台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF,是代碼為 0050 的「元大台灣卓越 50 基金」( 0050-TW ) ,規模超過新台幣 3,000 億大關的 0050,是台灣 ETF 界的標竿,就算近年 ETF 大熱,各種標的風起雲湧地進入市場,依舊保持著優秀的流動性及績效表現。
編按 2025/7/6 更新:元大台灣50 (0050) 已經完成「1 股拆成 4 股」的股票分割。這代表著,以前需要大約 20 萬元才能投資一張 0050,現在只需要約 4.7 萬元就可以買到一張,不影響原先受益人持有的總資產價值!這項調整已在 2025 年 6 月 18 日恢復交易,目的是為了讓更多小額投資人也能輕鬆參與 0050 的投資。
💡先了解分割與反分割是什麼,可以看這篇文章!>>> 股票分割是什麼?對股價影響?一次搞懂股票分割及反分割!
台灣 50 是什麼?
台灣 50,又稱 0050,有時候大家會簡稱「元大 50」或「元大台灣 50」,全名為「元大台灣卓越 50 基金」( Yuanta Taiwan Top 50 ETF ),這檔由元大投信於 2003 年 6 月發行的 ETF,成立至今已逾 18 年歷史。0050 追蹤的指數為「台灣 50 指數*」,追蹤方式採取完全複製法,依照該指數權重比例建立基金基本持股。
0050 適合誰?
也因為 元大台灣 50 持股是台灣上市股票前 50 大市值的個股,因此 0050 擁有像基金一樣持股分散、穩定配息的優點,同時也像股票一樣操作彈性、成本低廉。因此對於沒有時間研究股票、或是非金融專業背景上班族來說,是一個很好的投資起點!
0050(元大台灣 50)ETF 檔案 | |
證券簡稱 | 元大台灣 50 |
交易所代碼 | 0050 |
發行日期 | 2003 年 6 月 |
基金類型 | 國內投資指數股票型_股票型 |
基金規模 | 新台幣 6,618.99 億(2025/07) |
受益人數 | 1,279,509 人(2025/7) |
追蹤指數 / 方式 | 臺灣 50 指數 / 完全複製法 |
經理費 / 保管費 |
0.11% / 0.03%
|
配息方式 |
每半年配息一次
|
▲ 0050 基金小檔案
(資訊來源:元大投信,股感知識庫整理)
註*:台灣 50 指數,為台灣證券交易所與富時國際有限公司於 2002 年發佈之指數,成分股涵蓋台灣證券市場中「市值」前 50 大的上市公司,是台灣證券市場第一支交易型的指數。
0050 成分股
下表為 0050 前 10 大成分股概覽。可以看出,0050 之資金有超過一半都投在護國神山台積電(2330)上,而第二至第五名成分股分別為:鴻海(2317)、聯發科(2454)、台達電(2308)以及 廣達(2382),而前五大成分股仍主要以「資訊技術產業」為主,不難從中窺出台灣當前權值股的分佈趨勢:
如果你想要看最新的持股權重,可以前往元大投信官網的 0050 商品專區查詢唷!
