野村投信開箱|野村六大投資特色!野村線上開戶教學!
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野村投信開箱|野村六大投資特色!野村線上開戶教學!

2022 年 6 月 20 日

 
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目前市場變換快速,全球正式進入新一波的升息循環,該怎麼聰明進行投資、降低資產風險,成為全球投資人首要面對的最大課題,其中「基金」則成為目前熱門的投資商品之一,若投資人想參與基金市場,又該如何開始呢?本文以野村投信為例,以及各具不同特色的六大投資方式,最後也會附上詳細圖解開戶流程,讓我們一起看下去吧!

野村投信介紹

野村投信成立於 1998 年,深耕台灣市場已逾 24 個年頭,公司兩大主要股東分別為日商野村資產管理與港商 Allshores 集團旗下公司,其公司經營策略與業務運作則由兩大主要股東席次各半之獨立董事會主導,為台灣市場中少數擁有跨國投資團隊背景的合資企業。

  • 日商野村資產管理:為野村控股集團內負責資產管理業務之核心企業,是日本最大的資產管理公司之一,於日本的零售與法人(含退休基金)業務雙居領銜地位,更在全球投資領域中擁有舉足輕重的地位。
  • 港商 Allshores 集團:透過其香港子公司 Alpha Magnus Limited 持有野村投信 25% 股權。由野村投信現任董事長毛昱文(Ashwin Mehta)發起創立,其所指派並當選野村投信董事之法人代表在金融服務業之經驗合計超過 60 年。

此外,野村投信不管在公司經營或旗下所發行基金,均斬獲無數獎項肯定,詳細得奬紀錄都可以再參考野村投信官網。野村旗下擁有廣受投資人喜愛的野村台股基金外,其總代理銷售的 NN(L) 新興市場債券基金在投資市場也具一定的聲量!

野村投信得獎紀錄

▲圖片來源:野村投信(點擊連結可查詢詳細得獎資訊)

野村投信

野村投信六大投資方式

野村投信所發行之基金,主要涵蓋全球主要股、債市,截至 2022 年 5 月,野村投信國內基金總規模達新台幣 1,107 . 13 億元;於全權委託業務方面,野村投信管理之資產規模達新台幣 1,344.41 億元,其資產管理成績於國內投信業者中名列前茅(參考資料:投信投顧公會)。

目前,野村投信銷售的基金數超過 200 多檔,不僅種類豐富多元,更提供多樣化的投資方式,不管你是剛開始投資的新手、忙碌沒時間投資的上班族,或是經驗豐富的老手,都可以在野村投信找到最適合自己的方式。以下就來跟大家介紹野村投信的六大投資方式:

『投資就選最好的!野村投信6大投資工具任你用 >> 立即開戶體驗

單筆投資:主動出擊,擇時投資賺取超額報酬

如果你本身有長期研究市場的習慣,並對市場變動具有一定敏感性,更傾向透過主動投資擇時進場,掌握每一段市場週期的漲跌趨勢,藉以賺取超額報酬,那麼就相當適合選擇「單筆投資」。

此外,透過野村投信─單筆投資介紹與試算頁面,依欄位輸入欲買進之基金,以及投資期間與投入金額,即可回測出該檔基金單筆投資的報酬表現。下圖以「野村優質基金」為例,投資金額為新台幣一百萬元,回測 2020 / 1 / 1 ~ 2022 / 4 / 30 單筆投資的報酬表現,當然大家也可以試著測試不同的基金之單筆投資表現。

野村投信_單筆投資回測示範

野村投信_單筆投資回測示範
(相關報酬率及損益為試算結果,僅供參考)

定時定額(定期定額):紀律投資,追求長期複利成效

對多數投資新手或上班族來說,因可能還不太熟悉或沒有太多時間關注市場,反而就不太適合過於主動操作的投資方式。這邊就會推薦「定時定額」,透過紀律投資並於每月扣款固定金額,淨值低的時候能買到多一點單位數,淨值高的時候單位數就少一點,這也就是大家很常聽到的「微笑曲線」,可於長期之下達到攤低成本與風險的效果。

同樣的,透過野村投信─定時定額介紹與試算頁面,依欄位輸入欲買進之基金、投資期間與投入金額,以及勾選每月扣款日期,即可回測出該檔基金定時定額的報酬表現。下圖以「野村鴻利基金」為例,投資金額為新台幣一百萬元,回測 2020 / 1 / 1 ~ 2022 / 4 / 30 定時定額的報酬表現,當然大家也可以試著測試不同的基金之定時定額表現。

