00662 富邦 NASDAQ ETF｜成分股？績效？優缺點？

2023 年初以來 AI 人工智慧話題持續燃燒，已有許多全球科技龍頭如 Nvidia（輝達）、Meta、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Google 等持續佈局投資 AI。而我們今天要介紹的這檔 ETF — 00662 富邦 NASDAQ ETF，成分股就包含了這些龍頭企業，適合喜歡投資美股且想分散個股風險的投資人。本篇包含了 00662 的基本介紹、成分股、產業配置和績效表現，並整理 00662 的優缺點，供讀者參考。

00662 富邦 NASDAQ 介紹

00662 富邦 NASDAQ，全名是「富邦 NASDAQ-100證券投資信託基金」，在2016年6月上市。

由 00662 的名稱中可知，這檔 ETF 追蹤的是 NASDAQ-100指數，從 NASDAQ 證券交易所中選股市值前100的非金融類公司作為成分股，產業涵蓋科技、通訊、消費、醫療保健等。00662 的成分股中囊括了許多全球龍頭企業，前十大成分股就包含了尖牙股的升級版-MATANA，有 Microsoft（微軟）、Apple（蘋果）、Tesla（特斯拉）、Alphabet（Google 母公司）、Nvidia（輝達）和 Amazon（亞馬遜）等，適合喜歡投資美股並想分散個股風險的投資人。

請讀者參考以下 00662 富邦 NASDAQ ETF 的小檔案。

00662 追蹤指數

00662富邦 NASDAQ ETF 追蹤的是「NASDAQ-100指數」，以儘可能追蹤標的指數的績效表現為目標。另外，00662 規定該基金淨資產價值的 70% 以上必須投資於標的指數成分股，其餘 30% 可以投資其他證券相關商品。

00662 選股邏輯

接下來，我們來看看「NASDAQ-100 指數」的選股規則。

00662 追蹤指數

• NASDAQ-100 指數

00662 指數編製公司

• NASDAQ

00662 採樣母體

• 美國 Nasdaq Global Select 或 Nasdaq Global 掛牌的股票

00662 指數篩選條件

• 為非金融公司
• 公司不能有破產先例
• 過去一年，公司股票每日平均交易量 > 20,000 股
• 如果該公司所屬的司法管轄在美國境外，則必須要有該股票的股票選擇權在美國掛牌交易
• 公司不能存在有任何合約載明禁止被納入股價指數
• 年度財報中不能有會計師保留意見
• 必須在 NASDAQ、NYSE 或 NYSE Amex 掛牌超過 3 個月以上

00662 指數續留條件（除上述之外，尚須符合以下條件：）

• 公司不能在破產保護的型態
• 每一公司在每一月底的調整後流通市值必須超過指數權重 0.1%，若連續兩個月月底未符合，將在次月的第三個禮拜五移出指數成分股

00662 排序方式

• 保留「市值前 100 大」的成分股
• 市值排名第 101 至 125 名的公司，若前一次年度檢視時為成分股，會保留在成分股之內；不符合的成分股將被剔除，由成分股清單中市值最大的取代

00662 權重（每年 2、5、8 及 11 月的最後交易日調整）

• 若單一個股權重超過 24%，所有個股權重大於 1% 的個股將會等比例縮小，直到最大個股權重等於 20%
• 若所有超過 4.5% 的成分股加總後大於 48% 時，這些個股將等比例往 1% 縮小，直到所有超過 4.5% 的成分股加總後等於 40%

00662 成分股定期審核

• 指數成分股每年度檢視一次，在每年 10 月進行
• 新的成分股會在 12 月第三個星期五生效
• 如果在年度指數評估以外的任何時候，指數成分不符合續留成為 NASDAQ-100 指數的成分時，將立刻被剔除，由在符合成分股條件下市值最大的公司取代

