股票新手從何學起?股票知識必讀寶典-Yahoo投資新手村
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股票新手從何學起?股票知識必讀寶典-Yahoo投資新手村

2024 年 10 月 18 日

 
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現今,投資理財已經是全民運動,無論有沒有財經背景,越來越多人期望在股市創造業外收入,讓錢為自己賺錢,不過投資理財有賺必有賠,依據統計數據,在股市中長期賺錢的人,僅有 30% 是賺錢的,剩下 70% 是賠錢的,想成為那 30% 賺錢的人,不需要多厲害的專業技術,但必須了解股票市場如何運作,及如何分析判斷買賣點,透過此文章,讓股感告訴你,股票的基礎觀念,以及 Yahoo 投資新手村的各項功能要怎麼滿足投資人的需要。

編按:此文為股感與 Yahoo 合作文章

股票基礎觀念

現在只要透過手機,動動手指按下買進賣出,就可以完成一筆交易,甚至讓你獲得不錯的報酬,但如果把投資股票當作比大小的遊戲,股市就是一個賭場,但其實股市是​​沒那麼簡單,它是充滿許多專業學問、統計概率、心理學等因素,綜合出來的結果,若想穩定長期投資獲利,就一定要經過研究,了解股市是如何運作。

有哪些知識是一定要了解的呢?有三大面向,1.基本面、2.技術面、3.籌碼面,這三大面向不一定要每個都很專精,但建議讀者一定要有基礎的認知後,再依據自己的投資屬性及策略,決定要在哪個面向加深學習。

什麼是基本面?

基本面是對於總體經濟、產業趨勢、公司營運進行研究,判斷投資標的(股票)的未來前景及價值,進而決定是否買進或賣出。

  • 總經經濟:代表國家經濟的數據,如央行利率政策、 GDP、CPI、PCE、失業率、景氣燈號等,會主要關注美國及台灣的總體經濟數據。
  • 產業趨勢:針對特定產業,分析上下游的供應鏈狀況、同業之間的競爭分析、產業的關鍵技術突破等。
  • 公司營運:針對公司的商業模式、產品技術、庫存、銷貨、營收、毛利率、營業利益率、稅後淨利率、EPS 等,分析公司未來的獲利能力。

什麼是技術面?

透過 K 棒的開盤價、收盤價、最高價、最低價,再運用統計學分析過去的價格走勢,判斷未來高機率的趨勢,常見的名詞為均線(5 日線、10 日線、月線、季線等)、多/空頭排列、黃金/死亡交叉、MACD、波浪理論等,因為相信歷史會不斷重演,透過技術面來判斷買進或賣出的時間點。

什麼是籌碼面?

決定股價的核心因素,就是有人買和有人賣,越多人要買股價容易上漲,反之,越多人賣容易下跌,籌碼面是了解股票到底是誰在買誰在賣,通常會關注大戶的買賣動態,因為大戶通常比散戶更了解全面的資訊,又擁有龐大的資金可以決定股價的走勢,勝率較高,所以透過籌碼面,跟隨大戶進出,提高投資勝率。

通常大戶可以分為以下幾個,

  • 外資:國外的投資機構
  • 投信:國內的基金公司(本土法人)
  • 自營商:證券公司的投資部門,用公司的自有資金,透過投資幫公司賺錢
  • 八大行庫:代表政府的投資單位,透過國安基金、四大基金(勞保基金、勞退基金、郵儲基金、退撫基金)投資股票。
  • 主力大戶:不屬於上述機構,由單獨一人或少數幾人的團隊,手上擁有大量的資金可以影響股價。

小結

影響股價的因素很多,無法僅用一種指標,就能在市場上長久獲利,舉例說:

  • 只專注基本面,判斷一家公司營收獲利很好,但股價始終不漲,因為技術面空頭排列,籌碼面大戶持續賣出。
  • 只專注技術面,認為現在技術面轉為空頭排列,股價要開始下跌趨勢,但公司基本面準備出現大成長,並宣布重大利多消息,股價突然大漲。
  • 只專注籌碼面,看到大戶持續買進,結果大戶判斷錯誤,公司基本面轉差,技術面走弱,最終大戶認賠出場。

以上在股票市場中,都是經常發生的,所以需要搭配多個指摽判斷,如基本面、技術面、籌碼面都是正向的,這時投資勝率就會較高。

至於要三個面向都要很專業嗎?筆者認為不一定都要很專精,依據自己的投資偏好,專精你擅長的面向,如果是長期投資,建議基本面要深入了解,透過籌碼面和技術面輔助,如果你是波段或短線投資,技術面及籌碼面要深入了解,透過基本面輔助,沒有哪一個方法最好,只有最適合自己的投資策略。

股票投資該注意什麼?

