比特幣是無現金化的最後一步?24 個問題透析比特幣

作者:羅驄 龔方毅   |   2017 / 08 / 17

文章來源:好奇心日報   |   圖片來源:股感知識庫


(本文撰寫於 2017 年 8 月 8 日)

你很可能還沒持有過比特幣

2010 年 5 月 22 日,家住佛羅里達的 Hanyecz 打開門,接過送餐員手裡的兩盒棒約翰披薩。接著他回到電腦桌前,把 1 萬個當時只在密碼圈裡流傳的比特幣付給了幫他訂披薩的網友 Laszlo。這是公認由比特幣完成的首筆交易。今天,這兩塊披薩的價值升到了 3456 萬美元。但收到 1 萬枚比特幣的 Laszlo 也沒成千萬富翁,他後來拿這一萬比特幣換了 400 美元。

不過也不用為 Hanyecz 或者 Laszlo 遺憾,絶大多數人都和比特幣的漲跌沒有關係。根據比特幣帳號數量統計,目前全球只有不到 200 萬人用過比特幣。作為對比,Google 收錄的關於比特幣的英文新聞就超過 870 萬篇。

這是一個被討論遠多過使用的貨幣,或者交易品,看你如何看待它。

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最近 Hanyecz 和 Laszlo 的財富故事又有了新變化。因為比特幣現金 (Bitcoin Cash,BCH) 來了。

如果 Laszlo 一直都沒有動過這筆錢的話,到 8 月 1 日,這 1 萬比特幣還會分裂出 1 萬枚比特幣現金 (Bitcoin Cash) ,目前價值 333 萬美元。

在大多數人還沒來得及接觸比特幣的時候,這個全球最大的數位貨幣變得更複雜了,在部分交易所的支持下拆出了新的幣種。所以,比特幣現金是怎麼回事?有了這東西對比特幣又有什麼影響?我們總結了 24 個問題和解釋,希望讓它變得更清楚一些。

比特幣現金是怎麼回事?比特幣是什麼?

比特幣是一個虛擬的貨幣,但它和人民幣、美元的差別不在於此。一串虛擬的數字值 3000 多美元聽上去有點難以想像,但紙上印些油墨值 100 人民幣、100 美元也是一樣。它的最大差別是是否被銀行控制。

目前日常使用的貨幣都由各國央行發行。政府信用和央行控制的貨幣總量都會影響它的價值。相對應的,比特幣的數量不由一個中央機構決定。

網景瀏覽器創始人、矽谷著名投資人馬克安德森 (Marc Andreessen) 是比特幣的支持者之一,在 2014 年關於比特幣的採訪裡提出了一個問題:“如果隔著網路的你和我可以不通過銀行直接轉帳,會發生什麼?”

比特幣就是這樣一種可以不通過銀行來進行全球交易的數位貨幣,本質上,它就是由算法生產的一串代碼,數量上限被設置為 2100 萬枚。由於上限的存在,且“發行”新貨幣的速度是預設,所以不存在央行調控貨幣的可能。

全世界無數台安裝了比特幣客戶端的計算機構建成為比特幣網路,每台電腦都可以生產比特幣,點對點交易,並記錄整個比特幣網路中所有變化的訊息。記錄這些訊息的模組被稱為區塊,區塊隨時間不斷更新,形成了區塊鏈。一個完全分散、不受央行銀行的電子現金。這就是比特幣。至少是它的想法。

比特幣現金 (bitcoin cash) 又是什麼?

比特幣現金官網上的描述是“比特幣現金是可以通過網路點對點傳輸的電子現金。它完全分散,沒有中央銀行發行,而且不需要信任的第三方來操作。”這聽上去和比特幣的解釋一模一樣。

實際上,比特幣現金是一種基於比特幣底層訊息和技術,通過系統升級,分裂出來的全新數位貨幣。由於是基於比特幣底層區塊鏈的分裂,它的特性的確和比特幣一模一樣。甚至已經持有比特幣的人還可以得到等量的比特幣現金。

比特幣現金最大的不同是把記錄交易訊息的區塊容量從 1MB 的大小擴容為 8 MB,在特定時間內可以支持更多的交易。

而且和不斷增加算法難度,逐步遞減產量的比特幣不一樣,比特幣現金採用動態難度調節模式,生產難度會隨著整個比特幣現金網路中的算力來調節。加入的節點越多,難度越高,反之則下降難度。

8 月 1日 18 點 24 分,在比特幣現金開始挖礦的 6 個小時後,比特幣現金採集組織 ViaBTC 率先挖出了名為 “#478559” 的第一塊 BCH 區塊,這一區塊的大小約為 1.9515 MB,包含 6985 筆交易。雖然離比特幣現金宣傳的 8MB 的容量上限還很遠,但是這個區塊的大小也超過了比特幣 1MB 的限制,宣告著比特幣現金正式誕生。

為什麼會誕生比特幣現金?

