永豐金證券迎接海外投資需求

防疫、加上各國救市資金浪潮，海外投資掀起熱潮，例如比起投資 Apple 供應概念股，新世代投資人也願意直接投資 Apple！永豐金證券總經理江偉源表示， 2020 年 1 至 5 月底止整體市場海外證券新增開戶數 17.7 萬，達到去年全年的八成，永豐金證券複委託海外股票零售交易量突破千億，網路世代的年輕投資人成長趨勢明顯，為了迎接台股及海外多重投資需求，永豐金證券數位帳戶再升級，投資人全程線上作業，一次就可以同步完成台股及海外複委託開戶。

來看看如何免出門，下班幫家人開好證券帳戶

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★ 準備：需要先準備好以下 3 項開戶資格，若沒有永豐銀行帳戶，歡迎先至「永豐銀行 DAWHO 數位帳戶」全程線上辦理完成，享有新台幣活存活動。

★ 第一步：輸入個人資料並選擇營業員，如下圖右方，若沒有認識的營業員，也可以選擇以下 6 家分點來替您服務喔！

★ 第二步：系統會自動前往永豐銀行進行簡訊身分驗證，並讓您選擇要設定證券交割扣款的銀行帳戶。

★ 第三步：依序上傳身分證件(使用手機開戶很方便喔)，與簽署各項契約書，就完成嚕。

【永豐金證線上開戶活動】 1 次開戶，同步開啟台股與海外複委託帳戶！

《永豐金證券》授權轉載

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年輕人不吃不喝 15 年才買得起房，該如何創造「 被動收入」打破窮忙？今天跟大家分享巴菲特於 2018 年股東會，用現金親自實證的「複利故事」，讓股神在十年的時間獲得 125% 的報酬，文末也會附給大家，超實用的「進階選股」工具連結，幫助你完成人生的夢想！

年輕人不吃不喝 15 年才買得起房，該如何創造 「 被動收入 」 打破窮忙？根據內政部營建署「房貸負擔能力」統計，台北市民眾必須花上 14 年的時間，不吃不喝才買得起房，更別說養兒育女的壓力，更是龐大。今天跟大家分享巴菲特於 2018 年股東會，用現金親自實證的「複利故事」，讓股神在十年的時間獲得 125% 的報酬，文末也會介紹大家，超實用的「進階選股」工具連結，幫助你完成人生的夢想！

在金融海嘯崩盤前高點買進，十年後仍讓巴菲特獲利 125%

股神巴菲特之所以為人樂道，在於他 53 年的投資生涯中，幫助投資人獲取了 24,047 倍的報酬率，表現遠遠勝過美股大盤的 155 倍！但巴菲特於股東會上直說，能依靠選股能力而打敗大盤指數的非常少數，但經常有人想詢問他投資建議；因此，他於 2008 年開始進行一場長達 10 年的「懶人投資實驗」，投資標的為美股大盤指數 ETF （exchange traded fund），可以把他看成投資整體美國經濟成長，由於不涉及進階的主動選股知識，因此又被稱為「被動投資」，適合沒有充足選股知識的新手考慮學習。並給予了投資人２個投資啟發：

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▲數據取材自波克夏股東信

1. 複利效果：時間是投資人的好朋友
所謂的複利效果，就是靠時間的累積來錢滾錢，由於是將第一期的本金，和每一期的獲利都持續再投資，因此資產規模會越滾越大。我們從上圖中可以看到近十年，美股大盤的長期年化報酬率為 8.5% ，持有 10 年總報酬率為 125.8 ％；假設未來報酬率仍維持，持有 20 年的模擬複利效果則是驚人的 411.2% 的總報酬率。因此，複利效果越年輕開始累積越有利。即使巴菲特將資金投入的時間，是 2008 金融海嘯之前，導致第一年就慘賠 37% ，但隨著時間的推移，複利效果就展現出滾雪球般的威力，最終 2017 年底的總報酬率高達 125% 。

2. 錯誤的頻繁交易，損失驚人的交易成本
許多投資新手還沒有紮實的選股知識，就開始頻繁的當沖交易，往往出現追漲或殺低的狀況，以目前的交易成本，包含賣出的 0.3% 交易稅，與買賣各一次的手續費 0.1425% ，買賣一次的總成本為 0.4425% ；若每日當沖一次，一個月就高達 8.85% 的成本花費。因此「被動投資」的另一個好處，就是省下無謂的交易費用，讓新手投資人不要在還沒學會進階選股獲利之前，就被交易成本侵蝕掉本金。

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同場加映：永豐金「進階選股功能」

投資不再靠感覺 簡單３步驟自訂策略
從今天的文章你已經知道，「被動投資 ETF 」搭配「複利效果」的威力，但多數人仍渴望撥出一些資金，透過自己的選股能力，發掘下一檔大立光（ 3008-TW ）！你的願望我們也聽見了！只要你是永豐金證帳戶的客戶，就能登入直接使用「進階選股功能」，這個平台是與世界級的資訊商「路孚特」合作，其中最厲害的兩個亮點是，提供 12 大類篩選條件，而且還可同時篩選國際 3 大股市！馬上來看看怎麼操作～

第一步：開啟「路孚特」選股網站並登入
這項服務是給證券客戶專屬的服務，因此必須登入才能使用喔！您也可以從網站中的「海外證券」＞「個股篩選」中找到喔！（開啟「路孚特」選股網址）

