定期定額常見的兩大錯誤

作者:股感知識庫   |   2019 / 07 / 16

文章來源:富達投信   |   圖片來源:Luby


定期定額投資基金是長期投資的好選擇,如果能夠持續投入,便有機會可以享受到長期累積的甜美報酬,但投資人往往因為一些錯誤觀念,使得自己無法獲得理想的投資報酬率,這些觀念包含了:

遇到波動就停扣

許多人因為遇到行情波動,害怕遭受虧損,因此停止了扣款,但事實上停止扣款無法趁勢增加基金單位,並獲得未來成長機會。因此,在行情走低時更應該持續投入,加速累積基金單位,達到平均成本,抓住市場反彈契機。

單檔基金的扣款金額越高越好

定期定額的最大特點之一便是在於以「分期投入」的方式,分散投資的成本,如果每一期投入單一類型基金金額太高(例如較高風險也較高報酬的基金),相對會讓資產過度集中,整體投資組合的風險也會提高。

所以投資人應以定期定額分散投資不同基金的方式,讓成本與風險可以得到適當的分散。舉例來說,每月投資3檔基金,每檔各扣款1萬元的風險分散效果就比每期扣款3萬元投資單檔基金的效果來得好。

投資人在進行定期定額時,可以隨時檢視自己有沒有犯過以上兩種錯誤,並記住「慎選標的、持續投入」,如果可以把握這個原則,就可以享受到定期定額的優點,並一步步達到人生的目標。


「富達投信獨立經營管理」各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。投資人索取公開說明書或投資人須知,可至富達投資服務網 http://www.fidelity.com.tw/ 、公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw/ 或境外基金資訊觀測站 http://www.fundclear.com.tw/ 查詢,或請洽富達投信或銷售機構索取。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
FIL Limited 為富達國際有限公司。富達證券投資信託股份有限公司為 FIL Limited 在台投資 100% 之子公司。
台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓,服務電話: 0800-00-9911。
Fidelity 富達, Fidelity International, 與 Fidelity International 加上其 F 標章為 FIL Limited 之商標。

【延伸閱讀】

分享
富達投信
富達國際(Fidelity International,富達)成立迄今50年,為獨立經營資產管理公司,提供客戶世界級的投資方案和退休理財投資建議。30多年來,富達協助台灣投資人與全球投資脈動接軌。以主動式投資與「由下而上」深入研究為本,藉此競爭優勢為客戶追求豐沛的報酬機會。全球金融行情瞬息萬變,富達未來將持續善用全球研究資源,高度深入掌握產業趨勢、結合全球股債投資研究資源,協助客戶達成人生各階段理財目標,富達與您一起投資共建未來。
關注