虛擬貨幣交易所形式

雖然虛擬貨幣交易所（加密貨幣交易所）不受任何中央銀行或政府機構的監管、控制；但仍然有區分為以下兩種形式 :

• 中心化交易所 （ 英語：Centralized Exchange，縮寫：CEX ） : 意指由一中心化機構所控制、監管的交易所。
• 去中心化交易所 （ 英語：Decentralized Exchange，縮寫：DEX ） : 指不受任何人控制、監管的交易所 。

而今天的內容，主要會圍繞在「中心化交易所」。不過在開始介紹前，要提醒各位讀者 : 虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 屬於極高風險的投資項目。做足功課再進入市場，永遠不嫌晚！那麼，我們就進入正題吧 !

虛擬貨幣交易所排行

編按：從幣種數量的多寡能夠解讀各大交易所上幣的難度以及行銷策略，所以能夠看到十分懸殊的幣種數量。

買賣虛擬貨幣注意事項？

不要小看平時注意的小細節，它們時常在你發生狀況時，幫助你避免不必要的損失。股感列出了 3 點，在購買虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 之前，你應該了解的注意事項。

虛擬貨幣注意事項：幣圈詐騙多

我們都知道幣圈詐騙很多，但時常還是有人會被騙，原因在於 : 沒有持續提高警覺。以下分享常見的詐騙手法。

• 釣魚網站 （ 常透過 Email、社群平台、私訊等方式吸引你點開連結 ）
• 扮演假平台客服、項目方等 （ 恐嚇你或告訴你要進行平台例行檢查等 ）
• 交友軟體投資建議（在網路上認識的朋友推薦你投資時，就要格外注意）

虛擬貨幣注意事項：轉帳要小心

在區塊鏈上做交易需要非常謹慎，因為若是將收帳地址與轉出地址輸入錯誤，這筆錢是會遺失的！一般銀行是「中心化金融 」，若轉帳出現問題，可尋求客服人員的幫助；而虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 則是「去中心化金融 」，轉帳出問題，你需要自己負責。即便是中心化虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 交易所，有機會幫你把遺失的幣找回來，也需要支付打撈費用。所以轉帳前一定要注意這點！

延伸閱讀>>> 60個幣圈術語，幣圈入門必知，NFT 術語刷起來！

虛擬貨幣注意事項：錢包的重要性

首先，你需要了解虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 有兩種類型的錢包：冷錢包 （ cold wallet ）、熱錢包 （ hot wallet ）。你可以依照自己的需求，選擇合適的使用。

• 熱錢包 : 意指連結網路的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 錢包。所有交易所中的錢包都屬熱錢包，此類錢包較缺乏安全性，因為有連結網路代表有被駭客攻擊的機會。
  適合 : 資金較小、時常進行交易的人。
• 冷錢包 : 意指離線 （ 未連結網路 ） 的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 錢包。冷前錢包需要另外購買。它是較安全的存儲方式，因為擁有離線的特質，使風險大大降低。
  適合 : 擁有大量資金、長期持有虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 的人。

延伸閱讀>>> 冷錢包 ｜ 什麼是冷錢包？冷錢包推薦！如何挑選冷錢包？

虛擬貨幣交易所注意事項？

在選擇虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 時，務必考量 5 個因素，分別是 : 安全性、手續費用、幣種數量、語言介面和體驗感受、客服服務。我在下方做簡單說明。

1. 安全性
   你可以透過虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 的評價、知名度、透明性作為安全考量；一個好的交易平台，可以幫助你確定資金在買賣過程中是否安全，這點至關重要。
2. 交易手續費
   少少的手續費用積累起來，也會是一筆很可觀的數字。而大部分的交易所，都會在網站上說明交易的相關手續費用。若時常進行交易，建議可以藉此作為平台挑選考量。
3. 幣種數量
   幾乎所有虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 都支持 比特幣 （ 英語：Bitcoin，貨幣代碼：BTC ） 和 以太幣 （ 乙太幣 ） 英文 Ether（貨幣代碼 : ETH。貨幣符號「Ξ」）交易。但依然有成千上萬種虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ），在市場上流動。所以，若你想投資更多種類的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ），你可以了解交易所支持的幣種數量多寡，依此作為考量。
4. 語言介面和體驗感受
   對多數台灣人來說，有繁體中文介面的交易所，使用上會比較舒服、流暢。而用戶體驗也不容忽視，但因感受較為主觀，建議你可以多看看各個交易所的瀏覽頁面。
   
5. 客服服務
   客服基本上是「中心化交易所」才有的服務，所以若你選擇的是「去中心化交易所」，像是 : Uniswap、PancakeSwap … 等，則沒有客服人員的協助。建議初學者以安全性高、高知名度、高排名的中心化交易所為主，並可以依照網路上的評價、留言、實測，來了解客服的幫助是否符合預期。

虛擬貨幣交易所介紹

以上介紹的 CMC 衍生品排名前十大交易所，有些不是台灣用戶較為知曉的交易所，以下股感幫大家整理了台灣用戶愛用的幾間加密貨幣交易所，一起來看看吧！（以下皆以各交易所現貨交易且最低用戶等級手續費做介紹）

在開始前，先幫大家科普一下，在交易時所說的 Taker 及 Maker 分別是什麼！

• Maker （ 限價掛單 ）：使用限價掛單，將與訂單簿上的反向訂單做匹配成交（需要等待）
• Taker （ 市價吃單 ）：使用市價買進或賣出，會直接與現有掛單撮合成交 （ 無需等待 ） 

Bitget

Bitget 成立於 2018 年，目前在 CoinMarketCap 交易所現貨方面排名第 6、衍生品方面排名第 3。在全球 100 多個國家為 2,000 多萬名用戶提供服務，Bitget 透過與阿根廷傳奇足球運動員梅西、官方電競活動組織 PGL 等合作，鼓勵大眾採用加密貨幣。

• Bitget 現貨交易手續費 :
  • Maker : 0.1%
  • Taker : 0.1％
    使用其平台幣 BGB 支付手續費享 8 折手續費
    >>更詳細 Bitget 手續費介紹 點這裡
• Bitget 優點 :
  
  • 擁有許多用戶資產保護措施
  • 介面使用好上手
  • 提供多種交易員友善措施
  • 跟單交易方便
• Bitget 缺點 : 
  • 沒有支援台幣出入金
  • 較像是聚焦在「合約」、「跟單」的交易所

Bitget 平台＞＞＞點這裡

BingX

BingX 為 2018 年成立的加密貨幣交易所，近年來受華語區用戶喜愛，其中「跟單服務」為 BingX 最有特色的功能之一。目前在全球加密貨幣交易所排名中，現貨及衍生性金融商品的交易量皆有很好的表現，為中大型的交易所。

近期於台灣各大線下聚會中皆能看見 BingX 贊助的身影，例如：台北區塊鏈週、NFT Taipei 等幣圈盛會，甚至是說唱節目「大嘻哈時代 2」可見 BingX 在台灣拓展業務野心。

• BingX 現貨交易手續費：
  • Maker : 0.100% 
  • Taker : 0.100%
    各幣種皆有不同手續費規則，詳情可見官網
    >> BingX 現貨手續費
• BingX 優點：
  • 跟單交易使用者體驗佳
  • 用戶服務貼近社群
  • 社群互動良好
    >> 近期 KOL AMA活動：傳奇交易員出來共 2025 市場展望與策略分享
  • 新戶禮多元
• BingX 缺點：  
  • 營運團隊較不透明，創辦人未知，目前台灣負責人為 Josh Lu 盧子健

延伸閱讀：虛擬貨幣交易所：BingX 詳細介紹！功能一次看！

Binance

Binance ( 幣安 ) 為全球最大的虛擬貨幣交易所 ( 加密貨幣交易所 ) ，全球用戶約有 9,000 萬人，在 2023 年底前任 CEO CZ 卸任後，現由監管經驗豐富的 Richard Teng 接任 CEO 一職。

