深耕主動操作領域與定期定額，統一投信如何贏得投資人青睞？

繼 2024 年高股息 ETF 風潮後，2025 年主管機關正式放行主動式 ETF，在歷經關稅戰風暴引發的市場劇烈震盪，主動式 ETF 憑藉經理人靈活選股、即時調整權重的特色，吸引一波又一波，高達百萬名投資人參與其中，肯定主動式的操作理念。

截至 2026 年 5 月底，全台已掛牌的主動式 ETF 衝破 30 檔，總體規模更一舉攻破 9,000 億元大關。在這波浪潮中，00981A（主動統一台股增長）、00403A（主動統一升級50）、00988A（主動統一全球創新），三者分居國內主動式 ETF 資產規模與受益人數前兩名，以及海外主動式 ETF 資產規模與受益人數第一名。(資料來源：投信投顧公會 , 2026/5/31)

主動式 ETF 的風行，宣告了三十年前即開始的「主動投資」，經典時代正式回歸。這三支代號背後，站著同一家公司，台灣本土主動式基金領導品牌之一：統一投信。

本土主動式基金專家，在地深耕 30 年

觀察台灣近年的基金市場，ETF 已躍居主流，提到基金或 ETF，投資人第一個想到的，可能是規模龐大的被動式 ETF 發行商，或是帶有外資光環的國際品牌。而談到本土品牌，「統一投信」則無疑是代表性的基金公司之一。在 00981A 風靡市場之前，統一投信已經是普受青睞的主動式基金專家，這點可以從主動式基金規模、基金獲獎數，以及定期定額扣款人數得到驗證。統一投信旗下的全天候、奔騰、黑馬、全球新科技等，也都是廣為人知的主動式基金。

統一投信以「主動選股」為核心競爭力，深耕台灣本土產業超過 30 年，對在地供應鏈生態，有更深刻的理解。1994 年成立的統一全天候基金、1998 成立的統一奔騰基金，都見證了新竹科學園區的輝煌發展，從半導體到 AI 伺服器，從傳統製造到新興科技，統一投信投研團隊，長期駐紮第一線、實地訪查、眼見為憑，這也是為什麼，統一投信在主動投資領域，長期表現出眾的原因。

從千億到兆元，市場資金的認同

投資研究、資產管理能力是否被市場認可，最直接的答案，正來自總管理規模的成長。

根據投信投顧公會統計，截至 2026 年 5 月底，統一投信總資產管理規模突破 1.42兆元，成為國內為數不多，邁入「兆元俱樂部」的投信公司之一。(資料來源：投信投顧公會、統一投信 , 2026/5/31)

值得注意的是，統一投信近年規模成長的重要動能，正來自主動投資領域，主動式投資規模占總資產比重超過九成，更是目前主動式 ETF 規模市占領先的發行商，從主動式基金到主動式 ETF，統一投信持續將30 年深耕的主動管理能力，轉化為投資成果，規模的不斷增長，彰顯市場對其主動選股能力的肯定。

152座基金大獎肯定，包含30座團隊獎 

在投資市場裡，短期績效，或許可以靠一波成功選股創造；但能夠穿越多次景氣循環週期，持續獲得專業機構肯定，考驗的則是整體投研體系。

截至 2026 年 4 月，統一投信累積獲得 152 座基金獎項，其中包含 30 座公司團隊研究大獎。

有「基金界奧斯卡獎」之稱的「晨星暨 Smart 智富台灣基金獎」，統一投信於 2012、2013、2014、2016、2023、2024 年六度榮獲「股票型基金團隊研究獎」，寫下投信業界該獎項的最多獲獎紀錄。

國際知名的「理柏基金獎」，統一投信則於 2022 年及 2026 年二度榮獲「股票團體大獎」，證明其卓越績效，並非靠少數明星經理人，而是靠著完整投研體系的系統性輸出。

得獎資料來源：Asian Investor、BENCHMARK、S&P、Smart智富、理柏、渣打銀行、晨星、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，2026/4/9。>>> 完整得獎名單請按此參考

