綠金商機來臨!【中信綠能及電動車 ETF( 00896 )上市】成分股、配息、優缺點全解析
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綠金商機來臨!【中信綠能及電動車 ETF( 00896 )上市】成分股、配息、優缺點全解析

2021 年 9 月 16 日

 
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編按:中信綠能及電動車 ETF(股票代號:00896)於 9/16 正式掛牌上市,為今年繼 00893、00895 以來,第三檔電動車相關題材的 ETF,但與前兩檔 ETF 的最大差異在於,00896 的投資組合又更進一步納入「綠能主軸」,所以如果投資人想同時抓住未來雙趨勢:電動車發展、綠能減碳議題,00896 或許是值得你關注的商品,而更詳盡的資訊則可以參考本篇文章內容。

自 2021 下半年開始,電動車商機迅速延燒,市場也陸續推出電動車題材的ETF,例如國泰智能電動車ETF(00893)、富邦未來車 ETF(00895),而現在中信投信也趁勢推出 中信綠能及電動車 ETF(股票代號:00896),並於 9/1~9/3 開放申購。

雖說上述所提及的 ETF 都涵蓋電動車相關題材,但「中信綠能及電動車 ETF(00896)」卻是主打全台第一檔「同時鎖定綠能與電動車」的 ETF,同時結合國內正大力推動的 MIH 聯盟,並納入聯盟中的電動車國家隊。話不多說,讓我們往下看看 00896 中信綠能及電動車 ETF 的成分股、費用與優缺點吧!

💡 對 MIH 電動車聯盟有興趣的讀者,可參考:
【 MIH 電動車平台 】大全:聯盟成員、概念股、優勢有哪些?

00896 中信綠能及電動車 是什麼?

一開始,先讓我們來快速開箱中信綠能及電動車 ETF,全稱為「中國信託臺灣綠能及電動車 ETF 證券投資信託基金」(股票代號:00896),係追蹤「符合綠能與電動車概念、公司治理評鑑指標、近 12 季股東權益報酬率(ROE)總和>0」條件之指數並由 50 檔成分股所組成。

募集開放時間為 9/1~9/3,00896 的申購最低費用為 15,000 元(發行價格15 元),讀者可先閱讀完本文,評估自身的投資需求,再決定是否申購本檔 ETF。

基金小檔案
基金名稱 中國信託臺灣綠能及電動車 ETF 證券投資信託基金
(本基金非屬 ESG 相關主題基金*)
基金簡稱 中信綠能及電動車
基金代號 00896
上市日期 2021/9/16
募集日期 2021/9/1~9/3
成分股檔數 50 檔
計價幣別 新台幣
基金經理人 張士琳
發行價格 新台幣 15 元
最低申購金額 新台幣 15,000 元或其整數倍數
經理費 0.4%/年
保管費 0.035%/年
風險收益等級 RR5
基金保管機構 永豐銀行
收益分配 季配息(每年 2、5、8、11 月評價)
基金檔案 公開說明書簡式公開說明書
資料來源:中信投信,股感知識庫整理

註*:雖然 00896 中信綠能及電動車 ETF 有納入綠能相關產業(如:風電、太陽能、水力發電等),不過本檔 ETF 並非主要訴求 ESG 概念,於公開說明書一開始也有清楚載明:本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金。

💡 什麼是 ESG?以及國內 ESG 相關 ETF 商品有哪些?可以參考:
【永續 ETF 懶人包】國泰 00878 、元大 00850 、富邦 00692 成分股、手續費、配息完整比較

00896 配息:季配息

由上方表格可以知道,00896 採「季配息」且評價時間為每年 2、5、8、11 月底,若依一般 ETF 的股利發放流程來推估,00896 的除息月份將落在每年 3、6、9、12 月,只要投資人在除息日前持有 00896 就有參與股利配發的資格,通常在除息月份的隔月投資人就能收到股利。

00896中信綠能及電動車 追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數」

緊接著,我們來認識 00896 的追蹤指數與成分股篩選規則,這很重要,因為追蹤指數會影響 00896 的成分股組合與 ETF 的未來發展方向,所以在投資 ETF 前要先搞懂追蹤指數,你才能知道長期投資的大方向,例如 00896 就是看好未來的綠金商機,並藉由複製追蹤指數*來抓穩趨勢。

如果想更進一步了解指數的編製規則、歷史指數值、績效表現,可以前往臺灣指數公司的特選臺灣綠能及電動車指數專區,也開放下載有關指數編製規則的文件唷!

