009804 聯邦台灣精彩 50 ETF｜成分股？配息？優缺點？

在 AI 浪潮的迅速崛起，以及台積電先進製程的持續領先之下，台股指數不斷創下歷史新高，近年來指數表現呈現大幅度的成長，其中高市值的龍頭企業表現更是突出，以下將介紹 009804 聯邦台灣精彩 50 ETF ，包含 009804 的投資標的有哪些？追蹤指數的績效表現為何？有哪些優缺點？本篇文章帶你一探究竟！

編按：2025/04/16 更新，009804 已經掛牌上市囉！有興趣的讀者不妨先看看這篇文章喔！

009804 聯邦台灣精彩 50 ETF 介紹

009804 聯邦台灣精彩 50 ETF 是聯邦投信在台灣推出的首檔 ETF，009804 追蹤的指數是「臺灣 50 權重上限 30% 指數」，是針對台股市值前五十大上市公司設計的 ETF，投資範圍涵蓋了電子、金融保險、塑膠工業、食品工業與航運業等產業，目標是掌握台股大型藍籌股的長期成長機會。

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009804 特色

009804 聯邦台灣精彩 50 ETF 的 3 大特色為標配市值型、小資銅板價、存股好選擇，主打投資台灣市值前 50 大公司、最低銅板價 10 元入手、定期定額存股好選擇等優勢。

009804 特色：標配市值型

009804 追蹤的臺灣 50 權重上限 30% 指數，指數成分股包含了台灣市值前 50 大的公司，包括半導體產業龍頭台積電、鴻海、聯發科及台達電等大型權值股，以指數的走勢來看，擁有優異的長期投資表現。

圖片來源：聯邦投信

009804 特色：小資銅板價

發行價僅10元，小額投資者可以輕鬆以銅板價購買，且於每年 4 月、7 月配息兩次，單一持股權重上限設置為 30%，達到分散風險的效果。

圖片來源：聯邦投信

009804 特色：存股好選擇

009804 是小資族定期定額的好選擇，若以定期定額統計近幾年的報酬率，近 1 年報酬率達 14.4%、近 2 年 33.14%、近 3 年 41.67%、近 5 年 59.06%，截至 2024 年 12 月底定期定額的累計報酬率表現，皆十分優異。假設每月定期定額 10,000 元，指數採歷史年化報酬率估算，25 年即可達標 1,000 萬元目標。

圖片來源：聯邦投信

009804 追蹤指數

009804 追蹤的指數為「臺灣 50 權重上限 30% 指數」，以下為其追蹤指數之檔案。

009804 指數編制規則

009804 追蹤的 臺灣 50 權重上限 30% 指數篩選主要有 2 大步驟，分別為指數母體、市值篩選，透過篩選最終選出 50 檔成分股。

1. 指數母體：台灣證券交易所之上市股票，總市值約 73.6 兆台幣。
2. 市值篩選：台灣市值前 50 大公司總市值為 52.5 兆台幣，佔台股總市值約 70%。

圖片來源：聯邦投信

009804 成分股

瞭解了成分股篩選規則後，我們可以知道 009804 主要鎖定台股市值前 50 大的上市公司，以下列出 009804 的十大成分股，均為台股中營運表現卓越的企業。

009804 成分股產業分布

009804 主要投資於台股上市之股票，其中電子佔比 73.04%、金融保險 18.52%、塑膠工業 1.53%，由於台股市值比重較高的股票大多為電子業、金融業，因此指數產業配置上以電子業為重。

009804 配息

009804 是採固定日期配息的 ETF，讓投資人可以在每年 4 月、7 月領到現金流，收益評價日為每年 3 月及 6 月最後一個日曆日，因此可以說是一檔半年配息的 ETF，需注意經理公司可以依照收入狀況決定是否配息、以及配息多少，且 009804 配息採取收益平準金機制。掛牌至今，009804 有 1 次配息紀錄，這邊股感也列出了 009804 的配息紀錄，趕快來看看吧！

009804 績效表現

009804 追蹤的臺灣 50 權重上限 30% 指數，投資於台股上市公司中的重要代表廠商，標的集中於高市值的龍頭企業，隨著 5G、AI、雲端應用市場的成長，台股電子業成為最大的受惠者。觀察近十年來臺灣 50 權重上限 30% 指數的報酬率表現，除了 2022 年因新冠肺炎疫情造成較大的下跌，其餘 9 年中有 7 年出現超過雙位數的成長，2019 與 2024 年更是創下 30% 以上的高成長率。

圖片來源：聯邦投信

009804 優缺點

最後我們整理了 009804 聯邦台灣精彩 50 ETF 的優缺點，供讀者參考。

009804 優點

1. 專注於投資台股上市市值前 50 大的龍頭企業或領導廠商，長期具有高成長表現。
2. 近年來 5G、AI 與雲端應用等領域快速崛起，台股電子產業受惠前景樂觀。
3. 採取每年配息二次方式，可增加投資人穩定的現金流。

009804 缺點

1. 投資地區集中於台股市場，地緣政治、單一國家風險較高，市場表現不佳時波動可能較大。
2. 基金風險報酬等級為 RR4，不適合中低風險承受度的投資人。
3. 73% 資金投資集中於電子業，單一產業風險較高。

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