定期定額專家，連續多年市場青睞

基金獎反映的，是專業評鑑機構的肯定。而定期定額申購，則是來自普羅大眾小額投資人，最實際的支持。

根據投信投顧公會統計，自2020年4月以來，統一投信已連續6年蟬聯定期定額扣款金額、扣款人數與扣款筆數三冠王。

截至 2026 年 5 月，在全市場超過75億元的定期定額扣款金額中，統一投信市占率突破 20%，以 16.43 億元創下歷史新高。扣款人數及筆數分別為 11.18 萬人及 22.8 萬筆。

這意味著，歷經六年的市場環境變化，大量小額投資人仍持續加入，選擇統一投信做為理財夥伴，選擇扣款統一系列基金，一路相隨始終不變。

統一投信定期定額規模與扣款筆數長期走勢(2008-2026/05) 

統一投信主動投資三劍客：00981A、00403A、00988A

隨著主動式ETF成為投資新寵，截至 2026年5 月底，台灣市場累積已掛牌33檔主動式 ETF。其中統一投信發行的三檔主動式ETF：00981A 與 00403A 分別位居國內主動式 ETF規模最大的前兩名；00988A 則是海外主動式 ETF 規模第一(註1)，股感也列出這三檔主動式 ETF 都有哪些特色？三者如何搭配，組成資產配置。

00981A：大型+創新+成長，聚焦台股長期增長

00981A 聚焦台股市值前 300 大企業，並從中尋找具備創新技術、產業升級與長期成長潛力的企業，核心目標在於爭取超額報酬機會(註2)，展現主動選股策略的靈活運用。

配息方式採季配息，並具備收益平準金機制，於每年的 2、5、8 及 11 月的最後一個日曆日進行收益分配評價，3、6、9、12 月除息。風險收益等級分類為 RR4。

目前 00981A 規模已達 2902.89 億元（截至 2026/6/30），在同類型產品中規模名列前茅，亦顯示市場對其投資策略具有一定關注度(註1)。

00403A：穩健核心X增強動能，打造台股「升級50組合」

00403A 則是 2026 年 5 月新掛牌的 ETF。

00403A 簡要來說就是「升級版的市值投資」，持股以 50 檔為原則，以台股市值前 50 大企業為核心，再採取汰弱增強原則，擴展至市值第 51 至 200 大企業，透過「汰弱、增強、靈活、彈性」四大面向，讓市值投資概念再優化，打造全新升級 50 組合。

配息方式採季配息，並具備收益平準金機制，於每年的 1、4、7 及 10 月的最後一個日曆日進行收益分配評價，2、5、8、11 月除息。

特別一提的是，00403A 獲金管會「躍進計畫」獎勵，其第一大持股上限可達 30%，讓經理人有，更多彈性在多頭時緊抱強勢股，在空頭時靈活轉向防禦，力求較高韌性。

00988A：三大創新X六大主軸，霸主+新星雙引擎布局

00988A 於 2025 年 11 月掛牌，是台灣首批成立的海外主動式 ETF。核心特色是鎖定全球具變革能力的創新企業，範疇涵蓋創新軍火庫、軟硬體實力、資源、金融及消費等六大主軸。靈活配置全球市場，採「產業霸主與潛力新星」雙引擎布局，動態因應景氣週期調整持股。

配息方式採年配息，具備收益平準金機制。因屬於跨國股票型ETF，無漲跌幅限制，適合看好全球創新趨勢，能承受較高波動的投資人。

目前 00988A 規模已達 640.52 億元(截至2026/6/30)，在海外主動式 ETF中，其規模、受益人數及定期定額扣款人數表現相對突出(註2)。

主動ETF之外，統一投信的「6大招牌基金」

除了 3 檔主動式 ETF，統一投信旗下還有許多人氣、實力兼具的招牌基金。這些基金成立超過 10 年以上，歷經多次市場多空循環淬鍊，建立起良好市場口碑，也成為許多定期定額投資人的核心標的。以下股感也整理統一投信旗下 6 檔高知名度的招牌基金，提供給投資人參考：

