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IB 盈透證券|IB 開戶怎麼開?盈透證券好用嗎?IB 盈透證券完整介紹!
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IB 盈透證券|IB 開戶怎麼開?盈透證券好用嗎?IB 盈透證券完整介紹!

2023 年 12 月 21 日

 
展開

之前股感有介紹 Firstrade 與 TD 的開戶,以及介紹透過這些證券商交易美股。今年以來美股重回多頭,許多人都想參與行情,但除了上述的券商之外,還有什麼券商呢?今天股感就來介紹另一個美股券商-IB 盈透證券,究竟這家全球規模最大的券商有哪些優勢呢?往下滑一探究竟!

想要更加了解由上市櫃公司所開發、交易產品多元、交易功能強大,又使用者友善的 IB 盈透證券嗎? 那就跟著作者繼續看下去吧!

IB 盈透證券是什麼?

IB 盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商,也是 Nasdaq 的上市公司(代號:IBKR),除了能投資美股投資,也有提供債券、選擇權、期貨等多項全球金融投資商品,因此,IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

💡延伸閱讀>>>IB 盈透證券開戶連結

為什麼要選擇 IB 盈透證券?

那麼為什麼對亞洲的投資人來說,IB 盈透證券是一個理想的選擇?主要是因為它具有以下幾個優勢:

  1. 可以使用 27 種貨幣投資 33 個國家超過 150 個市場中心的產品
  2. 提供業內最低的佣金,透過一個綜合帳戶就能交易股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
  3. 客戶在即時可用現金餘額超過 1 萬美元的情況下,可望獲得高達 4.33% 的利息收益。其他經紀公司提供的美元利率只有 0.01% 至 2.32%,但盈透證券的利率是以聯邦基金利率作為美元參考利率減去0.5%計算的。因此,如果利率繼續上升,盈透證券的客戶將有機會獲得更多利息收益。
  4. 能夠投資美國、香港和全球市場
  5. 以多種貨幣為賬戶注資並以多種貨幣計價交易資產。
  6. 每週 6 天、每天 24 小時關注市場數據
  7. 推出隔夜時段交易美國股票和ETF的功能,讓全球投資者在各種情況下能做出及時反應,而不僅僅是在美國市場交易時間內進行交易,增加投資靈活性。
  8. 提供 GlobalTrader 模擬交易

IB 盈透證券特色

在進入 IB 盈透證券的開戶教學以前,股感想要帶你來看看 IB 盈透證券有哪些具有特色的功能,趕快繼續看下去吧!

IB 盈透證券特色:全球股票分析器

全球股票分析器是 IB 免費提供給所有使用者的實用工具之一,透過全球股票分析器,使用者可以快速篩選出符合條件的公司,並透過 IB 預設的財務資訊,包含企業價值、盈餘、PE Ratio 等數據來進行排序,來找到被市場低估的潛在投資標的。除了透過條件篩選以外,你可以以直接輸入公司名稱來做比較,目前一次可以提供 25 間公司的比較喔!

以下為更詳細的全球股票分析器資訊,有興趣的讀者也可以自己前往體驗看看喔!

  • 市場數量:51 個地區/國家(不包含台灣市場)
  • 資產項目:股票、ETF
  • 產業:11 個產業
  • 市值:5 個市值分級
  • 幣種:31 種貨幣
  • 連結:全球股票分析器

IB 全球股市分析器

IB 盈透證券開戶教學

既然 IB 盈透證券那麼多人用,那要怎麼開戶呢?股感就從開戶開始手把手教你吧!

開戶前準備

在開 IB 盈透證券戶之前,需要先準備以下資料:

  1. 身分證明文件:身分證/護照/駕照(三擇一即可,建議是身分證優先,其次是護照)
  2. 電腦:建議使用電腦開戶
  3. 手機:身份驗證用

下面開戶篇幅,股感都會用圖片輔助說明,因此篇幅會較長,但整個開戶過程,不會超過 10 分鐘!依照下面的圖示與文字說明,就可以輕鬆開戶啦!

