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00909 國泰數位支付服務 ETF|成分股?配息?優缺點?
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00909 國泰數位支付服務 ETF|成分股?配息?優缺點?

2024 年 3 月 21 日

 
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數位支付在近幾年逐漸盛行,也是商業行為中非常重要的變革。尤其疫情爆發後「零接觸」付款的模式,使得數位支付的使用人數攀升,我們漸漸體會到了只需要帶手機出門,便可以輕鬆付款的便利。全球也越來越多企業開始發展數位支付領域,不論是我們一般大眾所熟知的行動支付、電子錢包,還是最近很盛行、由區塊鏈所發展出的 NFT 等,都是數位支付發展的趨勢。

今天要介紹的數位支付 ETF — 00909 國泰數位支付服務,是台灣首檔數位支付相關的 ETF。這檔 ETF 一網打盡了全球數位支付的概念股,從已開發國家的交易所中,選取具有數位支付相關的股票,並考量市值和流動性,最後篩選出 30 檔市場龍頭作為成分股,很適合看好這塊領域的投資人。

本篇包含了 00909 的基本介紹、標的指數的成分股及績效表現,並整理 00909 的優缺點,供讀者參考。

編按:2024/03/21 更新,00909 受惠比特幣屢破新高,2024 年以來漲幅高達 30.94%!

00909 國泰數位支付服務

00909 ETF 簡稱「國泰數位支付服務」,全名是「國泰全球數位支付服務 ETF 證券投資信託基金」,00909 追蹤的指數是「Solactive 全球數位支付服務指數」,從已開發國家(含台灣、韓國,不含中國)的上市股票中,先依市值、流動性篩選出合格樣本,再透過自然語言處理系統 ARTIS 篩選出與「數位支付主題」相關的公司,包括「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產基礎建設」及「數位資產發行」等四大類別的公司,主要鎖定投資全球數位支付生態系內的企業,共 30 檔成分股。

數位支付領域介紹

數位支付

就是我們消費者比較熟知的、日常生活會遇到的區塊,包含電子錢包、信用卡、行動支付、第三方支付、支付清算和 BNPL(先買後付)等,也是 00909 標的指數中,最多的成分股領域,像是美國的 VISA、MasterCard、PayPal、Block Inc.;日本的 GMO PAYMENT GATEWAY INC 等。

延伸閱讀>>>電子錢包、電子票證是什麼概念?行動支付電子支付是什麼?全支付工具超白話解析!

數位資產軟體

是指擁有區塊鏈技術、Web 3.0、能源管理等公司,如全球數位資產交易所之一的 Coinbase、美國的 FISERV INC、SHIFT4 PAYMENTS INC 和 ACI WORLDWIDE INC 等。

數位資產基礎建設

涵蓋晶片製造、HPC 伺服器、NFC 感應交易和數據中心等,比如圖像處理器龍頭公司 NVIDIA。

延伸閱讀>>>Nvidia 輝達 (NVDA) 財報分析 2022 Q1 、Q2 財測

數位資產發行

主要是提供虛擬資產服務的公司,包括加密貨幣、NFT、數位藝術品等。在 00909 的標的指數中,屬於較少納入成分股的領域。

00909 國泰數位支付服務 ETF 資訊

請讀者參考以下 00909 國泰數位支付服務的小檔案,我們接下來會再更詳細介紹追蹤指數的方法和選股原則。

資料來源:國泰投信;資料時間:2024/02/29
基金名稱 國泰全球數位支付服務 ETF 證券投資信託基金
上市時間 2022/7/13
追蹤指數 Solactive 全球數位支付服務指數(Solactive Global Digital Payment Services Index)
計價幣別 新台幣
發行價格 新台幣 15 元
規模 26.65 億元新台幣
最低申購金額 新台幣 15,000 元或其倍數
經理費(年) 0.80%
保管費(年) 0.15%
風險收益等級 RR5
是否配息 每年配息一次
基金檔案 公開說明書簡式公開說明書

00909 指數編製規則

00909 國泰數位支付服務 ETF 採用「完全複製法」來追蹤「全球數位支付服務指數」,以追蹤標的指數的績效表現為操作目標。也就是說,「Solactive 全球數位支付服務指數」有什麼成分股、權重多少,00909希望可以依樣畫葫蘆地複製過來。

另外,00909 的操作策略也有提到,國泰數位支付服務 ETF 投資於標的指數的成分股總金額不能低於基金淨資產價值的 90%,其他可以投資與標的指數相關的有價證券,以使基金投資組合整體曝險盡可能貼近基金淨資產規模的 100%。因此,這檔 ETF 的成分股與標的指數的成分股有可能存在些微差異。

追蹤指數 Solactive 全球數位支付服務指數(Solactive Global Digital Payment Services Index)
指數編製公司 Solactive AG