統一奔騰基金

統一奔騰基金是統一投信旗下歷史最悠久的台股科技型基金，長期追蹤台灣科技股產業脈動，是許多投資人長期布局科技成長的核心選擇之一。

統一全天候基金

統一全天候基金成立逾 32 年，強調靈活配置，以適應各類景氣循環，固有「全天候」之稱。本基金也是境內台股基金中，基金淨值長期居於高水位的代表之一（截至 2026/6/30，基金淨值為 995.49）。

統一黑馬基金

統一黑馬基金同樣成立超過 32 年，是統一投信旗下的長青基金之一。以「精選 40 檔具爆發力的黑馬股」為策略，持股相對集中。對能承受較高波動、期望追求集中選股帶來績效爆發的投資人而言，是一個值得關注的選擇。

統一台灣動力基金

統一台灣動力基金觀察台灣產業輪動，擅長在不同景氣階段中，靈活觀察產業輪動，曾在 2025 年晨星基金獎【台灣股票型基金獎】肯定。（得獎資料來源：晨星，2025/4）

統一全球新科技基金

統一全球新科技基金成立於 2016 年，是統一投信旗下的海外旗艦代表作，投資範圍遍及全球，用全球視野布局 AI 軟硬體、機器人與自動駕駛等未來趨勢產業，適合想透過主動型基金參與全球科技成長浪潮的投資人。

統一強漢基金

統一強漢基金是統一投信旗下，深耕大中華市場的代表基金，完整涵蓋台灣、香港、中國大陸三地的經濟圈成長商機，連續多年榮獲理柏、指標及金鑽獎肯定，對有興趣布局大中華地區的投資人，是一個不錯選擇。（得獎資料來源：BENCHMARK《指標》雜誌、Smart智富雜誌、台北金融研究發展基金會、Lipper，統計至2025/4。）

選基金，也是選一家值得信賴的公司

從股感的角度來看，投資 ETF 或是基金，不只是買一檔產品，更是對投信公司長期投研文化、人才體系與風險管理能力的一種判斷。

統一投信以本土主動式投資專家的定位，透過數十年的產業研究積累、長期榮獲各大基金獎項的專業驗證，以及長期深耕定期定額市場的首選口碑，確實在市場中建立一定的品牌信任基礎。

00981A、00403A、00988A 的出現，讓主動投資策略有了更透明、交易更便利的ETF形式，也為更多投資人打開了參與主動選股的門檻。

本文介紹的 3 檔主動式 ETF 及 6 檔主動基金，投資人可依自身偏好及投資習慣，透過證券市場交易主動式ETF，或是透過基金公司/基金平台申購主動基金。

最後貼心提醒，主動式 ETF 基金還是有風險，就算選股能力再強，也無法保證每個時期都能超越大盤；市場環境的快速轉變，對任何投資策略都是考驗。建議投資人在實際投入前，務必詳閱各基金的公開說明書，充分了解投資標的的風險屬性，並且依照自身財務狀況與目標做出理性判斷喔！

主動式 ETF 與被動式 ETF 並無絕對的優劣，主動式 ETF 不保證能超越績效指標、市場大盤或被動式 ETF的報酬，且過去績效也不代表未來績效的保證。投資人投資前應審慎評估市場波動與各項投資風險，並詳閱公開說明書，根據自身的投資目標與風險承受度選擇最適合的產品。

【統一投信公司行銷資訊】

註1： 資料來源：投信投顧公會，統計至 2026/5。

註2：超額報酬指基金投資組合超過績效指標的報酬表現，並非報酬率之保證，其整體期間績效不一定為正報酬。

基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。基金配息可能由基金的收益或收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息組成項目請至基金經理公司網站查詢。投資人可至基金經理公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書，或至基金經理公司網站 https://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw 自行下載。

00988A：本基金投資目標未追蹤、模擬或複製特定指數之表現，而係基金經理公司依其所訂投資策略進行基金投資。

00981A、00403A：本基金投資目標未追蹤、模擬或複製特定指數之表現，而係基金經理公司依其所訂投資策略進行基金投資；本基金之績效指標係為基金績效評量之參考，本基金無追蹤、模擬或複製績效指標之表現。

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