了解完股票基礎觀念,準備要用真金白銀投入市場,一般投資人還需要注意什麼呢?又可以從哪個平台學習投資知識呢?筆者將在下方說明,並且介紹除了股感之外,Yahoo 投資新手村也提供了許多豐富的文章,適合股票新手閱讀,增加投資理財知識。

你不理財,財不理你

想要創造被動收入,在投資任何的金融商品時,一定要對金融市場及投資標的有基本的瞭解!就像你要學會開車上路之前,要先了解汽車是如何運作、了解交通規則,投資也是如此,要先理解基本投資理財觀念,並且知道每個金融商品的風險,才能讓自己在低風險的情況下,創造額外報酬。

Yahoo 投資新手村中的「ETF 停看聽」、「財經小百科」,提供投資新手基本投資理財觀念,譬如說,「ETF停看聽」的文章中,分享如何資產配置、投資 ETF 需要理解的專有名詞,以及「財經小百科」的文章中,分享投資股票時常用的到基本知識及投資工具(融資融卷&股票質押等),以上的文章內容,能夠幫助股票新手快速的了解金融市場是如何運作,讓新手更能清楚自己適合哪些投資商品。

【延伸閱讀】

投資股票買的是未來

股價反映未來,若公司未來獲利狀況良好,有助於股價持續上漲,若公司未來營運狀況將衰退,股價可能跌跌不休,股票新手該如何判斷一間公司的好壞呢?如前段所說的,投資人可以透過基本面分析,從公司的財務報表中,分析公司的獲利、訂單、營運狀況。對於財務報表不熟悉的話,Yahoo 投資新手村提供「基本面分析必修課」、「進階財報選修課」等文章內容,幫助你快速上手,掌握財務指標的重點。

以基本面分析必修課中的「三率三升」文章為例,說明了獲利狀況最重要的三率為毛利率、營業利益率、稅後淨利率,當三項指標同步成長時,代表公司的經營狀況良好,且未來有望出現更好的表現,因此投資人可以透過「三率三升」的指標,找出股市績優生。另外,在進階財報選修課中,也有提到更細節的財報科目,像是介紹什麼是合約負債、負債比、增/減資,更深入分析公司的在手訂單和財務規劃。

上述提到的都是投資股票必須要了解的資訊,比如說合約負債的增加,反應了公司的在手訂單增加,未來營收有望成長,也是筆者在分析公司基本面時常看的指標,Yahoo 投資新手村提供了豐富的財報知識,等待讀者來了解。

【延伸閱讀】

為什麼買了就跌,賣了就漲

明明花很多時間研究產業跟公司基本面,為什麼買了就跌,賣了就漲?因為你可能買在相對高點和賣在相對低點,如前段所說,投資是需要搭配多個指標判斷買賣點,透過技術分析,讓統計學和機率概論,找到股價的起漲點、起跌點、支撐點、壓力點,不會傻傻買在高點跟賣在阿呆股。

股票新手可能會覺得,統計學跟機率概論聽起來很困難,但其實一點也不複雜,Yahoo 投資新手村「技術面分析必修課」、「看圖書說故事」,幫你把看似艱難的觀念,用非常白話的方式寫成文章,舉例說,介紹均線是什麼?告訴讀者如何判斷均線的走勢,馬上看出股價的多空趨勢,讓你避免在股價的下跌趨勢買進,而是在股價的上漲趨勢時勇於買進。

雖然股價反映未來,但未來不確定什麼時候會反映股價,可能 1 個月後,也可能要半年後,因為影響股價的因素很多,透過技術面跟基本面的結合,可以讓你在順風趨勢下,享受公司的上漲過程。

【延伸閱讀】

了解市場大戶動態,搭上順風車

除了可以透過技術面判斷上漲趨勢之外,籌碼面分析也能讓你搭上大戶的順風車。市場上,大筆資金的大戶,他們的買賣能夠撼動股價短線的影響,因為他們的買賣數量龐大,大量買進助於股價上漲,大量賣出使股價下跌,且大戶大多是法人機構,掌握的資訊比一般人多,他們更能判斷公司的好壞,跟著大戶走,一起搭上股價的順風車,那麼籌碼面該如何分析呢?

Yahoo 投資新手村提供完整的籌碼分析必修課,其中一篇文章介紹「什麼是籌碼分析?」,說明透過外資、投信、自營商、市場主力近期累積的買賣張數判斷大戶動態,和融資及融卷餘額,判斷散戶的動態,讓投資人可以跟上大戶的腳步,避開散戶大買的股票,提高投資勝率。

筆者也會每天關注大戶買賣的動態,判斷買賣的時間點,當股價大跌時,出現散戶瘋狂賣股票(融資餘額減少),但是大戶卻大力買進(外資、投信、主力券商),此時我會選擇逢低買進,跟隨大戶,與一般散戶的投資方向相反,長期下來,投資勝率顯著提高。

【延伸閱讀】

如何提前佈局,抓住上漲趨勢

不定期會有重要的產經事件發生,如財報公佈、經濟數據公布、重要產業論壇,都是影響股價的重要時間點,要怎麼提前知道呢?

Yahoo 投資新手村的「投資早知道」、「財經大事紀」等專欄,會提前即時的發布相關的文章,並提供對於重要數據的走勢看法,讓投資人可以事先做好準備。舉例說,過去半年通膨數據影響市場的走勢非常大,筆者每個月都會追蹤 CPI 和 PCE,而這些數據是可以透過其他的經濟數據預估,判斷要選擇提前加碼佈局或是出售持股,這些專業的資訊,Yahoo 投資新手村都會即時提供給投資人參閱,就算是股市新手也能輕鬆掌握經濟趨勢!

Yahoo 投資新手村介紹

無論是基本面、技術面、籌碼面、財經重要事件等,Yahoo 投資新手村皆提供非常全面的資訊,股票新手能在這裡學到實用的投資技巧,並且即時掌握最新的財經資訊。俗話說,工欲善其事,必先利其器,想要在股市長期穩定獲利,對於投資理財的基本知識是一定要了解清楚的。

當學會基本知識後,想要學習更深入的投資技巧,也有進階的文章供投資人閱讀,筆者認為,Yahoo 投資新手村是值得股票新手練功學習的優質平台!

下載Yahoo股市APP 開箱更多寶典

 
週餘
 
 
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