砸 500 萬買台積電套牢在 570…覺得頭皮發麻怎麼辦?先問自己這 5 問題…
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砸 500 萬買台積電套牢在 570…覺得頭皮發麻怎麼辦?先問自己這 5 問題…

2022 年 5 月 4 日

 
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網友台積電套在570

一位網友投資台積電,金額 500 萬,佔比 80%,買在 570,現價 538,帳面虧損約6%,覺得很崩潰壓力大。以下是我的回覆,順便運用兩個我覺得很能引人省思的英文詞彙 reality distortion(扭曲的真實現況),以及 celebrity content curation(網紅內容的策劃佈局),希望有緣的讀者能自行腦補這個投資世界到底長什麼樣子…

▲買 500 萬台積電套在 570,現價 538,帳面虧損約 6%,但覺得很崩潰壓力大。

股市的陷阱在資訊

買股票最大的陷阱在於:「你所接收的資訊」。當你說:「我相信台積長期會好」,你的信心和肯定,來自哪呢?你和你哥從事半導體產業嗎?能高度掌握半導體的前景?還是,你只是接收了一大堆股市專家的意見呢?那些專家真的懂半導體產業嗎?

  1. 如果你相信台積長期會好,那你的策略就應該是長期的。當你相信長期會好,但短期不好了,那在心理上自然就會產生衝突。
  2. 假設長期真的會好,那是好到什麼程度呢?那個好的程度的股價,又約略應該值多少呢?
  3. 假設長期真的會好,那現在股價不好了,不是剛好是買進的時機嗎?這個時候不是應該高興,而非擔憂呢?
  4. 就算這個假設成真,為什麼反應未來估值的股價要一路往上呢?為什麼台積一定要600、700或800元呢?為什麼台積電不能是400元呢?
  5. 你覺得台積電多少錢是你想買的呢?

▲如果真的有把握!?股價長期向上,那就猶如預見一場已知結果的球賽。
假使現在是第五、第六局,那不是應該是加碼下注,等待逆轉勝的良機嗎?

扭曲的股市真實現況

股市資訊一定是漲(熱門)的時候大家只看到好的、有前景的,未來是有夢的;跌(冷門)的時候大家就看到壞的、艱難的,未來其實是有挑戰的。股市名嘴一定是台積熱門講台積,台積跌了航運熱門講航運,航運盤整官股穩定快講官股(當然它們也通常會依順序回跌)。

如果一般投資人看不清這種股市資訊所造成的 reality distortion (扭曲的真實現況),或是網紅或股市名嘴為了謀求流量、驅動股價,或賺取聯盟行銷收入,而精心策劃的內容(celebrity content curation)。那麼在一個短時間尺度下,通常都會套在高點,然後,在不停波動的股價中,因為忍受不了而在低點賣出。

我們必須思考幾件很簡單的事:

  1. 擁有500萬,擺在銀行定存,再糟每年也有 5 萬元,長期(20年)儲蓄險也有2%。就算被通膨吃掉了,為何我們要在不懂的情況下,冒險賠掉更多?
  2. 為何我們要孤注一擲在台積電?
  3. 為何我們不分散投資在中華電、富邦金、鴻海、華碩、台塑四寶,或是任何穩定獨大、基礎製造、基礎建設或民生必需品的企業呢?
  4. 為何我們的心動搖了?不安了?台積電 1,000 元的目標價為什麼沒人再提了?
  5. 我們到底是「確定」之後才「買股票」?還是「買了股票」之後,才不斷告訴自己、說服自己,自己很「確定」某檔股票長期會好呢? (p.s. 這題有點難,關乎「確認偏見」等心理學上的謬誤)

沒有辦法建議的建議

對於單一個股的短線股價表現,其實是很難有任何建議的…(因為我不是把免責聲明掛嘴邊的股市老師)萬一,為求解除心理壓力,你可以考慮以下的方法:

  1. 在一個股市相對穩定的交易日,減碼一半的台積電 (漲了至少你有賺到一半,跌了至少你只跌一半)。
  2. 將所有台積電轉換為台灣50(0050或006208) (同上,而且長期而言是穩當的),或更進一步分散在龍頭股,或乾脆去投資 VT。
  3. 如果可以,未來都應以至少3~5年為最短的投資期間,終身持有更好。
  4. 真的無法忍受心理煎熬,只好和大多數的散戶一樣,認賠殺出,然後從頭開始理解如何穩當投資。

以上,沒有免責聲明。我是查理。

別鬧了,查理先生!》授權轉載

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