零股族有福了!【中信小資高價30 ETF(00894)】成分股、費用、投資優缺點一次看
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零股族有福了!【中信小資高價30 ETF(00894)】成分股、費用、投資優缺點一次看

2021 年 8 月 13 日

 
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編按: 中信小資高價30 ETF (股票代號: 00894)將於 8/13 掛牌上市,這檔乘載眾多小資族的期望,入手一張 00894,等同於入手一籃子「可能一輩子都買不起的高價公司股」組合,而且本檔 ETF 還採用季配息,於申購期就已備受市場期待。如果還沒申購入手也不用緊張,我們可以觀察 00894 上市後,市場的實際反應狀況再進行投資評估,而在這之前,先來認識一下 00894 的商品特色吧!

去年年底盤中零股交易開放以來,「零股投資」已成為投資新手、小資族進入股票市場的重要管道。看準熱門零股浪潮,中信投信預計在 7/27 至 7/30 募集「中信小資高價30  ETF」(代號:00894),聚焦於高價股、熱門零股,主要訴求是幫助小資族也能入手高價股。

如果是剛進入市場,初次接觸股票的小資族們,想要投資耳熟能詳的大公司,點開看盤軟體看了股價後…就會萌生退卻念頭,股價真的好貴!像是一張聯發科,以 2021/7/20 股價 920 元來看,等於一張要價 92 萬,直逼人生的第一桶金!加上如果遇到大波動的漲跌幅,重壓一張股票,對於小資族來說並不是一個好選擇。

「中信小資高價30 ETF(00894)」就是為了解決資金不足的痛點,提供給想買高價股的投資人另一種選擇,以下就來看看 00894 中信小資高價30 ETF 的優缺點與成分股吧!

本文重點如下,讀者可以善用頁面左側的文章段落來快速搜尋內容🔥

  • 00894 中信小資高價 是什麼?
  • 00894 中信小資高價 追蹤「特選小資高價 30 指數」
  • 00894 中信小資高價「成分股」有哪些?
  • 00894 中信小資高價「申購管理費、經理費、保管費」怎麼算?
  • 00894 中信小資高價 優缺點
  • 00894 中信小資高價 銷售機構

00894 中信小資高價 是什麼?

不免俗的,還是先聊聊中信小資高價30  ETF 是什麼東西,其完整名稱為「中國信託特選小資高價30 ETF 證券投資信託基金」(股票代號:00894)。

你可以理解成是能夠在股市交易的基金,其標的則是追蹤一個符合「高股價、股價增長動能強、納入零股交易指標」條件的指數並由30 檔成分股所構成。

00894 於募集期間的發行價格為 15 元,換算下來,只要 15,000 元就能買入一籃子高價股的組合。

基金小檔案
基金名稱 中國信託特選小資高價30ETF 證券投資信託基金
交易所代碼 00894
經理公司 中國信託證券投資信託(股)公司
上市日期 2021/8/13
追蹤指數 臺灣指數公司特選小資高價 30 指數
經理費(年) 0.4%
管理費(年) 0.035%
風險分類標準 RR5
預計發行價格 新台幣 15 元
收益分配 季配息(每年 1、4、7、10 月評價)

▲ 資料來源:中國信託,股感商品研究室整理。

00894中信小資高價 追蹤「特選小資高價 30 指數」

接著來看 00894 中信小資高價 的公開說明書簡式公開說明書,可以觀察到 00894 是採「完全複製指數」追蹤臺灣指數公司特選小資高價 30 指數。什麼是「完全複製指數」呢?即是 00894中信小資高價30 成分股的組成會連動特選小資高價 30 指數的成分,指數把誰編進來、比重佔多少,00894 就會完全複製過去*。

註*:ETF 複製指數的能力端看資產規模,資產規模越大越能完全複製指數表現,反之,若資產規模過小,就無法有效地複製指數,也就達不到規劃好的成份股比重。

▲特選小資高價 30 指數小檔案。(資料來源:中國信託,資料截至 2021/6/30)

那你可能會問特選小資高價 30 指數的「選股邏輯」是什麼呢?以下來介紹指數的篩選流程,總共分為四大步驟:

  1. ESG 評鑑標準:篩選最近一次公司治理評鑑,上市櫃公司排序前 50% 名單。
  2. 股價篩選標準:在 ESG 評鑑 50% 名單中,篩選出(a)股價排名前 60 名以內,或是(b)股價排名前 100 名以內,且股價高於 200 元。
  3. 基本面篩選:稅後純益>0,且 ROE 或股利成長前 80%。
  4. 零股熱門交易:近 3 個月,零股成交額排名排名前 50%。

▲特選小資高價 30 指數篩選流程(資料來源:中國信託

成分股權重上,單一個別權重不超過 20%、前五大成分股權重總和不超過 60%。如果你想更進一步了解指數的編製規則,可以前往臺灣指數公司的特選小資高價 30 專區下載有關指數編製規則的文件唷!

補充小知識:文中一直提到的「零股」是什麼?
以往在台灣的股票市場,盤中( 09:00 – 13:30)買賣股票的最小單位是「張」,1 張股票等於 1,000 股。不過在 2020/10/26 開始,盤中零股交易正式上路!若買賣股票的數量少於 1,000 股, 從 1 股到 999 股,都稱為零股。這次的大改革,幫助很多資金有限的投資朋友,也有機會利用手上為數不多的資產去參與股票市場!