• Binance 現貨交易手續費：
  • Maker : 0.100% 
  • Taker : 0.100%
    若使用幣安平台幣 BNB 做為手續費則手續費 7.5 折（0.075%）
    >> Binance 現貨手續費
• Binance 優點：
  • 交易手續費便宜
  • 平均交易深度最深
  • 與 DeFi 市場整合
  • 用幣安平台幣 （ BNB ） 交易有額外優惠
  • 持有幣安平台幣 （ BNB ）可以參加 Launchpad 新幣挖礦
    >>> 什麼是 Launchpad？
  • 可以使用信用卡/簽帳卡、錢包轉帳、C2C 、第三方平台入金
• Binance 缺點： 
  • 國際版在美國無法使用 （ 只能使用 Binance.US ）

幣安平台＞＞＞ 點這裡

Coinbase

Coinbase 是第一家在美國上市的加密貨幣交易所，在經歷 2022 年市場的腥風血雨後，股價已由低谷反彈近五倍，更在 2024 年初 BTC ETF 在美國通過後，成為幾大比特幣 ETF 發行商的比特幣託管機構，基本面持續利好。

• Coinbase 現貨交易手續費 :
  每筆交易依照單筆價值採階梯式計算（美金計價）：
  
  • 0~10K >> Taker：0.6%、Maker：0.4%
  • 10K~50K >> Taker：0.4%、Maker：0.25%
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• Coinbase 優點 :
  • 全球第一家美國上市交易所
  • 交易所受美國 SEC 監管
  • 簡單易用的界面
  • 每日交易量、流動性高
  • 有學習/教育資源可以使用
  • 可以使用信用卡/金融卡和 PayPal 入金
• Coinbase 缺點 : 
  • 因應美國監管需求，暫不提供合約交易
  • 整體交易手續費較高
  • 無中文介面

Coinbase 平台＞＞＞點這裡

Bitget

Bitget 成立於 2018 年，目前在 CoinMarketCap 交易所現貨方面排名第 6、衍生品方面排名第 3。在全球 100 多個國家為 2,000 多萬名用戶提供服務，Bitget 透過與阿根廷傳奇足球運動員梅西、官方電競活動組織 PGL 等合作，鼓勵大眾採用加密貨幣。

• Bitget 現貨交易手續費 :
  • Maker : 0.1%
  • Taker : 0.1％
    使用其平台幣 BGB 支付手續費享 8 折手續費
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• Bitget 優點 :
  
  • 擁有許多用戶資產保護措施
  • 介面使用好上手
  • 提供多種交易員友善措施
  • 跟單交易方便
• Bitget 缺點 : 
  • 沒有支援台幣出入金
  • 較像是聚焦在「合約」、「跟單」的交易所

Bitget 平台＞＞＞點這裡

Gate.io

Gate.io 是增長最快的交易所之一，目前暫居全球衍伸品交易所排名第十。其特色為上架幣種眾多，許多流動性較差的小幣種都可以在 Gate.io 找到，是小幣愛好者的愛用交易所。

• Gate.io 現貨交易手續費 :
  • Maker : 0.1%
  • Taker : 0.1％
    >>更詳細 Gate.io 手續費介紹 點這裡
• Gate.io 優點 :
  • 擁有 NFT 市場
  • 廣泛的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 選擇
  • 可以使用信用卡/金融卡和銀行轉帳入金
• Gate.io 缺點 : 
  • 許多小幣交易對，不適合新手輕易嘗試

Gate.io 平台 ＞＞＞ 點這裡

Bybit

ByBit 是增長最快的虛擬貨幣交易所 ( 加密貨幣交易所 ) 之一，其市場交易深度與順滑的使用體驗廣為人知。而高份額的推薦和聯盟計劃，也吸引了許多台灣人使用。目前為第二大衍生品交易所

• ByBit 現貨交易手續費 :
  • Maker : 0.1% 
  • Taker : 0.1%
    >>更詳細 ByBit 手續費介紹 點這裡
• ByBit 優點 :
  • 提供一流的市場深度
  • 強大的 API 有助於進行高頻交易
  • 客務服務優良且快速
  • 有學習/教育資源可以使用
  • 高達 100 倍的槓桿
• ByBit 缺點 : 
  • 無法進行監管
  • 禁止美國公民交易

ByBit 平台 ＞＞＞ 點這裡

OKX

OKX 是全球交易量最大、流動性最高的交易所之一。它擁有低廉的交易費用與多種類的理財型工具，是一個不錯的交易所選擇。目前位居全球排名第三。

• OKX 現貨交易手續費 :
  • Maker：0.08%
  • Taker：0.1%
• OKX 優點 :
  • 多種理財產品供用戶選擇
  • 頻繁推出 Jumpstart 新幣挖礦滋潤用戶
  • 推出 Web3 錢包豐富用戶鏈上參與
• OKX 缺點 : 
  • 平台幣 OKB 曾經歷 50％ 以上插針回調導致質押借幣、合約用戶損失
    （平台已全額賠償）

OKX 平台 ＞＞＞ 點這裡

Crypto.com Exchange

Crypto.com 於 2016 年推出，現已成為全球領先的加密貨幣交易所之一。並採各種技術來確保用戶的交易安全，擁有高級別的安全性和合規標準。目前暫居全球排名第十七。

• Crypto.com 現貨交易手續費 :
  • Maker : 0.075%
  • Taker : 0.075%
• Crypto.com 優點 :
  • 快速的交易時間
  • 交易手續費便宜
  • 交易所安全性高
  • 冷錢包保存資金
  • 賺取利息的方式多元
  • 擁有 Crypto.com 平台幣 Cronos （CRO） 高餘額的人可以獲得交易費用的折扣和更高的質押收益。
  • 推出 Crypto.com Visa Card 使用戶更加活用加密貨幣
• Crypto.com 缺點 : 
  • 小量交易的費用高
  • 獲得最高收益的獎勵需要質押 CRO
  • 客戶評價差
  • 複雜的收費結構

Crypto.com 平台 ＞＞＞ 點這裡

Pionex

Pionex 於 2019 年成立，是全球首家量化虛擬貨幣交易工具。旗下有多種種機器人供用戶使用，而且交易的手續費十分低。

2022 年 6 月以來，虛擬貨幣在大跌後迎來一波強勁的反彈，因為害怕被套牢而總是錯過加密貨幣的最佳買點嗎？加密貨幣平台，派網，為用戶創造的新工具，「抄底寶」，就是為了解決這樣的難題。不僅讓你在想抄底的價位買入，沒有買到還提供你 15％ 以上年化報酬的利息！除此之外，派網近期推出的一對一線上服務，由專業團隊帶領用戶進入加密貨幣的世界，也大獲好評。

【資料來源】

• Best Crypto Exchanges of 2022 – Investopedia
• 7 Key Factors to Help You Choose a Crypto Exchange
• Best Cryptocurrency Exchanges 2022: In-Depth Exchange Reviews
• Best online brokers for buying and selling cryptocurrency in June 2022

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【延伸閱讀】

• 區塊鏈 是什麼？區塊練種類、產業介紹，熱門加密貨幣平台總整理！
• Web3是什麼？Web3.0與Web2.0差異？和NFT、元宇宙、虛擬貨幣關聯？
• 穩定幣是什麼？穩定幣會成為未來趨勢嗎？有哪些優勢？
• 天才法案解析！如何影響穩定幣？真的能創造美債需求？

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虛擬貨幣是什麼？

虛擬貨幣是什麼 ？

虛擬貨幣（英文：Virtual currency），又稱「數位貨幣」，是一種數字貨幣，也就是沒有實體的貨幣。它適用於互聯網，且多數以「中心化」交易的形式，由中央政府或是大型機構發行、管理與控制。

虛擬貨幣有哪些種類？

虛擬貨幣種類

虛擬貨幣大致上可以分為以下三種。其中都有些微的差別，但卻都屬於虛擬貨幣的一種。

1. 由政府發行的虛擬貨幣：它大多是以法定貨幣的電子形式呈現，像是 : 網路銀行帳戶裡所顯示的數字 / 金額。
2. 由大型企業、機構所發行的虛擬貨幣：像是：蝦幣、P幣、街口幣、LINE POINTS、OPEN POINTS…等，能在網路世界中所使用的虛擬貨幣（多數為機構的平台幣）。
3. 「去中心化」的加密貨幣：雖然多數虛擬貨幣，是以中心化的形式，被政府、機構所控制。但像是 : 比特幣、以太幣、狗狗幣…等，進行過加密的虛擬貨幣，都不同於一般虛擬貨幣，它們擁有去中心化的特性。

