理財e把兆｜星座與投資偏好有關？理財e把兆開箱教學！

近年來科技的進步延伸應用到了金融體系，金融科技的風潮使機器人理財成為投資小白的熱門選擇之一，加上2008年金融海嘯後股市的重挫，悲觀的市場氛圍加速投資人對傳統金融業失去信心，儘管之後十年經歷股市大多頭，但許多投資人依舊沒有賺到錢，反倒成了韭菜被收割。

這幾年在疫情的爆發與全球銀行風暴的襲擊下，穩紮穩打的長期投資成為越來越多人的投資計畫，也提高機器人理財的使用率。此外，機器人理財成本低廉，對於投資人來說進入門檻低，不僅不用時時刻刻盯盤，也讓投資人減少人為操作偏誤的可能，因此逐漸受到投資人的青睞，而機器人理財最大的亮點是能夠運用智能演算科技，依照投資人的投資屬性、投資目的做分類，規劃客製化的投資計畫，準確切中投資理財的核心。

兆豐銀行很早就觀察到了這個市場趨勢，在2020年便推出了「理財e把兆」機器人理財服務，滿足投資人智能理財的需求，「理財e把兆」總共分成四大服務，本文結合近幾年話題性很高的星座理財，帶大家了解不同星座的個性，適合哪一種投資策略！話不多說趕快帶大家開箱理財e把兆 ，手把手示範綁定的流程，讓投資人開始制定屬於自己的智能理財！

投資策略選擇

在使用兆豐理財e把兆進行理財規劃前，投資人必須知道自己適合哪一種投資策略，而投資策略的選擇，首要考量就是風險承受程度。如果你連一點風吹草動都忍受不了，那你就是適合不看盤的投資方式，像是定期定額、價值投資等。但如果你是享受股價大起大落的投資人，那或許當沖交易就會是你賺快錢的不二選擇。而影響風險承受度因素有很多，包括個性、年紀、本金大小、投資經驗、交易頻率、投資目的等，其中影響最深的，就是個性。

投資有很多方式，不同個性的人不會都用同一種方式，比方說急性子的人，會希望買的股票隔天就起漲，股價如果溫吞，就會受不了資金的運用效率；反之有耐心的投資人，就不適合當沖交易，因為經不起股價的起起落落。而造成每個人個性不同的因素很多，有先天原因也有後天塑造，但如果要以一個普世分類個性的方法，第一個就會讓人聯想到星座。

很多人說獅子座熱情大方有主見，但也魯莽衝動；處女座追求平穩、安全；雙魚座情緒起伏大等，這些看似與投資無關的形容詞，其實都隱含著不同的投資策略。雖然說星座跟個性不是絕對，但它卻是現代人劃分個性的一個重要分類依據，也成為許多人重視的參考標準。

許多人將星座視為個性的重要依據，不同的個性也影響投資人的策略制定，有些人喜歡快速累積資產，選擇成長型或積極型投資；有些人安穩領股息，適合保守型或穩健型投資。下面我們將星座用保守、穩健、成長、積極做劃分，有興趣的投資朋友，可以從下方延伸閱讀，了解你的星座屬於哪一種投資模式，參考所對應的投資策略。

風險程度對應投資商品

每個人所能承受風險程度不同，而不同風險承受度，也對應了不同的投資策略。舉例來說，你是屬於風險承受度較低的人，那你就適合採取腳踏實地的定期定額方式，慢慢增持手中股票部位，不受短期的大盤影響，穩定領股息，等多頭行情來臨時賺取價差。但如果你是對每天股價波動有興趣的投資人，就會想快速賺取價差的投資人，那波段交易、隔日沖甚至當沖都可能是你適合的投資策略。

