解析0050元大台灣50ETF|0050成分股?0050配息?優缺整理!
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解析0050元大台灣50ETF|0050成分股?0050配息?優缺整理!

2022 年 6 月 8 日

 
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台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF,是代碼為 0050 的「元大台灣卓越50基金」( 0050-TW ) ,市值超過新台幣 2,000 億大關的 0050,是台灣 ETF 界的標竿,就算近年 ETF 大熱,各種標的風起雲湧地進入市場,依舊保持著優秀的流動性及績效表現。

而元大台灣 50 是什麼?0050成分股有哪些?配息幾次?0050 怎麼買?0050、0056該怎麼挑?本文透過不同角度分析、介紹 0050 ,同時點出投資 0050 必須要注意的相關事項!

0050最新成分股調整公告幫大家整理在下方,一起來了解!

0050 是什麼?元大台灣50 誰適合投資? 

0050,有時候大家會簡稱「台灣 50」、「元大 50」或「元大 台灣 50」,全名為「元大台灣卓越 50 基金」( Yuanta Taiwan Top 50 ETF ),這檔由元大投信於 2003 年 6 月發行的 ETF,成立至今已逾 18 年歷史。0050 追蹤的指數為「台灣 50 指數*」,追蹤方式採取完全複製法,依照該指數權重比例建立基金基本持股。

也因為 元大台灣50 持股是台灣上市股票前 50 大市值的個股,因此 0050 擁有像基金一樣持股分散、穩定配息的優點,同時也像股票一樣操作彈性、成本低廉。因此對於沒有時間研究股票、或是非金融專業背景上班族來說,是一個很好的投資起點!

 0050(元大台灣50)ETF檔案
證券簡稱 元大台灣 50
交易所代碼 0050
發行日期 2003 年 6 月
基金類型 國內投資指數股票型_股票型
基金規模 新台幣 2,264.23 億
受益人數 565,992 人
追蹤指數 / 方式 臺灣50指數 / 完全複製法
經理費 / 保管費
0.32% / 0.035%
配息方式
每半年配息一次

▲  0050 基金小檔案
(來源:元大投信,股感知識庫整理05/31)

註*:台灣 50 指數,為台灣證券交易所與富時國際有限公司於 2002 年發佈之指數,成分股涵蓋台灣證券市場中「市值」前 50 大的上市公司,是台灣證券市場第一支交易型的指數。

0050成分股

下表為 0050 前 10 大成分股概覽。可以看出,0050 之資金將近有一半都投在護國神山 台積電(2330)上,而第二至第五名成分股分別為:聯發科(2454)、鴻海(2317)、聯電(2303)以及台達電(2308),而前五大成分股仍主要以「資訊技術產業」為主,不難從中窺出台灣當前權值股的分佈趨勢:

如果你想要看最新的持股權重,可以前往元大投信官網的0050商品專區查詢唷!

0050成分股(前10大)
股票代號 股票名稱 比例(%)
2330 台積電 45.96%
2454 聯發科 4.32%
2317 鴻海 4.28%
2303 聯電 1.96%
2308 台達電 1.90%
2891 中信金 1.87%
2881 富邦金 1.84%
 2882  國泰金 1.82%
1301 台塑 1.81%
 2412  中華電 1.75%
前 10 大成分股加總 67.51%

▲  0050 前 10 大成分股概覽
(來源:元大投信、資料時間:2022/4/30,股感知識庫整理)

0050成分股調整(2022 Q2 最新)

元大台灣50 追蹤的是「台灣 50 指數」,這份指數將涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司,而隨著股價高低波動,公司市值也會隨之起伏,因此台灣 50 指數的成分股是會隨時波動的。

根據這樣更動的可能性,台灣 50 成分股將以季度為單位,在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五,針對目前成分股做審核( 以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準,針對企業市值去做接下來成分股的變動調整)。成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。

最近一期的成分股更動通知為 2022/6/2,此次台灣 50 指數變動個股如下:

  • 新增:力積電(6770)
  • 刪減:富邦媒(8454)
0050成分股調整
納入之成分股 刪除之成分股
力積電(6770) 富邦媒(8454)
成分股候補名單(依序排列):長榮航(2618)、遠東新(1402)、和碩(4938)、永豐金(2890)、緯穎(6669)

0050成分股產業

0050成分股都是如何配置的呢?一起來看看 0050 成分股產業配置表!(資料時間:2022/4/30)

0050成分股產業類別 價值比重
電子工業 69.45%
金融保險 15.25%
其他 4.49%
塑膠工業 4.49%
航運業 2.72%
鋼鐵工業 1.57%
食品工業 1.15%
現金 0.88%

0050 配息幾次?