加密貨幣是什麼？

加密貨幣（英文：Cryptocurrency），又稱「密碼學貨幣」、「密碼貨幣」，是一種利用區塊鏈密碼學技術，進行過「加密」的虛擬貨幣。而最早期的加密貨幣為「比特幣」，它是由一個叫「中本聰」的人 / 團體 （ 因為這是一個筆名，所以我們無從得知他是一個人，還是一個團體。） 在 2008 年所提出的概念。

快速理解公式 : 加密貨幣 = 密碼學 + 虛擬貨幣

加密貨幣特性？

加密貨幣特性：底層技術為區塊鏈

區塊鏈技術的形成，一開始是為了比特幣 （ 第一個加密貨幣 ） 而製造出來的。而現在，所有的加密貨幣基本上都需要依靠區塊鏈技術才能運作。

加密貨幣的底層技術就是區塊鏈。

加密貨幣特性：去中心化

區塊鏈技術中，有著去「中心化」的特質。而這使加密貨幣無需中央銀行或政府等第三方協助，就可以完成交易。

加密貨幣不受任何中央機構的監管、控制。

加密貨幣特性：無法篡改、更改

區塊鏈是一種共享數據庫。它允許數據庫中的數據分佈在不同位置的多個網路節點之間 （ 如果駭客要入侵，就必須駭每個節點，這幾乎不可能達成 ）。而幾乎所有的加密貨幣，包括比特幣、以太坊…等，都通過區塊鏈網路獲得「保護」和「驗證」。

如果有人試圖在數據庫上更改交易記錄，也毫無用處。因為其他節點並不會被篡改、更改。

加密貨幣特性：透明化

由於區塊鏈的去中心化特質，加密貨幣網路上的每一筆交易，都是以區塊鏈的形式公開發布。也就是說，「只要你想要，你可以隨時隨地都可以查看任何一比交易」。

使交易變的相當透明化，防範了許多我們時常監督不到的行為（ ex. 貪污、詐騙..等 ） 。

加密貨幣特性：抗通貨膨脹

想到通貨膨脹，你是不是會想到政府瘋狂「印鈔」，治標不治本的解決方式 ？反之，與一般金融不同，加密貨幣不受任何機構、政府所控制。且最重要的是，加密貨幣是一種「限量發行」的貨幣。

加密貨幣不會有通貨膨脹的狀況產生，反而只會越來越值錢。

加密貨幣有哪些？

隨著時間的推移，加密貨幣發行的幣種越來越多。且每一種發行出來的加密貨幣，都有其自身的功能、價值與意義。以下整理出 10 大熱門加密貨幣～

加密貨幣怎麼買？

如果想要購買加密貨幣，最常見的方式就是經由「加密貨幣交易所」來進行購買。而加密貨幣交易所基本上分為兩種種類 : 中心化交易所和去中心化交易所。這兩者之間的區別，在於是否存在「中間人」。

• 常見的「中心化」交易平台 : Binance （ 幣安 ）、Coinbase、Bybit、OKX、BingX … 等。
  中心化交易所排行查詢 : CoinMarketCap
• 常見的「去中心化」交易平台 : DEX 、Uniswap、PancakeSwap、Honeyswap … 等。
  去中心化交易所排行查詢 : CoinMarketCap

加密貨幣交易所種類

以下內容，我將介紹兩種交易所的特點，並幫助你找尋適合自己的交易方式 !

1. 中心化交易所 （ Centralized Exchange，簡稱 CEX ）
中心化加密貨幣交易所由第三方進行營運、監控、交易，並保護資產。而中心化交易所大部分都必須在 KYC （ 實名認證 ） 和 AML （ 反洗錢 ） 法規下營運，以確保其營運合法。

優點：

• 流動性高
• 安全
• 受監管
• 更快、更容易使用
• 有客服幫助解決問題

缺點：

• 需要進行 KYC 認證
• 與傳統中心化金融相像
• 交易所擁有最終控制權

大部分的交易所都來自國外，平台介面都是以英文為主。所以習慣看繁體中文的朋友，也可以使用台灣的優質交易所喔！

2. 去中心化交易所 （ Decentralized Exchange，簡稱 DEX ）

去中心化的加密貨幣交易所不是由中央機構營運，而是在「區塊鏈」上，採用智能合約系統來運作。該系統允許交易所在沒有集中監督的情況下運作。這使任何人都可以自由加入去中心化交易，且無需獲得交易所的許可。

因此，去中心化交易所沒有 KYC 或 AML 監管。

優點：

• 更適合去中心化的加密貨幣
• 無須 KYC 認證
• 有加密貨幣的控制權、保管權
• 交易透明化
• 更廣泛的加密貨幣選擇

缺點：

• 速度較慢
• 流動性較差
• 手續費高昂
• 交易責任需自負

加密貨幣風險有哪些？

進入一個投資市場之前，你不需要完全理解它 （ 你沒聽錯 ） 。

因為你不可能完全了解它。即使是股神「巴菲特」，現在都還在持續學習。

投資市場是不斷的在變動的。所以你首先要做的，就是瞭解該項目的「基本觀念」並清楚「投資風險」。最後，在自身能力範圍內，拿出資金直接進入市場，邊學邊投資！所以在你開始動手投資前的最後一步，就是要讓你清楚知道加密貨幣的投資風險有哪些 !

加密貨幣風險

• 波動性較高：加密貨幣的波動性，不但可以讓你大賺資金，同時也能讓你賠掉本金。
• 網路詐騙多：隨著加密貨幣、NFT市場的參與人數越來越多，詐騙集團也趁機四處埋伏。常見的詐騙手法有 : 假加密貨幣交易所、網路釣魚、詐騙軟體、假空頭、假網站…等。
• 不受監管：加密貨幣目前不受政府和中央銀行的監管。不受監管的同時，也表示著「不受保護」。
• 系統風險：由於外部環境或技術性問題而導致的系統故障，交易可能會受到影響。
• 能源消耗：加密貨幣的運作，需要依靠大量的能源、電力才能進行計算、驗證。而這提升了全球的環境汙染。

1011 加密貨幣史詩級爆倉事件！

加密貨幣市場出現史詩級爆倉事件！受中美貿易關係緊張加劇、美國擬對中國科技產品加徵高額關稅等宏觀經濟消息影響，市場恐慌情緒蔓延，在加密貨幣市場引發了史上最大規模的連鎖爆倉。

2025 年 10 月 11 日前後，加密貨幣市場迎來暴跌。比特幣（Bitcoin）價格從超過 12.6 萬美元的歷史高點，一度下挫至11萬美元以下；以太幣（Ethereum）也從約 4,750 美元高位跌至 3,500 美元附近。山寨幣（Altcoins）的災情更為慘重，不少幣種日內跌幅超過七成。

根據加密貨幣數據追蹤機構 coinglass 統計，在短短24小時內，全網爆倉金額逼近 200 億美元，為有史以來最高的單日爆倉金額，超過 160萬名交易者遭到強制平倉，其中絕大多數為看漲的多頭部位（167 億美元）。值得注意的是，新興永續合約交易所 Hyperliquid 在此次事件中爆倉金額超過百億美元，成為重災區，其自動減倉機制（ADL）被指可能觸發了連環拋售，進而加劇了市場的崩盤。此次事件凸顯了，即使比特幣與以太坊的跌幅未及歷史極端水平，但市場內過高的槓桿率已使其變得異常脆弱。

投資虛擬貨幣、加密貨幣要注意什麼？

不同於股票市場，虛擬貨幣、加密貨幣，其實都是相當新的金融衍生品。但他們卻解決了許多，一般金融常見的問題。像是，中心化金融的監管問題、交易不透明所延伸出的貪污、需要透過第三方才能完成的交易…等。不過當然，有優點就會有缺點。「加密貨幣是一個波動性很大、投機性較高的項目。」你可以賺到大量資金的同時，也能賠光所有本金！所以在投資任何一個項目之前，除了了解項目的原理之外，風險評估也是相當重要的！因此在投資加密貨幣前，你必須審慎評估以下幾點：

