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00894 中信小資高價 30 ETF |成分股、配息、優缺點一覽!
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00894 中信小資高價 30 ETF |成分股、配息、優缺點一覽!

2024 年 5 月 29 日

 
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中信小資高價 30 ETF (股票代號: 00894)於 2021/8/13 掛牌上市,這檔乘載眾多小資族的期望,入手一張 00894,等同於入手一籃子「可能一輩子都買不起的高價公司股」組合,而且 00894 ETF 還採用季配息,於申購期就已備受市場期待,今天就來認識一下 00894 的商品特色吧!

自 2020 年底盤中零股交易開放以來,「零股投資」已成為投資新手、小資族進入股票市場的重要管道。看準熱門零股浪潮,00894 主要訴求是幫助小資族也能入手高價股。如果是剛進入市場,初次接觸股票的小資族們,想要投資耳熟能詳的大公司,點開看盤軟體看了股價後…就會萌生退卻念頭,股價真的好貴!像是一張聯發科,以 2023/11/22 股價 942 元來看,等於一張要價 94.2 萬,直逼人生的第一桶金!加上如果遇到大波動的漲跌幅,重壓一張股票,對於小資族來說並不是一個好選擇。

「中信小資高價 30 ETF(00894)」就是為了解決資金不足的痛點,提供給想買高價股的投資人另一種選擇,以下就來看看 00894 中信小資高價 30 ETF 的配息與成分股吧!

00894 中信小資高價 30 ETF 

不免俗的,還是先聊聊中信小資高價 30  ETF 是什麼東西,其完整名稱為「中國信託特選小資高價 30 ETF 證券投資信託基金」(股票代號:00894)。

你可以理解成是能夠在股市交易的基金,其標的則是追蹤一個符合「高股價、股價增長動能強、納入零股交易指標」條件的指數並由 30 檔成分股所構成。

00894 小檔案
基金名稱 中國信託特選小資高價 30 ETF 證券投資信託基金
交易所代碼 00894
經理公司 中國信託證券投資信託(股)公司
上市日期 2021/8/13
追蹤指數 臺灣指數公司特選小資高價 30 指數
經理費(年) 0.4%
管理費(年) 0.035%
總資產規模 16.04 億元
風險分類標準 RR5
發行價格 新台幣 15 元
收益分配 季配息(每年 1、4、7、10 月底評價)

 資料來源:中國信託,股感商品研究室整理。

00894 追蹤指數

接著來看 00894 中信小資高價的公開說明書簡式公開說明書,可以觀察到 00894 是採「完全複製指數」追蹤臺灣指數公司特選小資高價 30 指數。什麼是「完全複製指數」呢?即是 00894中信小資高價30 成分股的組成會連動特選小資高價 30 指數的成分,指數把誰編進來、比重佔多少,00894 就會完全複製過去*。

註*:ETF 複製指數的能力端看資產規模,資產規模越大越能完全複製指數表現,反之,若資產規模過小,就無法有效地複製指數,也就達不到規劃好的成份股比重。

00894 選股邏輯

那你可能會問特選小資高價 30 指數的「選股邏輯」是什麼呢?以下來介紹指數的篩選流程,總共分為四大步驟:

  1. ESG 評鑑標準:篩選最近一次公司治理評鑑,上市櫃公司排序前 50% 名單。
  2. 股價篩選標準:在 ESG 評鑑 50% 名單中,篩選出(a)股價排名前 60 名以內,或是(b)股價排名前 100 名以內,且股價高於 200 元。
  3. 基本面篩選:稅後純益>0,且 ROE 或股利成長前 80%。
  4. 零股熱門交易:近 3 個月,零股成交額排名排名前 50%。

▲特選小資高價 30 指數篩選流程(資料來源:中國信託

成分股權重上,單一個別權重不超過 20%、前五大成分股權重總和不超過 60%。如果你想更進一步了解指數的編製規則,可以前往臺灣指數公司的特選小資高價 30 專區下載有關指數編製規則的文件唷!

補充小知識:文中一直提到的「零股」是什麼?
以往在台灣的股票市場,盤中( 09:00 – 13:30)買賣股票的最小單位是「張」,1 張股票等於 1,000 股。不過在 2020/10/26 開始,盤中零股交易正式上路!若買賣股票的數量少於 1,000 股, 從 1 股到 999 股,都稱為零股。這次的大改革,幫助很多資金有限的投資朋友,也有機會利用手上為數不多的資產去參與股票市場!想進一步了解,零股投資可以先看看這邊唷!
💡【延伸閱讀】:零股是什麼?怎麼買?優缺點?手續費 1 元券商整理!

開戶、沒買過股票的小白朋友,可以先看這邊比較好懂喔 !
💡【延伸閱讀】:【 盤中零股懶人包 】小資族如何買股票?開戶、買進一次搞懂!