在文章一開始,我們提到 0050 一年配息 2 次,而實際的配發情形又是如何,我們整理出 0050 近十年的配息狀況,並附上股利分派的歷年統計數據給你。如果想要一步查訊基金配息資訊,你可以前往元大投信的「0050元大50 基金配息查詢」唷。

0050 殖利率?股利發多少?

根據下方表格,可觀察到 0050 的歷年平均殖利率為 3.35%,近年則是落在 2~3% 的區間,已連續 18 年配息且平均填息日數為 33 天。不過,0050 配息情形似乎沒有較高股息 ETF 來得亮眼,其原因在於,0050 的投資組合以大型權值股為主力,主要著重未來的成長趨勢與獲利報酬。

因此,投資人在買進 0050 或其他 ETF 之前,一定要先確認好,買進的核心理由究竟是穩領配息、還是賺取報酬。  如果你其實想要領配息,可以參考【國民 ETF 總分析】速解 0056 成分股 、手續費與股利表現

 0050 元大台灣50  歷年配息一覽表
股利發放年度 現金股利(元/股) 配息率(%)
2022 3.2 2.16%
2021 3.4 2.48%
2020 3.6 3.71%
2019 3.0 3.61%
2018 2.9 3.55%
2017 2.4 3.05%
2016 0.85 1.28%
2015 2.0 3.01%
2014 1.55 2.43%
2013 1.35 2.40%
資料來源:台灣股市資訊網、資料整理:股感知識庫

0050股利分派統計

▲  0050 股利分派歷年統計(資料來源:台灣股市資訊網

0050(元大台灣50)值得買嗎?優缺點?

看完了0050基礎介紹後,我們為各位總結投資0050 元大台灣50 的投資優缺點,大家往下看介紹時也可以對照的看!對於股票新手來說也會比較快上手!

投資 0050 優點

  • 優點1:走勢與股市大盤連動性高
    0050走勢與股市大盤連動性高,投資人如果時間有限只要注意大盤變化,可以不用花太多時間看財報、追線圖。
  • 優點2:分散選股風險,持續汰弱換強
    持股為前50大企業的組合,且每季會調整成分股,可以達到汰弱換強。如果遇到系統性風險,跌幅也往往比單一個股少。
  • 優點3:一年配息2次
    每年會有2次配息,不過今年上半年受到除權息遞延影響,配息是近年新低。
  • 優點4:手續費較低
    0050 手續費較之其他 ETF 商品屬於中低價位。

投資 0050 缺點

  • 缺點1:產業集中度高
    產業集中度高,70%以上集中在電子類股,需要留意手上其他股票會不會過度集中。
  • 缺點2:個股集中度高
    持股比重中,台積電在成分股中高達 48%,個股集中度高。
元大台灣50,0050優點與0050缺點
0050優點 0050缺點
優點1:走勢與股市大盤連動性高
優點2:分散選股風險,持續汰弱換強
優點3:一年配息2次
優點4:手續費較低
缺點1:產業集中度高
缺點2:個股集中度高

0050 股價哪裡查?0050 淨值走勢怎麼看?

接下來就是交易實戰了,很多讀者會問 「0050 股價」要去哪裡查?像是YAHOO股市都可以查詢的到,那該怎麼解讀0050 股價與淨值的走勢呢?主要檢視一個核心重點:0050 的股價是否有貼近淨值。

所以從圖中我們可以發現,市價(藍色線)與淨值(黑色線)的走勢基本上都沒有太大的偏離,且折溢價維持在 +0.8~-0.8 區間也表明 0050 確實沒有大幅折價或溢價的狀況,投資人可以用合理的價格買進並持有 0050。

0050 市價淨值走勢▲  0050 市價淨值走勢(資料來源:money-link、資料時間:110.7.16~8.26)

0050 定期定額教學 

自 2020 年中以來,0050 股價一舉突破百元門檻並持續創高,對口袋不夠深的小資族來說,要直接拿出 10 多萬元恐有難度。近年相當盛行「0050 定期定額」的投資方式,對小資族或是職場新鮮人都能輕鬆負擔。

目前多數券商都有提供 APP 可進行定期定額的交易,但實際操作、交易規範都略有不同,投資人在使用前可自行研究或直接詢問券商窗口,下面就以元大證券「投資先生」APP 來示範 0050 定期定額:

定期定額教學 

註*:以元大證券「投資先生」APP 為例,定期定額的投資金額規範如下:每筆最低新台幣 1,000 元,以每 1 百元為單位增加,投資金額無上限。惟各券商的定期定額方式均不盡相同,所以投資人使用相關功能前,還是要確認清楚呦!