1. 認識極端波動性：加密貨幣是 24 小時全球交易的市場，沒有漲跌幅限制。因此加密貨幣價格可能因一則新聞、一條社群貼文就在短時間內劇烈波動，投入的資金，必須是你能承受完全損失的金額。
2. 謹慎使用槓桿：多起爆倉事件的核心原因皆是「過度槓桿」，高槓桿雖然可能帶來高倍收益，但同樣會放大虧損。在逆風行情中，極小的價格波動都可能導致你的全部保證金被清零，新手尤其應該避免使用高倍槓桿，避免因為高槓桿導致保證金不足而被強制清算。
3. 選擇可靠的交易平台：應選擇規模大、信譽良好且受監管的交易所，這些平台通常在安全性與資金透明度上更有保障。同時，務必啟用雙重驗證（2FA）等所有安全設置，保護帳戶安全。除此之外，也建議你要詳加了解每個交易所交易規則的不同，以免因為交易機制的誤解而產生虧損。
4. 做好風險管理：切勿將所有資金投入單一加密貨幣，應適度分散資產，以防範單一幣種崩跌的風險。同時，善用停損單（Stop-Loss）等工具來控制潛在虧損，避免因行情劇變而造成無法彌補的損失。

整體來說，加密貨幣是一個高風險、高回報的市場，因此在實際參與之前，充分了解其運作機制與潛在風險，並建立完善的投資紀律，才是保護資產安全的不二法門喔！

加密貨幣常見問題

加密貨幣的底層技術「區塊鏈」是什麼 ？

區塊鏈是一種共享數據庫，它在儲存資訊的方式上與典型的數據庫不同。區塊鏈將數據儲存在一塊塊區塊中，然後通過密碼學鏈接在一起。而區塊鏈有著去中心化的特性，這表示著交易紀錄是不變動、不可逆的。它會被永久記錄下來，且相當透明、任何人都可以查看。

了解更多區塊鏈知識 ＞＞ 區塊鏈是什麼？區塊練種類、產業介紹，熱門加密貨幣平台總整理！

如何投資加密貨幣？

除了到加密貨幣交易所進行購買之外，還有相當多的投資方法。像是 : 挖礦、投資與加密貨幣相關的公司股票，或是投資加密交易所交易的基金（ETF） ，都是不錯的投資方法喔 !

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【資料來源】

• The hottest cryptocurrencies in the market
• 7 of the Best Cryptocurrencies to Buy Now
• 5 Best New Cryptocurrencies To Buy in 2022
• Six Of The Hottest Cryptocurrencies Out There Right Now
• Different types of crypto trading and investment risks in 2022 and the effective mitigators

【延伸閱讀】

• 區塊鏈 是什麼？區塊練種類、產業介紹，熱門加密貨幣平台總整理！
• 【NFT 是什麼】種類、風險有哪些？與加密貨幣的差異？一文看懂 NFT！
• Web3.0 是什麼？應用有哪些？和 Web2.0 差異？ Web3 與虛擬貨幣的關聯？
• 加密貨幣交易所形式？虛擬貨幣交易所 2022 排行！（附交易平台注意事項）

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比特幣是什麼？

比特幣（ Bitcoin）是歷史上第一個加密貨幣，在 2008 年，一位化名為「中本聰（ Satoshi Nakamoto ）」的人 / 團體，提出比特幣白皮書 ——《 比特幣：一種點對點電子現金系統 》（ Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System）沒有人知道中本聰到底是誰，是一個人 ? 還是一個團體 ? 我們唯一知道的是 : 中本聰發明了比特幣。比特幣的底層技術是區塊鏈。它依靠區塊鏈運作，並解決了許多傳統金融的問題。

比特幣特性

• 第一個加密貨幣：比特幣是第一個加密貨幣，同時也是全球市值最大的加密貨幣。
• 去中心化：無須第三方即可進行交易，也不受任何中央政府或銀行監控、管制。
• 抗通貨膨脹：不同於傳統金融市場，比特幣是限量發行的，它只會越來越值錢。
• 不可篡改、變動：比特幣網路上的每筆交易，都將驗證並儲存在區塊鏈中（本質上是一個分散式帳本）。不能進行篡改或是變動。
• 透明化：因無法篡改的特性，使交易變得透明化。將去除掉許多貪汙、詐欺…等行為的發生。

比特幣運作機制？

比特幣運作機制：區塊鏈

比特幣最重要的元素之一是區塊鏈，它建立在一個稱為區塊鏈的「分佈式帳本」上。

區塊鏈（英語： blockchain 或 block chain ）是一個分佈式帳本，一個儲存數據的共享數據庫。是一個鏈接的數據體，由稱為『塊』的單位組成。其中包含有關每筆交易的資訊，像是 : 日期和時間、總價值、買賣雙方以及每個交易​​所的識別碼 … 等。一個個區塊會按時間順序串在一起，形成一整個區塊鏈。

而比特幣區塊鏈與銀行帳本的不同之處在於 : 「它是去中心化的」，這表示任何人都可以查看它 ( 透明化 )，且不受任何一個組織 ( 機構或政府 ) 控制。

比特幣運作機制：私鑰和公鑰

比特幣錢包包含公鑰和私鑰，它們共同作用是，允許所有者發起數字交易。這也是比特幣的核心功能之一。

比特幣運作機制：比特幣挖礦

比特幣網路上的用戶通過「挖礦（英語： Mining ）」的過程來驗證交易。該過程目的是確認新交易與過去已完成的交易一致。以確保人們不會花費自己沒有的比特幣，或者之前已經花費過的比特幣。

比特幣挖礦如何運作 ?

比特幣挖礦是透過設備 ( 電腦等…擁有計算功能的設備 ) 來解決驗證交易並創建新比特幣的過程。而當比特幣被成功開採後，礦工 ( 挖礦的人 ) 會收到預定數量的比特幣，來當作是獎勵。

最後一枚比特幣
中本聰設置網路使比特幣的數量永遠不會超過 2,100 萬，確保稀缺性。而比特幣的挖礦速度會越來越慢，預計最後一個枚比特幣將在 2140 年開採。

投資比特幣有風險嗎？

每個投資項目都有風險，包含比特幣也是。而認識風險的目的不是要「妖魔化」加密貨幣，更不是要你不要投資它；反之，是要你學會管理風險、分散風險，才能達成投資真正的目的。所以我在下方列出了幾點常見的比特幣投資風險，一起來認識 !

比特幣風險：網路犯罪

加密貨幣、 NFT 等投資市場中，埋伏許多詐騙份子。因為去中心化的特性，使網路是匿名的。代表用戶只能通過他們在網路上的地址來識別。而這基本上是無法追查的。

比特幣 風險：不受監管

比特幣不受監管的同時，也表示它不受保護。去中心化的好處，是將所有權、掌控權交給用戶、使用者。但與此同時，用戶就必須自己監管自己的加密貨幣。而當你的資產被盜用、詐騙、駭客入侵時，沒有任何人會幫助你。所以基本上錢也是回不來的。

比特幣 風險：幣價波動大

比起其他投資項目，加密貨幣在短期內的波動相當大，且非常的不穩定（因為它是屬於投機性較高的投資項目）。加密貨幣是一個新興的投資市場。比特幣的價格在一天內，甚至幾分鐘內經歷劇烈波動的情況並不少見。

比特幣風險：政府對比特幣等加密貨幣不友善

不友善的主要原因有兩點。第一，比特幣可以規避政府實施的資本管制；第二，比特幣經常與非法活動有關。由於政府經常實施資本管制以防止貨幣外流，因為出口可能會使其價值貶值。而在這種情況下，比特幣不受監管的特性，可以完全規避資本管制和輸出資產，使政府無法進行監控。

比特幣 風險：不透明的生態系統

雖然比特幣顛覆了現有金融生態系統的既定型態。但仍然有幾個問題存在，也就是其「生態系統缺乏透明度」。關於比特幣價格與全球發展之間的關係我們所知的少之又少。像是加密貨幣交易所的運作缺乏透明度到比特幣巨鯨的存在 … 等。

巨鯨（Whale）
指的是持有大量加密貨幣的大戶和莊家。而持有的量多到交易時，會影響整個市場的波動。

比特幣價格、匯率去哪查？

基本上所有的加密貨幣平台、交易所都可以查詢立即性的價格、匯率，並進行交易。我在下方推薦幾個平台供大家參考 :

比特幣怎麼買？

只需要 3 個步驟，就可以完成購買 !