第二步：選擇市場
永豐金證券提供了香港、美國、台灣，讓客戶可以一次篩選國際三大市場，投資視野整個開闊了。

第三步：設定進階選股條件
永豐金提供 12 大類選股條件，擁有完整的財務指標與技術面選項，例如存股族最愛的「股息利益率」，就可以設定想找尋 8% 以上殖利率的個股。並提供 5 個篩選欄位，對投資人來說已非常充足，畢竟設定太多條件往往也會發生找不到股票的窘境。最後，只要按下「儲存策略」，下一次就不用再重設嚕！超方便！

《永豐金證券》授權轉載

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美股成為全球重要的吸金地

美股當中，不全然是美國當地公司，也有其他國家的國際級知名公司，創新的、賺錢的、有前景的，統統都會來美國掛牌，這麼多重量級公司齊聚，自然讓全球投資人趨之若鶩，美股本身也經年累月成為全球重要的吸金地點。

美股選擇多、好公司多，創新能力普遍都很強。舉例來說，1990年的美國成分股，前三名是IBM、艾克森美孚石油，與GE奇異電器，但2020年時，它們已經被踢出市值前十名榜單，取而代之的是，蘋果、微軟、與亞馬遜，再讓我們從歷史線圖感受美股。

以 S&P 500 近30年的歷史線圖來看，1990年代，它約站在 400點，迄今已在 3,500 點附近，前高總是會被後高追過，這說明，每一次的歷史新高，都不是高點，這樣的美股，是適合長線投資。而美股之所以能有這樣的續航力與爆發力，最重要的原因仍是剛才說的，美股公司的創新能力很強，吸金能力也是全球第一。

很多投資人會跟我說，英文不好，不懂選股，也擔心買了美股之後，要當夜貓投資人。但我總是回答，「買美股不難，就買你平常愛用的！」光是下圖美股標準普爾 S&P 500 指數具代表性的前十大權值股，都是每個人耳熟能詳、甚至日常接觸的品牌，投資起來格外親切。挑出自己喜歡的、並且能在生活中觀察並了解的公司後，接下來只要做好「長期投資、紀律管理」，就不用熬夜當夜貓，也不用每逢股災，就擔心得要死。

註：標普500指數，谷歌分別有A股及C股入列，這邊以加總後權重，並以A股代表排序於表中（資料為9月14日更新）

豐存股美股 簡單上手123！三步驟成為全球企業股東。

1 股就能買美股成為國際企業股東

最近美股屢創新高，但也常常震盪修正，很多投資人都擔心挑錯時機、買貴了。其實要避免買貴的最好投資策略，就是定期定股，「美股跟台股不一樣，台股是一張一張買，一張是1,000股；美股則是1股1股買，很有彈性。」

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2 個證券帳戶「台股＋美股」同時開

今年7月永豐金證券數位帳戶「大戶投」再升級，投資人在網頁上一次點選開戶，只要三大步驟完成綁定交割帳戶、填寫資料、簽署契約，同步完成台股及美股複委託證券戶開戶。

另一方面，證券戶需要銀行戶做為交割帳戶，永豐金證券與永豐銀行首創「線上交割服務」，投資人只要擁有永豐銀行的大戶數位帳戶，就可以直接做為「大戶投」的證券交割戶，且永豐銀行數位帳戶能一次開通雙幣別帳戶，方便投資人線上換匯沒煩惱。

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3 步驟完成存股申購

定期定股的好處有二，一來是分散分險，二來是減少看對標的、買錯時間的風險。

過去30年，發生了不少讓投資人當下難以保持理性的事件，比如金融風暴、歐債危機，或是最近的美中貿易戰等。這些事件每每牽動投資人的情緒，讓投資人受市場氛圍影響，追高殺低，事後才懊悔，錯過了很多大公司的成長。要避免遺憾的事一再重演，最好的做法，仍是選擇好標的、放長線，定期定股，有紀律做投資。

定期存股不僅有效解決投資人「怕一時買到高點」的恐懼，也透過自動扣款在股災時幫股民「紀律投資」，擁有自動逢低布局的機制！永豐金證券今年7月重磅推出豐存股美股平台，投資人不用另外下載APP，只要直接透過手機、平板或電腦連線豐存股網站，透過3步驟選定商品、設定買進日期與股數，就能完成存股投資。讓我們來看看豐存股平台的優勢吧！

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《永豐金證券》授權轉載

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• 美股新手必懂6：想投資美股，先認識四大指數！
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美股一向是台股的主要連動市場，隨著複委託服務成熟，海外投資也逐漸變多。美股股票超過 6,000 檔，究竟要如何選起呢？讓我們來看看結合 3 大面向之量化選股功能。

可以從基本面數據篩選、營運數據與消息面數據，作為選股方式與制定進出場策略，幫助掌握市場，認識公司，並針對股票屬性選擇適合的投資理財策略。

本文分成三大段：

• 第一段:藉由簡單的 2 個基本面數據，選出穩健的投資標的
• 第二段:分析營收數據，認識公司營運是否成長，是否有景氣循環的規律
• 第三段: a.用Google trend作為消息面數據，作為判斷個股是否有市場熱度／ b.將上述資料作為量化交易指標，結合技術面指標，做量化投資策略回測