野村投信_定時定額回測示範

野村投信_定時定額回測示範
(相關標的報酬率及損益為試算結果,僅供參考)

定時不定額(定期不定額):天天都是扣款日,資金運用更彈性靈活

可能有人會好奇,能不能在「定時定額」的投資基礎上多一點彈性,亦即希望能在市場行情下跌時,投入多一點資金拉高持有基金單位數,待未來市場回溫時可以獲取更好的報酬收益。如果你曾有過上述想法,就相當適合使用「定時不定額」──可視為更具靈活彈性版本的定時定額,不僅可以自由設定扣款日期,更可以透過與自己的單位平均成本比較,在行情便宜的時候多投資一點,持續累積投資單位數。

若對於「定時不定額」有興趣,可以點擊野村投信─定時不定額介紹與試算頁面,透過試算流程能夠有效建立投資情境,其中,「定時不定額」與「定時定額」最大的差異在於以下兩點:

  1. 可針對市場行情上漲、下跌,分別設定加碼與減碼的扣款金額。
  2. 可自由選擇扣款日期與扣款天數

野村投信_定時不定額回測示範

野村投信_定時不定額回測示範
(相關標的報酬率及損益為試算結果,僅供參考)

D 檔投資法(定時定額進階版):自動偵測市場修正訊號,逢低加碼自動入檔

這邊來介紹野村投信首創且廣受投資人喜愛的的特色投資法「D 檔投資法」。所謂的 D 檔就是發動汽車的前進檔;若應用在投資方面,即當市場處於下跌階段時,可以透過自動加碼機制,快速累積基金單位數,待市場反轉時,更有機會迅速實現獲利,如同汽車打到 D 檔,持續向前賓士(母公司 Daimler, DAI-DE)。「D 檔投資法」可於每月 6 日、 16 日或 22 日定期扣款之外,相對於定時定額更具備一大特色:自動比對過去 10 個基金營業日的基金淨值,下跌超過 10% 即自動觸發扣款,逢低自動加碼降低投資組合成本*(註)。

若對於「D 檔投資法」有興趣,可以點擊野村投信─D 檔投資法介紹與試算頁面。在試算流程中,「D 檔投資法」與定時定額有著相同的扣款日期設定,唯一差異在於,投資人可以額外設定觸發扣款金額,若發生與過去 10 個基金營業日的基金淨值相比,下跌超過 10% 之情形,就會自動扣除觸發扣款金額。

野村投信_D 檔投資法回測示範

野村投信_D 檔投資法回測示範
(相關標的報酬率及損益為試算結果,僅供參考)

看到這邊,可能有人會覺得「定時定額」、「定時不定額」與「D 檔投資法」這 3 種投資方法非常相像,以下就來快速幫大家複習:

定時定額 定時不定額 D 檔投資法
扣款時間 每月 6、22 日 自由選擇 每月 6、16、22 日,或基金淨值下跌達 10% 之情形
扣款金額 固定 可額外設定加碼與減碼的扣款金額,緊抓市場漲跌趨勢 可額外設定「觸發扣款金額」,若發生與過去 10 個基金營業日的基金淨值相比,下跌超過 10%之情形,系統就會自動扣除「觸發扣款金額」
主動性

活利循環投資(母子基金):活絡個人資金,打造長期投資水庫

上述介紹了單筆投資、定時定額等四種投資方式,但若你是相當重視資產組合配置的投資人,就十分適合認識「活利循環投資」,同時也是野村投信最新推出的特色投資法。「活利循環投資」主要強調透過申購一檔相對穩健的母基金,再挑選搭配 1 ~ 3 檔積極成長型的子基金,每月定期定額從母基金轉申購至子基金;當子基金達指定報酬目標時,系統將自動贖回至母基金,擴大母基金資金池,並再持續餵養子基金,形成完整的投資循環。

💡延伸閱讀:升息通膨,還能投資嗎? 掌握關鍵心態 X 方法,你也能不慌不忙

「活利循環投資」可視為傳統母子基金的進階版,其中更具備兩大亮點功能:

  1. 逢低加碼功能:投資人可以設定兩個逢低加碼時點,當子基金達指定目標時,就會自動調整申購金額,如同越買越划算。
  2. 自由設定停利:投資人可依個人理財目標,從 1 ~ 99% 的報酬率範圍中,自由設定停利點。

