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美股開戶推薦哪一間?美股券商評比?2024 美股開戶比較!
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黃彥鈞
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美股開戶推薦哪一間?美股券商評比?2024 美股開戶比較!

2023 年 2 月 7 日

 
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大家肯定都有聽過亞馬遜(Amazon, AMZN-US)、微軟(Microsoft, MSFT-US)、Meta、Netflix 等美國知名網路企業,或是 Nike(NKE-US)、Addidas、Costco(COST-US)等大品牌。近幾年對於投資美股市場的資訊越來越多元,也有許多台灣本地券商推出複委託手續費減免的優惠。接下來就由股感帶著大家一起精打細算,了解該怎麼從眾多經紀商中選擇適合自己的證券戶吧!

美股投資方式有哪些?

雖然我們身在台灣,但我們還是可以透過許多不同券商來購買美股的股票。目前主流方法主要分為兩種-複委託或是直接下單海外美股帳戶,兩者也都非常積極地在台灣打廣告?(我自己就滿常看到的,雖然最近好像詐騙廣告更多…)。下面我們就幫大家整理一下兩者的主要差異:

國內複委託 海外美股券商
開戶便利性 高,若是已經在台灣有證券戶的投資人會熟悉相關流程;且目前許多券商也有推出同步開立的服務 高,只要線上申請帳號、辦理外幣戶頭。但目前大部分券商都有相當完善的中文客服、網站服務
換匯 需要,各家銀行有差異,約 800~1,200 台幣
交易手續費 0.5%~1%,有低消

但近期有許多券商推出限期相關優惠,例如國泰手續費均一價、富邦無低消、永豐及元大美股定期定額優惠等

部分券商免手續費
可投資標的 較少 較多
報價 多為延遲報價 即時
股息再投資功能(巴菲特常說的長線複利效果) 沒有此項功能,只有定期定額
稅務問題 無,國內券商會協助;

但近期有資訊指出,美國國稅局和財政部將針對外國人投資「PTP」(公開交易合夥企業)股票或 ETF 者,預先課扣交易總價金 10% 的稅

需自行處理;如果是持有綠卡或居留證的美國稅務居民,需要繳交

股利稅:按「0%~20%」課稅

資本利得稅:股票持有一年以下售出賺取的價差,會併入個人所得稅計算,按個人所得稅率「10%~37%」去計算

適合投資類型 中長期 短中長皆可

比較了這麼多,相信大家最關切的還是成本問題。由於複委託券商幾乎都有低消的手續費,因此不建議小額買賣或短線進出,容易讓高額交易成本吃掉報酬。如果有小額買賣或瘋狂進出的需求,則建議使用海外券商進行交易,在許多券商都能享受 0 手續費優惠。

💡延伸閱讀>>>複委託是什麼?複委託手續費怎麼算?美股複委託完整介紹!

美股開戶需要什麼?

美股海外券商開戶可以說是相當簡單,只要準備好有效的身分證、護照,上網填寫相關個人資料、投資偏好,等待幾個公作日後,就可以透過在台灣辦的外幣帳戶匯出啦!

美股開戶資格

在複委託方面的話則需要年滿 20 歲,且未具有「美國稅務人」、多重國籍或「受監護或輔助宣告」身分,另外,想要申請該銀行的複委託帳戶還需要先擁有台幣、外幣活存帳戶以及留存正確手機號碼喔。

美股開戶券商怎麼選?