Step1 | 選擇加密貨幣交易所

購買比特幣的第一步就是要選擇加密交易所。我推薦台灣的 : MAX交易所！並不是業配，但作者我也使用 MAX 交易很久了喔 ! 我認為 MAX 交易所非常安全(有實體店面)。同時，也提供繁體中文的交易介面，和台幣直接轉比特幣 ( 大部分交易所需要先將台幣轉 USDT，才能換成比特幣 ) 的交易類別。

Step2 | 申請帳號並將你的台幣轉入交易所

選擇交易所後，你需要收集你的個人文件 ( 有些交易所不需要 KYC 認證，但就會限制額度 ) ，來完成帳戶申請。申請完畢後，就可以將資金轉入交易所 ( 這裡要注意手續費問題 )。

Step3 | 下訂單

當你的資金轉入交易所後，你就可以購買比特幣（或其他加密貨幣）。

上圖以 MAX 交易所為例。下單交易後即購買完成 ! 其實並不難對吧 ?（BTC : 比特幣、TWD : 台幣）

比特幣的發展

許多投資項目、商品早就已經發展一段時間了。股票甚至早在 1602 年，就已經誕生了 ( 荷蘭人在阿姆斯特河橋上，買賣荷蘭東印度公司股票 )。所以比起股票、期貨等投資市場，加密貨幣的起步相當的晚。但卻能有今天的知名度與交易量，其實是相當的有潛力。
雖然，當年中本聰提出比特幣的白皮書時，有許多人認為比特幣一場騙局；又或是不相信科技的發展，能夠支持這項技術運作。但現在的加密貨幣已經可以證實，它的威力與發展是超乎想像的。

比特幣，就是加密貨幣的起源。

比特幣常見問題

Q：比特幣值得投資嗎 ? 它的價值何在 ?

比特幣是第一個加密貨幣。從 2008 年至今，已經漲幅超過幾百倍了。甚至有許多長期投資者更認為，未來的比特幣只會越來越值錢。
其中的原因包括 : 市場流動性、限量發行、不可複制、去中心化、可轉讓、分割等特性。

Q：加密貨幣交易所如何選擇 ?

交易所的選擇方式有幾個重點，其中包含 : 平台安全性、交易所知名度、交易手續費、購買方式、使用體驗 …. 等，都是考量的範圍。

Q：比特幣交易平台有哪些 ?

1. Binance ( 全球排名第一 )
2. Coinbase ( 美國第一家上市的加密貨幣交易所 )
3. Bybit ( 專注於加密貨幣衍生品交易的交易所 )
4. MAX ( 台灣最大的加密貨幣交易所 )

比特幣最新消息

比特幣單日大漲 10%！

加密貨幣公司 Circle 向投資人保證，其放在 SVB 的 USDC 存款安全無虞。這些消息激勵激勵比特幣盤中大漲，比特幣一度上漲逾 10%，市值重新站上 1 兆美元，最終收盤上漲 9.13%，來到 24,209 美元。

比特幣價格走勢

【參考資料】

1. What is bitcoin?
2. Why Do Bitcoins Have Value?
3. What is bitcoin and how does it work?
4. Bitcoin boom spikes amid perceived risks
5. Guide: What is Bitcoin and how does it work?
6. What is Bitcoin mining and how does it work?
7. 5 Features That Make Bitcoin a Unique Asset Class

【延伸閱讀】

• JPEX ｜JPEX 交易所介紹！產品？功能？JPEX 優惠有哪些？
• 加密貨幣交易所形式？虛擬貨幣交易所 2023 排行！（附交易平台注意事項）
• 虛擬貨幣是什麼？加密貨幣有哪些？加密貨幣種類、特色、風險？
• NFT是什麼？NFT技術？種類？風險？一文弄懂 NFT！
• Web3.0 是什麼？應用有哪些？和 Web2.0 差異？ Web3 與虛擬貨幣的關聯？
• 比特幣 ETF 即將問世

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編按：2022/10/20 更新，以太坊合併後的第一項重大更新即將於 2023 年上線，這次的更新以上海命名，主要的升級項目是讓所有質押以太幣在鏈上的人，可以提取質押的資產，以及讓以太坊能處理更多資料，進而降低手續費。

以太坊是什麼？

以太坊（乙太坊）（Ethereum）是第一個被創建，也是目前規模排名第一的區塊鏈平台（更準確來說是「去中心化的應用平台」）。任何人都可以在此創建應用程式，像是 : 智能合約、DApps …等。

它最初是由俄羅斯裔加拿大人 維塔利克．布特林 在 2013 年所提出，並與另外八位共同創辦人在 2015 年 7 月正式創立以太坊。一開始創立的目的，是為了修正比特幣。布特林原本是比特幣的程式設計師，曾提出要使比特幣有個更完整的應用平台；但提議被拒絕，於是他決定自行開發（以太坊）。

以太坊的底層技術來自於「區塊鏈」（一種分散式帳本系統）。所以它借助了區塊鏈的功能與特色，像是：安全性、開放性、可擴展性等，並將這些屬性應用到廣泛的技術之中。

以太幣是什麼？

以太幣（乙太幣），英文 Ether（貨幣代碼 ETH。貨幣符號「Ξ」），是以太坊區塊鏈的原生代幣（白話來說，以太幣就是在以太坊所使用的貨幣）。它是目前最受歡迎的加密貨幣之一，在總規模上排名第二，僅次於比特幣。

簡單舉例，假設你要在以太坊網路上創建一個 DApp 應用程式。但在創建完成的過程中，你需要依靠其他人的力量（礦工等），才能透過網路進行處理，得以完成製作。而處理就需要支付以太幣才能進行。且所需的功率越大、時間越多，你所要支付的以太幣費用也就越高。

以太幣的應用其實相當廣泛，以上只是其中一個例子做說明。但基本上，你可以把以太幣想像成：每一條不同網路的區塊鏈，如同不同國家一樣，需要各自的的貨幣來進行交易。在台灣這個領土上，我們會使用「台幣」，來進行交易；而到了美國，我們會使用美國的貨幣「美金」來進行交易。以太坊區塊鏈上，則使用「以太幣」來進行交易。

以太幣和以太坊比較

股感幫你整理了兩者的差異，趕快來看看吧！

以太坊運作機制

記得開頭說以太坊是一個「多功能」的應用平台嗎 ？ 為了讓你快速理解，我製作了一個以太坊的「關聯圖」。

以太坊功能相當的繁雜且廣泛。但你不需要一次搞懂所有應用到以太坊的技術，你只需要理解：

以太坊就是一個大型應用平台，它是依靠「編成語言」而製成的。它的可控性高、出錯率低，因此能夠在背後支撐著許多功能、技術。

雖說，你不需要了解所有的技術；但還是有 2 個非常重要的應用，你需要有點概念

• 「分散式應用程式」 : DApp
  App （應用程式）指的是可以裝載至手機或電腦的應用程式、軟體，像是 : LINE（ 3938-JP ）、Youtube、Facebook … 等。而 Dapp 指的是「去中心化（decentralization ）」的 App。
  簡單來說，以太坊是一個支持、幫助創建 App 應用程式的應用平台。與一般建構 App 程式的平台，不同之處在於 : 它是以去中心化的形式運作的。所以無須任何驗證與審核，任何人都可以使用以太坊來開發、創建 DApp 。

去中心化是什麼意思？
「中心化」指的是第三方，像是銀行、政府等，可以管理、控制的人；反之，「去中心化」則是指過程無須第三方，也不受任何人管理、控制的技術。

以上述作為說明。DApp 意指無須任何驗證與審核，且任何人都可以使用來開發、創建的應用程式。此舉即為去中心化。

• 智能合約（Smart contract）
  智能合約由編成語言所控制、製作完成。它就像是以太坊的帳戶一樣，能夠通過網路發送交易。與一般傳統合約相似。但不同之處在於，它是一種「自動執行」的合約；能將買賣雙方之間的協議、條款直接寫入代碼行以完成交易。
  由於以太坊區塊鏈的「去中心化」特性，使智能合約在簽訂的過程中，無須任何第三方（律師、會計、政府…等）的同意、審核或幫助。同時，也就不會有毀約、詐欺等行為發生。而這可以減少許多傳統合約不必要的「金錢支付」和「時間浪費」。

除了上述介紹的 DApp ，需要依靠智能合約運作之外； 它也能幫助 NFT（Non-Fungible Token，簡稱：NFT，中文 : 非同質化代幣）驗證所有權，並處理 NFT 轉移。

