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00933B 國泰10Y+金融債 ETF|成分股?配息?優缺點?
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00933B 國泰10Y+金融債 ETF|成分股?配息?優缺點?

2024 年 5 月 15 日

 
展開

今年以來隨著美國聯準會升息進入尾聲,債市持續吸引投資人湧入,而債券型的 ETF 也成為投資亮點。若未來轉向降息,則有機會轉取資本利得。

今天介紹的這檔 ETF — 00933B 國泰 10Y+ 金融債 ETF,投資 10 年期以上的金融債券。本篇包含了00933B 的基本介紹、成分債券、報酬等,並整理 00933B 的優缺點,供讀者參考。

編按:2024/02/02 更新,00933B 公布首次配息金額,自 2023 年 10 月成立以來 00933B 已經累積了 3 個月的債息,每單位配息金額為 0.23 元,實際配息金額公布日為 2/23,除息交易日為 2/27。

00933B 基本介紹

00933B 國泰 10 年以上金融債 ETF,全名是「國泰 10 年以上投資及金融債券 ETF 證券投資信託基金」,於 2023/10/19 掛牌上市。

這檔 ETF 追蹤的是「彭博 10 年以上美元金融債券指數(Bloomberg US Corporate 10+ Years Banking Index)」,投資於銀行發行的 10 年期以上美元金融債券,篩選投資等級債券(Baa3/BBB-/BBB-),且成分債券的在外流通餘額需達到 3 億美元以上。

接下來,我們來看看以下 00933B 國泰 10Y+ 金融債 ETF 的基本資料。

資料來源:國泰投信
00933B 國泰10Y+金融債 ETF 小檔案
基金名稱 國泰 10 年以上投資及金融債券 ETF 證券投資信託基金
基金代號 00933B
上市時間 2023/10/19
基金經理人 鍾郁婕
追蹤指數 彭博 10 年以上美元金融債券指數(Bloomberg US Corporate 10+ Years Banking Index)
成分證券檔數 121 檔(截至 2023/7/31)
計價幣別 新台幣
發行價格 新台幣 15 元 
發行最低申購價格 新台幣 15,000 元
經理費(年) 20 億元以下(含):0.30%
超過 20 億元:0.20%
保管費(年) 20 億元以下(含):0.15%
20 億元~150 億元(含):0.10%
超過 150 億元:0.06%
風險收益等級 RR2
配息頻率 月配息
基金檔案 官網說明頁、公開說明書、簡式公開說明書、基金 DM

00933B

00933B 指數編製規則

00933B 國泰 10Y+ 金融債 ETF 以「指數化策略」來追蹤「彭博 10 年以上美元金融債券指數」,以儘可能追蹤標的指數的績效表現為主。

另外也規定投資在標的指數成分債券的總金額不能低於該基金淨資產價值的 90%,也就是說,00933B 應至少 9 成追蹤標的指數「彭博 10 年以上美元金融債券指數」,其餘 10% 可以投資其他證券相關商品。我們也可以想成,00933B 和標的指數的成分債券會至少有 9 成一樣。

接下來,我們來介紹 00933B 的指數編製規則。

00933B 追蹤指數

  • 彭博 10 年以上美元金融債券指數(Bloomberg US Corporate 10+ Years Banking Index)

00933B 指數編製公司

  • 彭博指數服務有限公司(Bloomberg Index Services Limited)

00933B 採樣母體

  • 銀行業所發行的債券,由美金計價

00933B 公司債條件

  • 在外流通餘額 > 3 億美元
  • 信評:Moody’s、S&P 和 Fitch 信評機構的評級需至少為投資等級(Baa3/BBB-/BBB-)以上
  • 到期日:債券距到期日 >= 10 年
  • 債息為固定利率
  • 包含主、次順位債券

00933B 成分股定期審核

  • 每月底檢視是否剔除或納入新成分債券

00933B 成分股

由上述可知,00933B 投資 10 年期以上、評級 Baa3/BBB-/BBB- 以上且流通在外餘額大於 3 億美元的金融債券。有哪些債券符合這些條件呢?國泰投信整理了 00933B 國泰 10Y+ 金融債 ETF 標的指數的其中幾檔成分債券,請讀者參考下表。

資料來源:國泰投信;資料時間:2024/03/31
00933 投資組合
投資標的 比例(%)
GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.75-2037/10/01 3.38
WELLS FARGO & COMPANY 5.013-2051/04/04 2.98
BANK OF AMERICA CORP 4.083-2051/03/20 2.52
BANK OF AMERICA CORP 2.676-2041/06/19 1.99
HSBC HOLDINGS PLC 6.332-2044/03/09 1.74
JPMORGAN CHASE & CO 6.4-2038/05/15 1.64
WELLS FARGO & COMPANY 5.606-2044/01/15 1.61
JPMORGAN CHASE & CO 3.964-2048/11/15 1.59
WELLS FARGO & COMPANY 4.611-2053/04/25 1.58
GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.25-2041/02/01 1.55

表中可看到 00933B 的標的成分債券包含了全球金融業龍頭發行的債券,信評皆為 A3/A-/A- 以上,違約風險低。

00933B 配息

00933B 是一檔月配息的債券型 ETF,適合喜歡持續有現金流流入的投資人,自成立以來 00933B 共有 3 次配息的紀錄,扣除第一次一次配發 3.5 個月的配息以外,當期配息率約為 0.40%。股感在這邊用表格的方式整理了 00933B 掛牌以來的配息紀錄,趕快往下看吧!

00933B 配息
配息年月 每單位分配金額(元) 當期配息率 最後申購日 除息交易日 配息發放日
2024/04 0.07 0.42% 2024/05/16 2024/05/17 2024/06/13
2024/03 0.07 0.43% 2024/04/17 2024/04/18 2024/05/15
2024/02 0.07 0.42% 2024/03/15 2024/03/18 2024/04/15
2024/01 0.23 1.38% 2024/02/26 2024/02/27 2024/03/25
資料來源:國泰投信;資料時間:2024/05/15

00933B 績效

00933B 掛牌上市的時間為市場開始預期升息循環正式進入尾聲的 2023 年 10 月,因此 00933B 成立以來的績效相較掛牌時間較久的債券 ETF 而言好上許多,這邊股感也整理了 00933B 上市以來的績效表現,讓你對於 00933B 能夠有更進一步的認識喔!

00933B 績效表現
資料來源:MoneyDJ;資料時間:2024/05/14
  1 個月 3 個月 6 個月 1 年 成立以來
00933B 績效 1.59% 0.85% 9.78 NA 15.76%

00933B 優缺點

最後我們整理了 00933B 的優缺點,供讀者參考。

00933B 優點

  1. 投資美元計價的長天期金融債,信評為 Baa3/BBB-/BBB- 以上,違約風險低
  2. 每月配息,適合喜歡穩定賺取利息且長期投資的投資人
  3. 與金融股相比,金融債波動程度明顯較低,風險也相對較低
  4. 與其他債券(美元公司債、美國公債及全球債券)相比,報酬率較佳

00933B 缺點

  1. 與投資 20 年期或 30 年期以上債券相比,賺取的資本利得可能較少
  2. 有利率風險,如升息而導致利率上升、報酬下降;雖然目前聯準會升息已進入尾聲,但仍需持續關注市場動態

00933B

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