在升息循環、通貨膨脹，以及俄烏戰爭等影響下，股市持續震盪。在這樣的氛圍下，比較適合投資能抗震、抗通膨的標的，於是投資人紛紛轉而保守，投資適合長期投資的存股標的。這檔 ETF 便是 00907 永豐台灣優選入息存股 ETF，是台灣首檔主打存股的 ETF，也是首檔雙月配息的 ETF。 00907 的特色包括穩定配息、產業波動穩定，且根據市值、流動性、ESG 評分、獲利能力及配發股息穩定度，篩選出適合的金融及傳產股作為成分股，更囊括了市場上熱門的存股標的。本篇包含了 00907 的基本介紹、成分股和產業別、績效表現，並整理 00907 的優缺點，供讀者參考。
00907 永豐優息存股 ETF 介紹
00907 ETF 簡稱「永豐優息存股 ETF」，全名是「永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金」，於 2022 年 5 月 24 日上市。這檔 ETF 的名字中有「存股」二字，是台灣首檔主打存股的 ETF，它的投資目的非常明確，就是以存股為目標，因此成分股囊括了市場熱門的存股標的，也就是存股族最愛的金融股及傳產股，並且投資營收、股利穩定的股票，也是台灣首檔以雙月配息的 ETF。
請讀者參考以下 00907 的小檔案，接下來我們會介紹這檔 ETF 追蹤指數的方法和指數選股原則。
| 資料來源：永豐投信 | |
| 00907 永豐優息存股 ETF 小檔案 | |
| 基金名稱 | 永豐台灣優選入息存股 ETF 證券投資信託基金 |
| 上市時間 | 2022 / 05 / 24 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣優選入息存股指數 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 經理費（年） |
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| 保管費（年） |
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| 風險收益等級 | RR5 |
| 是否配息 | 雙月配（每年 1 、 3 、 5 、 7 、 9 、 11 月底評價） |
| 基金檔案 | 公開說明書、簡式公開說明書 |
00907 追蹤指數方法
00907 永豐優息存股是採用「完全複製法」來追蹤「特選臺灣優選入息存股指數」，並以「最佳化法」為輔。這邊所說的「完全複製法」，就是 00907 完全複製了標的指數，也就是說，指數包含了哪些成分、權重多少， 00907 就會完全複製過來；而「最佳化法」，是從追蹤指數的成分股中，挑選出一些最具代表的成分股，建立一個和追蹤指數類似的投資組合。如果遇到特殊情形，像是成分公司事件因素、成分股流動性不足、市場因素（如成分股暫停交易）、預期某成分股將被剔除、標的指數成分股具人權或軍火武器等爭議、有政經風險而無法持有等等，經理公司會基於上述因素，使用「最佳化法」來代替「完全複製法」，以追求貼近標的指數的績效表現。
00907 指數編制規則
接下來，我們就來看以下 00907 永豐優息存股 ETF 的指數編制規則吧！
00907 追蹤指數
- 特選臺灣優選入息存股指數
指數編製公司
- 臺灣指數公司及企業永續發展協會共同開發
00907 成分股篩選規則
- 選取範圍：臺灣上市公司中，扣除屬於電子工業八大類股票（也就是僅有金融及傳產股）
- 流動性：滿足以下任一條件：
a. 最近 3 個月，日平均成交金額達新臺幣 1,000 萬元以上
b. 最近 12 個月中，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3% - 規模：市值前 250 大的股票
- ESG：
a. 非既有成分股：最近一期企業 ESG 表現分數位於前 60% 高
b. 既有成分股：最近一期企業 ESG 表現分數位於前 70% 高 - 股利發放：最近 3 年皆發放股利
- 獲利：最近 3 年每股盈餘皆為正
- 最後以市值排序，取前 30 名
00907 指數調整頻率
- 每年 1 次，以 6 月的第 7 個交易日為審核基準日，審核資料截至前一個月最後一個交易日
00907 成分股權重限制
- 個別成分股權重不得超過 10%
- 個別成分股權重不得超過以下指標的 5 倍：（自由流通市值占比 + 近 3 個月平均成交金額占比）/ 2
00907 成分股檔數
30 檔
00907 成分股