若對於「活利循環投資法」有興趣,可以點擊野村投信─活利循環投資介紹與試算頁面,在試算流程中,「活利循環投資法」須先設定母基金(包含申購金額以及轉申購日期),接著再設定好子基金,以及相關閉利點與兩個加碼時點,最後選擇投資期間,就可以拿到基金組合的回測結果。

野村投信_活利循環投資回測示範

野村投信_活利循環投資回測示範
(相關標的報酬率及損益為試算結果,僅供參考)

理財農場(機器人理財):投資沒方向?AI 大數據助你一臂之力

最後,來介紹野村投信最後一種特色投資法──「理財農場」。如果你對於投資沒方向,或不太確定該如何開始,就相當適合選擇以機器人理財為主軸的理財農場,透過事先瞭解用戶的理財目標,再藉由問卷調查用戶的風險偏好與投資屬性,就會自動試算出最適的投資組合,同時系統也會全天候自動監控投資組合表現,若偏離預設的目標,系統就會自動執行再平衡。

若對於「理財農場」有興趣,可以點擊野村投信─理財農場介紹與試算頁面。在試算流程中,會先要求用戶輸入期望的投資目標,點擊「開始投組規劃」後,再依畫面指示,回答個人資金運用以及相關風險承擔等問卷選項。待資料確認無誤並送出後,系統就會給出投資組合資產配置建議,以及相關的情境分析供參考,用戶也可以進一步啟動「理財農場」功能,邁向上述的投資目標。

野村投信_理財農場操作示範

野村投信_理財農場操作示範

野村投信開戶教學: 3 步驟 10 分鐘快速註冊

介紹完上述野村投信的六大投資方法, 如果你有興趣想嘗試的話,簡單完成開戶註冊後,就可以即刻展開投資之路。以下就來詳細圖解野村投信的開戶流程,一起看下去!

步驟一:輸入基本資料

點擊野村投信「線上開戶專區」,進入開戶註冊頁面。依欄位需求,輸入身分證字號、手機號碼以及簡訊驗證碼,再點擊送出資料。

手機驗證

步驟二:選擇開戶方式

緊接著,野村投信提供三種開戶方式,分別為:線上填寫紙本寄回、晶片金融卡線上插卡認證、網路銀行線上登入認證,其中,「晶片金融卡」與「網路銀行」均能進行線上快速認證,惟適用銀行略有差異(整理如下),大家可以先行確認自身的銀產業者再選擇開戶方式:

  • 晶片金融卡認證:台灣銀行、土地銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、上海商銀( 5876-TW )、台北富邦銀行、國泰世華銀行、高雄銀( 2836-TW )行、兆豐國際商銀、台灣中小企銀、新光商業銀行、陽信商業銀行、板信商業銀行、元大銀行、台新商業銀行、日盛銀行、安泰銀( 2849-TW )行之晶片金融卡(適用 19 家銀產業者)
  • 網路銀行認證:土地銀行、合作金庫銀行、第一銀行、彰化銀行、兆豐國際商銀、台灣中小企銀、新光商業銀行、元大銀行(適用 8 家銀產業者)

以下為「網路銀行」的示範操作流程。

網路銀行的示範操作流程

步驟三:網路銀行線上登入認證

在進入線上開戶前*(註),須先準備好身分證、第二證件之正反面拍照圖檔及手寫簽名拍照圖檔,以及境內/外台幣銀行扣款帳戶,其適用銀行如下:土地銀行、合庫、第一銀行、彰化銀行、兆豐國際商銀、台灣中小企銀、新光商業銀行、元大銀行。

全部資料填寫完成並送出之後,野村投信會花費最快兩個工作天進行審核,野村投信會有專人來電確認,如審核無誤,就會再透過 Email 另行通知開戶完成事宜。

*註:本服務僅適用 20 歲以上之中華( 2204-TW )民國國民

1. 填寫個人基本資料  2.完成個人風險屬性評估
填寫個人基本資料 完成個人風險屬性評估
3.上傳個人資料 4.資料確認
上傳個人資料 資料確認
5.線上約定帳號 6.開戶完成
線上約定帳號 開戶完成

介紹完野村投信六種不同的投資方式後,是否想躍躍欲試,透過在資產組合中佈局一定的基金比重,在追求報酬表現的同時,也能一定程度分散投資風險,快點擊野村投信「線上開戶專區」,即刻展開聰明投資!

『你心動了嗎?立即體驗基金投資 6 大工具 >> 點我開戶

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