以太坊運作過程

接下來就要進入正題，與你說明以太坊運作機制。而為了讓你更快理解其基本概念，我將內容主軸放在以太坊虛擬機（EVM）、智能合約與以太幣做說明。

以下是以太坊運作的過程 :

以太坊虛擬機（Ethereum Virtual Machine，簡稱 : EVM ），就是以太坊運作的「心臟」。它是一台大型去中心化的電腦，用來確保以太坊中的以太坊規則，能在交易中或智能合約中「遵循執行」。更重要的是，每個以太坊節點都有「自己的」以太坊虛擬機（EVM）。

運作機制 :

當有人使用智能合約發送交易時，每個節點（英文 : node，意即一個個設備）都將通過自己的以太坊虛擬機（EVM），運作智能合約和交易。而每個節點都擁有該電腦的副本。這表示必須驗證並交換資訊，才能讓每個人都可以更新他們的副本。所以，在以太坊網路上的所有節點，都會執行相同的計算以保持其帳本同步。

在這個執行環境中，每個節點都可以看到結果是否產生了「有效」的交易。如果所有節點都達到相同的有效結果，則將以太坊的狀態記錄更新至區塊鏈上。除此之外，執行每筆交易，還需要透過以太幣的幫助；因為發起智能合約，必須支付費用。

以太幣運作機制

以太幣支撐著以太坊的金融系統，它讓整個以太坊保持運轉。而以太坊去中心化的特性，使以太幣背後並沒有像銀行般的專業人員，幫人們印製鈔票，或是確認款項。

那如果 A 想轉 5 個以太幣給 B 該怎麼辦 ？

為了使交易成功，且被認為是有效的；以太坊必須透過網路上的各個節點（設備）來幫助驗證、確認款項。而這個過程我們通常稱之為「挖礦」:挖礦的人，即為礦工。礦工會利用自己的電腦設備（節點）來進行計算。而這個計算過程（挖礦 ），可以幫助區塊鏈上的交易進行驗證，或是保護資料等工作。

礦工則因幫助區塊鏈運作，而獲得以太幣（ETH）作為獎勵。這樣一來，挖礦的好處多多。它不但解決了去中心化，沒有第三方仲介來幫助執行的問題；礦工還能透過此方式賺取收益。而使用者也因此完成交易，就必須向網路支付以太幣作為礦工的小費。因此，才會有我們時常聽到的 : 礦工費（Gas fee）。

 礦工費（Gas fee）的費用 : 將取決於網路的繁忙 / 壅塞程度（越繁忙 / 雍塞費用也就越高）進行調整。

以太坊 2.0 是什麼？

以太坊於 2022 年 9 月 15 日完成了第二階段的合併，離進入以太坊 2.0 只差一步之遙，那麼以太坊 2.0 究竟是什麼呢？其實以太坊 2.0 是將原先共識機制由工作量證明（PoW）轉向到權益證明（PoS），目的是提高以太坊的運轉速度、安全以及效率，並且解決原先存在的一些限制，來擴大其應用範圍。往後，以太坊區塊鏈將不再依靠礦工電腦和顯卡運作，而是照驗證者協助驗證區塊，預計可以讓以太坊網路消耗電力下降 99.95％。

接下來股感想透過表格，來帶你看看以太坊 1.0 和以太坊 2.0 的差異以及以太坊 2.0 在各個階段究竟帶來了什麼改變！

想知道更多有關於區塊鏈的知識嗎？可以參考這篇文章喔＞＞＞區塊鏈是什麼？如何投資？一文讀懂區塊鏈！

以太幣與比特幣差別？

以太幣與比特幣相似，它是進行加密過的虛擬貨幣；可以與全球各地的人進行「點對點」交易（即個人對個人的交易 ）。比特幣功能有限，大多用於「價值儲存」和「點對點交易」。相較之下，以太幣功能更為廣泛，有如一款可以使用、建構多種 APP（應用程式）的智慧型手機，是一個去中心化的金融服務、遊戲和應用程式，它不但可以用來支付、投資、價值儲存，甚至還能作為抵押品。

而在發行數量上，比特幣是 2,100 萬限量發行，因為有發行量的限制，所以它是呈現一個「通貨緊縮」的狀態；以太幣則沒有發行數量上限，但有「代幣銷毀機制」，每年都會有固定銷毀的數量，以維持可控的通貨膨脹率。總之，以白話比喻，比特幣區塊鏈像是銀行的帳本，記載網路上每筆交易的記錄；而以太坊區塊鏈則像是一台大型電腦（或是大型平台），所有人都可以在以太坊上建構各種智能合約或是 DApp 應用程式。「以太坊區塊鏈」的功用比「比特幣區塊鏈」靈活得多。以下直接用表格幫你整理好兩者差異：

以太幣和比特幣比較

了解更多比特幣知識 >> 比特幣小教室｜比特幣是什麼？比特幣怎麼買？價格、匯率去哪查？

以太幣價格怎麼查？

基本上所有的加密貨幣平台、交易所都可以查詢立即性的價格、匯率，並進行交易。下方推薦幾個平台供大家參考 :

以太幣怎麼買？

只需要 3 個步驟，就可以完成以太幣的購買 !

• Step1 | 選擇加密貨幣交易所
  購買以太幣的第一步就是要選擇加密交易所。
• Step2 | 申請帳號並將你的台幣轉入交易所
  選擇交易所後，你需要收集你的個人文件（有些交易所不需要 KYC 認證，但就會限制額度），來完成帳戶申請。
  申請完畢後，就可以將資金轉入交易所（這裡要注意手續費問題 ）。
• Step3 | 下訂單
  當你的資金轉入交易所後，你就可以購買以太幣（或其他加密貨幣）。

上圖以 MAX 交易所為例。下單交易後即購買完成 ! 其實並不難對吧 ？

* ETH : 以太幣 * TWD : 台幣

看到這裡，你已經完成購買以太幣了 ! 但選擇適合自己的加密貨幣錢包也非常重要，所以千萬不要忽略。

目前主要有兩種錢包使用 :

• 熱錢包
  熱錢包會連接到網路，且通常是免費使用的（若你跟著上述的 MAX 交易所購買，就會直接儲存在 MAX 的熱錢包中）。使用方便但有潛在風險。適合 : 資金較小、交易頻繁的持有者使用。
• 冷錢包
  冷錢包是完全與網路斷開連接的外部設備，且需要另外花錢購買。適合 : 資金較大、長期持有者使用。

以太幣怎麼挖？

與比特幣相同，以太坊是一個去中心化的區塊鏈，由礦工們（挖礦的人，我們稱之為礦工）保護網路、驗證交易以及向區塊鏈添加區塊。而向以太坊區塊鏈添加新區塊的唯一方法，就是透過「挖礦」。

經過挖礦的過程，礦工將獲得以太幣（ETH）作為獎勵。目前的挖礦獎勵是每個區塊 2 枚以太幣，並加上區塊中包含的所有優先費用。平均每 15 秒就會向區塊鏈添加一個新塊。

1. 以太幣挖礦：單獨挖礦
   礦工單獨挖礦。也就是利用電腦、顯卡等設備進行挖礦。但這通常需要花費較大的資金去購買設備。
2. 以太幣挖礦：加入礦池
   許多礦工將他們的計算能力集中在一起，以增加更多獎勵的機會。
   同時，參與礦池還減輕了購買大量（ 3167-TW ）設備的成本負擔。但還是有其他風險存在，像是 : 安全性、利率等。
3. 以太幣挖礦：雲挖礦
   雲挖礦是公司對外出售算力，你可以按照算力大小和時間購買他們的算力，你無需購置礦機就能挖礦。
   但要注意的是，雲挖礦時常發生平台詐騙。所以在選擇平台時，一定要了解清楚。

