭

基本資料
股票指標
收益指標
歷史績效

基金名稱

排序條件
歷史年化報酬率
歷史年化波動度
歷史年化夏普值
個股權重
發行地點
淨值
資產規模
台灣人投資金額/比重
排序依照
高→低
低→高

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

個股
權重

發行
地點

淨值

資產規模
百萬美元

台灣人投資
金額/比重
百萬美元

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

預估未來
本益比

市值
營收比

產業
集中度

類型/
計價幣別

近1月
報酬率

近1月
近3月
近6月
近1年
近3年
近5年
近10年
年初至今

歷史年化
報酬率

歷史年化
波動度

歷史年化
夏普值

信用評等

存續期間

到期殖利率

類型/
計價幣別

報酬率 /年化波動度

近1月

近3月

近6月

近1年

近3年

近5年

近10年

年初至今

我要集氣100%權重的主題投資
已集氣投組上線通知我 >

* 基金成立日期在西元2000年以前者,目前資料僅顯示自2000-01-01開始,相關數據皆由2000-01-01後之數據計算而成。

基金淨值、報酬率、波動率及夏普值為每日更新,基金各項分析數據為每週更新,資產規模/月報為每月更新,台灣人投資金額為每季更新

產業地區分布

投資產業分布

投資地區分布

未有公開資訊

67.2%

科技

26.8%

金融

26.8%

原物料/能源

26.8%

傳產

2.2%

工業

2.0%

必需性消費

0.1%

可選性消費

0.1%

醫療保健

2.0%

公共事業

0.7%

服務

0.6%

未有公開資訊

67.2%

已開發國家

26.8%

北美

19.5%

歐洲區

3.9%

日本

3.3%

亞太區

0.1%

大中華

4.8%

新興市場(不含大中華)

1.3%

成功集氣+1

留個信箱,投組上線通知你

送出
loading animation