一、我們假設回到 2016 年初，用這樣的方法選股，那麼至今的績效如何呢？

首先，選股可以先從道瓊或標普 500 的成份股裡面做挑選，這道理就像從台股的台灣 50 （ 0050-TW ）當中選股，成份股都是規模大且營運較穩定；而較多的投資人買賣的股票，也意味著市場的監督更嚴密，對投資人是較有保障的選擇。本篇以道瓊成份股作範例。

第一道門檻: 連續兩年的ROE表現超越當年的道瓊整體平均值，代表在績優股當中也是前段班。另一個篩選條件是，至少納入道瓊成份股至少兩年以上。經過這一輪的篩選， 2015 年的選股只有 6 檔符合。註: 蘋果（Apple, AAPL-US）公司在 2015 年納入道瓊成份股，績效優秀，但納入年資不符合條件）

除了這兩年表現優良，我們還希望投資有成長趨勢的股票，因此，第二個篩選，是選擇正在成長，至少不是衰退的股票。我們想找去年表現比前年好，而當年的表現又比去年更好的。這裡的條件是連兩年稅後純益成長率不能低於- 10% ，這個條件又篩掉幾檔。

二、分析營收數據，認識公司營運是否成長，是否有景氣循環的規律

剩下三支股票，雖然已經屬於穩健的大公司，但我們還希望多了解這些公司的營運情況，並依照公司營運屬性決定適合的投資策略。藉由資料科學工具，分析這三檔股票的歷年每季營收表現，了解該公司營收是屬於仍在成長或者是已在飽和狀態。我們使用python的Prophet套件（由Facebook所開源的分析工具），分析營收的長期趨勢與蘊藏的長短週期規律。我們蒐集過去十年（ 2016 年往前 10 年，即 2005-2015 年）的營運數據做分析。

1.波音（Boeing, BA-US）的營收長期趨勢（ 2005-2015 ）

BA 每年各月份的營收淡旺季週期

2.家得寶（Home Depot Inc, HD-US） 的營收長期趨勢

HD 每年各月份的營收淡旺季週期

3.3M （MMM-US）的營收長期趨勢

3M 每年各月份的營收淡旺季週期

從上述分析資料觀察到，這些股票都有顯著的淡旺季之分，並且在 2014-15 年的期間，當時的營收都是趨勢向上，也反映在這些股票財報表現。而營運趨勢穩健且帶有明顯淡旺季週期的股票，屬性偏向景氣循環與價值型股票。在投資策略上，我們可以假設採用波段的方式作價差操作（如果是成長型，那麼我們策略可以嘗試持有整段成長擴張的階段）。這樣，我們完成了第二段。

三、回測過去 4 年半績效

量化投資交易策略採用震盪指標（適合反覆高賣低買的策略），配合消息面訊號，來做來回價差。消息面訊號，我們使用 python 爬蟲 Google Trend 的趨勢熱度數值變化，Google Trend 採用相對值。下圖為道瓊成份股十年來的股價名稱關鍵字爬蟲結果（下圖以 2020 年的成份股為例）。

量化回測設定之標準為：（ 1 ） 當趨勢值突破過去三個月高點，（ 2 ） 同時股價技術面週KD黃金交叉，（ 3 ） 熱度在 50 以上則進場做多，直到死亡交叉出場。進階濾網設定為：進場濾網為個股在季線之上，停損為進場成本的 13% 。我們買賣都以 1 單位為基準，此處不考慮加碼與資金管理，回測從 2016 年開始至今，績效呈現代表進場後的至空手為止的資金變化。實務上，我們在持有的期間，除了看技術面的訊號，也要留意基本面數據是否出現衰退，作為退場條件之一。

以下為分別列出這三檔股票回測進出場位置與績效（持有股票期間的資產變化，初始為 1 ）

1.BA

2.HD

3.3M

上述回測可以看到結合簡單的基本面數據與消息面的訊號，採取常見的技術訊號策略，就能有不錯的交易績效。有交易經驗的投資人，更可以搭配自己的其它濾網與策略調整，實現更穩健的績效。

《永豐金證券》授權轉載

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• 複委託的第一堂課—什麼是複委託？
• 複委託的第二堂課—輕鬆了解美股市場

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美股 ETF 是很多投資新手開始投資第一個會考慮購買的商品，因為買進 ETF 就可以買入一籃子股票，可以達成投資分散風險的目的。但美股 ETF 選擇眾多，投資人第一次看到不免感到眼花瞭亂。以下就是四類美股 ETF 的劃分方法，大致可以分為大型股、全市場型股、中小型股、產業類股等。

美國大型股 ETF

首先是美國大型股 ETF ，依照 9/22 資產規模來排名前五名，包括 Vanguard 標普 500 指數 ETF（VOO）、SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）、iShares 核心標普 500 指數 ETF（IVV）、Vanguard 成長股指數（VUG）、Vanguard 價值股 ETF（VTV）等，其中 SPDR 標普 500 指數 ETF 是美國規模最大，也是流動性最好的 ETF ，透過這支 ETF ，投資人可以很容易取得標普 500 指數報酬。

美國全市場型 ETF

第二類為美國全市場型 ETF ，依照資產規模來排名，投資範圍不僅包括了大型股，還涵蓋了中型股與小型股，全市場型的 ETF 包含像 Vanguard 整體股市 ETF（VTI）、iShares 核心標普美股總體市場指數 ETF （ITOT）、iShares 羅素 3000 ETF（IWV）等，因為指數的編制都是以市值作編制，所以前 500 檔大型股依然佔了很大比例。如果投資人想利用單一標的輕鬆投資美國整體市場，以上標的都會是不錯的選擇。