跟選擇台灣的券商一樣,美股券商也各自有其優缺點。選擇券商時,相信大部分的人最看重的就是以下三點:操作便利性、費用、功能性;以此我們簡單的列出目前台灣人比較常耳聞的幾家券商,下面我們將附上詳細的資訊整理。

美股開戶券商 1 :Firstrade

Firstrade 在 1985 年成立,是一間沒有實體據點的純網路券商,且目前沒有上市。但在法規監管方面是沒有什麼問題的,Firstrade 有通過美國金融業監管局和證券投資保障公司的監管,並且有符合相關保險保障。Firstrade 算是在這五家當中很早就將中文化界面設計好的券商,在費率方面也是提供 0 傭金的免手續費服務,因此在受到許多台灣用戶的喜愛

在缺點方面,比要為人所詬病的是在報價方面有傳出延遲的問題、出金費用較高( 25 USD ),且此公司並沒有上市,所以沒辦法完整了解它的財務狀況。

💡延伸閱讀>>>Firstrade 美股開戶教學!Firstrade 好用嗎?Firstrade 出入金詳細介紹!

firstrade

圖片來源:https://www.firstrade.com/landing/zh-tw/ branding1 /

美股開戶券商 2 :IB

IB 是在這 5 間券商當中規模最大,且在國際間最知名的券商之一。在美國,IB 盈透證券(Interactive Brokers, IBKR-US)本身就是一間上市公司,也因為其規模較大的原因,在商品選擇上相當廣泛,衍生性商品不用說,甚至連一些未上市股票都能夠交易,在投標 IPO 股票方面也較有優勢。以前 IB 就是專業交易員喜歡使用的熱門經紀商,在 2019 年後該公司為更多的普通投資者推出了第二層服務——IBKR Lite。IBKR Pro 則是給專業交易者使用。而 IBKR Lite 和 IBKR Pro 兩者都不會收取帳戶維護費或閒置費

IB

IB

圖片來源:https://www.interactivebrokers.com/cn/home.php

值得一提的是,IB 其實也是很多台灣券商在美股複委託方面的合作經紀商,也因此如果你是直接在 IB 開立證券戶就是繞過原本的仲介商下複委託的概念。另外 IB 也有提供各式教育資源、Podcast 讓客戶能夠與時俱進,同步學習。

美股開戶券商 3 :富途

深圳富途網路科技有限公司成立於 2007 年,是近兩三年最知名網路交易券商平台。端看背後的投資人有騰訊( 00700-HK )、紅杉資本就知道這是一間創新且優秀的軟體公司。而富途也有在美國納斯達克交易所上市(股票代號 Futu),在法規監管方面也獲得相當全面的保障。而其最大特點就是主打華人市場,且其有通過中國、香港、新加坡等亞洲地區的證券牌照,因此可以直接透過富途交易大陸 A 股及港股。

富途

圖片來源:https://www.futunn.com/hk/download/iphone?client=iphone

富途牛牛是富途旗下的知名 APP,算是在近幾年闖出的一匹黑馬。在中文化、介面及新聞資訊等都相當出色。富途牛牛的最大特色是在其 APP 功能,富途證券(Futu Security, FHL-US)最大的賣點就是能提供非常豐富的市場資訊,所有用戶均可免費使用港股及美股的即時報價。 其他資訊包括基本分析數據、財經新聞報導、股市基礎知識及買賣教學,以及其他用戶在社交平台「牛牛圈」的評論等(很多都直接幫你分門別類整理好了)

美股開戶券商 4 :嘉信

嘉信理財集團(Charles Schwab, SCHW-US)也是一間美國上市公司(股票代號 SCHW),且其為 S& P500 的成分股之一。嘉信最特別就在於只要你申請他們的帳戶,並符合開戶規則(這部分較麻煩,要 2 萬 5 美金),他們就會提供你一張免費的簽帳卡,可以在世界各地享有 0 手續費的提款功能!(但單筆不可超過 500USD ,每天不超過 1,000 USD )。在商品方面也非常多元,包括各式衍生品、債券股票等也跟 IB 一樣涵蓋範圍較大。值得一提的是嘉信在 2019 年成功收購了同樣相當知名的 TD 得美利券商,讓嘉信也成為量體更大的經紀商公司。

嘉信

圖片來源:https://www.schwab.com.hk/zh-hk

缺點方面則是開戶後需要入金 2 萬 5 美金才可以開始後續下單,大約是 72 萬台幣,所以不適合小額投資的人使用,而且嘉信開戶流程複雜,也因為這樣客戶比較少,優點是平常有問題要詢問客服會比較好找到人。

