00728 第一金工業 30 ETF｜成分股？配息？優缺點？

現在市面上已有許多 ETF 包含了半導體類股，投資人可用較低的價格購買，且因 ETF 所涵蓋的個股和產業面廣，可幫助投資人分散個股風險。今天介紹的這檔 ETF — 00728 第一金臺灣工業菁英 30 ETF 僅投資工業類股，尤以半導體類股為主，且篩選出高市值、營運穩定、獲利能力佳且股利發放穩定的成分股，本篇包含了 00728 的基本介紹、成分股和產業別、配息情形及績效表現，並整理 00728 的優缺點，供讀者參考。

00728 第一金臺灣工業菁英 30 ETF 介紹

00728 ETF 簡稱「第一金臺灣工業菁英 30 ETF基金」，全名是「第一金臺灣工業菁英 30 ETF 傘型證券投資信託基金之第一金臺灣工業菁英 30 ETF 證券投資信託基金」，成立於 2018 年 4 月 10 日。00728 追蹤的是「臺灣指數公司工業菁英 30 指數」，也就是說，這檔 ETF 主要投資台灣 30 檔上市的工業類股，以營運穩定性、獲利能力、股利發放、市值及流動性等因子篩選出成分股。由此可知，這檔 ETF 投資營運較為穩健的大型企業，也較適合想長期投資、穩定賺取股息的存股族。請讀者先參考以下 00728 的小檔案，我們接下來會再更詳細介紹追蹤指數的方法和選股原則。

資料來源：第一金投信；資料時間：2024/05/31
00728 第一金臺灣工業菁英 30 ETF 小檔案
基金名稱	第一金臺灣工業菁英 30 ETF 傘型證券投資信託基金之第一金臺灣工業菁英 30 ETF 證券投資信託基金
成立日期	2018/04/10
上市日期	2018/04/18
追蹤指數	臺灣指數公司工業菁英 30 指數
計價幣別	新台幣
內扣總費用（年）	0.56%（2022 年）
經理費（年）	0.40%
保管費（年）	0.035%
風險收益等級	RR4
ETF 規模	新台幣 18.23 億元
是否配息	年配息（每年 12 月底評價）
基金檔案	公開說明書、簡式公開說明書

00728 追蹤指數

00728 採用「完全複製法」來追蹤「臺灣指數公司工業菁英 30 指數」。什麼是完全複製法呢？其實就是字面上的意思， 00728 完全複製標的指數的成分股，工業精英 30 指數有什麼成分股、權重多少， 00728 會完全複製過來。但還是有例外的，在面對特殊情境之下，例如成分股因漲跌停限制或新股上市蜜月行情，無法以完全複製法建立持股部位時，將會搭配「最佳化法」*（註），以達到最小追蹤誤差*（註）的目標。

註：

最佳化法：從追蹤指數的成分股中，挑選出一些最具代表的成分股，建立一個和追蹤指數類似的投資組合。因為持有股份較少，所以成本較低，而缺點是容易和「追蹤指數的績效差距」較大。

最小追蹤誤差：指「00728 的報酬率」和「臺灣指數公司工業菁英 30 指數的報酬率」達到最小的差距。

00728 指數編制規則

接下來，我們來看看以下 00728 的指數編制規則吧！

資料來源：第一金投信
00728 指數編製規則
追蹤指數	臺灣指數公司工業菁英 30 指數
指數編製公司	臺灣指數公司
成分股篩選規則	選取範圍：臺灣證交所上市股票中為工業類股的股票，包括：水泥類、食品類、塑膠類、紡織纖維類、電機機械類、電器電纜類、化學類、生技醫療類、玻璃陶瓷類、造紙類、鋼鐵類、橡膠類、汽車類（屬製造業公司）、半導體類、電腦及週邊設備類、光電類、通信網路類（不含電信公司）、電子零組件類、其他電子類、建材營造類、航運類（屬製造業公司）、其他類（屬製造業公司）之上市股票流動性檢測： (1) 最近 12 個月成交金額總額由大到小排序，前 20% 無條件通過流動性檢驗，另刪除最後 20% 的股票 (2) 滿足以下任一條件即可： a. 近三個月月平均成交量達 10,000 交易單位 b. 近三個月月平均週轉率達 6%，週轉率 = 成交量 / 發行股篩選方法： (1) 符合財務指標與股利發放指標的上市公司股票 (2) 再依股票市值由大到小排序，選取前 30 名
指數調整頻率	每年 1 次，以 4 月的第 17 個交易日為審核日，審核資料截至 4 月的第 10 個交易日。每次年度定期審核後，維持固定的成分股數目為 30 檔
成分股檔數	31 檔

00728 成分股

從上述可知， 00728 選取成分股的方式包含了經過流動性檢測、考量財務指標及股利發放，最後由市值篩選出 30 檔工業類股，接下來我們就來看看 00728 究竟涵蓋了哪些成分股吧！請先參考下表 00728 的前十大成分股。