像透過持有 Vanguard 整體股市 ETF（VTI），便等於持有美國 3,504 家公司的股份，近一年以來的報酬率達到 13.40%，持股包括美國著名的大公司，五大科技尖牙股 FAANG、嬌生、波克夏、Visa 都包含在內。不需要辛苦選股與研究財報，就可以和美國整體市場一起成長，全市場型 ETF 也是新手投資人的入門好選擇之一。

美國中小型股指數 ETF

第三類是美國中小型股指數 ETF ，依照資產規模來排名，包括像是 Vanguard 中型股 ETF（VO）、Vanguard 小型股 ETF（VB）、iShares 核心標普中型股指數 ETF（IJH）、iShares 核心標普小型股指數 ETF （IJR）、iShares 羅素 2000 ETF（IWM）等，通常會投資中小型股，就是看上中小型股在多頭市場時的漲幅可以比大型股來的強勁，獲取比大型股更多的報酬，但同時也要注意中小型股在空頭市場時的波動。

特定產業類型 ETF

最後一類是特定產業類型 ETF ，特定產業類型 ETF 可以幫投資人省下不少研究公司的時間，而且利用少許資金就可以快速投資全產業，以各產業類別資產規模最大的 ETF 來舉例，包括像 Invesco 納斯達克 100 指數 ETF（QQQ）、SPDR 必需性消費類股 ETF（XLP）、SPDR 金融類股 ETF（XLF）等。但也因為是集中特定產業類型 ETF ，所以這類型投資風險也會比較集中，投資人要注意過度集中少數股票的風險。這類 ETF 適合有對於該產業熟悉，有分析能力的投資人進行操作。

以上就是關於美國 4 大類美股 ETF 介紹，投資人如果一開始如何選美股個股不太熟悉，可以先從美股 ETF 入手，從小錢滾大錢，輕鬆開啟美股投資的第一步！為了讓大家相信投資美股門檻並不難，永豐金證券推出「買美股超簡單 123」，透過存股分散風險，1 股就能買美股成為國際企業股東、2 個證券帳戶「台股＋美股」同時開、3 步驟完成存股申購，只要選好標的、設定好日期、股數，就能輕鬆完成定期存股程序。

《永豐金證券》授權轉載

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• 美股新手必懂 1：買美國股票需要開立什麼帳戶？
• 美股新手必懂 2：買美股怎麼可以不知道換匯？
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• 美股新手必懂 4：美股定期定股申購流程，輕鬆 3 步驟！（附美股實用工具懶人包）
• 美股新手必懂 5：這個「基本面評分工具」，協助投資人找尋被市場錯殺的好股票！
• 美股新手必懂 6：想投資美股，先認識四大指數！

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截至八月底止，全球股票市值 91 兆美元，美股市值就佔 42% 的 38 兆美元左右，本篇帶您了解美股 4 大指數如何應用的秘訣！

想投資美股 先認識四大指數

近年來，隨著全球股市多頭走了超過十年，國人對於進軍海外市場的熱度更上了一層樓；然，對於許多剛接觸市場的投資新手來說，該選擇哪個市場邁出投資的第一步呢？這是個好問題！永豐金（ 2890-TW ）證券認為，透過複委託投資美股是這個問題最好的解答！

什麼是複委託？又為什麼要選擇美股來開啟投資的第一步呢？複委託聽起來好像很高深的樣子，但說白了就是台灣的券商接到投資人下的海外股市買賣單後，並不是跟台股一樣直接下到交易所去，而是透過海外上手券商的交易系統下進海外的交易所，這個過程中間轉了一層，所以叫「複委託」；再說簡單點，複委託＝直接買賣海外證券。

那為何要選擇美股來進場呢？因為美國股市是全球市值最大、流動性最佳、財報透明度高的市場，也因此它吸引了全球最有競爭力、創新力（通常這也跟企業成長與獲利的能力正相關）的企業前往掛牌，而這些全球最有競爭力、創新力的企業，生意應該遍佈全球，所以相對來說投資美股＝投資了全世界！

從這個角度來看看，除了美股，您還有別的更佳選擇嗎？

說到美國股市，投資朋友可能覺得有點陌生，又不是那麼陌生，陌生指的畢竟是遠在半個地球外的市場，很多掛牌公司根本沒聽過；但道瓊指數、納斯達克指數等等又常在電視報導中聽到，這些指數到底代表了那些公司？

道瓊指數

一般投資人最熟悉的美股指數莫過於道瓊指數，道瓊指數的全名為道瓊工業平均指數（Dow Jones Industrial Average），成立於 1896 年，是全球最古老的市場指數；該指數的成分股為 30 檔，包括： 3M （MMM-US）、蘋果（Apple, AAPL-US）、可口可樂（Coca-Cola, KO-US）、波音（Boeing, BA-US）、麥當勞（McDonald’s Co, MCD-US）等，這些公司大部分都是各產業的龍頭。道瓊指數自成立到 2020 年 8 月已經上漲 703 倍之多，正顯示了自十九世紀直到今日美國經濟靠著不斷創新一路向上的長期大趨勢。