💡延伸閱讀>>>TD Ameritrade好用嗎?TD 開戶完整教學!(含 TD Ameritrade 出入金)

美股開戶券商 5 :eToro

說到 Etoro 大家肯定不陌生,有在關注理財資訊的人肯定有在 Youtube 看過史蒂夫與戴夫的廣告。eToro 是 2007 年成立的金融投資服務及跟單交易服務的社交交易經紀公司,提供超過一千種的金融資產交易。 eToro 的主要辦事處位於英國倫敦、以色列,以及位於香港、上海、澳洲和美國紐澤西州的區域辦事處。

etoro

圖片來源:https://www.etoro.com/zh-tw/about/

缺點方面的話就是許多商品其實不是購買實體股票,而是 CFD 價差合約。簡單來說就是跟etoro定下一個合約,將來依據標的的市場狀況提供報酬,性質類似於台灣的權證或 ETN,需要承擔 etoro 信用風險。而在槓桿方面也要多加注意,避免一不小心就爆倉了…。並且過去也有發生大行情時常當機、客服回應慢的問題

💡延伸閱讀>>>eToro 是什麼?怎麼用?eToro 開戶教學!(含 eToro 出入金、當機處理方法)

美股開戶常見問題

Q1. 複委託是美金還是台幣交易?

A:可以選擇直接用台幣(券商會幫你自動換匯),或是自己提前在認為美元低點的時候,先買進美元部位,等要買美股的時候直接用美元交割。

Q2. 複委託買美股要報稅嗎?

A:當海外所得收入達 100 萬新台幣就應併入基本所得稅,只有基本所得加上海外所得收入高於 670 萬且基本稅額高一般所得稅額才需要繳稅

Q3. 海外券商安全嗎?

A:選擇規模大、知名度高、有較長營業歷史的就比較不容易出問題喔,此外剛剛介紹的知名券商也都有第三方消費者保險基金,在一定額度內出問題也能夠得到補償

美股開戶總結

說了這麼多,我們整理出以下五大類型,讓想要進入美股市場的小白們能夠快速選擇。

  1. 不想把錢放到國外:本土券商複委託
  2. 最適合初學者的美股券商:Firstrade、Etoro
  3. 最適合專業投資人的美股券商:IB 盈透證券(資深前輩都在用、股癌有提過)
  4. APP 行動介面最完善的美股券商:富途證券( 2020 年底的飆股)
  5. 最適合想在大型機構交易的美股券商:嘉信證券(股癌也有提過他的衍生品功能)

投資最難的就是跨出第一步!大家都花了這麼多時間研究了,準備好就開個戶頭,先用虛擬部位或直接投入小筆小筆金額,體驗投資的快樂吧!

可以在股感網站上下單?

在看完文章後,相信你對於文中的資訊已經充分了解。人手一機的時代,從券商 APP 下單再簡單不過,股感為了讓讀者能夠更貼近股市,提供直接進行「玉山證券開戶、下單」的貼心服務,目的是讓投資朋友在吸收完財金知識後,能夠即時下單。看完文章,有些投資想法?點擊下方連結,開始你的財富自由計畫!

💡延伸閱讀>>>開戶下單文章

💡延伸閱讀>>> 開戶下單教學

💡延伸閱讀>>>開戶連結

IB 盈透證券:美股投資的好選擇

IB 盈透證券創立於 1978 年,是全球規模最大、排名龍頭的美國券商,也是 Nasdaq 的上市公司(代號: IBKR ),除了能投資美股投資,也有提供債券、選擇權、期貨、加密貨幣等多項全球金融投資商品,因此,IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

盈透證券是一個歷史長遠的上市券商,除了是許多散戶投資人的愛用券商之外,更是許多專業投資人所使用的券商,更有機構會直接串聯盈透證券的 API 進行自動下單。用心服務客戶的精神也讓盈透證券在眾多券商中脫穎而出。

盈透證券網站

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