投資 ETF 必知的 10 大準則

作者:ETF美股—世界財經   |   2017 / 05 / 05

文章來源:ETF   |   圖片來源:Yeah


準則清單,就跟飛機要起飛前機長與副機長或是塔台要確認所有流程清單一樣,每一細節都不可放過,遇到問題除了要靠正副機師的臨場反應之外,更要靠缺一不可的完整 SOP 流程。

但有許多投資人一心只想著要在哪個市場或是區塊投資,完全沒有任何投資基準就毫無章法投資,更甚至在完全不了解這些ETF特性及產業區塊就開始投資。

我相信錢對大家來說都是非常重要,投資人要將你的錢投入在長期投資工具上,最好要有一定程度的了解及熟悉它們後面的運轉機制,才不會賠錢時還不知道是怎麼賠錢的。

現在台灣市場上充斥了許多偽 ETF,其實對我自己來說這些台灣 ETF 都是不及格的。

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  • 普遍費用高。
  • 規模太小。
  • 流動性非常不夠。
  • 槓桿 ETF 不合乎投資 ETF 的基本要素。

基於這些衡量 ETF 的準則,投資人在使用這些 ETF 來說其實風險非常大,這些發行的銀行他們只是搭著台灣最近投資 ETF 很熱,花招百出什麼 ETF 都拿來賣,大賺投資人的高週轉率成本。

對一般較沒有投資經驗的投資人就會認為只要投資 ETF 就算是"被動投資",但是其實這些都是主動型策略 ETF,投資人誤以為可以高枕無憂放在那不管,但是其實根本不知道自己在用的到底是哪一類型 ETF。

那麼到底買怎麼樣的 ETF 才算是可以長期投資的 ETF?以下是我整理出來的較為重要十點讓大家參考。

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  • 總開支費用 (以追蹤美國市場為例大都落在 0.04%~0.11% 不等超過就別考慮了)。
  • 總規模大於十億美金以上
  • 每日成交量最好 15 萬股以上
  • 成立時間越久越好。
  • 指數最好是含蓋整個大市場類別
  • 與追蹤指數間的追蹤誤差
  • 與追蹤指數同期績效比較 (扣掉費用後)
  • ETF 投資風格應與追蹤指數一致。
  • ETF 相關成份股權重應與追蹤指數權重大致相同。
  • 絕對不是槓桿正反向。

上述 10 個條件參考,符合越多越好,代表投資人可以很放心的長期投資他,至少已經避免掉一些可以控制的風險了,當然不可或缺的還有投資人的耐心、毅力、穩定度。

ETF美股—世界財經》授權轉載

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