但在開戶前,股感這邊兩件事情提醒:

  • 註冊時,職業、收入請務必確實填寫,因為 IB 審核很嚴格,如果沒有照實填寫可能會導致需要補件,造成開戶卡關。
  • IB 同一個 email 和地址是可以註冊多個帳號,因為登入是認 ID,所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。萬一以前註冊失敗過或忘記帳號也沒關係,重新註冊一個新的就好。

開立帳戶

首先進入官網,IB 盈透證券有提供中文介面,一開始點進去時會是簡體頁面,如果看不習慣可以到右上角更改成繁體中文。進入官網後點選右上角「開立帳戶」,並點選開始申請,就可以進入開戶畫面。

IB 盈透證券開立帳戶

建立用戶與帳戶類型

進到開立帳戶頁面後,填寫 email、用戶名稱與密碼,並按下開設帳戶。

IB 盈透證券建立用戶與帳戶類型

帳戶類型選擇「個人」,語言選擇「繁體中文」,接下來的內容填寫就能用中文輸入資料。

如果你是打算開立夫妻共同開戶,帳戶類型就申請「聯名」,後續基本資料就要兩個人的資料。

IB 盈透證券帳戶類型

這時 IB 盈透證券會寄一封中英文的驗證信到剛剛你輸入的信箱,按下中間的確認電子郵箱,就可以繼續完成開戶程序。

填寫個人基本資料

接著進入個人基本資料環節。

首先是最基本的姓名、居住地址、連絡電話等,都能用「中文」填寫。建議下方英文姓名也要填寫,輸入與護照相同的英文名,目的是加快 IB 證券的審核速度。很多人都會填錯 First Name 名、Last Name 姓氏,但沒關係,填錯可以寫信給客服做更改。

IB 盈透證券聯絡資料 IB盈透證券聯絡資料
IB盈透證券聯絡資料 2

接著填寫生日、婚姻狀況等,以及提供身分證明文件,記得納稅識別號就是身分證字號,我有納稅人識別號要打勾。

IB盈透證券個人資料

對於台灣投資人來說,文件建議選擇「國民身分證」,接下來的資料填寫會更快速方便。

IB盈透證券身分證明

填寫工作資訊、資金來源、設定安全性問題

這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(可以中文填寫)你的財富來源有哪些管道(可複選)。

IB盈透證券財富來源

安全問題總共要設定 3 題,有下拉式選單可以選擇

IB盈透證券安全問題

自己要記得填寫的回答,或者選自己不會忘記答案的題目!

電子郵件與手機號碼認證

接著會進行電子郵件與手機號碼認證,電子郵件確認鍵在頁面最上方(如下圖),點選「確認」後,會寄出一封 mail 給你,到自己的信箱找這封信,並且點選「確認電子郵箱」的按鈕,之後並進行手機號碼認證。

IB盈透證券電子郵件認證

IB盈透證券手機認證

填寫投資目標、交易經驗

先填寫帳戶類型,這和個人的交易需求有關,如果你有打算交易期權商品,有計畫交易期權,帳戶類型選「保證金」;如果沒有,選擇「現金」就可以。(開戶完成後都還能再調整)一般人建議都選現金就好。未來需要再改,也可以等註冊完再調整。

收入和資產的數字可以略填高一些,但也不要落差太多;而投資目標則是可以複選

IB盈透證券收入調查 IB盈透證券交易目的

緊接著填寫個人的交易經驗,它會提供下拉式選單,依據個人需求填寫即可(可複選),

之後會按照每個你希望交易的商品,選擇你的交易年資、頻率、商品投資知識水平等。

IB 能夠投資的商品非常多,如果第一次使用,建議不需要勾選很多商品,可以先選最基礎的產品就好,等註冊完成後,在後台都可以再調整。

IB盈透證券商品

確認稅務與居住地

下一步是填寫稅務,稅務的資料系統會自動帶入,只要留意內容是否正確即可。

這個部分需要留意,台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」,除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯,可能就會有被課資本利得稅。