由於比特幣分佈式運作的特點,所有的交易訊息都必須同步到整個比特幣網路節點的區塊上。在比特幣設計之初,這個記錄交易訊息的區塊容量大小被限定為 1 MB,意味著比特幣最高每秒只能處理 7 筆交易。這遠落後於 Visa ,PayPal 等傳統交易網路。隨著比特幣市場日趨火爆,比特幣的交易時間從幾分鐘延遲到幾個小時,甚至一天多。

為瞭解決這個問題,比特幣持有者們提出了兩套方案,一種是讓交易繞過系統記錄,加快處理速度,稱為 SegWit2X 方案 (又名紐約共識方案) ,另一種方案就是比特幣現金採用的升級方法,不繞過系統記錄,通過直接擴大容量限制的方式,提高處理速度,稱之為 BitcoinABC 方案。

今年 5 月 23 日,來自全球 22 個國家 58 家知名區塊鏈公司共同簽署了“紐約共識”,選擇支持 Segwit2X 方案。7 月 21 日比特幣開始啟動 SegWit2X 升級計劃,並於 8 月 1 日起拒絶沒有執行 SegWit 的交易。

不願意妥協的 BitcoinABC 陣營,則由前 Facebook 工程師 Amaury Sechet 領軍,比特幣挖掘巨頭比特大陸旗下的 ViaBTC 為代表的群體對該技術改進方案不滿。堅稱 SegWit2x 改革腳步過慢,最終決定自行分裂出區塊容量更大的新版比特幣 — 比特幣現金  (Bitcoin Cash) 。

誰是比特幣現金背後的支持者?

ViaBTC 的創始人兼 CEO 楊海波在 2016 年就表示比特幣應該可以自由選擇區塊大小的想法。 今年 7 月 17 日,ViaBTC 發佈聲明,明確提出要分裂出新的幣種,命名為“bitcoin cash”。

之後,ViaBTC 從 BCC 礦池、雲挖礦合約以及交易所兌換等方面開始進行全面部署。礦池 ViaBTC 的背後投資者是總部位於北京的大型礦機公司北京比特大陸科技有限公司(Bitmain),比特大陸目前掌握著全球 40% 的比特幣算力。

知名比特幣投資者羅傑·維爾 (Roger Ver) 上週二也對比特幣現金表示初步支持,他說,“我確實認為分離出來是一件好事。”

中國交易量排在前三的比特幣交易所 — OKCoin 幣行、火幣網、比特幣中國則分別表示將會支持比特幣現金的交易。

有趣的是,第一大比特幣交易平台 Coinbase 在比特幣現金上線時表態不支持比特幣現金的交易,但在三天後改口說會在 2018 年之前支持比特幣現金的交易。

比特幣現金現在的價格是多少?

分裂後,比特幣現金的價格在市場上發生劇烈震盪,從 974 美元跌落到 300 美元。昨天,CoinMarketCap 上比特幣現金報價為 330 美元,只有最高點的約 1/3。

交易平台 eToro 的分析師 Mati Greenspan 認為,很多曾對比特幣現金寄予厚望的資金如今都湧向了比特幣。目前比特幣現金的市值已經從 120 億美元的巔峰滑落至 54.5 億美元.比特幣的市值則為 570 億美元。兩者相加都還沒有京東的市值高。

無論是比特幣還是全新貨幣比特幣現金,它的價值增長都是建立在越來越多人認可這種貨幣本身。

由於比特幣現金的出現其實並沒有實質解決比特幣交易緩慢的問題,只是在區塊容量上進行了大幅升級,它的突然出現。背後還有包含了對比特幣利益分割的考量。

巴菲特是公認的股票投資好手,在近 60 年的投資生涯裡保持平均每年 10-15% 左右的回報。目前還沒有哪個投資人能跟他一樣,常年保持這一水平。

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在 2016 年股東大會上,巴菲特說他最建議大部分美國的投資標的是低費率的指數基金,比如標普 500 指數,而不是個股。他的理由是隨著時間推移,指數基金終會跟股市整體漲幅趨近甚至超過,投資人屆時能拿到大部分利潤,而不用分一部分給投資經理。巴菲特已經建議自己的太太在死後將其資產投資於指數基金。

如果你認同巴菲特的這套理論 ,你應該謹慎投資比特幣。除非你想在這個波動極大的市場裡賭博。

分裂後,對比特幣的影響如何?