那斯達克綜合指數

而美股指數中與台灣電子股連動性最高的則是那斯達克綜合指數（Nasdaq Composite Index），簡稱NASDAQ 或那指，是指所有在那斯達克交易所掛牌交易的公司根據市值加權計算出來的指數，其成分股的權重超過 50% 為科技相關類股，堪稱美國甚至全球的科技創新產業的領頭羊。

標普 500 指數

標普 500 指數（Standard & Poor’s 500 index；簡寫 S&P500 ），由標準普爾在 1957 年 3 月 4 日推出。該指數包含了美國大約 500 家大型上市公司，基本上市場上耳熟能詳的公司包括 Google、FB、Apple、微軟（Microsoft, MSFT-US）、亞馬遜（Amazon, AMZN-US）等等都是成分股。雖然一般投資人最耳熟能詳的是道瓊指數，但考慮了指數權值股涵蓋的廣度及深度，成分股占美國股市總市值約 77% 的標普 500 指數其實較道瓊指數（僅占美股總市值約 24% ）更能夠代表美國的經濟前景，才是投資美股的最佳指數。

羅素 2000 指數

除了以上以大型或科技股為主軸的三大指數，一般台灣投資人較不熟悉的羅素 2000 指數（Russell 2000 index）則是以美國股市的 2000 支小型股所組成的指數，市值僅占美股市值的約 6% ；羅素 2000 的成分股少見跨國企業，也因此其股價走勢更純粹的反映了美國整體內需市場，是美國經濟長線轉強或走弱很好的觀察指標。

看完美國四大指數的介紹，您是否心動了呢？對應到近年愈來愈熱門的指數投資，這四大指數由於知名且市場認同度高，因此如上表所示，都有相對應且流動性良好的 ETF 可投資，您只要與券商聯繫，開立完複委託帳戶後便可輕鬆進行交易。

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好啦，看了那麼多，別再猶豫了！讓我們趕緊完成開戶，在您的部位中加入全球最有競爭力的美股，豐富您的投資組合。

《永豐金證券》授權轉載

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• 美股新手必懂 1：買美國股票需要開立什麼帳戶？
• 美股新手必懂 2：買美股怎麼可以不知道換匯？
• 美股新手必懂 3：買美股的交易費用怎麼算？
• 美股新手必懂 4：美股定期定股申購流程，輕鬆 3 步驟！（附美股實用工具懶人包）
• 美股新手必懂 5：這個「基本面評分工具」，協助投資人找尋被市場錯殺的好股票！
• 美股新手必懂 7：繞著地球賺，一次看懂投資美國 4 大類美股 ETF

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今天想分享一個簡易的方式，充分活用路孚特的基本面評分，來做為投資的參考訊息。這個方法的概念: 當路孚特評價分數從 5 分以下，再次回到 5 分以上，就可以做為長期佈局的輔助判斷時機點。

長期投資美股的朋友們，對於海外標的公司，通常對大公司的名聲與產品不陌生，但是對於研究該公司的整體概況（ex: 財報與營運狀況／同業比較／估值／技術面概況…），是否感到力不從心呢? 永豐金證券為了服務專業投資人，提供一個廣受好評的免費優秀工具，可以快速幫投資人掌握每一支美股個股的概況，就是永豐金證券新理財網裡面的【個股報價與路孚特報告】。>還不是永豐金證券客戶，查看開戶限時好康點看這裡！

解讀路孚特報告

而路孚特報告，內容簡潔卻不簡單，提供了很多面向的訊息，究竟該怎麼解讀，才能幫我們投資的績效更好呢? 小編今天想分享一個簡易的方式，充分活用路孚特的報告，來做為投資的參考訊息。這個方法的概念: 當路孚特評價分數從 5 分以下，再次回到 5 分以上，就可以做為長期佈局的時機點。以下我們將永豐金豐存股提供的其中五檔股票（全部美股個股 A～Z 排序，取每個字母順序第一檔）做檢視，看看是否找到不錯的長期投資機會，這五檔分別是 Apple／ BAC（美國銀行）／ Costco／ DIS（迪士尼）／ FB。而閱覽路透報告與查看您喜歡的各種技術線圖等操作，都可以在豐存股網站當中輕易切換使用哦！

1. APPLE 蘋果
2. BAC （Bank of America） 美國銀行
3.  Costco 好市多
   
4. Walt Disney 華特迪士尼
   
5. Facebook 臉書
   

看起來似乎指標很神奇，其中的道理是甚麼呢? 原來，路孚特評分，包括盈利能力與相對估值的基本面評分（參考第一段連結），也涵蓋了營利與價格動力等技術面的評分，分數低就代表基本面與股價在近期表現都不理想，而這個評分還是取 4 週的平均結果，因此是個慢速落後指標。每種指標各有強項，慢速落後指標雖然不靈敏，但優點是雜訊少；對長期投資人來說，基本面與趨勢強弱比短線轉折更重要，而長線定期定額，佈局在相對低基期就是投資獲利關鍵。

因此，利用評分從 5 分以下重新站上 5 分，找「被市場錯殺的好股票」，俗稱「人棄我取」的概念。

>> 點我連結【個股報價與路孚特報告】

豐存股平台裡面提供的美股存股標的，已經為投資人把關，篩選具有全球市場且長期營運表現不俗的公司，也常是該產業的龍頭指標。但是，我們並非一味挑選分數最低的股票去接刀，而是這些好公司由底部回升、好轉了，我們才進場，也相對安全。投資方法千萬種，沒有標準答案，而投資就是為了讓生活更好，不要迷失在市場當中，整天盯著看盤軟體而心情起起伏伏。豐存股當中許多好用而簡便的功能，是讓您把投資變輕鬆的好幫手！

