00922 國泰台灣領袖 50 ETF 基金｜成分股？配息？優缺點？

投資必須與時俱進，投資人的眼光要放遠更要留意國際間法規事件對台股帶來的影響，像是歐盟已經公佈碳邊境調整制度（CBAM），台灣部分產品出口歐盟必須開始申報產品碳排量金管會也發布上市櫃公司發展 ESG 路徑圖，我們可以發現產業規則正在改變，而順應轉型浪潮的領頭羊公司逐漸浮現檯面，國泰投信正是考量這些因素推出了台灣領袖 50 ETF，替投資人網羅這些龍頭企業。

國泰台灣領袖 50 ETF 基金（00922，以下簡稱 00922）就此誕生，本篇文章就包含 00922 的詳細介紹供讀者們參考。

編按：2024/03/01 更新，00922 公布配息金額，每單位預計配發 0.38 元，除息交易日為 2024/03/18，以 2/29 收盤價計算，年化配息率約 4.25%。 

00922 國泰台灣領袖 50 ETF 基金介紹

國泰台灣領袖 50 ETF（00922）為國泰投信新發行的 ETF 基金，該檔 ETF 基本資料及整理則如下表，主要選股邏輯是以 MSCI 台灣指數成分股為母體選樣範圍，再從年度盈餘、MSCI 低碳轉型分數的篩選與調整，挑選出 50 檔台股領袖級企業做為投資標的。成分股橫跨七大產業，包括資訊技術、金融、工業、原材料、通訊服務、核心消費、非核心消費等，並於每年 5 、 11 月進行成分股的審核與調整，且當 MSCI 台灣指數調整刪除成分股時， 00922 也同步調整刪除成分股。

資料來源：國泰投信
00922 國泰台灣領袖 50 ETF 小檔案
基金名稱	國泰台灣領袖 50 ETF 證券投資信託基金
基金代號	00922
上市時間	2023/03/27
追蹤指數	MSCI 台灣領袖 50 精選指數（MSCI Taiwan Leaders 50 Select Index）
成分股檔數	50 檔
計價幣別	新台幣
發行價格	新台幣 15 元
最低申購金額	新台幣 15,000 元
是否配息	是，1 年配息 2 次，3 月和 10 月進行除息
經理費（年）	50 億元（含）以下：0.25% 50 億元以上：按每年 0.20% 比率計算
保管費（年）	按本基金淨資產價值每年 0.035% 的比率，由經理公司逐日累積計算
風險收益等級	RR4
保管銀行	中國信託商業銀行
成分股調整時間	5 月、11 月

00922 追蹤指數

00922 追蹤指數

• MSCI 台灣領袖 50 精選指數

00922 指數編製公司

• MSCI 指數公司

00922 選股範圍

• MSCI 台灣指數成分股為母體選樣範圍

00922 指數編製方式

• 指標篩選：首先由 MSCI 台灣指數成分股（含上市櫃）為母體，依照市值大小作為原始權重。
• 排除條件：爭議性武器、近四季每股盈餘為負、MSCI 低碳轉型分數最後 20% 且 ESG 評級為 B（含）以下的公司。
• 檔數：共 50 檔。
• 權重計算：以低碳轉型分數進行個股權重調整，最後依調整後權重排序，取前 50 大企業為成分股。同時，指數的單一成分股權重上限 30% ，並於每半年度（ 5 月、 11 月）進行合格樣本調整。

00922 ETF 追蹤指數編製方式；資料來源：MSCI 指數公司、國泰投信；資料時間：2023 / 01

00922 標的指數成分股定期審核

• 每年 2 次進行成分股定期審核，以 5 、 11 月的第 9 個交易日為審核基準日。此外，MSCI 台灣指數調整刪除成分股時，本指數也隨之調整。
• 成分股定期審核結果，於當月月底生效。

00922 成分股

這邊股感也整理了 009222 的前 10 大成分股，讓讀者能夠更了解 00922 喔！

資料來源：國泰投信；資料時間：2024/02/29
00922 前十大成分股
個股代碼	個股名稱	產業	佔比（%）
2330	台積電	半導體	32.18
2454	聯發科	半導體	6.09
2317	鴻海	其他電子	4.40
2308	台達電	電子零組件	3.27
2382	廣達	電腦及週邊設備	2.59
2881	富邦金	金融保險	2.15
2891	中信金	金融保險	2.03
3711	日月光投控	半導體	1.92
2303	聯電	半導體	1.77
2886	兆豐金	金融保險	1.74

00922 產業別

由前十大成分股的分類，我們可以看出比重是科技業領先為主，其次為金融股。00922 成分股都是各產業龍頭代表公司，是檔與大盤黏著度高且朝向穩健成長型的組合。

資料來源：國泰投信；資料時間：2024/02/29
00922 前 10 大產業別
產業別	占比（%）
半導體業	46.61
金融保險業	17.35
電腦及週邊設備業	10.53
其他電子業	5.13
電子零組件業	4.68
通信網路業	4.03
光電	1.80
食品工業	1.56
汽車工業	1.44
塑膠工業	1.30

00922 配息

00922 一年會配息 2 次，這邊股感也整理了 00922 上市以來的配息資訊，讓喜歡配息的投資人可以做為參考喔！

資料來源：國泰投信；資料時間：2023/12
00922 配息
配息年月	每單位分配金額（元）	當期配息率（%）	年化配息率（%）	最後申購日	除息交易日	配息發放日
2023/09	0.57	3.55	7.10	2023/10/18	2023/10/19	2023/11/14

00922 績效

看完 00922 的配息資訊以後，這邊股感也整理了 00922 的績效表現喔！

00922 績效
3 個月	6 個月	1 年	2 年	3 年	成立以來	今年以來
9.47%	14.70%	NA	NA	NA	5.60%	NA
資料來源：國泰投信；資料時間：2024/02/29

00922 優缺點

最後股感也整理了 00922 的優缺點，供讀者作為參考喔！

00922 優點

1. 產業配置相較於台灣加權指數提高不少的金融和資訊技術比例，適合喜歡投資金融和資訊技術的投資人。
2. 以低碳轉型分數進行個股權重調整，避免單一公司持股比率過高，同樣達到分散風險效果。
3. 低碳指數通常會跟 ESG 有關，注重 ESG 的企業往往能走得更穩定更長久。

00922 缺點

1. 這樣的市值型的選股原則並沒有明顯的主題性。
2. 投資人很難從名字來了解這個 ETF 的選股原則。
3. 相較於其他主題型的 ETF，這檔 ETF 的殖利率和報酬率都並沒有明顯地高於台灣加權指數。

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