對於比特幣來說,分裂的後果並沒有想像的巨大。

8 月 1 日,隨著比特幣現金的正式分裂,比特幣的價格下跌 10%,為 2760 美元。但隨後逐漸回升,週一晚間,BitStamp 交易所以美元計價的比特幣價格漲幅擴大至近 4%,創下歷史新高,達到了 3384 美元的高位。現在比特幣報價是 3435 美元。

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由於紐約共識 SW2X 方案順利進行,雖然沒有比特幣現金那樣激進升級,但依然改善了交易速度緩慢的問題。而比特幣現金的持續下跌,也讓投資者不再擔憂。在交易所恢復比特幣交易後大量買入,讓市場價格上漲。

雖然會有一部分算力分流到比特幣現金中,但是分叉之後,第一批“比特幣現金”交易需要 5 個多小時才能生產出來。這表明只有少數算力在處理新的數位貨幣。並不會對比特幣造成太大的影響。

比特幣和比特幣現金的漲跌暫時沒有很明顯的相關性。最新一個交易日,比特幣漲 5%,比特幣現金漲 35%。

比特幣是如何誕生的?

2008 年 9 月,金融危機在美國爆發並席捲全世界。各國政府採取了量化寬鬆等措施,救助瀕臨破產的大型金融機構。這種間接增發鈔票的行為導致民眾的大量不滿情緒。

10 月 31 日下午,在一個普通的密碼學機構郵件列表中,幾百個成員均收到了自稱是“中本聰”的人發送的電子郵件。他在郵件裡描述了一個全新的,不依賴任何機構、政府,完全網路化的貨幣體系。一個月後,中本聰放出了比特幣系統最原始的版本。

2009 年初,芬蘭赫爾辛基的一個小型服務器上,中本聰生產出比特幣的第一個區塊 — 創世區塊 (Genesis Block) ,並獲得了第一筆 50 個比特幣的獎勵。

在創世區塊中,中本聰寫下這樣一句話:“2009 年 1 月 3 日,財政大臣正被迫考慮第二次出手紓解銀行危機 ”。這也是當天英國泰晤士報頭版的標題,既用於記錄比特幣誕生的時間,同時也表達著對舊有金融體系的嘲諷。

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比特幣創始人“中本聰”到底是誰?

在隨後時間裡,“中本聰”的 ID 活躍在比特幣的世界裡,不斷優化改進這套比特幣系統。但他卻極少透露自己的真實訊息,始終沒有人見過 “中本聰” 這個 ID 背後的本人。

2010 年 12 月 5 日,比特幣社區呼籲維基解密接受比特幣捐款以打破金融封鎖。“中本聰”表示堅決反對,認為比特幣還在搖籃中,經不起衝突和爭議。七天後,他在論壇裡發佈了最後一篇文章,隨後不再出現,電子郵件也逐漸停止。

媒體一直在猜測“中本聰”的真實身份。2014 年《新聞週刊》發表文章稱找到了中本聰,一個叫多利安中本的日本男子,並和他進行了面談。

但報導公佈後的當天晚上,中本聰登錄塵封了五年的帳號,發佈了一句話。“我不是多利安中本”。此後,對他真實身份的探究從未停止,甚至有人主動宣稱自己是“中本聰”本人。

2016 年 5 月,澳大利亞企業家克雷格·懷特 (Craig Wright) 公開承認自己就是發明比特幣的“中本聰”。這是首次有人公開承認自己是“中本聰”,但被要求用“中本聰”帳號進行比特幣交易來證實身份後,他無法拿出實質證明,而只是發表了一篇含糊其辭的部落格文章。

比特幣的核心區塊鏈是什麼?