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• 美股新手必懂 1：買美國股票需要開立什麼帳戶？
• 美股新手必懂 2：買美股怎麼可以不知道換匯？
• 美股新手必懂 3：買美股的交易費用怎麼算？
• 美股新手必懂 4：美股定期定股申購流程，輕鬆 3 步驟！（附美股實用工具懶人包）
• 美股新手必懂 6：想投資美股，先認識四大指數！
• 美股新手必懂 7：繞著地球賺，一次看懂投資美國 4 大類美股 ETF

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一、投資美股的 2 大優勢，資深股民 ／ 投資新手 都看過來！

1. 資深股民 買美股優勢 ：美國買品牌，台灣是買中間財
台灣人操作股票最喜歡「類股輪動」，如果你是有一點經驗的資深股民，回想這幾年耳孰能祥的台股發展史，從蘋果（Apple, AAPL-US）概念股、特斯拉（Tesla, TSLA-US）概念股、NIKE／UA概念股、到防疫雲端概念股。你也許和我一樣，曾埋頭研究一檔檔的品牌概念股，但又隨時緊盯新聞確認「是否真的接到訂單！」就深怕買到本夢比高的泡沫化概念股⋯⋯。

「美股買的是品牌，台灣多是買中間財供應鏈！」因此，投資人在研究概念股的同時，也別忘了最上游的【美國品牌】！

2. 投資新手 買美股優勢：美國買 1 股，就可以當上國際企業股東
接下來說到新手投資，對許多人來說最難起步的原因就是「錢不夠投資！」台灣現行的盤中逐筆交易單位仍是以一張（ 1,000 股）為單位，而美股則是 1 股就能盤中買賣，以永豐金（ 2890-TW ）美股存股平台「豐存股」為例，也能找到 $ 30 美金以下的銅板權值股！

二、豐存股「美股定期定股」平台，超簡單申購 3 步驟！

投資美股品牌最簡單的方式就是「買你平常愛用的！」股神 巴菲特 最啟發人心的理念也是「只投資你懂得標的」，每個人只要看一下身邊，無論是剛買的咖啡、或是每天滑的手機與社交平台，都能發現佔據你生活多數時間的美股品牌！永豐金證券 2020 上半年在達成海外複委託「零售市占第一」的市場信賴成績後，再度推出「美股存股服務」，更做到讓客戶從申購、買進、賣出都能在網頁一站式完成！馬上來看看吧！

步驟 1 ：前往豐存股申購平台（點我前往），點擊自己喜愛的標的
*平台提供主流「權值股」與「ETF」，也能查看「近 30 日熱門 Top 10 」喔～

步驟 2 ：第一次申購，請先簽署「複委託定期定額買股」契約

步驟 3 ：設定扣款日期與股數
*買進委託日期為：每月 6 日、 16 日或 26 日；今日委託，明日生效！

完成：平台貼心跳出「委託確認單」供投資人檢查！
*接下來只要每月指定買進日（T日） 早上 10 ： 00 前匯入美金外幣帳戶就好嚕

三、美股複委託證券戶開戶，就跟開台股一樣呢！

想申購美股存股，首先就一定要有「美股複委託」證券戶，永豐金證券提早想到了「如何降低新手開海外戶的未知壓力」，為了讓開美股證券戶就跟台股一樣簡單，針對新客戶提出了「 1 次開戶，台股＋美股 2 大證券戶一起開好」的線上開戶對策，您可以繼續閱讀右邊這篇教學，了解詳細開戶流程：永豐金證券宣佈數位再升級， 1 指開通台股及複委託兩種帳戶

若您已經是台股證券的客戶，可以直接利用「線上加開複委託帳戶」服務喔！（這邊要提醒 ios 手機的用戶，可以先開啟網頁彈跳視窗功能，以利憑證認證順利。）

另外，針對美股存股手續費，目前「買入手續費」為成交價格 0.3% ，最低手續費 4 美元；跟海外券商來比較，也有一定競爭力，畢竟投資人要考量海外的轉匯手續費與出金費用，且國內券商受到一定的規範，對投資人來說相對有保障。

四、永豐金證券「美股存股」相關實用工具 報你知！

1. 存股學習專欄：
   目前「豐存股台股」專欄已提供 75 篇紮實存股投資金律，投資人可訂閱專欄，持續學習；下半年更推出「豐存股美股專欄」，每週不間斷更新，提供新手申購教學、美股產業、與選股策略，包含手把手教您了解換匯步驟與交易費用試算，都能在這裡學習！
2. 美股選股工具：
   為了讓美股投資跟台股無縫接軌，「永豐金證券新理財網」提供海外證券選股服務，客戶可享受到「美股個股篩選」服務，提供 12 大篩選類別與超過 50 種選股條件，如下圖台灣人最愛的股息報酬率、ROE都能找到！

《永豐金證券》授權轉載

【延伸閱讀】

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• 美股新手必懂2：買美股怎麼可以不知道換匯？
• 美股新手必懂3：買美股的交易費用怎麼算？
• 美股新手必懂5：這個「基本面評分工具」，協助投資人找尋被市場錯殺的好股票！
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手續費