00894 成分股

你問 00894 中信小資高價 30 的成分股有哪些?這裡都幫你整理好了!目前 00894 ETF 內含 30 檔個股,最新持股名單中的前五大持股分別是:台積電(2330-TW)、聯發科(2454-TW)、台達電(2308-TW)、聯詠(3034)、華城(1519)。

從下表 00894 中信小資高價 30 成分股名單可以看出,產業別包含了晶圓代工、主機板、IC 設計等,入選的高價股也多半為各產業中具代表性的「龍頭企業」,由於是模範生公司,也因此股價也相對高;另外,從下圖能更進一步觀察到,這些「高價股」近 3 年每股盈餘(EPS)為各級距上市櫃股票的雙倍,甚至是 3 倍,獲利表示相當亮眼。

▲各級距上市櫃股票平均 EPS(資料來源:中國信託

龍頭企業聽起來有點籠統,主要是市場中具代表性與領先地位的企業,通常有市值最大、產業獨佔、營收最高的特性,同時,龍頭企業的漲跌福往往會牽動同族群類股的表現,也深受法人尤其是外資的喜愛。也因此,在大多頭市場或有大型資金挹注時,高價股的增長動能相對強勁。不過相反的,市場下跌時高價股跌幅也會相對顯著,但只要是非基本面因素的原因,後續反彈表現也會較同族群類股來得明顯。

個股 產業 比例(%)
台積電(2330) 半導體

27.09

聯發科(2454) 半導體

8.16

台達電(2308) 電子零組件

4.96

聯詠(3034) 半導體

4.24

華城(1519)

電機機械

4.12

奇鋐(3017)

電腦及週邊設備

4.06

瑞昱(2379)

半導體

3.42

國巨(2327)

電子零組件

3.25

智邦(2345)

通信網路

3.01

緯穎(6669) 電腦及週邊設備 2.94

▲00894 中信小資高價 30 前 10 大成分股
資料來源:中信投信、資料時間:2024 / 04

00894 費用 

那麼,投資 00894 中信小資高價 30 要注意哪些費用呢?從下表可以看出,00894 在經理費方面每年為 0.4%;保管費則為每年 0.035%。手續費、交易稅部分則與其他 ETF 相同——手續費每次進出 0.1425%、交易稅每次進出 0.1%。

補充一下,ETF 雖然是基金,但因為它是可在股票市場中被交易,因此除了基金本身的經理費、保管費之外,還要支付交易稅及交易手續費。但相較股票每次買賣的交易稅 0.035%,ETF 產品僅要付 0.1%——也就是買賣股票的 1/3—也因此在稅的部分,比起直接買個股來說算是較為划算。

00894 中信小資高價 30 費用
(項目同為 ETF 購買時,會有的相關費用)
股市下單買賣時
一次性扣繳
手續費 0.1425%/次
交易稅 0.1%
買進 ETF 後
內扣費用
經理費 0.4%/年
保管費 0.035%/年
資料來源:中信投信;整理:股感商品研究室

00894 配息

相近大家最愛問的 ETF 問題,除了成分股就是配息了,那到底 00894 配息幾次呢?其實 00894 是季配息,也就是一年配息 4 次,但前面有提到 2022Q2 因不符合配息條件,因此無配息,因為 00894 曾經出現這個紀錄,因此之後買進時如果是特別注意配息的投資朋友就要特別注意啦!下面提供 00894 的配息資訊。

00894配息

▲00894 中信小資高價 30 配息紀錄
資料來源:中信投信

00894 優缺點

看完以上的商品說明,是否更了解 00894 中信小資高價 30 了嗎?由於本商品是屬於股票型基金,成分股組成也集中在台灣市場,因此投資前需要評估自身的投資組合,是否均集中在同一類股,同時也需要考量產業的景氣循環風險唷!

也因此檔 ETF 波動較大,如果投資人很在意漲幅,可以適時搭配低波動、穩定性高的 ETF,或是其他金融商品進行資產配置。00894 於 2021/8/13 掛牌上市,後續的商品表現與配息狀況讓我們一起持續追蹤!最後,我們幫大家整理了 00894 中信小資高價 30 的 優點與缺點吧,提供你參考、評估!

00894 優點
小資族即便只有小額資金,也可以參與高價股投資。
高價股入選企業,多為各產業具代表性的「龍頭企業」,有較高的競爭優勢與成長動能。
即便小資族對該產業並非完全熟悉,但投資風險相較於單一個股來得低,且整體投資成本也相較於零股來得低。
在大多頭市場或有大型資金挹注時,高價股表現會較同族群類股來得更亮眼。
00894 缺點
產業集中度高且大多集中在電子股,投資人需檢視自己目前的投資組合,是否有過於集中的情形。
當市場反轉向下時,跌幅程度大機率高於大盤。

【延伸閱讀】

 
週餘
 
 
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