區塊鏈技術和比特幣有實質的區別,區塊鏈是一個分佈在比特幣網路中的數據庫系統,也是比特幣的核心與基礎架構。比特幣只是區塊鏈功能衍生出的產物。

做一個形象的類比,區塊鏈像是總帳本,區塊則是帳本中的一頁,上面記錄了商品變化的訊息。每當有新的商品產生或者交易,記錄變化訊息後的新區塊就添加到總帳本的最後一頁,由此構成了區塊鏈。

但這個帳本和我們傳統的帳本的區別是:傳統帳本內容必須是唯一的,在通訊手段不發達的時代帳房先生負責記帳,在現今的訊息時代則是銀行統一管理。如果負責記錄的人或者機構出現錯誤,則會導致帳本訊息完全出錯。

區塊鏈則採用了讓網路裡所有人一起參與記帳管理的方法。這讓交易訊息無法被偽造和撤銷,除非你說服了整個網路裡超過 51% 的人都更改某一筆帳目。這也是大眾玩家集體維護和監督的優越性。

即便你的帳本遭受攻擊或者損壞而產生錯誤,你也可以隨時和附近的節點進行同步,獲得正確的最新訊息。而且區塊鏈系統是公開透明的,每一個人都可以查閲歷史交易記錄。杜絶了偽造,詐騙等手段。

這樣的機制確保了在沒有可信第三方的情況下,用數位化的手段解決了兩個陌生人之間的信任問題。

區塊鏈技術可以應用在哪些方面?

區塊鏈技術有著分佈式去中心化,無須信任等優點,在金融、銀行支付、物聯網等方面存在很高的應用價值。

在傳統銀行的中心化網路中,銀行作為信用機構,需要人工對每筆交易進行記錄,並用紙質合約進行傳遞。效率底下的同時,一旦交易出現錯誤,詐騙或者中心節點被攻擊,則整個系統都有可能破壞。

區塊鏈由於每個節點都必須遵循同一記帳交易規則,而這個規則是基於密碼算法而不是信用,同時每筆交易需要網路內其他節點用戶的審查,所以不需要一套第三方中介結構或信任機構背書。

最關鍵是,由於區塊鏈擁有可編程性,銀行可以把代碼嵌入通過區塊鏈發行的法幣中,自動觸發完成相應智慧合約。例如,如果央行制定一部分資金流入農業相關帳戶,那麼通過區塊鏈寫入該資金只能進入農業帳戶,那麼這筆錢就不可能被挪入其他帳號中。

不單是在智慧合約領域,區塊鏈上人人可以查詢歷史記錄的透明性讓它在財產證明上得到廣泛的應用。比如國際比特幣房地產協會 (International Bitcoin Real Estate Association) 是為不動產權提供區塊鏈解決方案的機構。

雖然比特幣還存在爭議,但是區塊鏈技術已經成為金融機構研究的焦點。

現在到底有多少比特幣?比特幣一共有多少枚?

比特幣的理論數量上限是 2100 萬枚。更準確的說,是 2099 萬 9999.9769 個,比 2100 萬少一點點。至於具體為什麼是 2100 萬枚,有過一些猜測,但目前沒有一個確切的說法。

有多少比特幣已經被開採出來了?

根據比特幣交易網站 Coinmarketcap 的數據,現在全球共有 1649 萬枚比特幣。其中中國佔據了全球比特幣開採份額的 71%,美國佔據了 14%,捷克和瑞典分別佔據 5% 和 4%。

這些比特幣都在哪些帳號裡?

11.1萬 枚比特幣,這是“中本聰”這個帳號擁有的數量,也是目前全球持有比特幣最多的帳號,中本聰從未使用過這個帳戶地址下的比特幣,無論是在 1 美元的低位,還是在 2000 多美元一枚的時候。誰也不知道“中本聰”到底擁有多少比特幣。

根據 Gazettereview 上個月的報導,在 2017 年比特幣財富榜上。“中本聰” 以 11 億美元登頂,據說“他”已經擁有 110 萬枚比特幣。而收繳“絲綢之路”等暗網獲得 1.4 萬個比特幣的 FBI 則以 1 億美元位居第二,號稱“比特幣耶穌”的 Roger Ver 是第一批 Bitcoin 創業公司的投資者,他以 5200 萬美元排名第三。

圖二

利用比特幣進行非法買賣的匿名黑市“絲綢之路”在 2013 年被美國警方多個執法部門配合查繳,在隨後對絲綢之路擁有的 8 萬個比特幣拍賣中,矽谷著名投資人 Tim Draper 斥資 2000 萬美元購買了 3.2 萬個比特幣,而美國的比特幣投資信託基金 (Bitcoin Investment Trust) 購買了 4.8 萬個比特幣。

在比特幣剛誕生的階段,由於沒有價值,很多用戶都沒有妥善保存比特幣,而本文開頭提到的 Laszlo Hanyecz 則用 1 萬比特幣買了兩塊披薩。

比特幣的交易所規模有多大?

