00701 國泰股利精選 30｜特色？成分股？配息？

「國泰股利精選 30」 曾於 2020 年成為殖利率最高的 ETF 冠軍，在前些年指數納入台積電後，再添成長動能增加。另外隨著 2022 年 FED 升息步調加快，由於 00701 ETF 成分股中有近 3 成為金融股，穩定配息低波動的特性也讓它成為不少股民的心頭好。

若還在考慮它是否值得你買進持有？本文為你做了最完整的 00701 ETF 介紹，讓我們一起來揭開它的神秘面紗！

00701 國泰股利精選 30 簡介

一開始不免俗，我們先來瀏覽國泰股利精選 30 ETF 的基本資料，正式名稱為「Cathay TIP TAIEX+ Low Volatility Select 30 ETF 國泰臺灣低波動股利精選 30 基金（股票代號：00701）」，於 2017 年掛牌上市。

根據下表，國泰股利精選 30 ETF 的經理費、保管費分別為 0.3%、0.035%，但若要知道完整的 ETF 內扣費用（亦即總費用），就需要前往投信投顧公會網站查詢，像是本檔 00701 的內扣費用就是 0.61%（如下圖），所以讀者在投資時，除了注意經理費、保管費之外，還是要留意 ETF 的總費用率避免因小失大。

▲ 00701 內扣費用（資料來源：投信投顧公會網站）

00701 追蹤指數

追蹤指數影響 ETF 的成分股組成與長期趨勢，也將決定一檔 ETF 的獨特性。國泰股利精選 30 追蹤「台灣指數公司低波動股利精選 30 指數」，為由台灣指數公司所編製，主要由國內上市公司中篩選 30 檔成分股，個別成分股權重不得超過 20%、前五大成分股權重總和不得超過 60% ，更詳細的選股流程，整理如下表：

這裡也跟讀者分享一下 00701 的更名小故事，於 2019 年之前 00701 的名稱為「國泰臺灣低波動 30」，但在 2019 年 7 月便正式更名成「國泰股利精選 30」，雖然 ETF 名稱被更改過一次，還是能從中觀察到投信發行本檔 ETF 的兩大核心目標：低波動、高股息。

▲ 國泰投信 00701 更名新聞稿（資料來源：國泰投信）

00701 成分股

因文章版面有限，故以下列出 00701 前十名成分股權重，如果想要查看國泰股利精選 30 ETF 更詳細的 30 檔成分股資料，可前往國泰投信官網「00701 基金持股權重」頁面。

觀察下表，可看到成分股組成主要分別由金融股，以及具有長期經營與配息能力的類股，符合本檔追求穩定配息的核心目標。

00701 產業配置

接著，來檢視成分股的產業分布狀況。根據下圖，金融保險類股的比例就超過 60%，而前三大產業比例的加總為 77.28%，因此，00701 會受到金融相關產業顯著的影響，而金融業主要獲利來源，不外乎利用資金部位進行投資，還有收取放貸的利息與手續費等。如果上述的獲利表現良好，自然也會反映在股利之上。如果讀者有時間的話，也建議可以關注央行的利率相關政策。

▲ 00701 成分股產業比例（資料來源：國泰投信，資料日期：2026 / 05）

00701 配息

00701 一年配息兩次（每年 7、12 月進行評價），自 2018 年以來均有維持每年固定發放股息，更於 2021 年繳出年化殖利率 11% 的好成績，且後續皆有完成填息，對投資人而言才算真正有賺到錢，適合偏好長期存股的投資人。

▲ 00701 股利政策（資料來源：國泰投信）

00701 特色

介紹完 00701 的基本資料、追蹤指數、成分股之後，我們來深入剖析國泰股利精選 30 ETF 的特色，主要列有兩大點，分別為：金融股持股比例高、智能因子抗跌，詳細說明整理如下：

金融股持股比例高

經由上述的成分股討論，可以知道 00701 持有將近 3 成的金融股，其中，金融股在台股市場內，主要特色為產業表現相對穩健、具有穩定的配息機制。因此，投資人買進 00701 等同於可以在不全壓金融個股的情況下，參與整體金融股的成長與股利的領取；也因為成分股多由金融股龍頭所構成，所以 00701 的波動度會較一般 ETF 來得低，適合保守型投資人或股市新手。

智能因子抗跌

智能因子，英文名稱為 Smart Beta，主要為一種選股策略，相較於傳統的追蹤指數，具有智能因子的追蹤指數，更能靈活調整成分股。以本篇國泰股利精選 30 ETF 來說，選股策略中納入智能因子，不僅可以提升超越大盤指數報酬的機會，或偶遇突發事件時，也能表現出「抗跌」的特性。

00701、00878、00881 比較

如文章開頭所提及，2021 年 8 月 17 日，國泰投信所發行的 00701、00881、00878 三檔熱門 ETF 同步除息，雖然彼此商品的核心特色均有差異，但還是簡單整理以下表格，供讀者參考、比較：

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