00662 成分股

由前面的指數編制規則可得知，00662 主要選取 NASDAQ 掛牌中市值前 100 大的非金融公司。有哪些成分股符合這些條件呢？

我們來看看 00662 富邦 NASDAQ 的前十大成分股吧！

我們可以看到 00662 的成分股包含了各產業的巨擘，像是我們前面提到的全球六大龍頭股-MATANA，還有其他產業龍頭包括 Broadcom（博通）和 Costco（好市多）等，很適合喜歡投資美股的投資人。

另外，我們也可以看到 00662 的前十大成分股中，只有 4 檔成分股權重超過 5%，且無成分股比重超過一成，因此可觀察到 00662 的個股比重分散，受單一個股的影響較小、風險分散。

00662 產業

看完了個股權重，我們接下來看看 00662 的產業組成。

00662 富邦 NASDAQ 產業配置，圖片來源：富邦投信、資料日期：2024/02/29

根據上圖，我們可以清楚看到，資訊技術業占 51.31 %；第二大產業是通訊服務，比重 16.06 %；第三大則是非核心消費，比重 13.22 %；其餘則包括醫療保健（5.79%）、核心消費（5.65%）等。由此可知，00662 特別著重在資訊技術產業，投資人應持續留意該產業的概況。

00662 績效

接下來，我們來看看 00662 富邦 NASDAQ ETF 的報酬率表現如何吧！

根據富邦投信提供的月報（截至 2024/02/29）顯示，00662 近三個月的報酬率是 14.44%，半年是 15.68%，一年是 56.00%。2023 年初以來 00662 的報酬走勢一路向上，整體表現佳。

我們也另外將 00662 富邦 NASDAQ ETF 的報酬率與 NASDAQ-100 指數及其他美股指數 ETF 相比較（如下圖）。

00662、00646、00668 及 NASDAQ-100 指數之報酬比較；圖片來源：MoneyDJ、資料日期：2023/04/17~2024/04/17

如上圖，我們將 00662 富邦 NASDAQ ETF 近一年的報酬率與「00646 元大標普 500 ETF」、「00668 國泰道瓊工業平均指數 ETF」及「NASDAQ-100 指數」之近一年（2022/10/21~2023/10/23）報酬率相比較。圖中可看到，四者的報酬率從 2023 年 1 月後反彈向上，00662 富邦 NASDAQ 和 NASDAQ-100 指數從負報酬轉為正報酬，在今年 2 月後報酬皆超過 00646 元大標普500和00668國泰道瓊工業。近一年來，00662 富邦 NASDAQ 的報酬率是 49.57%，是四者中報酬最高，甚至比標的指數 NASDAQ-100 的報酬更好，報酬第三高的是 00646 元大標普 500（報酬率 28.09%），再來是 00668 道瓊工業平均指數（報酬率18.78%）。

另外，我們將 00662 富邦 NASDAQ 與台灣的「加權報酬指數」近一年報酬率相比較（如下圖），可發現在今年 7 月之前，台灣加權報酬指數的報酬都比 00662 好，但是 7 月之後 00662 的績效已超過台灣大盤。

00662 富邦 NASDAQ 與台灣加權報酬指數之報酬比較；圖片來源：MoneyDJ、資料日期：2023/04/17~2024/04/17

整體而言，00662 富邦 NASDAQ ETF 近一年的績效表現佳，因 00662 不配息，更適合喜歡賺取資本利得的投資人。不過 00662 的波動較大，投資人還是要持續關注 00662 的動態，以及注意風險控管。

00662 優缺點

最後我們整理了 00662 富邦 NASDAQ 的優缺點，供讀者參考。

00662 優點

1. 投資美國產業龍頭（包含 MATANA），可用相對較低的價格投資
2. 投資涵蓋各產業，且單一個股比重低，個股風險分散
3. 選取 NASDAQ 中市值前 100 的成分股，包含許多 AI 概念股，報酬表現佳

00662 缺點

1. 無配息，不適合想領取穩定股息的投資人
2. 產業著重在科技股，單一產業風險較高，應持續留意科技產業動態

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