優化定期定額的投資策略？基富通-好享加低檔智動投介紹

定期定額搭配低檔智動投創造更好績效?

有在參與市場的投資人，是不是經歷過不知道如何進場，怕進場後套牢，但又看著市場下跌回檔後，又再度創下新高的這種狀況呢？若有這種疑慮，採取「定期定額」投資基金就會是一個很好的方法！交由專業基金經理人投資並長期佈局，運用長期平均法使投入成本降低，參與長期上漲行情，享有微笑曲線！

相信大家對於定期定額的投資策略都不陌生，但總會希望自己的投資報酬率能夠提升，要提高報酬率，除了投資標的的慎選之外，「投資策略」也是關鍵因素，現在有「強化版」的定期定額，可以加強定期定額的微笑曲線，筆者將透過本編文章分享「基富通-低檔智動投」，這項投資策略，是經過證基會委請教授進行嚴謹的回測和分析，證實定期定額搭配低檔加碼比一般定期定額的報酬率更為優秀，無論是已經有在投資基金的人，或本身有準備再投資基金的人，本文絕對值得你參考！

基富通-低檔智動投是什麼？

如果你有以上段落提到的煩惱，或是平時有穩定參與市場的習慣，那「基富通-低檔智動投」就會是你的好選擇！「基富通-低檔智動投」是一種定期定額的輔助工具，於基金績效表現位於相對低檔時，透過事前設定逢低加碼條件，自動觸發扣款機制，協助投資人在低點累積更多單位數，放大微笑曲線效果，以下詳細介紹「基富通-低檔智動投」。

低檔智動投：適用基金

基富通全平台股票型基金、平衡型基金

編按：基富通委請證基會進行低檔投資研究專案，研究結果顯示，相較其他類型的基金標的，股票型基金和平衡型基金，採用「低檔智動投策略」，定期定額搭配低檔加碼的報酬率較一般定期定額更為優異。

低檔智動投：購買方式

透過定期定額方式，搭配不定期低檔加碼機制；不用重新申購定期定額+低檔，可透過現有的定期定額直接新增加碼機制唷

低檔智動投：交易規則

1. 最低申購金額：3,000元
2. 低檔投資僅限新台幣交易
3. 申購金額增加級距：以千元為倍數
4. 扣款日：每日觀察觸發條件即啟動扣款，
5. 若兩組同時觸發：以跌幅最深者為優先

低檔智動投：低檔條件設定

1. 條件組數：提供2組條件設定
2. 淨值比：最新淨值與前20日淨值日比
3. 跌幅區間：-3%、-5%、-10%、-15%
4. 扣款次數：預設每月扣款次上限4次，可彈性調整次數1~10次
   
   

低檔智動投：觸發處理

1. 觸發時間點：以扣款日前一營業日傍晚19:00取得之最新淨值比對過去第20個基金淨值日，如有達觸發條件，於確認觸發後即時寄發觸發通知信，並於次一營業日進行觸發扣款
2. 取消觸發扣款：於接獲觸發扣款通知信後，在扣款日當日下午13:00前，於今日委託取消該次扣款

基富通-低檔智動投的優勢

上述說明的「基富通-低檔智動投」適用產品（股票型基金、平衡型基金）及規則機制，皆經過證券暨期貨市場發展基金會（以下簡稱：證基會）實測驗證過。基富通委請證基會進行低檔投資研究專案，研究類型包含境外股票型、境外債券型、境外平衡型、境外貨幣型以及境內台灣股票型等五大類別，回測時間從1992 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日。

研究結果顯示，發現股票型基金和平衡型基金的基金淨值，採用「低檔智動投策略」在與「前20日的淨值相比出現跌幅-3% ~ -15%」時買進，定期定額搭配低檔加碼的報酬率較一般定期定額更為優異！

故在長期上漲趨勢下，採用加強版定期定額的「基富通-低檔智動投」可以放大微笑曲線，享有可觀的投資報酬率。

基富通-低檔智動投適合的投資人？

主觀的人性通常會成為投資上的絆腳石，因為只要是人都會恐懼及貪婪，大多數的人會害怕賠錢虧損，更會懊惱沒有把握住上漲的機會，出現追高殺低的狀況，無論是投資老手還是投資新手，都有可能會遇到，長久下來容易產生畏懼進場買進的心態。

因此，基富通-低檔智動投適合有「進場點選擇困難症狀」的投資人，協助你面對於市場震盪時，克服心理障礙，避免主觀的人性因素，透過自動化執行客觀的紀律進場，幫助你累積財富。

結論

若對於定期定額已經有經驗的投資人，想追求更好的報酬率，又或是對於有「進場點選擇困難症狀」的投資人，基富通-低檔智動投是值得你考慮使用的投資工具，客觀的執行投資紀律，讓你在既有的定期定額之外，在基金出現下跌時，勇於加碼進場佈局，加大定期定額的微笑曲線，提升長期投資報酬率。

不過仍要注意，此投資策略旨在放大微笑曲線，較適用在長期趨勢是上漲的情況，若當全球經濟出現衰退，投資市場從多頭（牛市）轉為空頭（熊市）的話，採用基富通-低檔智動投，也會有短期虧損擴大的可能喔！

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書
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