資料來源：第一金投信、資料日期：2024/05/31
00728 前 10 大成分股
個股	投資比重（%）	產業分類
台積電	29.3	半導體
聯電	13.69	半導體
聯詠	7.24	半導體
大立光	4.61	光電業
嘉澤	3.7	電子零組件
研華	3.69	電腦及週邊
可成	3.46	其他電子業
亞德克-KY	3.42	電機機械
致茂	2.72	其他電子業
健策	2.62	電子零組件

00728 的前三大成分股分別是：台積電（ 2330-TW ）、聯電（ 2303-TW ）、聯詠（ 3034-TW ），涵蓋了半導體產業和塑膠工業，前三大成分股占比皆超過４%，尤其台積電佔 29.3%、聯電則約 13.69% ，須特別注意這兩檔成分股的營運情形。整體而言，除了台積電和聯電之外，其餘成分股權重分散，受其他成分股影響較小。

00728 產業分布

至於 00728 整體的持股產業是分散還是集中呢？請參考下表的產業別分佈。

00728 前 10 大產業分布
資料來源：第一金投信；資料時間：2024/05/31
產業	比例（%）
半導體	56.77
電子零組件	10.71
其他電子業	6.18
電機機械	5.05
光電業	4.61
紡織纖維	4.27
電腦及週邊	3.69
食品工業	1.77
化學工業	1.67
建材營造	1.12
鋼鐵工業	0.96
生技醫療	0.54
現金	2.66

圖中可清楚看出， 00728 的成分股主要由半導體產業組成，比重占 56.77% ，其餘產業包括電子零組件（占 10.71% ）、其他電子業（占 6.18% ）等。我們可以從中得知， 00728 的組成產業非常集中，半導體產業就占了超過六成，另外塑膠工業則約一成。我們也可以推斷，在工業類股當中，市值高、股利發放穩定、獲利能力佳且流動性高的個股，以半導體產業占多數。

00728 配息資訊

00728 從成立以來共配息 5 次（一年一次），每單位分配金額為 0.737 元～ 1.990 元，殖利率介在 3.38% ～ 6.70% 之間，除 2019 年和 2022 年以外，其餘 4 年的殖利率皆落在 6% 以上，配息尚屬穩定，適合想長期投資、穩定賺取股息的投資人。詳細配息資訊可參考如下圖表。

00728 配息資訊
收益分配評價日	除息日	收益分配發放日	每單位分配金額	殖利率
2022/12/30	2023/02/01	2023/03/06	0.930	3.90%
2021/12/30	2022/01/20	2022/03/02	1.990	6.48%
2020/12/31	2021/01/21	2021/03/03	1.900	6.70%
2019/12/31	2020/01/30	2020/02/27	0.737	3.38%
2018/12/31	2019/01/24	2019/03/08	1.123	6.25%
資料來源：第一金投信

00728 績效表現

接下來我們來看看 00728 第一金工業 30 ETF 的報酬率表現如何呢？

00728 績效表現
期間	報酬率（％）
3 個月	3.95
6 個月	16.56
1 年	30.01
2 年	30.89
3 年	23.32
今年以來	11.48
成立以來	109.06
資料來源：第一金投信；資料時間：2024/02/29

00728 追蹤差異

我們在前面提到， 00728 依照「完全複製法」來追蹤「臺灣指數公司工業菁英 30 指數」，因此我們會預期兩者的漲跌幅較一致。我們接下來就來看看 00728 與「臺灣指數公司工業菁英 30 指數」的追蹤差距。

00728 追蹤差異
	日期	淨值	基準淨值（2022/12/31）	今年以來漲跌幅	今年以來追蹤偏離度
00728	2023/10/12	26.43	21.61	-2.67%	-0.04%
臺灣指數公司工業菁英 30 指數	2023/10/12	12,482.91	7,243.07	-2.63%	-0.04%
資料來源：第一金投信；資料時間：2023/12/31

00728 優缺點

看完以上對於 00728 的基本介紹、指數篩選規則、配息情形和績效表現等，讀者應該對 00728 第一金工業 30 ETF 更加瞭解了。 00728 主要投資市值高、營運較穩健的工業類股，涵蓋半導體業、塑膠工業等產業。最後我們整理了 00728 的優缺點，供讀者參考。

00728 優點

根據營運穩定度、獲利能力、公司規模及股利發放等條件篩選成分股，因此所投資的大型企業表現較穩定
成分股權重較分散，受單一個股的影響較小
配息穩定，近兩年殖利率皆逾 6% ，適合想長期投資的存股族

00728 缺點

產業集中在半導體業（將近六成），受單一產業影響大
今與標的指數的追蹤差距較大，應持續關注這方面的訊息
手續費用稍高（內扣總費用為 0.56%）

以上就是 00728 的商品介紹、配息及績效表現，以及優缺點，讀者可以評估自己是否適合投資 00728 第一金工業 30 ETF。

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