註*:本檔 ETF 係採「完全複製法」複製追蹤指數,簡單來說,指數納入什麼成份股,00896 就會買進相同比重的成分股。惟複製能力會受到基金規模影響,若基金規模越大,則複製指數的能力就會越強。

00896中信綠能及電動車ETF
追蹤指數介紹
追蹤指數 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數
(簡稱:特選臺灣綠能及電動車指數)
指數成分股 台灣上市上櫃公司
指數編製公司 臺灣指數公司與櫃檯買賣中心共同開發
指數編制方法 完全複製法
成分股檔數 50 檔
成分股權重 個別成分股:不得超過 15% 或低於 0.5%前五大成分股:總和不得超過 65%
指數成分股
定期調整時間
每年 5、11 月進行成分股審核(審核資料截至 4、10 月最後一個交易日,並以 5、11 月第 7 個交易日為審核基準日),其最新成分股將於審核基準日 5 個交易日後生效。
資料來源:中信投信,股感知識庫整理

00896 追蹤指數

▲特選臺灣綠能及電動車指數小檔案(資料來源:中國信託,資料截至 2021/7/31)

00896 中信綠能及電動車 成分股篩選規則

看完指數介紹後,想必大家最關心的就是成分股的部分,中信綠能及電動車ETF(00896)行跨多種產業——綠能、電動車、半導體——其中更納入公司治理評鑑標準,感覺起來好複雜!沒關係,以下簡單告訴你 00896 成分股怎麼選:

中信綠能及電動車 追蹤指數

▲特選臺灣綠能及電動車指數篩選流程(資料來源:中國信託)

從上圖可以歸納出,00896 中信綠能及電動車 ETF 的 50 檔成分股,都須符合流動性要求、財務要求、公司治理評鑑標準等,並依自由流通市值排序出前 50 名公司。

但若仔細研究公開說明書(P.17-指標篩選),會發現 00896 的成分股篩選其實是先分為四類群組,再於各群內比較、排序,最後挑選出 50 檔成分股,由於公開說明書內容較複雜,所以筆者簡單將分群內容整理如下:

00896 成分股
四類群組說明
群組1 公司同時符合綠能股票*與電動汽車股票*,成分股排序時優先入選。
群組2 公司符合綠能股票,其中,風力發電產業股票*優先選入,但該產業股票檔數不得超過群組比率 2/3。
群組3 公司符合電動汽車股票,須待群組2 挑選完再進行挑選。
群組4 不屬於群組1、2、3,屬於半導體股票之上市上櫃公司,成分股入選上限為 10 檔。
資料來源:00896 公開說明書、資料整理:股感知識庫

註1*:屬於財團法人工業技術研究院新興能源產業年鑑中之「台灣新興能源廠商名錄」者、公開資訊觀測站主要經營項目中包含「風力」、「風電」、「太陽能」、「風場開發」、「地熱」、「生質能」、「沼氣」以及「水力發電」等關鍵字者、產業價值鏈資訊平台中屬於綠色能源(排除電動車輛產業鏈以及 LED 照明產業鏈之「燈具/應用」)者。

註2*:屬於附錄一、車輛中心資料分類表之股票或產業價值鏈資訊平台中屬於電動車輛產業鏈當中之「鋰電池材料」以及「大功率鋰電池芯/模組、電池管理系統、動力馬達等零組件」者。

註3*:財團法人工業技術研究院新興能源產業年鑑中之「台灣新興能源廠商名錄」中 「風力發電產業」者、公開資訊觀測站主要經營項目中包含「風力」、「風電」、「風場開發」等關鍵字者以及產業價值鏈資訊平台當中屬於綠色能源中「風力發電產業鏈」者。

知識補充站:公司治理評鑑指標是什麼?
依證交所定義,「公司治理評鑑指標」主要有四個大面向:維護股東權益及平等對待股東、強化董事會結構與運作、提升資訊透明度、落實企業社會責任,共細分為 79 項指標與七種級距(5%、6~20%、21~35%、36~50%、51~65%、66~80%、80~100%,分數越前面代表公司治理成績越好),於每年四月公布上一年度的公司治理評鑑結果。

另外,「公司治理評鑑指標」表現優良的企業,也有機會被納入台灣公司治理100指數、台灣中小型公司治理指數的成分股,進一步吸引相關 ETF 的資金注入。

公司治理評鑑指標

▲公司治理評鑑指標細項(資料來源:證交所

🔥 109 年度最新公司治理評鑑結果:第七屆(109年度)公司治理評鑑結果公告

 手續費一覽表:00896 中信綠能及電動車 經理費、保管費

相信讀者也相當關注 00896 中信綠能及電動車 的相關費用,筆者這邊幫大家再複習一下,投資 ETF 時會產生兩種費用:股票交易費用、ETF 內扣費用。參考下表,00896 經理費與保管費分別為 0.4%/年、0.035%/年,有關股票交易時的費用,則與其他 ETF 相同。

不過,ETF 內扣費用不僅包含經理費、保管費,還有投信公司買賣成分股的交易直接成本,以及指數授權費、上市年費等,通常都需要待 ETF 上市屆滿一年後,才能知道該檔 ETF 的完整內扣費用,後續筆者也會持續關注、更新相關的手續費用。

00896中信綠能及電動車ETF
相關費用
股市下單買賣時
一次性扣繳
買賣手續費 0.1425%/次
交易稅 0.1%
買進 ETF 後
內扣費用
經理費 0.4%/年
保管費 0.035%/年
指數授權費用 每曆季季末收取以下項目:
(1)日平均基金淨資產價值之 0.00875%
(2)服務管理費新臺幣 37,500 元
(3)指數授權費新臺幣 75,000 元
上市年費 基金淨資產價值之 0.03%(最高金額為新台幣 30 萬元)
資料來源:00896 公開說明書、資料整理:股感知識庫

00896 中信綠能及電動車「成分股」有哪些?