但一定會有人有疑惑，假如我對股票市場不是很熟悉但我想從股市中賺錢，或是我對股票市場有一定經驗，但我還是想要穩扎穩打慢慢領股息認真上班，以上這兩種人應該要如何做自己的理財規劃？不用緊張，這時候就是理財機器人發揮作用的最佳機會！理財機器人運作模式是投資人先設定投資方式（單筆投資、定期定額）、投資金額以及投資方案等，而理財機器人就會依照需求自動管理投資組合。本篇要介紹的「理財e把兆」就是屬於理財機器人的一種，但在介紹它之前，先來介紹理財機器人的優缺點。

理財機器人優缺點

理財機器人優點

1. 不受市場波動影響，理財機器人能較客觀提供投資建議
2. 以往若投資人要接受專業的投資顧問服務，會要求客戶需達到一定的資金門檻，但理財機器人不需要高額的資金門檻，小資族也可以參與
3. 能針對投資人的投資需求，提供客製化的投資組合。

理財機器人缺點

1. 操作理財機器人的過程中，還是會需要投資人親自執行一些步驟，以「再平衡機制」為例，目前台灣多數的理財機器人主要採取以 Email 或簡訊等方式通知投資人，而投資人收到投資組合的調整建議之後，再利用手動方式進行操作。
2. 信託管理費較高。

兆豐理財e把兆介紹

如果你是有理財需求，卻不知道該如何投資，那你一定需要繼續往下看，因為再來要介紹的這個理財機器人-兆豐理財e把兆，將會帶你輕鬆投資，擴大財富，股感獨家手把手教學，讓你快速上手，輕鬆理財。

在進入主文前，先看看兆豐理財e把兆額外提供哪些優惠給投資人！除了下方資訊外，想要知道更多詳細內容，也可以到網站查詢：

1. 定期定額投資門檻最低新台幣2,000元，單筆投資門檻最低新台幣10,000元
2. 信託管理費≤0.95%
   1. 當投組信託金額≥100萬，費率0.55%
   2. 當投組信託金額≥30萬且<100萬，費率0.75%
   3. 當投組信託金額<30萬，費率0.95%
3. 不收取申購手續費
4. 輸入優惠代碼【E112END】，享1筆0終身信託管理費(優惠活動截止至112/12/29)

理財E把兆四大服務

24HR盯盤

許多投資人在乎每天股市的波動，但在沒辦法盯盤的情況下，時常錯失行情，或是衝動追高殺低。但理財e把兆隨時緊盯市場行情並提供理性分析，就能解決這個問題，不會讓投資人急於一時白白賠了手續費與價差。

大數據分析市場

大數據是現代各產業的趨勢，投資也不例外，當數據受到大眾認同時，往往市場就能跟著數據走，因此理財e把兆就能透過演算，運用資料庫洞察市場現況，幫助你挑選出優質的投資組合，讓投資人不會在茫茫股海中不知所措。

再平衡機制

許多投資人在長期投資時會面臨買進後股價不漲反跌的風險，或許是沒有注意企業營運狀況的改變，或是許多投資人會追求高殖利率而買到景氣循環股等原因。不管怎樣，沒有因應盤勢變化而對自己的投資組合適度地做修正，就沒辦法做出適度的風險控管，但理財e把兆可以排除這個疑慮，透過定期再平衡功能，檢視你的投資組合比例，再由系統發送再平衡通知，因應市場調整成最佳配置。

💡系統並不會自動執行再平衡，再平衡也不會收取任何費用，通知有效期限為三個營業日

量身打造

每個投資人的投資目標、屬性、風險承受程度等都不同，理財e把兆能夠客製化你的投資組合。像是如果你是平常就很繁忙的上班族，沒辦法時時盯盤，更無法承受每天波動的股價，那理財e把兆就可能在你的投組裡盡量放波動度較低的穩健型基金，讓你晚上安心入睡，更不會在白天工作時提心吊膽。

