「巴菲特8%複利法則」的真實故事,小資族不買飲料每天存 100 元,替自己創造第一桶金!
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「巴菲特8%複利法則」的真實故事,小資族不買飲料每天存 100 元,替自己創造第一桶金!

2021 年 1 月 6 日


年輕人不吃不喝 15 年才買得起房,該如何創造「 被動收入」打破窮忙?今天跟大家分享巴菲特於 2018 年股東會,用現金親自實證的「複利故事」,讓股神在十年的時間獲得 125% 的報酬,文末也會附給大家,超實用的「進階選股」工具連結,幫助你完成人生的夢想!

年輕人不吃不喝 15 年才買得起房,該如何創造 「 被動收入 」 打破窮忙?根據內政部營建署「房貸負擔能力」統計,台北市民眾必須花上 14 年的時間,不吃不喝才買得起房,更別說養兒育女的壓力,更是龐大。今天跟大家分享巴菲特於 2018 年股東會,用現金親自實證的「複利故事」,讓股神在十年的時間獲得 125% 的報酬,文末也會介紹大家,超實用的「進階選股」工具連結,幫助你完成人生的夢想!

在金融海嘯崩盤前高點買進,十年後仍讓巴菲特獲利 125%

股神巴菲特之所以為人樂道,在於他 53 年的投資生涯中,幫助投資人獲取了 24,047 倍的報酬率,表現遠遠勝過美股大盤的 155 倍!但巴菲特於股東會上直說,能依靠選股能力而打敗大盤指數的非常少數,但經常有人想詢問他投資建議;因此,他於 2008 年開始進行一場長達 10 年的「懶人投資實驗」,投資標的為美股大盤指數 ETF (exchange traded fund),可以把他看成投資整體美國經濟成長,由於不涉及進階的主動選股知識,因此又被稱為「被動投資」,適合沒有充足選股知識的新手考慮學習。並給予了投資人2個投資啟發:

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▲數據取材自波克夏股東信

1. 複利效果:時間是投資人的好朋友
所謂的複利效果,就是靠時間的累積來錢滾錢,由於是將第一期的本金,和每一期的獲利都持續再投資,因此資產規模會越滾越大。我們從上圖中可以看到近十年,美股大盤的長期年化報酬率為 8.5% ,持有 10 年總報酬率為 125.8 %;假設未來報酬率仍維持,持有 20 年的模擬複利效果則是驚人的 411.2% 的總報酬率。因此,複利效果越年輕開始累積越有利。即使巴菲特將資金投入的時間,是 2008 金融海嘯之前,導致第一年就慘賠 37% ,但隨著時間的推移,複利效果就展現出滾雪球般的威力,最終 2017 年底的總報酬率高達 125% 。

2. 錯誤的頻繁交易,損失驚人的交易成本
許多投資新手還沒有紮實的選股知識,就開始頻繁的當沖交易,往往出現追漲或殺低的狀況,以目前的交易成本,包含賣出的 0.3% 交易稅,與買賣各一次的手續費 0.1425% ,買賣一次的總成本為 0.4425% ;若每日當沖一次,一個月就高達 8.85% 的成本花費。因此「被動投資」的另一個好處,就是省下無謂的交易費用,讓新手投資人不要在還沒學會進階選股獲利之前,就被交易成本侵蝕掉本金。

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同場加映:永豐金「進階選股功能」

投資不再靠感覺 簡單3步驟自訂策略
從今天的文章你已經知道,「被動投資 ETF 」搭配「複利效果」的威力,但多數人仍渴望撥出一些資金,透過自己的選股能力,發掘下一檔大立光( 3008-TW )!你的願望我們也聽見了!只要你是永豐金證帳戶的客戶,就能登入直接使用「進階選股功能」,這個平台是與世界級的資訊商「路孚特」合作,其中最厲害的兩個亮點是,提供 12 大類篩選條件,而且還可同時篩選國際 3 大股市!馬上來看看怎麼操作~

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《永豐金證券》授權轉載

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