由於比特幣只是一串代碼,它可以被儲存在任何位置,你可以寫在紙上,用 USB 隨身碟、行動硬碟來儲存。當然前提是你不要像密碼學愛好者 James Howells 一樣丟掉了裝有 7500 枚比特幣的行動硬碟。

大部分比特幣還是存放在全世界各大交易所裡。

成立於 2012 年的 Coinbase 是目前最大的數位貨幣交易所,總部位於舊金山。 Coinbase 在全球 32 個國家提供比特幣交易業務。也是唯一一家獲得紐約金融服務部頒發的虛擬貨幣營業牌照的公司。Coinbase 平台目前用戶約 740 萬個。總共開設 2410 萬個在線比特幣錢包地址。

火幣網則是中國成立最早也是目前最大的比特幣交易平台,日均比特幣交易量超過 10 萬個,日均交易金額超過 5 億人民幣。

成立於 2013 年的 OKCOIN 也是中國較大的比特幣交易平台,2014 年 3 月 5 日,OKCOIN 的比特幣交易量高達 29.3 萬個,這是目前世界上虛擬貨幣單日交易量最高紀錄。

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如何獲得比特幣?

比特幣的常規獲取方法是節點通過計算設備,通常是高運算能力的顯卡,來大量計算每 10 分鐘生產包含交易記錄的區塊。所有的挖礦計算機都在嘗試打包這個區塊提交,而最終成功生成這個區塊的人,就可以得到一筆比特幣報酬。最初,大約每 10 分鐘就可以產生 50 個比特幣的比特幣報酬,該報酬每 4 年減半。

2016 年 7 月 9 日,比特幣挖礦參與者都將迎來一次“減產”:作為比特幣挖礦體系中的最小任務單元,每個“塊 (Block) ”的報酬將從 25 個比特幣直接減少一半,變成 12.5 個比特幣。

由於比特幣越挖越少,這個過程和挖掘金礦很像,所以被戲稱為挖礦。

比特幣挖礦計算難度在逐漸提高。最初,個人電腦都可以挖出比特幣,而現在通過專業礦機挖礦也只能獲得極少的產量。2014 年,每天 50 萬元電費可以產出 100 個比特幣,僅電費成本每枚就要 5000 元人民幣,到了 2017 年,同樣的成本已經翻了一倍以上,每枚比特幣電費成本高達萬元。

目前只能通過交易所購買比特幣

在這種情況下,如果你想購買比特幣,只能在交易所內進行買賣。

中國交易量排在前三的比特幣交易所是 OKCOIN 幣行、火幣網、比特幣中國。在實名註冊後,每個平台支持最少購買 0.01 枚比特幣。

比特幣有什麼用途?

通過網路交易的比特幣可以用極低的成本完成支付等資金流動業務。資金流通通常需要成本,這部分成本是由銀行人力、場地、設備等構成,但形式為代碼的數位貨幣,可以像收發電子郵件一樣交易匯款。目前比特幣最低手續費為 0.00675 美元。

極低的支付成本吸引了全球數萬商家接受比特幣支付,其中就包括了微軟 (Microsoft) 、戴爾 (Dell) 、PayPal 、新蛋、Overstock 等企業。

由於區塊鏈會記錄整個比特幣網路中的交易記錄,所以比特幣還可以用來慈善募捐,無需公開帳目,每個人都可以通過追蹤區塊鏈上的交易記錄來查看所有的帳目訊息。在這些基礎上,比特幣還能做到一些有趣的用途,譬如用比特幣映射股票,完成不需要交易所的股票交易。

甚至博彩公司想要證明平台的資金實力,銀行存款僅能代表當時帳戶後的金額,2014 年 AG.com 斥資 1400 萬美元購買了 2 萬個比特幣存儲在帳戶中作為財力展示用。

由於去中心化,監管比特幣成為難題,比特幣變成非法洗錢和敲詐勒索中最常見的選擇。

比特幣身份被承認了嗎?比特幣是合法貨幣嗎?

