觀察「全球金融市場」 10 年報酬,15 個有趣現象你知道幾個?
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觀察「全球金融市場」 10 年報酬,15 個有趣現象你知道幾個?

2021 年 4 月 10 日


上週我姊跟我說在台東有位很厲害的股票老師,每次報的股票都是 +50% 以上,問我是不是真的?

人談到錢的時候,往往沒有先探討事情的合理與邏輯,反而 ” 貪念 ” 蒙蔽雙眼,導致常常詐騙案層出不窮。

選股不是一件容易的事,光是選對一個產業或是看對一個國家的股市就非常難,更何況是一家公司,有些人在上市上櫃的企業工作,公司股價上漲時,他們也都不知道原因,更別說外行人要即時知道消息。

你可能會聽到有些朋友或是股票老師報完名牌後,股價真的漲很多,但這可能是報過 100 支名牌後,僅僅中獎的唯一一支,我們卻會拿放大鏡無限放大他的神話。如果他真的報牌報的這麼準確,如果有股票老師開課佛心告訴你哪支股票會漲,如果選股真的這麼簡單,他不會告訴你名牌,他不會出來開課,他會自己享受人生,他早就是億萬富翁,台灣首富也不為過。

16 中 1 的機會

以下是美國道瓊指數其中 16 檔股票在 2001 年至 2020 年每年度的表現狀況,最上面的一排就是當年度股票漲幅最多的公司,每年都在換人坐寶座,而且裡面的顏色非常跳動,沒有一個規律性

通常主動選股的大家有個特性 : 買進過去股價表現好的公司,但從表中會發現,當年度表現最好的,往往下一年度的表現沒有很好,甚至有些會成為最後一名,此時你還是會買進過去表現好的公司,不斷地做重複的事情,無限循環。

▲圖片來源: Advisor Perspectives

從 16 支股票選擇較好的贏家就不容易了,更何況是交易所中上千家的公司。不要被 ” 貪念 ” 蒙蔽了雙眼,投資理財課程多數是騙錢的,什麼股市賺太多,要出來回饋社會大眾,開課教學做公益,開課教學理念很好,但做公益還收費 ? 賺很多應該直接做公益,不需繞一大圈。

關於全球金融市場過去 10 年的一些有趣現象

▲資料來源:Charlie Bilello

從 2011 年至 2021/3/26 全球金融市場各類資產的年度、累積與年化報酬表現,分享一些觀察到的有趣現象:

  1. 比特幣蟬聯每年度報酬率冠軍次數最多,很多人說會泡沫,但水很深摸不透。
  2. 2018 年中美貿易戰,持有現金表現最好,但你不會猜到 2018 年會打貿易戰,你根本猜不到。
  3. 2020 年房地產 REITs 資產與原物料表現很差,經濟復甦的情況下,2021 年目前表現最搶眼。
  4. 投資原物料商品 10 年的年化報酬率是 -4.5%,讓我想到貝X德世界礦X基金的投資人⋯⋯,原物料商品的循環周期很長,要解套根本起跳是 8 ~ 10 年。
  5. 美國還是世界經濟的霸主,2021/04/01 S&P 500 創新高,突破 4,000 點。
  6. 新興市場股市叫好不叫座,多少金融機構在賣新興市場的夢想,聽說近期的越南股市很夯⋯⋯。
  7. 科技股的飆漲不是2000年的科技泡沫,公司盈餘真實反應,全球的產業已經轉型成為科技產業領航,這是一個科技的時代。
  8. 銀行理專最愛賣,台灣人最愛買的殖利率 6 ~ 8% 高收益債券,實際上年化報酬率跟高評等的投資等級債券一樣 5.4%,承受這麼高的風險,得不償失。
  9. 同樣台灣投資人最愛的新興市場債券,銀行理專推薦得嚇嚇叫,結果比高評等投資級債券表現還更差。
  10. 去年大家瘋搶的黃金,長期投資很慘,年化報酬率 1.5 %,波動嚇死人,定存應該會更好睡覺。
  11. 去年美國經歷 3 次熔斷,但 NASDAQ 確是近十年表現最好的一年
  12. 除了原物料商品,剩下的資產近 10 年年化報酬率 >0,長期趨勢,資產配置,長期投資很重要。
  13.  2008 年金融海嘯的發生,一定一堆人叫你不要投資美國股市,把錢投入新興市場、金磚四國、高收債券、目標到期債或是邊境市場,但 2010 年至今的 10 來年,卻是美國股市最黃金的 10 年,巴菲特一直說一句話:「不要跟美國對賭。」
  14. 如今美國股市再創新高,一定一堆人叫你不要投資美國股市,本益比太高,把錢投入被低估的新興市場、公司債或是潛力無窮的邊境市場,巴菲特一直說一句話:「不要跟美國對賭。」
  15. 若把彼特幣拿掉,沒有一個資產會每年蟬連冠軍,不要猜了,資產配置,全球分散。

別猜了,做好該做的事情,全球資產配置,投資並不難,只是那些金融機構把你唬得團團轉,讓你覺得太複雜。

「永遠不要問理髮師你是否需要理髮。」—— Warren Buffett (巴菲特)

理財W實驗室》授權轉載

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