0050 零股教學

透過零股方式買賣 0050 也是許多新手投資與小資族關心的,以下將我們使用元大證券「投資先生」APP 作為示範,讀者若有習慣使用的下單 APP 也可以嘗試看看相關的交易功能:

1.打開你常用的券商下單軟體

筆者以自己常用的元大證券「投資先生」APP 做示範,相信有點資深的股民們應該都不陌生。當然,你若有自己習慣的下單 APP 就用自己的,只是不同下單系統在下單買零股的選單,建置不見得相同,你可能要自己多研究一下。

2.輸入股票代號 0050

馬上進入正題,投資先生現在在買零股方面,已經比過往方便許多了。其實下單買零股的方式,跟買進一般個股的頁面一樣,所以請你先輸入元大台灣 50 的股號 0050 。

3.將交易型態選為「零股」

接著,如下圖,請你在交易型態的選單上往下點,就可以看到交易型態可以選 整股ROD 、整股 IOC、整股 FDK、盤後、零股 5 個選項,請你點擊「零股」,接著就可以輸入你要買的股數。你看,股數的地方一樣打 1 ,但單位已經從 1000 股變成了 1 股。

投資先生

4.等待搓合成交

送出交易委託之後,就可以等待系統撮合。目前,盤中零股交易已於 109/10/26 正式上路,零股委託單將每三分鐘以集合競價撮合成交,對小資族而言,隨著零股交易制度逐漸完善,以往買不起的高價股也能更容易入手。

如果你想進一步了解零股交易,你可以參考,【零股交易教學】零股怎麼買?何時買?零股手續費1元券商有哪些?,有更詳細的說明唷!

0050 vs 0056、0050 vs 006208

常被大家討論的「國民 ETF」 0050 與 0056 ,其實這兩檔商品特性差很大,簡單來說,0050 追求長期報酬成長,而 0056 則是追求穩定拿現金股利,所以雖然都被稱為「國民 ETF」,但投資人仍須事先評估自身需求,再做後續的投資交易,才是上策。而 0050、0056、006208 這幾檔差異比較的延伸閱讀,以下也幫你整理好了!

0050 與 0056 詳細比較與分析

0050 與 006208 詳細比較與分析

今天的0050教學告一段落囉!綜觀台灣 ETF 市場,存在著許多追蹤各式各樣標的之 ETF,更詳細的分類則可參考證交所 ETF 專區。市面上的 ETF 百百種,在這個全民瘋投資的「大股市時代」,若各位投資朋友看完此文後,對於 0050 或其他 ETF 之投資方式產生興趣,股感站上有很多與 0050 類似的商品分析文章,筆者於此整理在下方延伸閱讀部分,提供各位投資朋友做進一步的學習、參考!

定期定額投資 0050 期間優惠!

看完了上面的分析,對於投資 0050 元大台灣50 ETF 產生興趣了?現在元大證券推出了定期定額投資的期間限定活動,只要是在 2022/06~2023/1/31 時間內達成下面的任一條件,就可以享有定期定額投資手續費優惠或手續費抵用金!(僅限透過元大證券下單喔)

活動期間新增定期定額契約
手續費 活動期間成功扣款 3 次
(舊有)
元大證券客戶
1元 200元
手續費抵用金
(新開戶)
元大證券客戶
1元  700元
手續費抵用金(新戶限定)
  • 現在已經有 0050 定期定額扣款契約,活動期間手續費一樣都只要 1 元
  • 如果是活動期間新增的 0050 定期定額扣款契約,手續費只要 1 元,且扣款金額無!上!限!

備註:本文所提及標的僅為舉例說明,不代表任何金融商品之推介或投資建議。

【延伸閱讀 】

 
週餘
 
 
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