對於比特幣,一部分國家視其為流通的商品,還有一小部分國家承認比特幣具有貨幣屬性,但大部分國家並沒有開始監管。

德國是首個承認比特幣合法貨幣地位的國家,日本也承認比特幣合法地位,並在 2017 年支持比特幣作為付款方式。美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 則將比特幣定義為大宗商品,與黃金、原油、小麥的歸類一樣。

中國央行等五部委則發佈《關於防範比特幣風險的通知》,明確了比特幣的性質,認為比特幣不是由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,因此並不是真正意義的貨幣。同時禁止金融機構提供比特幣交易服務。現有比特幣交易所納入監管。

泰國和俄羅斯則完全禁止比特幣交易,買賣、支付、匯款都視為違法。希臘、葡萄牙、義大利、西班牙等國家都沒有宣佈對於比特幣的規定。但對於比特幣中核心技術區塊鏈,各國政府都開始研究和支持。

2016 年 12 月 30 日中國明確計劃將區塊鏈技術列入規劃,到 2020 年,數位中國建設取得顯著成效,訊息化能力躋身國際前列。

金融機構又如何看待比特幣?

隨著比特幣和區塊鏈的技術得到認可,越來越多的金融機構開始研究並投資比特幣的相關公司。

Visa 、納斯達克和花旗 (Citibank) 風投等企業在 2015 年 9 月投資了一家舊金山區塊鏈初創公司 Chain,涉及融資金額達到了 3000 萬美元。萬事達卡則和紐約人手保險公司一起參與了數位貨幣集團 (DCG) 新一輪融資。

2015 年初,最大的比特幣支付處理商 Coinbase 正式完成 7500 萬美元 C 輪融資,投資者名單中包括紐約證券交易所,財富 500 強金融服務集團 USAA 等公司。

區塊鏈行業的 VC 投資額規模接近 12 億美元,支付公司和金融機構更看中區塊鏈技術。而科技風投基金則中意比特幣支付平台。

為什麼駭客敲詐、勒索都選擇用比特幣收款?

圖一

由於比特幣網路分佈式的特點,監管比特幣成為難題,比特幣變成非法洗錢和敲詐勒索的最好選擇。

今年 5 月份,WannaCry 勒索病毒在全球範圍內的大規模爆發,駭客勒索比特幣進行解鎖。這主要因為比特幣沒有發行機構,所以不會有人來凍結駭客的帳戶。而且全球化的特點,讓比特幣可以在不同國家流通。節點雖然會記錄交易記錄,但是帳號背後是誰無法追查到。

但雖然收到比特幣的過程裡無法追蹤駭客,但想換成其他貨幣使用,總會留下痕跡。通過交易所兌換,會被反洗錢機制查到。如果通過黑市洗錢,也會留下記錄。WannaCry 勒索病毒的收款帳號在上週分三次通過暗網取走了帳戶裡勒索的比特幣,美國政府宣佈正在介入調查。

比特幣也是微軟 (Microsoft) 、戴爾等公司的支付方式?

是的,微軟、戴爾確實支持使用比特幣付款,但是並不是直接收取比特幣,而是需要經過比特幣第三方支付兌換成傳統貨幣收取。

加入當你想用比特幣在戴爾網站上購買一台筆記本電腦時,這背後的整個流程是這樣的。買家下單購買一台 2350 美元的筆記本,選擇用比特幣支付。比特幣第三方支付機構 Coinbase 將購物金額按匯率換算為 0.8598811185 比特幣。買家發送比特幣到 Coinbase 指定的比特幣地址。

Coinbase 在幾秒鐘內收到區塊鏈上買家廣播的交易,並在美國比特幣交易所賣出 0.8598811185 個比特幣,收取手續費後,Coinbase 將美元支付給戴爾。

比特幣是如何轉帳交易的?

