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投資
債券價格上升甜蜜點來臨！
美國聯準會於最近一次利率決議（2023/12/14）決定暫緩升息，這是 FED 第三度維持利率不變，暗示長達一年多來的升息循環已經走到盡頭，由於升息會導致債券殖利率上升、債券價格下降，不利於債券類型的投資，反之當升息停止，甚至未來可能走向降息時，將會使債券殖利率下降、債券價格上升，是投資債券商品的好時機。基於此理由，市場資金逐漸湧入債券 ETF，債券 ETF 的受益人數由 2023 年初的 15.06 萬人大幅成長至 111.56 萬人（2024 年初），成長幅度甚至高過台股高股息 ETF。
抓準升息進入尾聲，以及定期定額存股成為全民運動的趨勢，元大證券推出主打主題式配置的定期定額投資組合，其中包含以債券 ETF 為標的的投資組合「強 Bond 月配息」，究竟強 Bond 月配息組合是什麼？強 Bond 月配息組合的配息如何？元大證券又有推出哪些優惠活動呢？本篇文章帶你一探究竟！
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債券 ETF 投資組合：強Bond月配息
強 Bond 月配息的債券 ETF 組合，聚焦於收取債券利息，並完善客戶資產配置需求，掌握債市商機，其中嚴選了 3 檔債券 ETF 投資等級債，包含 00679B、00720B、00751B，打造能夠月月領配息的組合。
00679B 元大美債 20 年
元大美債 20 年（00679B）追蹤 20 年期美國公債指數，其投資表現與公債的價格和收益率相關聯，投資者無須以大量資金購買公債，即可以直接參與美國長期公債市場漲跌，同時享受 ETF 的高流動性與便利性，以下整理了 00679B 的幾個特色，讓你能夠快速地認識 00679B 喔！
| 資料來源：MoneyDJ 理財網 | |
| 元大美債 20 年（00679B）小檔案 | |
| 總管理費 | 0.22% |
| 配息頻率 | 季配息（每年 2、5、8、11 月除息） |
| 殖利率 | 3.82%（2024/01/02） |
特色 |
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00720B 元大投資等級公司債
元大投資等級公司債（00720B）追蹤彭博美國 20+ 年期 BBB 公司債流動性指數，特色在於持有標的幾乎均為信評等級 BBB 的公司債，長期平均違約率較低，且投資標的分散於各產業。
| 資料來源：MoneyDJ 理財網 | |
| 元大投資等級公司債（00720B）小檔案 | |
| 總管理費 | 0.46% |
| 配息頻率 | 季配息（每年 1、4、7、10 月除息） |
| 殖利率 | 5.48%（2024/01/02） |
| 特色 |
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00751B 元大 AAA 至 A 公司債
元大 AAA 至 A 公司債（00751B）追蹤彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數，此商品投資於信評等級較高的公司債，且總管理費在同類型 ETF 中較低。
| 元大 AAA 至 A 公司債（00751B）小檔案 | |
| 資料來源：MoneyDJ 理財網 | |
| 總管理費 | 0.26% |
| 配息頻率 | 季配息（每年 3、6、9、12 月除息） |
| 殖利率 | 5.11%（2024/01/02） |
| 特色 |
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強Bond月配息：除息時間
看完以上的詳細介紹，相信讀者們最在意的還是配息時間！以上三檔熱門標的的除息時間，股感也幫大家整理成表格囉！
月月配行事曆
資料來源：元大證券
投資債券 ETF 的好處
投資債券 ETF 有幾個好處，這邊股感想要透過費用率以及殖利率這兩點，來簡單說明一下投資強 Bond 月配息組合的好處，趕快繼續看下去吧！
投資債券 ETF 的好處：較低的費用率
費用率的高低關係著投資人於無形中被收取的管理費，因此選擇較低費用率的 ETF，可以有效降低投資人的投資成本，從下表我們可以發現，投資強 Bond 月配息組合的總管理費是低於台股 ETF 市場中相當熱門的 00919 和 00878 的喔！
| 資料來源：股感知識庫 | |||
| ETF 管理費用比較 | |||
| 強 Bond 月配息組合 | 00919 | 00878 | |
| 總管理費 | 0.31% | 0.45% | 0.5% |
投資債券 ETF 的好處：穩定配息