以太幣、比特幣挖礦比較圖：

投資以太幣有風險嗎？

投資，一定會有風險；你所能做的就是了解風險並控制風險。下方我列出了幾點，投資以太幣的潛在風險，一起來認識！

1. 通貨通膨
   如同前面所說，以太幣與比特幣最大的差別在於 : 比特幣有 2100 萬的發行量上限，而以太幣則沒有。雖然以太坊的年度限制是每年釋放 1800 萬個以太幣，但潛在的硬幣數量沒有生命週期限制。這表示作為一種投資，以太坊的功能可能更像美元（主要用來交易 ），並且沒辦法像比特幣那樣升值（被作為黃金看待 ），因為比特幣對數量有嚴格的生命週期限制。
2. 安全漏洞
   以太坊不僅作為交易帳本；同時，還運作智能合約和創建應用程式的平台。而運用的功能越多；也就會有越多的安全漏洞，這是不可避免的。所以以太坊這樣的「擴容性」是一種優點與特色；但也因此容易出現一些網路壅塞、故障和駭客攻擊的問題。
3. 受比特幣影響
   加密貨幣的波動性，是多數投資人喜歡參與的其中一個原因。但以目前來說，以太幣始終沒有自己的走勢，幾乎都是受比特幣價格的影響。雖然這與以太坊整體的運作上沒有太大的關聯，但以太幣價格也一定會間接影響到以太坊；畢竟以太幣是推動以太坊的燃料。
4. 開始有更多的競爭出現
   目前已經開始有許多新興的智能合約平台，來幫助其他應用程式運作。這使以太坊競爭激烈，不再是唯一的選擇。像是 : 幣安智能鏈（BSC ）、Cardano、Polkadot、Solana … 等。他們提供了比以太坊更好的可擴展性、更快的處理速度和更低廉的礦工費。即使它們現在，缺乏以太坊網路上擁有的「去中心化」和強大的「生態系統」，但也不代表未來不會超越。

以太幣小提醒！

以太坊被設計成可擴展、寫程式，且極度安全的去中心化技術。它的應用廣泛程度超乎我們所想像，像是 : 元宇宙、NFT、DeFi、智能合約…等，都會應用到以太坊。它目前也是開發人員和企業的首選區塊鏈 ! 改變了許多產業的運作方式。也讓我們看見，區塊鏈技術在未來的應用，可能會有更多的擴展性 ! 而以太幣的價值或許與比特幣不相同，也無法比擬；但它卻扛起整個生態系統，其重要程度不輸任何一種加密貨幣。

最後，作者在這裡提醒你：鑑於加密貨幣市場的高風險和波動性，即使你極度相信以太坊的潛力，也要確保你所投資的金額，是你可以承受的損失。

以太幣常見問題

Q：我應該投資以太幣還是比特幣 ？

其實這題沒有明確的答案。事實上，這完全取決於你的需求。在兩種加密貨幣之間進行選擇時，最重要的是要考慮你希望用這兩種貨幣完成什麼。

如果你正在尋找去中心化的點對點交易系統，或是一種長期的價值儲存，你可能更適合比特幣。而如果你希望使用加密貨幣平台構建應用程式和智能合約，以太坊是一個更好的選擇。

但儘管比特幣和以太幣是市場中最大的兩種加密貨幣，我也不建議你將所有雞蛋放在同一個籃子裡。多元化投資組合是你將風險降至最低的方式。

Q：投資以太坊有哪些方法？

除了直接在交易所購買以太幣之外，你還有其他投資以太坊的選擇。像是 : 你可以購買專業的信託或基金（例如 : Bitwise Ethereum Fund、Grayscale Ethereum Trust、Stake ETH Trust ）；又或是購買與以太坊相關的公司股票（例如 : Coinbase、Robinhood Markets、HIVE Blockchain）。

【延伸閱讀】

• Web3.0是什麼？應用有哪些？和Web2.0差異？Web3與虛擬貨幣的關聯？
• NFT是什麼？NFT技術？種類？風險？一文弄懂 NFT！

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狗狗幣是什麼？

狗狗幣是一種從萊特幣 （ 英語：Litecoin，代碼：LTC ） 分叉出來的加密貨幣。它是由傑克森．帕爾默（Jackson Palmer）和比利．馬庫斯（Billy Marcus）於 2013 年創立的加密貨幣。最初是由一個有關柴犬（一種日本犬種）的網路迷因形成而來的。

雖然一開始是一個笑話，但狗狗幣的區塊鏈仍然有優點。它的底層技術源自於「萊特幣」。而狗狗幣最大的特點就是它的「低廉的價格」和「無限量的供應」。截至 2022 / 05 / 21 日，狗狗幣是市值排名第 10 名的的加密貨幣之一。

狗狗幣用途

許多人透過購買、挖礦等方式持有狗狗幣，並在價格上漲後將其賣出賺取收益。但你是否有想過除了投資、交易之外，狗狗幣還有什麼用途 ? 下方我列出兩點狗狗幣常見的用途方式 :

支付方式

雖然無限的供應量增加了狗狗幣的流動性，但由於生態系統的設定，每年創建的新代幣數量在市場上所佔的百分比較小。所以相當適合做為一種支付方式。而狗狗幣既可以作為商品或服務的付款，也可以轉帳使用。所以目前已經有許多機構、公司，都接受狗狗幣交易。

其中，伊隆．馬斯克（Elon Musk）的特斯拉（Tesla）、 SpaceX、達拉斯小牛隊可以用於支付。此外，還可以用狗狗幣購買禮品卡，以在亞馬遜、Uber、Xbox…等公司中使用。

小費服務

狗狗幣最常見的用途之一是作為小費服務。有許多狗狗幣持有者，會利用狗狗幣來支付 Reddit 或其他社交媒體平台上的內容創作者小費。尤其是值得認可的文章或貢獻。它有點類似於「點贊」，但影響力更大。 ( 畢竟大家都愛錢對吧 ? )

狗狗幣與比特幣差別？

其實狗狗幣一開始創建的原因，是為成為比特幣等傳統加密貨幣的「替代品」。它將自己定位為比特幣的「有趣」版本；但與比特幣不同的是，它並不「稀缺」。狗狗幣刻意產生大量的供應。它每分鐘開採 10,000 個新硬幣，並且沒有設置最大供應量。

所以如果說比特幣是「通縮」的加密貨幣；那麼，狗狗幣就是一種「通脹」的加密貨幣。

下方的比較圖能讓你更快理解兩者的差異 :

狗狗幣挖礦方法

單獨挖礦

礦工單獨挖礦。也就是利用電腦、顯卡等設備進行挖礦。但這通常需要花費較大的資金去購買設備。

加入礦池

許多礦工將他們的計算能力集中在一起，以增加更多獎勵的機會。同時，參與礦池還減輕了購買大量設備的成本負擔。但還是有其他風險存在，像是 : 安全性、利率等。

雲挖礦

雲挖礦是公司對外出售算力，你可以按照算力大小和時間購買他們的算力，你無需購置礦機就能挖礦。但要注意的是，雲挖礦時常發生平台詐騙。所以在選擇平台時，一定要了解清楚。

投資狗狗幣有風險嗎？

無論是投資任何一個項目都會有風險；所以們能做的，就是盡量將風險降到最低。接下來我們來看看狗狗幣有哪些風險！

缺乏更新

自狗狗幣創建以來，並沒有出現重大更新。儘管狗狗幣背後的安全性很強，但由於新的加密貨幣帶來了新功能，因此缺乏更新很可能會使狗狗幣落後。無上限的最大供應量

狗狗幣的供應無上限

這對於流動性來說非常好。狗狗幣容易取得，因此鼓勵用戶花費。但同時，這也限制了它作為長期價值儲存的效用。

大多數狗狗幣都在少數人手中

目前狗狗幣的數量集中在少數人手中。而這是一種風險，因為它們對市場的價格波動和流動性可能有不當控制。估計有 0.002% 的狗狗幣錢包持有總供應量的三分之二。

狗狗幣發展

雖然狗狗幣一開始是一個迷因、笑話延伸出來的加密貨幣，但其區塊鏈、幣種也是有特色和優點的。狗狗幣主要在幣安智能鏈（BSC）上進行交易。這表示它具有良好的可擴展性、低交易費用和低交易時間。且由於沒有設置最大供應量，所以已經有超過一千億的狗狗幣在流通。而這個好處之一，就是它會激勵狗狗幣的消費。

許多持有者會透過狗狗幣打賞的方式，推進社群平台、內容創作者前行，也算是一個很好的功用與發展。

狗狗幣常見問題

為什麼狗狗幣的人氣這麼高？

雖然有許多商業、媒體影響狗狗幣的市值與關注度。但產生最大影響力的，非伊隆．馬斯克（Elon Musk）莫屬。SpaceX 的創辦人伊隆．馬斯克（Elon Musk）是狗狗幣最著名的追隨者之一。他經常在 Twitter ( 推特 ) 上發布關於個人對狗狗幣的相法，導致狗狗幣的價格上漲、人氣飆升。

當然還有其他相關因素影響著狗狗幣。但大多數人持有著 FOMO ( 錯失恐懼症，英語：Fear of missing out ) 的心態來進行投資，進而使社群媒體、有話語權的名人…等，影響著幣價走勢。

狗狗幣值得投資嗎 ?