想進一步了解,零股投資可以先看看這邊唷!
2021 零股交易時間、手續費大全!(附盤中零股、0050零股怎麼買圖解)
開戶、沒買過股票的小白朋友,可以先看這邊比較好懂喔 !
>>【懶人包】盤中零股上路!小資族如何買股票?開戶-買進一次搞懂

00894 中信小資高價「成分股」有哪些?

你問 00894 中信小資高價30 的成分股有哪些?這裡都幫你整理好了!目前 00894 ETF 內含 30 檔個股,最新持股名單中的前五大持股分別是:台積電(2330-TW)、聯發科(2454-TW)、台達電(2308-TW)、華碩(2357-TW)、中租(5871-TW)。

從下表 00894 中信小資高價30 成分股名單可以看出,產業別包含了晶圓代工、主機板、IC 設計等,入選的高價股也多半為各產業中具代表性的「龍頭企業」,由於是模範生公司,也因此股價也相對高;另外,從下圖能更進一步觀察到,這些「高價股」近 3 年每股盈餘(EPS)為各級距上市櫃股票的雙倍,甚至是3倍,獲利表示相當亮眼。

▲各級距上市櫃股票平均 EPS(資料來源:中國信託

龍頭企業聽起來有點籠統,主要是市場中具代表性與領先地位的企業,通常有市值最大、產業獨佔、營收最高的特性,同時,龍頭企業的漲跌福往往會牽動同族群類股的表現,也深受法人尤其是外資的喜愛。也因此,在大多頭市場或有大型資金挹注時,高價股的增長動能相對強勁。不過相反的,市場下跌時高價股跌幅也會相對顯著,但只要是非基本面因素的原因,後續反彈表現也會較同族群類股來得明顯。

個股 產業 說明 比例
台積電(2330) 半導體 全球最大專業晶圓代工廠 26.8%
聯發科(2454) 半導體 全球第三大半導體晶片廠 8.4%
台達電(2308) 電子零組件 全球最大商用電源供應器廠商 5.8%
華碩(2357) 電腦及週邊設備 全球最大主機板製造商 4.0%
中租-KY(5871) 其他 全球最大綜合型租賃公司 3.8%
大立光(3008) 光電業 全球最大手機鏡頭供應商 3.7%
聯詠(3034) 半導體 全球第八大 IC 設計公司 3.7%
瑞昱(2379) 半導體 全球第七大 IC 設計公司 3.6%
智邦(2345) 通信網路 全球最大白牌交換器廠商 3.4%
穩懋(3105)
半導體 全球砷化鎵晶圓代工龍頭 2.9%

▲  00894中信小資高價30 前 10 大成分股(資料來源:中國信託

00894中信小資高價「申購管理費、經理費、保管費」怎麼算?

那麼,投資 00894中信小資高價30 要注意哪些費用呢?從下表可以看出,00894 在經理費方面每年為 0.4%;保管費則為每年 0.035%。手續費、交易稅部分則與其他 ETF 相同——手續費每次進出 0.1425%、交易稅每次進出 0.1%。

補充一下,ETF 雖然是基金,但因為它是可在股票市場中被交易,因此除了基金本身的經理費、保管費之外,還要支付交易稅及交易手續費。但相較股票每次買賣的交易稅 0.035%,ETF 產品僅要付 0.1%——也就是買賣股票的 1/3—也因此在稅的部分,比起直接買個股來說算是較為划算。

00894中信小資高價30 相關費用
(項目同為 ETF 購買時,會有的相關費用)
股市下單買賣時
一次性扣繳
手續費 0.1425%/次
交易稅 0.1%
買進 ETF 後
內扣費用
經理費 0.4%/年
保管費 0.035%/年
資料來源:中信投信  整理:股感商品研究室

00894 中信小資高價 優缺點

看完以上的商品說明,是否更了解 00894中信小資高價30了嗎?由於本商品是屬於股票型基金,成分股組成也集中在台灣市場,因此投資前需要評估自身的投資組合,是否均集中在同一類股,同時也需要考量產業的景氣循環風險唷!

也因此檔 ETF 波動較大,如果投資人很在意漲幅,可以適時搭配低波動、穩定性高的 ETF,或是其他金融商品進行資產配置。00894 於 2021/8/13 掛牌上市,後續的商品表現與配息狀況讓我們一起持續追蹤!最後,我們幫大家整理了 00894中信小資高價30 的 優點與缺點吧,提供你參考、評估!

00894中信小資高價30優點
小資族即便只有小額資金,也可以參與高價股投資。
高價股入選企業,多為各產業具代表性的「龍頭企業」,有較高的競爭優勢與成長動能。
即便小資族對該產業並非完全熟悉,但投資風險相較於單一個股來得低,且整體投資成本也相較於零股來得低。
在大多頭市場或有大型資金挹注時,高價股表現會較同族群類股來得更亮眼。
00894中信小資高價30 缺點
產業集中度高且大多集中在電子股,投資人需檢視自己目前的投資組合,是否有過於集中的情形。
當市場反轉向下時,跌幅程度大機率高於大盤。

00894 中信小資高價 銷售機構

00894中信小資高價30銷售機構
(資料來源:中國信託,有申購需求的投資人可以參考)
投信 中國信託投信
銀行 中國信託銀行
證券 中國信託證券元富證券日盛證券永豐金證券玉山證券兆豐證券合作金庫證券國票證券第一金證券統一證券凱基證券華南永昌證券

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