• 複委託交易系統可於美股開盤時間正常掛單下單，所以手續費率依照正常手續費率計算，買賣費用區間為
  電話下單：成交金額的 1% ，最低手續費 50-100 美元。
  網路下單：成交金額的 0.5% ~ 1% ，最低手續費 35-100 美元。
• 豐存股美股，是可以每月定期定股扣款系統，投資方式為，每月定期買進特定股票或ETF。
  選定一檔想要長期投資的標的（例如：華特迪士尼（Walt Disney, DIS-US）公司），預設 6 日或 16 日或 26 日扣款，只要買進約定日當日台灣時間 09 : 30 前把錢準備好，扣款日（每月的 6 日或 16 日或 26 ）當天就會自動掛單，像基金一樣，只要設定一次，就可以每月定期扣款，不用天天掛單，也因為使用豐存股美股看的是投資公司的成長性，定期定股款日無法決定想要買進的價格，所以也在交易上提供優惠：

使用豐存股美股交易「買入手續費」為成交價格 0.3% ，牌告最低手續費 1 美元，請點我了解。使用豐存股美股交易「賣出手續費」，回到原本的複委託手續費費率：電話下單：成交金額的 1% ，最低手續費 50-100 美元；網路下單：成交金額的 0.5% ~ 1% ，最低手續費 35-100 美元。

其他費用

• 稅率：證券交易稅賣出時課徵 0.00221% 。（依據美國當局不定期調整）
• 交易活動費（TAF）：賣出股票時，以成交股數計算，每股加收 USD 0.000119 ，最高 USD 5.95 ，最低 USD 0.01 。（依據美國當局不定期調整）

《永豐金證券》授權轉載

【延伸閱讀】

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針對投資新手，在開始想要投資的時候，不論是需要開立什麼帳戶，如何操作教學平台展開的教學文。

牌告匯率

點選 “ 牌告匯率 ” ，可查詢即時匯率資訊

匯率走勢圖

點選 “ 匯率走勢圖 ” ，就可以查到歷史匯率走勢，可以從歷史匯率走勢去判斷匯率是否處於相對低點

買賣外幣／轉帳

當價格到了自己所滿意的匯率準備要下手換美金，請登入永豐銀行 MMA 金融交易網

點選常用功能>>買賣外幣／轉帳

或是點選選單外幣>>買賣外幣／轉帳

閱讀完交易須知後，於下方勾選已了解相關交易規範，並按下 “ 同意 ”

輸入欲換幣別、金額

選取換匯性質，點選下一步，確認相關交易內容無誤後，即可完成換匯。

《永豐金證券》授權轉載

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在台灣買美股只要準備兩個帳戶

銀行帳戶+證券公司複委託帳戶

★銀行外幣帳戶：
美股交易是以美元計價，需要一個專門放外幣的帳戶。在永豐銀行須開立外幣自有（組合）存款帳戶。

★證券公司複委託帳戶：在券商可以買賣美股的交易帳戶，就叫做複委託帳戶，開立「複委託」帳戶只要線上就可以完成，已經是永豐金（ 2890-TW ）證券的客戶也可以利用「線上開戶-加開複委託」，就可以完成開戶（點我開啟加開連結）。

開戶需要什麼資格：

年滿 20 歲，準備雙證件（身分證加健保卡或駕照）、印章、英文姓名（與護照相同，或中翻英之英文姓名），即可開戶。

為什麼要選永豐金開立複委託？

有許多海外券商也可以在台灣開戶，而且手續費都比較低廉，我為什麼要在永豐金開立複委託？
海外券商雖然有手續費較低廉的優勢，但在以下 2 點在永豐金買美股擁有優勢

★無語言隔閡服務：線上線下整合服務，永豐金複委託交易介面上無語言隔閡，當線上交易系統有問題時，可透過人工下單處理，一些緊急的交易問題，永豐金證券也有專人可即時回應。

★免匯國外銀行之龐大手續費：資金免匯款至國外銀行帳戶，匯款至國外帳戶，除了匯差與手續辦理繁雜外，也會有相關匯款手續費（永豐銀行海外匯出郵電費為 400 元），若把相關金額納入考量，使用複委託的買美股的費用也不一定會比較貴。而且現在若是使用豐存股美股定期定股投資法，手續費用為買股價格之 0.3% ，計算下來，價格並不會比國外券商差。

豐存股美股是什麼？

豐存股美股是永豐金推出可以定期定股買美股的平台，像基金一樣，只要設定一次，就可以每月定期扣款，不用天天掛單，想要做美股長期投資的客戶就非常適合，目前主要的美股權值股（例如：蘋果/亞馬遜） 與市長最主流的 ETF（例如：VTI / TLT），一應俱全，且存股最低之手續費為 1 美元喔！！！小資也能輕鬆負擔上手，投資全世界～

《永豐金證券》授權轉載

【延伸閱讀】

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「什麼時間可以交易美股？」「買港股要準備多少錢？」「賣掉美股什麼時候可以拿到錢？」覺得複委託交易很複雜嗎？不！ 4 張圖讓你了解～