安裝了比特幣客戶端的電腦被稱為節點,網路上的所有節點構成比特幣網路。每當有新的比特幣在某個節點上生成、交易,這個節點都會向附近的比特幣節點廣播,最終整個網路節點都會記錄交易訊息。

在比特幣的網路中, 每個安裝了客戶端的節點都擁有一個分佈式數據庫來管理比特幣生產、交易、查詢帳戶餘額記錄,同時也更新和記錄著比特幣系統變化的最新記錄。

當你想給你的朋友發送 10 枚比特幣的時候。你需要兩個東西,一個是比特幣地址,另一個是對應的私鑰。

比特幣地址跟銀行帳號不一樣,你不需要簽署一堆文件去申請,它們是隨機生成的,就是一串由字母和數字組成的字元串。私鑰也是類似的一個字元串,但是這個是要嚴格保密的。比特幣地址就好像一個透明的存錢罐,每個人都可以看到裡面有什麼,但是只有擁有私鑰的人才能打開它。

當你發送交易申請後,周邊的節點會檢查你的帳戶是否擁有 10 枚比特幣,如果有,則同意這次交易,並且把這條訊息廣播到附近的節點,一傳十,十傳百,很快整個網路都會確認這筆交易訊息,然後寫入到區塊中。你的朋友將會收到 10 枚比特幣,交易就算完成了。

如果你想發送小額的比特幣,理論上數位貨幣是可以無限切割的。目前最小的比特幣單位叫做“中本聰”,相當於 0.00000001 個比特幣。

比特幣有哪些缺點?比特幣價格波動太大

炒比特幣,有時候玩得就是心跳。

傳統貨幣的匯率並沒有比特幣這樣巨大的波動性,這主要是出於對進出口貿易穩定的考慮,如果人民幣對美元匯率不斷上漲,會導致進口產品大量增加,中國出口商品銷量則會嚴重下滑,失業人群也會增加。

2014 年 BBC 和《每日電訊報》都分別對比特幣價格波動原因進行分析。報告指出,政府認可、企業支持、熱錢炒作、比特幣生產速度、媒體報導都會在不同程度上影響比特幣的價格。由於比特幣本身只是一行代碼,它的價值在於大量用戶的認可。所以價格波動比由政府做信任擔保的傳統貨幣幅度大。

2014 年,當時全球最大比特幣交易平台 Mt.Gox 受駭客攻擊損失了 85 萬單位比特幣。短短幾個小時內,Mt.Gox 比特幣由 260 多美元暴跌至 110 多美元,跌幅 50%左右。今年比特幣從 800 美元漲到 3000 美元只花了半年功夫。2017 年 6 月 11 日,比特幣價格剛創下 3000 美元的新高,隨後兩天連續大跌,下落到只有 2076 美元的價格。

價格波動巨大是比特幣最大的缺點,由於投機熱錢的湧入。現在比特幣的價格遠高於它通過支付匯款等貨幣功能產生的價格。由於價格升高,雖然比特幣本身交易費用比例很低,但目前 3000 美元的價位,導致手續費比之前上漲很多。

交易速度緩慢也是制約比特幣的缺點

而區塊鏈的區塊容量人為地限制在 1MB,隨著交易量增大,交易的速度變得延遲。從幾分鐘延長到幾個小時,甚至要一天的時間。同時,確認時間也變長了,目前比特幣無法處理超過每秒 7 次的交易,這遠落後於 Visa 等支付方式。

為什麼比特幣交易需要確認呢?這涉及雙重支付的問題。簡單來說,一筆比特幣交易的等待時間越久,得到的確認越多,它就越安全。

但如果你使用比特幣在便利超商付款,可能需要等待一個小時交易才能確認。這讓原本設計用來支付的電子貨幣徹底喪失了支付的功能。

有一個大問題是交易缺乏安全

比特幣的交易所不像納斯達克、紐交所、上海、深圳等地的股票交易所,背後是政府支持、背書。這些交易所有一套嚴格的上市、增發、退市規定。既對上市公司,也對投資人設立繁複的規定。

它們不能保證市場上完全杜絶內幕交易、財務造假等問題,但國家級的行政監管還是能對這些現象起到很好的監督、威懾作用。

違反這些規定會付出大代價。2015 年,美國和英國政府對巴克萊 (Barclays) 、皇家蘇格蘭銀行 (RBS) 、摩根大通 (JPMorgan Chase) 、花旗和瑞銀 (UBS) 五家銀行罰款 57 億美元

如果在中國交易比特幣,可能突然就不能提現了

中國曾是比特幣最活躍的交易場所之一。

今年 2 月初,中國央行檢查組對多家比特幣平台進行約談,讓幾大交易平台著手自律與自查。之後包括火幣網,比特幣中國等平台開始收取 0.03%-2% 交易費、停止融資融幣並宣佈為升級反洗錢系統暫停提現比特幣。

一直到今年 6 月,監管才放鬆,投資者又可以提現了。但同時,它們規定了每人每日提現額度。跟數月前相比,現在中國區的比特幣交易熱度明顯下降。

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第一個數位貨幣是什麼?

