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投資
擊出大滿貫！MLB 有大谷翔平以驚人的表現獲得眾人關注，在台灣，也有一檔以大滿貫為名的基金，也就是屢屢以驚人績效傲視群雄的統一大滿貫基金！統一大滿貫基金和我們先前介紹過的統一黑馬基金以及統一奔騰基金被外界稱作「台股金三角」，接下來就跟著股感的腳步，一起來看看統一大滿貫基金的介紹吧！
編按：2023/08/16 更新，在淨值成長及資金流入推動下，統一大滿貫基金規模突破百億！成為統一投信旗下繼統一黑馬基金以後，第二支突破百億規模的基金。
統一大滿貫基金介紹
統一大滿貫基金成立於 2000 年 4 月 10 日，成立時規模為 50.00 億元台幣，時至今日（2023/10/31），規模已經成長至 87.43 億元台幣，雖然和金三角的另外兩檔基金相比比較不那麼廣為人知，但是統一大滿貫基金其實是一檔低調強的優質基金，繼續看下去你就會明白為什麼！
統一大滿貫基金現任的基金經理人是錢素惠經理人，錢素惠經理人由統一證券研究員開始其職業生涯，並且曾經主理過多隻統一投信旗下熱門基金，在其主理基金的期間，績效表現幾乎都優於台股表現績效許多，可以說錢素惠經理人是一位歷練十分豐富的基金經理人。
| 資料來源：統一投信；資料時間：2023/10/31 | |
| 統一大滿貫基金小檔案 | |
| 基金成立日期 | 1998/08/11 |
| 基金規模 | 87.43 億元 |
| 基金類型 | 國內一般股票型基金 |
| 基金經理人 | 錢素惠 |
| 風險等級 | RR4 |
| 經理費 | 1.60% |
| 保管費 | 0.15% |
統一大滿貫基金優勢
統一大滿貫基金的優勢在於，其選股的邏輯是基於公司的股東權益報酬率（ROE），ROE 越高的公司，代表在該產業中，該公司的經營效率以及獲利能力都較好。也就是說，和注重黑馬股的統一黑馬基金以及偏好科技股的統一奔騰基金相比，統一大滿貫基金會更聚焦於各個產業之中的龍頭股喔！
💡更多有關於 ROE 的介紹，可以看看股感的這篇文章喔＞＞＞ROE 是什麼？ROE 越高越好？用 ROE 選股有哪些要注意？
統一大滿貫基金投資流程
上面我們提到統一大滿貫基金的優勢在於挑選 ROE 較高的公司，那麼統一大滿貫基金具體的投資流程究竟為何呢？根據統一大滿貫基金的月報顯示，統一大滿貫基金精選過去 3 年平均股東權益報酬率達 3% 以上個股，掌握 E 世代優質類股，但是在公開說明書上面並沒有明寫之後的篩選邏輯。也就是說統一大滿貫基金應該是以過去 3 年平均 ROE 作為分水嶺來篩選出一池子的優質公司，之後再輔以研究員及經理人的主觀判斷，來挑選基金的成分股。
統一大滿貫基金會配息嗎？
根據統一大滿貫基金的公開說明書資料顯示，統一大滿貫基金的收益不分配，併入基金資產，也就是說統一大滿貫基金的成分股所配發的股息，會直接併入統一大滿貫基金的淨值，因此統一大滿貫基金不會配息喔！
統一大滿貫基金獎項
自成立以來，統一大滿貫基金除了受到投資人們的喜愛以外，也獲得國內外諸多獎項的肯定，可以說是一檔內外兼具的優質基金，這邊也整理了統一大滿貫基金的獲獎紀錄喔！
| 資料來源：統一投信 | |
| 統一大滿貫基金獲獎紀錄 | |
| 年份 | 獎項 |
| 2016 年 |
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| 2015 年 |
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| 2014 年 |
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| 2013 年 |
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| 2012 年 |
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| 2011 年 |
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| 2010 年 |
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| 2008 年 |
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統一大滿貫基金持股
看完統一大滿貫基金的介紹以後，接下來股感想要帶你看一下統一大滿貫基金的持股情形，目前（ 2023 / 10 ）統一大滿貫基金持股前三大產業為上市電子零組件業（25.63%）、 上市電腦及週邊設備業（24.65%）以及上市半導體業 （11.2% ），前三大持股產業總計 61.48% ，雖然統一大滿貫基金並非以科技業為其投資主軸，但在選股上還是十分偏重科技產業。在個股的部分，統一大滿貫基金的前三大持股分別為廣達 （ 2382-TW ）（8.06%）、世芯-KY（ 3661-TW ）（6.15%）以及元太（ 8069-TW ）（5.94%）。以下整理了前 10 大持股產業/投資配置以及前 10 大持股明細。
資料來源：統一投信
| 資料來源：統一投信 | |
| 統一大滿貫基金前 10 大持股 | |
| 廣達（ 2382-TW ） | 8.06% |