因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分,那可以自行選填)

下方的股票增強收益增強欄位,指的就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。

IB盈透證券規管訊息 IB盈透證券附加功能
IB盈透證券認證 IB盈透證券稅務居住地
IB盈透證券簽署

最後檢查所填寫的資料是否正確,如果沒有問題,在簽署欄位輸入自己的中文姓名,繼續下一個步驟。

IB盈透證券簽署協議 IB盈透證券協議及披露 IB盈透證券簽署

身份驗證

最後一個步驟就是身分驗證,要準備個人身份證和手機。看到下面這個畫面請點選「驗證身份」按鈕。

個人資料系統會自動帶入,內容確認後點選「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」。

IB盈透證券申請狀況 IB盈透證券 驗證身分1
IB盈透證券 驗證身分2 IB盈透證券 驗證身分3

進入最後一個環節!按照下面步驟執行,「開始驗證身份」

開始驗證身份

繼續下一步

允許取用相機

同意協議

開始驗證身份 繼續下一步 允許取用相機 同意協議

準備身份證

檢查拍攝結果

自拍

完成

準備身份證 檢查拍攝結果 自拍 完成

這次的審核速度非常快,股感團隊是週五下班前開立帳戶,隔週的禮拜一就收到開戶成功的通知信!網路上有很多人說,如果是平日開,很有機會隔天就開好!

IB 的通知信是一封英文信,信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」,這也表示可以開始入金囉!

IB 入金教學 

Step 1:

  • 登入 IB
  • 選擇存款
  • 選擇銀行電匯模式

Step 2:

填寫以下資料

  • 保存銀行訊息:是,以便之後入金時不必重新填寫資料,除非你的資料有更變
  • 匯出機構:填寫你在台灣銀行的 Swift Code
  • 帳戶號碼:輸入自己在台灣銀行的帳號
  • 您的銀行正戶是否位於中國:若為台灣銀行者,請勾選「否」
  • 存款金額:選擇交易幣別,並輸入交易金額
  • 以上完成無誤後,最後點選「獲取電匯指令」

Step 3:

接著「Interactive Brokers 盈透證券」會提供其電匯資訊,憑這些資訊至你外匯帳號所屬的銀行進行「網路外匯申請」。原則上只有第一次入金需要親自跑銀行申請。

Step 4:

  • 最後直接到你外匯帳號所屬的銀行進行外匯申請。申請書可於銀行官網下載,或是直接至臨櫃索取,並填下 Step3 的資料。
  • 申請書作用可當作「約定帳戶」,將你銀行帳戶與 IB 帳戶做綁定,之後你要入金、換美金等,就可以直接用台灣網路銀行操作,不必再至臨櫃申請囉!除非你再次更換帳號。

 IB 出金教學

Step 1:

  • 登入 IB
  • 選擇取款
  • 選擇銀行電匯模式 

Step2:

  • 為你要保存的存取款指令命名:銀行英文名字
  • 資金將存在何處:銀行
  • 銀行所在國家:台灣
  • 銀行帳戶號碼:輸入你的外幣帳號
  • 確認銀行帳戶號碼:同上
  • 接收銀行:點擊搜索
  • 按銀行名稱搜索:否
  • SWIFT/BIC 代碼:輸入銀行 Swift Code

Step 3:

  • 確認交割帳戶資訊內容有無錯誤
  • 確認身分:輸入 IB 帳號 Uxxxxx & 密碼

Step 4:

提交完成後,大約等待 1~3 個工作天即可收到出金款項,如果超過時間未收到款項,可撥打「Interactive Brokers 盈透證券」的客服電話喔!

IB 盈透證券

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週餘
 
 
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