開始使用兆豐理財e把兆

想要使用兆豐理財e把兆功能的投資人，有以下三個登錄方式，按照指令完成步驟都可以使用兆豐理財e把兆：

1. 有兆豐帳戶也有開立網銀：登入兆豐理財e把兆官網，直接輸入網銀帳號密碼進行身份驗證，就可以開始直接使用兆豐理財e把兆！     
2. 沒有兆豐網路銀行但有兆豐銀行帳戶：在官網點選右上角立即登入後選擇「我有兆豐銀行帳戶但尚未開通網銀」，線上快速申請網路銀行，申請完就可以使用囉！
3. 沒有網銀與銀行帳戶：進入官網後，選取立即登入的第三個選項-「我沒有兆豐銀行帳戶」立即線上開戶！

理財e把兆分類

理財是人一生的課題，但每個人理財的目的不同，有的人是為了創業，有的人是為了養老退休，也有的人是想要為自己加薪，因此兆豐理財e把兆將投資目的分成投資、圓夢、退休、幫我管錢四種，在不同的投資目的下再將投資人的風險程度區分成保守型、穩健型、成長型、積極型四種，因此總共有16種理財方式。

理財e把兆：我要投資

這個模式會推薦最適合你的投資組合，安穩且有效率的累積資產。

理財e把兆：我要圓夢

設定一個目標基金，並規劃幾年之內要達成，「我要圓夢」就可以按照投資人設定的數字選定適合的投資標的。

理財e把兆：我要退休

設定每個月退休的花用，透過投資，讓生活穩定。

理財e把兆：幫我管錢

每個月設定想使用的金額，只要條件符合(註)，就可以從投資項目中贖回資金，當作生活費，不用擔心投資後會沒辦法生活。

投資類型	我要投資	我要圓夢	我要退休	幫我管錢
示意圖

資料來源：理財e把兆

💡(註)投資組合保留金額最低為新台幣30萬元，每個月可以提款的金額最低為新台幣3,000元，當投資組合未達30萬元時，系統不會發送提領待確認通知。

理財e把兆操作流程

下面手把手帶大家操作一次理財e把兆，還沒開戶的投資朋友，趕快透過前文連結登入，才可以跟著下面的指示進行投資喔！

1. 首先進入理財e把兆頁面，點選「快速前往投資」。
2. 登入帳號密碼。
3. 接著開啟左上角功能表單，點選「我要下單」。
4. 並選擇你要的「投資目的」
5. 選擇幣別，並在這個頁面會顯示理財機器人替你量身打造的投資組合，包括投資比例與投資種類，連明細都幫你列好囉！
6. 選擇投資方式，分成單筆投資與定期定額，下面投資人請填上自己的投組名稱，以及想要投資的金額與扣款帳戶，如果投資金額高於帳戶餘額，就沒辦法進到最後一步喔！
7. 最後點選確認下單就完成囉！

步驟一	步驟二	步驟三
步驟四	步驟五	步驟六

資料來源：理財e把兆

兆豐理財e把兆結論

受新冠肺炎影響，大眾在生活的各個層面也出現多種變化，網路購物與線上串流平台盛行、遠距上班模式興起，就連金融市場也開始流行「理財機器人」，即便民眾待在家裡，也能享受即時的投資理財顧問服務。

只是根據台灣現行的法律規範，理財機器人仍主要以「提供投資顧問服務」為主，距離國外全權委託交易還是甚遠。不過，由於機器人的盛行與進步，金管會將其列為「資本市場藍圖」的重要項目之一，且目前也積極修法試圖鬆綁相關規定，讓對小資族能夠更便利的投資理財。實際的使用上就能更加便利。

2023年股市反彈，許多企業營收依然表現搶眼，經濟數據雖然依舊存在不確定性，但很多投資人還震驚於去年的大空頭，因此這波漲幅許多投資人反而被「嘎空手」，如果你有使用機器人理財，就能在空頭時累積更多部位，並在多頭時，有機會享受到市場成長的紅利。希望讀者在看完這篇文章後，能夠對機器人理財有更多的認識，趕快開通兆豐的理財e把兆，開始累積你的財富吧！

警語

本文所提供之資料僅供參考，並未誘導及鼓勵相關人士買賣任何内文所涉及之金融商品。任何人據此等資料而做出或改變投資策略，須自行承擔結果，投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書，本文由兆豐銀行贊助。

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