疫情恐慌崩盤潮,又當韭菜了?你應該投資全球的 4 大原因
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疫情恐慌崩盤潮,又當韭菜了?你應該投資全球的 4 大原因

2021 年 5 月 18 日


2021 年 5 月 12 日,台股融資餘額大減近 130 億,盤中超過 200 檔股票跌停,當天盤中最高崩跌 1417.86 點,創史上最大盤中跌點,盤中最大跌幅 8.55% 也創台股的歷史紀錄,最大市值蒸發近 4 兆元,終場下跌為 4.11% 。

以下是當天台股當天創下的歷史創舉:

  • 單日盤中最大跌點 1417 點,這是台股第一次出現千點以上的下跌。
  • 單日盤中最大跌幅 8.54% ,上次是在 2020 / 03 / 19 ,當日盤中最大跌幅 7.53% 。
  • 當日收盤後下影線長達 737 點,打破 2020 / 03 / 13 所創下 455 點下影線的紀錄,
  • 當日成交量高達新台幣 7727.7 億元,再創歷史新紀錄,

大家又再度見證歷史!

以下圖片簡單整理過去台股下跌的幅度與跌點,隨著台灣加權指數的水位越來越高,所以不論是上漲與下跌的指數點數會越來越大,因此當我們在看媒體報導時,還是要關注股市漲跌的百分比 % ,而不要被絕對數值給混淆。

即使我們在星期三時經歷到台股近期非常大的跌幅,但在歷史的排行中也不是最前面,甚至不及去年疫情期間的下跌幅度,不過已經有許多投資人無法忍受這樣的市場修正與震盪,尤其個股投資人面臨接二連三的跌停更是非常難受。

為什麼要投資全球市場?

1. 沒有人可以成功預測市場
從過去到現在,我們常常誤以為市場有個指引明燈,可以帶領我們邁向成功的投資道路,但每個時期的投資大師往往都是曇花一現,能夠長期擊敗市場的投資大師更是寥寥無幾。沒有人能夠每次成功預測市場的上漲、下跌、反轉、修正、多頭或空頭,連股神巴菲特都沒猜到去年的三次熔斷發生。

以下是全球資產類別的熱點圖,可以看到每年度各類型資產的表現排名。你可以發現有趣的一點,沒有某一類型的資產會一直蟬聯冠軍,也沒有某一類型的資產會一直墊底,但我們很難猜到下一年度表現最好的資產類別。與其一直追逐報酬好的資產,不如全部配置,全部包下,享受全市場的紅利。

▲ Source:NovelInvestor.com

2. 投資不能只看報酬,我們更要專注風險
許多人會疑惑,瞄準一個標的或是市場然後集中投資,一旦看對了,這樣不是較容易報酬更佳嗎?邏輯看似合理,但凡事一體兩面,看對了帶來興奮報酬,看錯了帶來驚人虧損,風險是我們能掌握的,但報酬不是。

從歷史來看,同時配置國際股市和美國股市可以降低投資組合的波動性。 增加對國際股市的配置,可以降低投組的整體波動度 2% ~ 4% 。適度的分散風險可以讓長期更加安心。

3. 資產配置提升投資勝率
耶魯大學著名的教授兼首席投資官大衛.斯文森(David Swensen),當他談到投資時,他提到三種主要因素影響我們的報酬:

  1. 資產配置
  2. 證券挑選
  3. 市場時機

不幸的是,他發現這三種因素中只有一種對大多數投資者實際上很重要。

投資組合報酬有 90 %以上與資產配置的決策有關。 ”

因此,從長期來看,大多數試圖挑選股票或選擇市場時機的投資者最終都會表現不佳。雖然有些人在這些領域的表現很好,但大多數人卻不會。結果,他得出結論,長期報酬的主要驅動力是資產配置。

4. 投資不是一場比賽
許多人會說,你一開始投資時可以嘗試看看主動選股,操作一段時間後,跟大盤比較績效,決定你是不適合主動投資?!

但我們要用多長的時間評估自己適不適合主動選股 ? 一年 ? 三年 ? 五年 ? 一輩子?當時間匆匆流逝,某些人傻傻的投資整體市場,藉者時間的驚人複利,簡單獲取市場平均報酬時,你還再評估自己的主動選股能力,因為不服輸,因為覺得自己還有機會,因為覺得自己不夠努力,因為自己沒有遇到對的時機……。

在股市中,從來沒有人證明努力 = 報酬。 “

股市就是這麼殘酷,奧運比賽會有不同量級區隔選手,但股市沒有。不論你是大學一年級還是經驗超過 20 年的基金經理人,都在同一個考場,但它有一個特點,沒有人強迫你去和別人比賽,你可以自己決定這場比賽的長度與勝利。

『每當你發現自己和大多數人站在一邊,你就該停下來反思一下。』–Mark Twain(馬克.吐溫)

理財W實驗室》授權轉載

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