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投資
投資市場波動頻繁,無論新手或老手,都可能面臨進場時機選擇的困難。為了應對這一挑戰,定期定額投資策略被廣泛採用,利用成本平均法參與市場的長期上升趨勢。現在,為了進一步提升報酬率,「基富通」推出了「低檔智動投」策略,透過自動化的逢低加碼機制,幫助投資人在市場低點時加碼投入,擴大微笑曲線效果。
「低檔智動投」是一種專為基金投資者設計的輔助工具,當基金淨值處於相對低檔時,自動觸發扣款機制,加碼投資。無論是已有定期定額經驗的投資人,或是對進場時機有困擾的新手,這款工具都能幫助他們保持紀律、客觀投資。
證基會的研究表明,在股票型基金及平衡型基金中,採用「低檔智動投」策略的定期定額投資,其報酬率顯著高於未採用此策略的投資方式。回測數據涵蓋 1992 年至2023 年,當基金淨值出現 3% 至 15% 跌幅時進行加碼,能有效放大微笑曲線,提升長期收益。
「低檔智動投」適用於基富通平台上的股票型基金和平衡型基金。透過事先設定的低檔加碼條件,當基金淨值相較於前 20 日的淨值出現 3% 至 15% 的跌幅時,自動觸發加碼機制,協助投資人在低點累積更多基金單位。
最低申購金額為 3,000 元新台幣,申購金額的增加級距為千元的倍數。每日觀察觸發條件,如達成便會自動扣款。投資人也可於扣款日前取消該次扣款。
「低檔智動投」特別適合那些對進場點選擇感到困難,且容易受到市場波動影響的投資人。透過這款工具,投資人可以自動執行逢低加碼操作,避免因情緒影響而錯失投資機會,逐步累積財富。
需要注意的是,這一策略在市場上漲時表現出色,但在市場由多頭轉為空頭時,可能會面臨短期虧損擴大的風險。因此,投資人應根據自己的投資目標和風險承受能力謹慎選擇。