由於狗狗幣的數量沒有限制，所以每天都有數百萬新的狗狗幣被釋放到市場上因此不太推薦長期持有狗狗幣。因為狗狗幣不像比特幣，而更像是比特幣現金，又或是一種消費用的貨幣。且狗狗幣的價值非常低。因此大部份的人更可能將它們贈送出去，用在社交平台上作為打賞用。

【參考資料】

• Dogecoin vs. Bitcoin: Key differences
• What Is Dogecoin? Should You Invest?
• Dogecoin: what is it and does it have any value?
• Bitcoin vs. Ethereum vs. Dogecoin: What’s the difference?
• Dogecoin: Everything you need to know about the original meme-coin
• 3 important differences between bitcoin and dogecoin, according to experts
• Dogecoin Will Connect With Ethereum And Enter NFT Space To Boost DOGE Utility

【延伸閱讀】

• 比特幣小教室｜比特幣是什麼？比特幣怎麼買？價格、匯率去哪查？
• 區塊鏈 是什麼？區塊練種類、產業介紹，熱門加密貨幣平台總整理！

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Web3（Web3.0）是什麼？

Web3（web3.0）中文是「第三代互聯網」。Web3.0 是由區塊鏈所組成的「去中心化網際網路」，並與加密貨幣、NFT（非同質化代幣）等區塊鏈技術密切相關。Web3.0 與以往 Web 2.0不同，並不是由大型科技公司壟斷的互聯網，而是由用戶構建、運營和擁有。Web3.0 將權力還給用戶和創作者。

Web3 和 Web3.0 指的是同意個東西喔！

Web1.0／Web2.0／Web3.0功能

Web 1.0：只讀（1990-2004）

權力不平等。基本上由專業網站 （ 企業 ） 或特定人士所產生網站 （ Google、Yahoo 等） 一般民眾只可以閱讀發佈在伺服器上的訊息，並以簡單的方式與網站交流。

Web 2.0：讀、寫（2004 年至今）

Web 2.0 是 Web 1.0 的升級版，也是權利平等的開始。所有的民眾都可以一同參與，並在互聯網上發表自己的想法、意見（ Facebook、Youtube、部落格等）。更具互動性、參與性，也更有能力。

Web 3.0：讀、寫、擁有（正在發生）

Web3.0是 Web 2.0 的升級版，我們可以認為它就是下一代互聯網。

Web3.0 與 Web2.0 的差別是什麼？

Web3.0 使網路體驗更加身臨其境，且易於使用。同時，也保持個人數據的安全性和隱私性。

Web3應用有哪些？

Web3 已經被廣泛應用於不同的領域，像是社交網絡、數據存儲、串流媒體、網頁瀏覽和銀行等。以下是一些 Web 3.0 應用範例，可以幫助你了解其應用範圍。

Web3應用：隱私保護

去中心化的特性，使數據在 Web 3.0 中是分散的。表示用戶將有數據的「隱私權」、「控制權」與「所有權」。

Web3應用：透明度

有許多企業、公司會花錢請一大群人為其產品或服務撰寫出色的評價，或是透過其他行銷手法來操控用戶，而人工智能可以準確的區分真假。

Web3應用：3D 技術

Web 3.0 很大程度上依賴於 3D 技術，其中包括電腦遊戲、電子商務等。Web 3.0 將化身、虛擬現實帶入人們的日常生活。

Web3應用：無限制平台

由於所有人都可以使用區塊鏈網絡，用戶不會因其性別、收入、地理位置等因素，而在網絡上受到限制。此功能也使用戶能將資產轉移到任何地方。

Web3應用：互通性的使用

使用 Web 3.0，用戶無需為不同的平台創建資料。單個配置文件將適用於任何平台，並且用戶將擁有任何給定信息的完全所有權。

Web3應用：增強數據處理

Web 3.0 有利於進行客戶需求預測和個性化服務。它利用人工智能從海量數據中過濾掉無價值的訊息。

Web3.0 幣是什麼？有哪些熱門 Web3 幣？

Web3.0 幣是在 Web3 環境中使用的加密貨幣。它為互聯網的未來提供了巨大的潛力。

Ethereum （ETH）

以太坊是去中心化金融 （ DeFi ） 的老大，至今它仍然是擁有最多 Web 3.0 應用程序和 NFT 區塊鏈。它在創建的智能合約數量上領先於任何去中心化網絡。

Polkadot （DOT）

平行鏈是 Polkadot 生態系統獨有的特色，它提供了一種高度可擴展的方式來將應用程序編成在一起，以解決了區塊鏈「碎片化」、「缺乏互通性」和「擴展性」以至於無法與 Web3.0 交互的問題。

Chainlink （LINK）

基於以太坊網絡，Chainlink 允許將鏈下數據集結至智能合約中。在被多家大型傳統數據公司廣泛使用後，它已成為全球數據處理領域的主要參與者。

Filecoin （FIL）

Filecoin 網絡是一個去中心化的存儲網絡，可以用於 Web 3.0 的文件系統。它是「集中式存儲」的安全替代方案，許多公司都將重要資訊或數據都放在 Filecoin 網絡上操作，以確保文件安全。

Theta （THETA）

Theta是去中心化的視頻內容分享平台。隨著 Theta 用戶群的持續增長，它不斷增加需求，並被廣泛使用。

Decentraland （MANA）

Decentraland 是區塊鏈最佳的元宇宙平台之一，它允許用戶創建、擁有、體驗和貨幣化數字內容和應用程序，是 Web 3.0 的一項關鍵功能。

Solana （SOL）

Ethereum 可以說是整體上最好的 Web 3.0 加密貨幣。但是，Solana 提供與 Ethereum 對應的相同服務。然而，就速度、費用和可擴展性而言，Solana 的表現要「好」於以太坊。所以 Solana 相當值得期待。

Web3.0 與區塊鏈、虛擬貨幣、加密貨幣、NFT、元宇宙的關聯及差異為何？

區塊鏈

• 區塊鏈是 Web3.0 的底層技術。所有區塊鏈技術組成的項目，都是 Web3.0 的一部份。
• 它使 Web3.0 互聯網更安全。區塊鏈通過分佈式帳本技術，保持交易的最大「透明度」，以防止駭客攻擊。

虛擬貨幣

• 它是不受監管的數字貨幣。非中央銀行發行和控制。虛擬貨幣可以是中心化的，也可以是去中心化的。
• 它是「沒有」加密過的虛擬貨幣。密碼學是區塊鏈技術，所以在 Web3.0 中，不會用到虛擬貨幣。

加密貨幣

• 為虛擬貨幣的一種，但是是「進行過加密」的虛擬貨幣，常見的有 : 比特幣、以太幣等。
• 加密貨幣將有助於使 Web 3.0 去中心化。
• 加密貨幣有助於為 Web 3.0 建立一個透明且值得信賴的經濟體系。

元宇宙

• Web3.0 是元宇宙的「關鍵組成」部分。
• 用戶將透過元宇宙體驗 Web3.0，並使用 VR 技術進入 Web3.0。
• Web 3.0 和元宇宙的「互操作性」，能讓用戶進行交互使用。

NFT

• 幫助 Web3.0 達到去中心化。NFT 成為用戶數據資產化的證明，讓個人數據「所有權」回歸到用戶身上。
• 用戶將透過 NFT 進入元宇宙，以體驗 Web.3.0 （ 用戶以數字化身的形式在虛擬世界之間移動 ）。

▲圖片來源：作者自製

Web3 概念股有哪些？

Web3（Web3.0）概念股整理如下表，供大家參考：

【文章參考資料】

• Web 2.0 and Web 3.0
• Why We Need Web 3.0 – Gavin Wood
• The Architecture of a Web 3.0 application
• Why Web 3.0 Tokens Might Be the Next Hot Trade in Cryptocurrencies

【延伸閱讀】

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