你知道基金在配息時會產生費用嗎?

作者:基金黑武士   |   2019 / 05 / 08

文章來源:基金黑武士   |   圖片來源:Annie


讀者來信問到:

您部落格中債券基金裡有提到,把費用扣在淨值而不是扣在配息這句話,裡面所說的費用是指什麼意思呢?

答:

基金在將其孳息配息予投資人時,會產生一些作業的成本,例如:匯費、分帳等作業費用,我們先稱它為『配息手續費』,這些費用在以前的慣例,是扣在給予投資人的配息金額中的。

例如:債券孳息 $10 配息手續費$1 ,所以配給投資人 $9

但因近年市場投資人追求高配息,所以基金公司把配息手續費扣在基金本身資產中(反映在基金淨值),以利衝高配息金額

例如:債券茲息 $10 就配給投資人 $10 ,配息費用 $1 就扣在基金淨值中

舉例最有名的聯博全球高收益債,有分成 AT 跟 AA 兩種月配息級別,其分別代表的是:

AT:配息手續費扣在配息

AA:配息手續費扣在淨值

這樣是不是更清楚了呢~

基金黑武士》授權轉載

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基金黑武士
愛搞笑的基金部落客,七年級生,十年以上的海外投資經驗,第一次投資就遇上金融海嘯,第一桶金賠光光,慘賠後痛定思痛,認真研究投資,在過去全球市場大多頭行情下,結果賠的比金融海嘯更慘...... 堪稱把所有投資人會犯的錯都犯了一遍,之後靠著自我檢視與不斷修正才走逐漸上穩健投資之路;秉持提倡理財自主性的理念,在臉書上發佈投資理念以及全球市場訊息,協助投資人補腦財經知識,喜愛鑽研財經新聞,靠北投資時事。 願獲利 與你同在。 臉書粉絲專頁 :基金黑武士
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