| 世芯-KY（ 3661-TW ） | 6.15% |
| 元太（ 8069-TW ） | 5.94% |
| 緯穎（ 6669-TW ） | 5.67% |
| 金像電（ 2368-TW ） | 5.56% |
| 台光電（ 2383-TW ） | 5.38% |
| 嘉澤（ 3533-TW ） | 5.17% |
| 大立光（ 3008-TW ） | 5.07% |
| 健策（ 3653-TW ） | 4.65% |
| 奇鋐（ 3017-TW ） | 4.63% |
統一大滿貫基金好嗎？
統一大滿貫基金好嗎？這個問題想必很多人想知道，接下來，股感會藉由幾個面向，帶你來思考一下統一大滿貫基金究竟好不好，趕快繼續看下去吧！
不高的費用率
根據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會資料顯示，2022 年台灣所有基金的費用率平均為 1.6%，而統一大滿貫基金根據 Sitca 的資料顯示為 2.57%（不論任何人的內扣費用皆為 2.57%，申購手續費則視每個人的投資平台而有所不同），這個費用率和統一黑馬基金以及統一奔騰基金將近 3.5% 的費用率相比，可以說是更有優勢的。
相比沒那麼出色的績效
和績效相當突出的統一黑馬基金以及統一奔騰基金相比，統一大滿貫基金的績效表現相較之下遜色不少，截至 2023/11/21，統一大滿貫基金在同組的排名大約只勝過 60% 的基金而已，雖然整體而言表現仍屬於前段班，但是和同公司的這兩隻基金相比，在相對排名的表現上就沒有那麼亮眼了。
風險等級較不符合其投資標的
統一大滿貫基金屬於國內一般股票型基金，風險等級為 RR4，投資的邏輯為：「投資國內上市櫃股票，並以追求股東權益報酬率佳之優質公司」，根據資料顯示，統一大滿貫基金有約 75% 的資金用於投資國內科技業。如果我們拿來和統一奔騰基金比較，其投資於科技業的比例約為 85%，風險等級為 RR5，適合偏好國內科技產業及能承受淨值高波動之投資人，也就是說，雖然這兩者的風險等級分別是 RR4 和 RR5，但在分散風險的程度上，其實只有 10% 的差異。
統一大滿貫基金績效
統一大滿貫基金的績效表現如何，也是許多投資人十分在乎的資訊，即便基金過去的績效不能作為判斷未來表現的依據，但是藉由和基準指數以及同類型基金做比較，我們還是能過觀察到統一大滿貫基金經理人的操作是否有與日俱進的喔！
| 資料來源：鉅亨網；資料時間：2023/11/21 | |||||||
| 統一大滿貫基金績效 | |||||||
| 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 1 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 | |
| 統一大滿貫基金績效 | 8.19% | 0.57% | 21.02% | 35.32% | 111.91% | 180.36% | 590.80% |
| 基準指數 | -0.50% | -6.83% |
5.62% |
29.78% | 87.36% | 161.66% | 135.87% （7,383.98） |
| 同組平均 | 5.90% | 5.14% | 19.32% | 36.48% | 123.87% | 189.51% | NA |
| 同組排名 | 17/196 | 165/193 | 84/191 | 100/186 | 64/123 | 52/108 | NA |
統一大滿貫基金定期定額績效
除了長期持有以外，也有越來越多人透過定期定額的方式來投資基金，因此這邊我們也可以來看看統一大滿貫基金定期定額的績效，作為我們觀察統一大滿貫基金的考量點！
| 資料來源：MoneyDJ；資料時間：2023/11/21 | |||||||
| 統一大滿貫基金定期定額績效 | |||||||
| 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 1 年 | 5 年 | 10 年 | 成立至今 | |
| 統一大滿貫基金定期定額績效 | 8.19% | 5.09% | 6.86% | 20.01% | 51.95% | 109.33% | 476.28% |
統一大滿貫基金優缺點
在文章的最後，股感也幫你整理了統一大滿貫基金有哪些優缺點，讓你能夠更快速地掌握統一大滿貫基金喔！
統一大滿貫基金優點
- 較低的費用率：和因為週轉率較高而導致費用率較高的統一黑馬基金以及統一奔騰基金相比，統一大滿貫基金的累積週轉率在統一投信旗下的基金中，是排名最低的，也因此使統一大滿貫基金的費用率相比起來低上許多。
圖片來源：Sitca
統一大滿貫基金缺點
- 波動較大：雖然統一大滿貫基金的風險等級為 RR4，但是由於其持股大量集中於科技業，這導致其報酬容易受到單一產業影響而產生波動，根據 MoneyDJ 資料顯示，統一大滿貫基金的標準差約為 35.31%。
統一大滿貫基金結論
看完這篇有關於統一大滿貫基金的介紹後，不知道你對於統一大滿貫基金有沒有更深刻的認識了呢？股感已經介紹完了號稱台股金三角的統一大滿貫基金、統一黑馬基金以及統一奔騰基金，這三檔基金是統一投信推出的熱門基金，各有其特色，如果你還沒看過這兩檔基金的介紹，趕快點擊連結去看看吧！
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