由前面的指數編制規則可知， 00907 透過流動性、市值、ESG 分數，以及獲利和股利的穩定度，篩選出適合的金融股和傳產股作為成分股，那究竟包含了哪些適合存股的成分股呢？
我們先來看看 00907 的前十大成分股吧！
| 資料來源：永豐投信；資料時間：2025/06/30 | |
| 00907 成分股 | |
| 個股 | 投資比重（%） |
| 長榮 | 8.32 |
| 陽明 | 6.58 |
| 中信金 | 4.71 |
| 富邦金 | 4.58 |
| 長榮航 | 4.49 |
| 寶成 | 4.23 |
| 元大金 | 4.21 |
| 聚陽 | 4.14 |
| 玉山金 | 3.47 |
| 豐泰 | 3.31 |
我們可以看到 00907 的前十大成分股的個股占比介在 3% ~ 9% 之間，單一個股的占比分散，且標的指數有成分股的權重上限規範，單一成分股的權重不能高於 10% ，所以受個股的影響相對較小、風險分散。
00907 成分股產業
那 00907 的主要投資產業有哪些呢？我們先來看看下表的產業分布。
| 資料來源：永豐投信；資料時間：2025/06/30 | |
| 00907 成分股產業 | |
| 產業 | 投資比重（%） |
| 金融保險業 | 36.19 |
| 航運業 | 27.09 |
| 運動休閒 | 7.54 |
| 紡織纖維 | 7.07 |
| 電機機械 | 6.25 |
| 水泥工業 | 3.14 |
| 貿易百貨 | 2.76 |
| 橡膠工業 | 2.75 |
| 居家生活 | 2.46 |
| 汽車工業 | 2.39 |
圖中可看出， 00907 主要的組成產業的確是金融業，占比逾四成，其次是航運業，其餘占比較小的產業則包含運動休閒、紡織纖維等。我們可以從中得知， 00907 的組成確實以金融股及航運股為重，又以金融股的占比最高。此外，我們也可以推斷出，金融業是相較其他產業而言，有波動較低且抗通膨的特色。
00907 配息
從下表可以看到，00907 近年配息金額穩定，年化配息率也不差，都有 2-5%，算是穩定的 ETF，長期投資的投資人可以謹慎考慮喔！
| 資料來源：永豐投信；資料時間：2025/06/30 | |||
| 00907 配息 | |||
| 配息年月 | 每單位配息（元） | 除息日 | 配息發放日 |
| 2025/05 | 0.0110 | 2025/06/24 | 2025/07/18 |
| 2025/03 | 0.0950 | 2025/04/23 | 2025/05/20 |
| 2025/01 | 0.1300 | 2025/02/24 | 2025/03/20 |
| 2024/11 | 0.2200 | 2024/12/24 | 2025/01/20 |
| 2024/09 | 0.2800 | 2024/10/24 | 2024/11/19 |
| 2024/07 | 0.3300 | 2024/08/23 | 2024/09/20 |
| 2024/05 | 0.3300 | 2024/06/25 | 2024/07/19 |
| 2024/03 | 0.1410 | 2024/04/22 | 2024/05/20 |
| 2024/01 | 0.1410 | 2024/02/26 | 2024/03/20 |
00907 績效表現
在這邊股感也整理了 00907 成立至今的績效表現，趕快來看看吧！
| 資料來源：永豐投信；資料時間：2025/06/30 | ||||||
| 00907 績效 | ||||||
| 三個月 | 六個月 | 今年以來 | 近一年 | 近二年 | 近三年 | 成立以來 |
| -1.82% | -3.07% | -3.07% | -3.48% | 16.96% | 23.71% | 19.75% |
00907 優缺點
看完了 00907 的基本介紹、選股規則、成分股和績效表現後，相信讀者對於 00907 永豐優息存股 ETF 有更深入的認識了。在大存股時代，這檔 ETF 為存股族提供了很適合的投資標的。最後我們整理了 00907 的優缺點，供讀者參考。
00907 優點
- 主打存股的 ETF，且採雙月配息，非常適合想長期投資的存股族
- 單一成分股佔指數之權重以 10% 為上限，受單一成分股的影響較小
- 僅投資金融及傳產，產業波動相對穩定，風險較可控
00907 缺點
- 金融股的權重高，占整體成分股近四成，受金融業的景氣循環影響高
- 波動度低，雖然有抗跌的效果，但在大盤大漲時，可能會有落後大盤的情形
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