強 Bond 月配息的商品組合為元大美債 20 年（00679B）34%、元大投資等級公司債（00720B）33%、元大 AAA 至 A 公司債（00751B）33%，而這 3 檔 ETF 皆為季配息，且配息時間恰好錯開，因此配息時間涵蓋了1～12月，組成了月配息的產品。
依據最新（2024/01/02）的殖利率數據，元大美債 20 年（00679B）3.82%、元大投資等級公司債（00720B）5.48%、元大 AAA 至 A 公司債（00751B）5.11% 計算，強 Bond 月配息組合將可以獲利殖利率約 4.8% 的配息，不過實際領到的配息仍會根據 ETF 價格的變動、配息的狀況而可能不同。
投資債券 ETF 的好處：具免稅優勢
國內掛牌的債券 ETF 投資的標的大多數為海外債券，因此相較許多投資人也十分喜愛的美元定存和直接投資海外債券 ETF 來說，國內的債券 ETF 具備了節稅的效果，這邊股感也用表格整理了三者的比較，讓讀者能夠更清楚瞭解喔！
| 債券 ETF 具免稅優勢 | |||
| 課稅來源 | 債券 ETF | 複委託海外債券 ETF | 美元定存 |
| 配息收益 |
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| 交易所得 | 免繳證交稅 | 免資本利得稅 | 買賣匯差須納入個人所得稅 |
強 Bond 月配息組合定期定額
適合小資族的投資債券 ETF 的方式-定期定額
台股定期定額自 2017 年開辦以來，成為許多投資人的投資方式，根據證交所的統計，單月定期定額投資金額由 2022 年年初的 45 億元成長至 2023 年的 90 億元，顯示定期定額已成為全民運動。
- 定期定額優點：每月固定金額有利理財規劃、節省手續費等交易成本、平均投資成本分散風險、長期投報率穩定、節省研究時間。
- 定期定額缺點：標的長期下跌仍有虧損風險、需有穩定資金長期購買、無法獲得最佳報酬。
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小資族為什麼適合投資債券 ETF？
債券 ETF 讓投資人不需要額外申辦其他帳戶，就可以輕鬆入手債券 ETF，大大降低了參與債券投資機會的進入門檻，除此之外，長期持有債劵 ETF 更能夠同時享有債息收益和資本利得，十分適合作為精打細算的小資族的投資組合喔！
輕鬆定期定額入手債券 ETF
元大證券推出的「強 Bond 月配息」同時具備了定期定額的優點，並抓準升息循環結束的良好債券投資時機，是 2024 年投資人可以考慮的優良標的。強 Bond 月配息單次最低扣款金額為新台幣 5,000 元，全部配好投資等級好債，一次買進三檔，手續費更只要 1 元喔！
元大證券優惠活動
看完上面有關於強 Bond 月配息組合的介紹以後，不知道大家對於強 Bond 月配息組合有沒有更深刻的認識了呢？這時候你或許會想要問，如果你想要投資上述的投資組合或者是其中的 ETF，要透過哪個券商呢？元大證券目前推出的最新優惠活動，正適合讓你無痛投資債券 ETF！
- 新戶買整張 ETF：新戶買整張 ETF 可獲得 100 元手續費抵用金，再抽機票跟住宿券
- 新戶定期定額投資組合：成功扣款 1 次可獲得 700 元手續費抵用金；新增個股或 ETF 定期定額契約，成功扣款 3 次也可以獲得抵用金
💡元大證券開戶這邊請＞＞＞元大證券優惠活動！
結論
- 美國聯準會 FED 已於最近一次利率決議中暫停升息，顯示長達一年多、高達11次的升息循環已經走到盡頭，根據 FedWatch 數據顯示，市場認為 2024 年 3 月以後的降息機率超過 60%，現在可以說是入手債券的好時機。
- 升息會導致債券價格下降，反之停止升息或降息則會使債券價格上漲，因此在升息循環的尾聲投資債券是一個優良的時機。根據統計，債券 ETF 的受益人數於 2023 年年底已經突破百萬，債券 ETF 的熱門程度可見一斑。
- 定期定額自 2017 年開辦以來，馬上吸引到許多投資人的目光，不論是小資族、存股族等，都很適合使用定期定額方式投資。根據證交所統計，台股前 10 大定期定額標的 ETF 就包辦了前 5 名，定期定額投資 ETF 可以說成為了投資人的全民運動。
- 元大證券推出主題式的定期定額投資組合，其中包含以債券 ETF 為標的的投資組合「強 Bond 月配息」，嚴選 3 檔債券 ETF 00679B、00720B、00751B，打造能夠月月領配息的組合。
- 債券 ETF 具有高殖利率和價格波動較小等優點，依據強 Bond 月配息投資組合中 3 檔債券 ETF 的殖利率現況，可以計算出強 Bond 月配息商品的殖利率大約會落在 4.8%，不過實際配息狀況仍須視 ETF 價格與配息率決定。
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