中信綠能及電動車 ETF(00896)既包含綠能產業、電動車產業,同時又納入半導體產業,所以 00896 成分股 究竟有哪些呢?目前,00896 共有 50 檔成分股,而前五大持股分別為:台積電(2330)、鴻海(2317)、台達電(2308)、南亞(1303)、中鋼(2002)。

00896 十大成分股
成分股 產業 說明 權重
台積電(2330) 半導體 全球最大專業晶圓代工廠 11.09%
鴻海(2317) 其他電子 組成 MIH 電動車開放平台 8.62%
台達電(2308) 電子零組件 全球最大商用電源供應器廠商 5.31%
南亞(1303) 塑膠工業 綠能專用 PVC 電力管台灣產能第一 4.53%
中鋼(2002) 鋼鐵工業 建置 80+ 百萬瓦的太陽能電廠 4.52%
中租-KY(5871) 其他 台灣第一大太陽能廠 4.34%
華碩(2357) 電腦及週邊設備 加入鴻海 MIH 電動車聯盟 3.69%
聯發科(2454) 半導體 提供智慧座艙系統解決方案 3.10%
光寶科(2301) 電腦及週邊設備 聚焦車用照明、攝影、充電樁等 2.79%
聯電(2303) 半導體 全球第三大晶圓代工廠 2.49%
資料來源:中信投信、資料時間:2021/7/31,股感知識庫整理

接著,來觀察 00896 產業比例部分(如下圖),可以發現涵蓋率能以及電動車的比例有 75%,而剩餘的 25% 則是投資於半導體產業,所以投資人買進中信綠能及電動車 ETF 之前,也要清楚知道成分股的範圍也有納進約 1/4 的半導體產業。

00896 中信綠能及電動車

▲00896 產業比例(資料來源:中國信託)

這邊也要提醒大家一下,由於 00896 於 9/1~9/3 開始募集並於 9/16 上市,投信公司後續會再依實際募集總額陸續進行持股配置,所以屆時 00896 的實際持股情形與產業分佈比例,還是須再依投信官網最新資訊為主。

投資 00896 中信綠能及電動車 優缺點懶人包

看完上面有關中信綠能及電動車 ETF(00896)的商品基本介紹,大家有更清楚、瞭解了嗎?這邊也要再次提醒,本檔 ETF 屬於股票型 ETF,成分股均選自於台灣的上市上櫃公司,且為了符合「綠能、電動車」訴求,故持股組合具有產業集中特性,投資時也可能碰上較大的波動,讀者進行申購或做一般買賣交易前,還是要評估自身需求再做投資決策呦!

00896 於 2021/9/16 正式掛牌上市,後續的商品表現與配息狀況會持續幫大家把關!最後,我們也幫大家整理了 00896中信綠能及電動車 的優點與缺點,提供給你參考、評估!

00896中信綠能及電動車 ETF 優點
全台首檔結合綠能、電動車概念的 ETF,除了抓住未來電動車趨勢,還納入各國政府都相當重視的零碳經濟。
國內首檔會配息的電動車題材 ETF,投資人每季都可領取股利。
聚焦國內 MIH 電動車聯盟(亦有電動車界的安卓系統之稱),買進 00896 等同參與國內完整的電動車產業鏈。
成分股篩選中納入「公司治理評鑑」指標,入選公司會更具有組織管理、風險控管的觀念,也較能與國際接軌。
00896中信綠能及電動車 ETF 缺點
本檔 ETF 主要聚焦國內電動車產業鏈,所以並沒有納入國際電動車相關知名企業,例如:特斯拉、蔚來汽車、輝達等。
雖然 00896 採季配息,不過依成分股的篩選機制,追求未來的成長報酬還是較為重要,投資人不應把 00896 視為高股息 ETF。
3 00896 的持股產業比例上,還是有納入 1/4 的半導體產業,所以相對於 00893、00895 而言,持股中的電動車類股比例會較低,且本檔 ETF 的名稱,也容易讓人忽略持股明細中除了綠能、電動車類股,還有納入一定比例的半導體類股。

申購 00896 注意事項有哪些?

中信綠能及電動車 ETF(00896)申購開跑,投資人想參與這波綠金商機有什麼該注意的地方,筆者整理以下幾點注意事項,供大家參考:

  • 申購時間:110/9/1~9/3
  • 申購價格:新台幣 15 元
  • 申購最低金額:新台幣 15,000 元或其整數倍數
  • 申購手續費:每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之 2%
  • 買回開始日:自本基金上市日(含當日)起
  • 買回手續費:最高不得超過買回總價金之 2%

00896 中信綠能及電動車 銷售機構

00896 中信綠能及電動車 銷售機構(資料來源:中國信託,有申購需求的投資人可以參考)
投信 中國信託投信
證券 中國信託證券元富證券日盛證券玉山證券永豐金證券兆豐證券合作金庫證券國票證券康和證券第一金證券統一證券凱基證券華南永昌證券群益證券

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