從網路的早期,貨幣數位化的概念就吸引了很多人。在整個九十年代,一個稱為“密碼朋克”的組織開始創建和構想數位貨幣。

Digicash 交易界面

Digicash 就是首款數位貨幣之一,由“密碼朋克”的成員 David Chaum 創建,後來被出售並只用於銀行之間的結算。那些年很多人做出了種種努力,試圖創建一種完美的網路加密貨幣,例如 Hashcash、e-gold 和 Bitgold。但是,這些構想都沒能流行起來。

目前還有哪些其他數位貨幣?

比特幣不是網路上唯一的數位貨幣,最新分裂的比特幣現金也可以視為一種全新的數位貨幣。

萊特幣 (Ripple) 是 2011 年誕生的數位貨幣,它是比特幣的改良版。擁有更快的交易速度和多達 8400 萬個的數量上限。目前市值 24 億美元,排名數位貨幣第 6 名。

Ripple 其實最初是一個分佈式的貨幣流通網路,它支持任何人在 Ripple 的網路中實現點對點的傳統貨幣兌換。後來由現在 OpenCoin 的聯合創始人 Jed McCaleb 繼續改造,OpenCoin 為 Ripple 創造了 1000 億個單位的 Ripple 幣,又叫做 XRP,它是 Ripple 網路世界中的虛擬貨幣。

隨著最近比特幣的大漲,Ripple 的價格也隨之上漲,市值達到 68 億,成功超越價格跌落的比特幣現金,成為市值第三高的數位貨幣。

以太坊是一個利用區塊鏈技術對智慧合約進行編程的公共平台,在這個平台上你可以設置區塊鏈觸發條件來自動執行待辦事項,比方說,過了某個日期之後,自動把利潤轉給投資人等。

目前以太幣每枚 270 美元,市值達到 253 億元,是市值第二高的數位貨幣。

用數位貨幣還可以進行虛擬融資?

2014 年 7 月,以太坊進行了為期 42 天的以太幣預售,最終賣出 6000 萬枚以太幣,籌集到 3 萬枚比特幣。兩年後,以太坊的技術得到了市場認可,以太幣的價格開始暴漲。

這種向愛好者和投資者預售數位貨幣的新型融資方式被稱為 ICO (Initial Coin Offerings) ,是區塊鏈生態內特有的新型投融資方式。由於代幣項目發行幾天後就可以在市場自由交易,並且投資門檻低,限制少。已經有逐漸取代公開市場上市 (IPO) 和私募股權投資融資模式的趨勢。

但狂熱背後是缺乏監管導致的法律風險,2016 年 5 月,The DAO 融到價值 1.52 億美元的以太幣。但隨後遭受駭客竊取,不得不宣佈退出市場。

ICO 背後的融資去向也不夠透明,過高的投資額度容易導致項目的估值過高,或者發起人攜款私逃。美國證券交易委員會在上個月 25 日提交了一份對於 ICO 的研究報告。報告中指出,正在通過預售數位貨幣獲得資金的公司 ICO 行為實際上是證券活動,需要受到美國證券法的監管。

證券交易委員會主席傑克·克萊頓 (Jay Clayton) 說:“我們希望促進那些創新和良好的方式來讓企業籌集所需資金,但最重要的是,如何確保投資者和我們的市場受到保護。”

報告指出,用 ICO 方式籌集資金的發行人必須對此類行為進行註冊以及披露報價。但證券交易委員會的警告似乎並沒有澆滅 ICO 市場的熱情,根據 Tokendata.io 的數據顯示,自 7 月 25 日發佈報告以來,已有 46 個新的硬幣產品宣佈 ICO,另外還有 204 家正在籌集資金。這其中,只有三個項目表示他們因為警告而取消或推遲出售數位貨幣。

好奇心日報》授權轉載

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