「什麼時間可以交易美股？」「買港股要準備多少錢？」「賣掉美股什麼時候可以拿到錢？」所以這堂課就是要來告訴大家，買美股、港股之前要注意什麼？

買美股、港股要注意什麼？

假設阿明在永豐金（ 2890-TW ）證券已經開了複委託帳戶⋯⋯。阿明想買美股，必須在交易當天晚上８點前，把錢存入交割銀行帳戶，這樣當天晚上交易時間，就可以下單買美股了。想買港股，那就要在交易前一天下午 03 : 30 前，把錢存入交割銀行帳戶，這樣隔天阿明才可以下單買港股。

要準備多少錢呢？

這時候阿明又問，「那我要準備多少錢呢？」
買美股、港股，除了股款之外，還要加上手續費或相關稅率費用喔！

賣掉股票後哪時候才能拿到錢？

阿明想把股票賣掉，什麼時候才可以拿到錢？
美股交割日是成交日＋３天，所以賣出美股後，要等到第３天股款才會轉入銀行帳戶。
港股交割日是成交日＋３天，如果賣掉港股，要等到第 3 天股款才會入帳銀行喔！

可以拿到多少錢？

阿明賣掉股票的錢又要怎麼算？
賣掉股票跟買股票一樣，必須支付手續費及相關費用，所以股款扣除這些費用，剩餘的才是我們可以拿到的金額。

《永豐金證券》授權轉載

【延伸閱讀】

• 複委託的第一堂課—什麼是複委託？
• 複委託的第二堂課—輕鬆了解美股市場

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想要買美股，可以參考什麼指數？道瓊？那斯達克？這又是什麼？快來這邊！簡單介紹美股市場讓你搞懂

我們的生活充滿了美國的商品「手拿iPhone手機，腳穿NIKE球鞋，吃麥當勞（McDonald’s Co, MCD-US）的套餐，喝星巴克（Starbucks, SBUX-US）的咖啡」，這些都是在美國上市的公司，對於大家而言，買這些東西這麼簡單，但如果是買這家公司的股票，感覺就有難度了。

美國股市占全球股市舉足輕重的地位，常常在國際新聞看到「ＸＸ股價上漲，帶動那斯達克指數創新高」、「ＸＸ股票飛漲，道瓊指數逼近歷史新高」，想參與美股，卻又對於這些名詞有看沒有懂？究竟這些指數與股票又有什麼關係？

三大交易所

美國和台灣不同，有多家交易所，但大多數的股票交易都集中在三大交易所。

三大指數

1. 不同交易所上市的股票，會與指數成分有關係。
2. 不同指數的成分股，可能會有重疊。
   例如：「蘋果（Apple, AAPL-US）」是道瓊指數及那斯達克指數的成分股，如果「蘋果」股價上漲，容易帶動道瓊和那斯達克兩種指數。「Nike（NKE-US）」是道瓊指數跟標準普爾 500 指數的成分股，如果「Nike」上漲，容易帶動道瓊和標準普爾 500 兩種指數。

懂了這些名詞，對於我們投資美股市場又前進了一步

《永豐金證券》授權轉載

【延伸閱讀】

• 複委託的第一堂課—什麼是複委託？
• 複委託的第三堂課—圖解複委託交易注意事項！

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想買美國、香港的股票，還要飛到國外開戶？其實不用喔！趕快來認識「複委託」你就懂了！

「iPhone新機什麼時候要上市？
我可以先買蘋果的股票嗎？可是蘋果公司在美國耶！
我要怎麼買？」

沒錯，我們在台灣買股票，必須先開立證券帳戶，
相對的，如果我們想買國外股票，也必須開立國外的證券帳戶。
什麼？所以我必須先排休假，買好機票，飛到美國去開戶？！
不用擔心，透過「複委託」就可以來交易囉！

什麼是複委託？

就像我們到水果店買水果，這些水果是店家從盤商批發來的，而盤商的貨源就是向農民收購，複委託也是一樣的意思。所謂的複委託 （Sub-brokerage） ，正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」，我們先在具有海外證券複委託資格的國內券商開立複委託帳戶，再用這個帳戶來買賣外國股票，國內券商接受我們委託單後，再向國外券商下單，因為委託單經過國內及國外券商兩次動作，因此稱為「複委託」。

現在的開戶方式非常多元，除了親自臨櫃辦理開戶之外，還可透過網路預約，由專人安排開戶及諮詢，若你已擁有永豐金（ 2890-TW ）證券的台股帳戶，那就更簡單了！你可以直接利用網頁「線上加開」功能。

如何申請證券帳戶

來看看如何免出門， 3 步驟下班幫家人開好證券帳戶
點我連結【大戶投開戶網站】， 1 次申請「台股＋海外」證券帳戶！

★ 準備：需要先準備好以下 3 項開戶資格，若沒有永豐銀行帳戶，歡迎先至「永豐銀行 DAWHO 數位帳戶」全程線上辦理完成，享有新台幣活存活動，存款金額 50 萬內均享利率 1.1% 【按日單利計息】高利活存。

★ 第一步：輸入個人資料並選擇營業員，如下圖右方，若沒有認識的營業員，也可以選擇以下 6 家分點來替您服務喔！

★ 第二步：系統會自動前往永豐銀行進行簡訊身分驗證，並讓您選擇要設定證券交割扣款的銀行帳戶。

★ 第三步：依序上傳身分證件（使用手機開戶很方便喔），與簽署各項契約書，就完成嚕。

《永豐金證券》授權轉載

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• 複委託的第三堂課—圖解複委託交易注意事項！

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