我是投資新手該如何開始?

作者:小資女艾蜜莉   |   2018 / 04 / 24

文章來源:KGI凱基證券   |   圖片來源:股感知識庫


上個禮拜和一位一陣子不見的老朋友吃飯,他問我:「人人都說你寫的投資書淺顯易懂,很適合新手看,但為什麼我就是看不懂呢?」

我很認真的問他是哪裡不懂:「是評價公式嗎?還是財務比率?我都可以用更簡單的比喻說給你聽喔!」但問了很久之後,我才終於了解這位朋友的問題:他是完完全全的新手。意思就是:他根本沒開過戶過!

艾蜜莉的價值投資法,是一種很簡單、穩健、勝率高的策略,但以完全的新手來說,這已經是第 3 步在學的事。那完全不懂投資的人,該怎麼開始呢?

其實也不用想的太難,就跟玩象棋或撲克牌一樣。第 1 步:先取得遊戲資格 (買遊戲/開戶) ;第 2 步:了解遊戲基本規則;第 3 步:想想怎麼把遊戲玩得更好。

第一步:開戶

1. 開戶的方法

要買賣股票的第一步就是要先開戶,只要年滿 18 歲,並攜帶雙證件,就可以到元大寶來、日盛等各大券商申請。而「開戶的程序?怎麼選擇券商?」這一類的問題,可參考此文章:第一次開戶買股票就上手

艾蜜莉開了很多證券戶頭,各有不同的用處,不過最習慣的還是日盛證券,它的預掛條件單功能和理財 888 帳戶很好用。

2. 了解怎麼下單

開戶完之後,我們就可以開始買進股票。下單的方法有很多種,投資人最常用的就是:打電話給營業員 (人工下單)、用看盤軟體的操作 (電子下單)。

而艾蜜莉多是用看盤軟體操作,不僅省時、方便,通常電子下單手續費還會打折。在下完單之後,要記得檢查帳戶是不是有足夠的錢。例如星期一下單買股票,則最晚要在星期三上午 10 點前,把錢匯到開戶時預設的銀行,否則就會違約。

每家的看盤軟體大同小異,通常畫面基本上會有報價區、走勢圖、五檔掛價、下單區、回報區等。

圖片 1

資料來源:看盤軟體 — 華南 e 指通

買賣股票,只要在下單區打入股票的名稱或代號,選擇買進或賣出後,再輸入張數以及想買賣的價格後,再按下單,就可以等待競價成交。

圖片2

資料來源:看盤軟體 — 華南 e 指通

第二步:了解基本原則

玩遊戲有基本規則,以象棋來說,就是將 (帥) 吃士、士吃相、相吃車。而股市的規則,則有以下基本項目:

1. 什麼是股票?
2. 什麼是股市?
3. 全部的股票 (上市、上櫃、興櫃)
4. 股價是如何決定的?
5. 什麼是 (K線) ?
6. 什麼是股價走勢圖
7. 交易時間
8. 漲停與跌停
9. 什麼是加權股價指數 (大盤)?
10. 交易成本
11. 買股票到底可以賺到什麼錢?
12. 計算報酬率
13. 新股抽籤
14. 除權息 (股息、股利)
15. 可扣抵稅額
16. 融資 、 融券
17. 股東會
18. 增資、減資
19. 庫藏股
20. 零股買賣

(以上幾乎每篇都可以點入連結,有完整圖文說明。)

上面 20 個基本規則,每篇都只要 5 ~ 10 分鐘左右 就可以看完,所以我們可以每天花 5 分鐘來學,也可以抽 1 天有空的時間,花 1 ~ 2小時就能全部了解了。

第三步:找到有效且適合自己的投資方法

了解遊戲規則是基本的,但光只是了解規則,並不能讓我們成為投資的贏家,因此我們要更進階的找出「有效的投資方法」,例如前面提到艾蜜莉的投資書《我的資產翻倍存股筆記》,就是在探討這個部分。

1. 找到自己適合的交易步調

投資的方法,如果以時間的長短來區分,可以分為:

超短線 (當沖,以秒或分為交易單位)
短線 (以日為單位)
中線 (以月為單位)
長線 (以年為單位)
超長線 (買進不賣、存股)

在一般的情況之下,通常越長線的方法勝率越高,只是違反人性,因為多數人喜歡短期就可以獲利的方法。不過,每 1 種方法都有人成功過,建議新手在進入股市之前,先進行學習,找出自己適合的方法,也可以先用「股市大富翁」模擬練習。

2. 找到自己適合的標的

整個投資市場總共有 5 大類主要標的可以投資 (交易) ,分別是:貨幣股票債券房地產、原物料。除了以上 5 種主要標的之外,其它的都是它們分子化或槓桿化後,衍伸出來的金融商品,例如:ETF基金期貨選擇權權證。這些標的各有不同的交易規則,其實一般人並不用全部了解,選擇 1 種深入的鑽研,反而比較不會賠錢。

如果是新手,建議從以下順序開始投資:

新台幣定存
ETF
股票 (價值投資)

詳細的做法可以參考文章:投資超過 10 年了,還在賠錢嗎?你一定是沒打好基本功!

3. 找到自己適合的交易方法

每個人都想在投資市場賺錢,因此都試圖找尋一套有效的分析方式,以股市來說,多數人會選擇用:

基本面分析
技術面分析
籌碼面分析
總經分析

大家也可以每種方法都稍微了解看看,看哪種方法比較適合自己的個性,但如果嫌麻煩,想直接找 1 種安全穩健的方法,則優先推薦使用艾蜜莉的價值投資法,這是基本面分析的 1 個分支,源自於世界上最成功的股票投資人-華倫·巴菲特 (Warren Buffett) 。

選定一種方法後,我們可以更深入的學習,確實掌握所需的知識與技巧,以提高勝率。以價值投資法來舉例,為了要了解好公司+好價格,我們要懂各種企業經營模式財務報表估價法等。

財務報表、估價法的各樣細節,很多都可以在 CMoney 投資網誌中查詢到,網頁右上角有「搜尋文章」的框框,打入關鍵字就可以查詢。

結論

投資是人生整體理財規劃的一部分,因此在投資之前,要先考慮存錢、債務,以及保險、資產配置、稅等部分。而且也最好先學習本文的 3 大步驟,等摸索出有把握賺錢、也適合自己的投資 SOP 之後,再來錢進股市。

備註:本文授權轉載自艾蜜莉

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