00909成分股篩選規則

  1. 樣本
    在已開發國家(含台灣、韓國,不含中國)的上市股票
  2. 市值
    非指數成分股:大於 2 億美元
    既有指數成分股:大於 1.6 億美元
  3. 日成交額
    非指數成分股:過去 3 個月的平均每日交易金額至少 300 萬美元
    既有指數成分股:過去 3 個月的平均每日交易金額至少 240 萬美元
  4. 再透過自然語言處理 ARTIS,以關鍵字篩選:在公開可用信息(如金融新聞、公司業務業績概況報告、公司出版物等)進行主題關鍵字語意搜索,篩選出與發展「數位支付」相關的 30 間公司,主要包括「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產發行」及「數位資產基礎建設」等類別

00909 成分股調整頻率

指數調整頻率每半年調整一次, 1 月和 7 月最後一個交易日生效

00909 成分股數量

00909 成分股檔數 30 檔

00909 成分股

從上述可知,00909 標的指數的篩選方式,是透過市值、日成交額,以及與「數位支付」相關的關鍵字,篩選出 30 檔有關數位支付的股票。00909 的前十大指數成分股接近六成,其中前三大分別佔超過 6 %,不過整體成分股權重分散,受單一公司影響較小。我們就來看看 00909 的標的指數涵蓋了哪些成分股吧!請先參考下表的前十大成分股。

資料來源:國泰投信;資料時間:2024/02/29
00909 十大成分股權重
股票名稱 公司名稱 投資比重(%) 國家
MSTR MICROSTRATEGY INC-CL A 8.52 美國
HOOD ROBINHOOD MARKETS INC – A 6.37 美國
COIN COINBASE GLOBAL INC -CLASS A 6.32 美國
NVDA NVIDIA CORP 5.87 美國
MARA MARATHON DIGITAL HOLDINGS IN 5.81 美國
SQ BLOCK INC 5.17 美國
AMD ADVANCED MICRO DEVICES 5.00 美國
FOUR SHIFT4 PAYMENTS INC-CLASS A 4.66 美國
EEFT EURONET WORLDWIDE INC 4.65 美國
MA MASTERCARD INC – A 4.62 美國

00909 產業別

另外,00900 的成分股(如下圖)國家以美國為主,占 87.51%;第二多是日本,占 9.79%,可以發現 00909 受到美國金融科技、數位支付的影響很大。

00909 資產配置

其他資料來源:國泰投信;資料時間:2024/02/29
00909 投資區域
美國 87.51 %
日本 9.79 %
其他 2.23 %

00909 配息

00909 自 2022/7 上市以來只配息過一次,配息 0.225 元,年化配息率 1.32%。也預計於 2024/05/15 進行第二次配息,除息日為 2024/04/18。

00909 配息

數位支付產業現況?發展前景?

新冠肺炎疫情為零接觸支付帶來新的時代,根據 Research and Markets 的資料顯示, 2021 年全球數位支付市場規模約 6.75 兆美元,預估 2027 年將到達 12.55 兆美元的規模,年複合成長率約 11%。另外,隨著全球產業轉型和區塊鏈技術的純熟,全球數位支付金額也逐年增加,Statista 預估 2026 年會達到 13.7 兆美元的支付金額。

全球數位市場支付規模

圖片來源:國泰投信

全球數位支付規模預估

圖片來源:國泰投信

00909 標的指數的績效表現

00909 自 2022 年 7 月成立至今還不到 2 年,歷史數據很少,還無法掌握明確掌握該 ETF 的波動情況和過去走勢。

資料來源:國泰投信;資料日期:2024/02/29
期間 報酬率(%)
3 個月 38.87
6 個月 44.21
1 年 57.78
2 年
3 年
今年以來 19.08
成立以來 80.08

00909 國泰數位支付服務優缺點

看完以上對於 00909 的基本介紹、指數篩選規則、成分股和績效表現等,相信讀者應該對國泰數位支付服務 ETF 更加瞭解了。最後我們整理了 00909 的優缺點,供讀者參考。

00909 優點

  1. 數位支付是發展趨勢,也包含了最近很夯的 NFT 領域
  2. 用相對較低的價格,投資數位支付相關的龍頭企業
  3. 成分股權重較分散,受單一個股的影響較小

00909 缺點

  1. 皆為數位支付相關產業,受單一產業影響大
  2. 手續費用高(經理費+保管費為 0.95%)
  3. 成立時間短,規模小,缺乏相關歷史數據。

以上就是 00909 的商品介紹、績效表現,以及優缺點,讀者若評估自己適合投資 00909 國泰數位支付服務 ETF,可於券商平台直接下單。

【參考資料】

IB 盈透證券:美股投資的好選擇

IB 盈透證券創立於 1978 年,是全球規模最大、排名龍頭的美國券商,也是 Nasdaq 的上市公司(代號: IBKR ),除了能投資美股投資,也有提供債券、選擇權、期貨、加密貨幣等多項全球金融投資商品,因此,IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

盈透證券是一個歷史長遠的上市券商,除了是許多散戶投資人的愛用券商之外,更是許多專業投資人所使用的券商,更有機構會直接串聯盈透證券的 API 進行自動下單。用心服務客戶的精神也讓盈透證券在眾多券商中脫穎而出。

盈透證券網站

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