0050 前 10 大成分股 | |||
股票代號 | 股票名稱 | 產業 | 比例(%) |
2330 | 台積電 | 資訊科技 | 58.31 |
2317 | 鴻海 | 資訊科技 | 4.42 |
2454 | 聯發科 | 資訊科技 | 4.14 |
2308 | 台達電 | 資訊科技 | 1.81 |
2382 | 廣達 | 資訊科技 | 1.63 |
2881 | 富邦金 | 金融股 | 1.60 |
2891 | 中信金 | 金融股 | 1.57 |
2882 | 國泰金 | 金融股 | 1.32 |
2303 | 聯電 | 資訊科技 | 1.17 |
2412 | 中華電 | 通訊服務 | 1.16 |
▲ 0050 前 10 大成分股
(來源:元大投信、資料時間:2025/06,股感知識庫整理)
0050 成分股調整(2025 Q2)
元大台灣 50 追蹤的是「台灣 50 指數」,這份指數將涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司,而隨著股價高低波動,公司市值也會隨之起伏,因此台灣 50 指數的成分股是會隨時波動的。
根據這樣更動的可能性,台灣 50 成分股將以季度為單位,在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五,針對目前成分股做審核(以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準,針對企業市值去做接下來成分股的變動調整)。
最近一期的成分股更動通自 2025 年 6 月 20 日交易結束後生效(也就是 2025 年 6 月 23 日起生效),此次台灣 50 指數變動個股如下:
- 新增:台光電(2383)
- 刪除:欣興(3037)
- 候補名單:亞德客-KY(1590)、彰銀(2801)、長榮航(2618)、川湖(2059)、新光金(2888)。
0050 成分股調整 | |
納入之成分股 | 刪除之成分股 |
台光電(2383) | 欣興(3037) |
候補名單(依序排列):亞德客-KY(1590)、彰銀(2801)、長榮航(2618)、川湖(2059)、新光金(2888) |
0050 成分股產業比重
0050 成分股都是如何配置的呢?一起來看看 0050 成分股產業配置表!(資料時間:2025/06/30)
0050 成分股產業類別 | 價值比重(%) |
半導體業 | 66.61 |
金融保險 | 11.26 |
電腦及週邊設備業 | 5.73 |
電子零組件業 | 2.79 |
通信網路業 | 2.70 |
航運業 | 1.05 |
食品工業 | 0.90 |
塑膠工業 | 0.63 |
光電業 | 0.51 |
鋼鐵工業 | 0.48 |
水泥工業 | 0.38 |
汽車工業 | 0.35 |
生技醫療業 | 0.31 |
0050 配息幾次?
在文章一開始,我們提到 0050 一年配息 2 次,而實際的配發情形又是如何,我們整理出 0050 近十年的配息狀況,並附上股利分派的歷年統計數據給你。如果想要一步查訊基金配息資訊,你可以前往元大投信的「0050 元大 50 基金配息查詢」唷。
0050 殖利率
根據下方表格,可觀察到 0050 的歷年平均殖利率為 2.91%%,落在 2~3% 的區間,已連續 18 年配息且平均填息日數為 33 天。不過,0050 配息情形似乎沒有較高股息 ETF 來得亮眼,其原因在於,0050 的投資組合以大型權值股為主力,主要著重未來的成長趨勢與獲利報酬。
因此,投資人在買進 0050 或其他 ETF 之前,一定要先確認好,買進的核心理由究竟是穩領配息、還是賺取報酬。 如果你其實想要領配息,可以參考【國民 ETF 總分析】速解 0056 成分股 、手續費與股利表現。
資料來源:台灣股市資訊網、資料整理:股感知識庫 |
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0050 元大台灣 50 歷年配息一覽表 | ||
股利發放年度 | 現金股利(元/股) | 殖利率(%) |
2025 | 3.06 | 2.47% |
2024 | 4 | 2.44% |
2023 | 4.5 | 3.61% |
2022 | 5 | 3.78% |
2021 | 3.4 | 2.48% |
2020 | 3.6 | 3.71% |
2019 | 3.0 | 3.61% |
2018 | 2.9 | 3.55% |
2017 | 2.4 | 3.05% |
2016 | 0.85 | 1.28% |
2015 | 2.0 | 3.01% |
2014 | 1.55 | 2.43% |
2013 | 1.35 | 2.40% |
0050 累積報酬
從下表可以看到,進入 2025 年受到對等關稅與地緣政治影響,0050 報酬率短期有較大幅度波動,但受惠於 6 月份啟動分割,更多小資族加大買進,帶動買盤報酬。拉長時間看,5 年報酬率超過 100%,成立以來更超過 900%,也難怪 0050 成為小資族定期定額的首選!
期間 | 報酬率(%) |
資料來源:元大投信、資料時間:2025/06 | |
3 個月 | 11.95 |
6 個月 | -1.12 |
1 年 | 4.68 |
2 年 | 56.40 |
3 年 | 82.24 |
5 年 | 146.63 |
今年以來 | -1.12 |
成立以來 | 944.78 |
0050 淨值
接下來就是交易實戰了,很多讀者會問 「0050 股價」是否有貼近淨值。
撇除掉 0050 啟動分割作業時間 ( 6/11~6/18 ) 從下圖我們可以發現,市價(藍色線)與淨值(紅色線)的走勢基本上都沒有太大的偏離,近乎重合。且折溢價維持在 +1%~-1% 區間,也表明 0050 沒有大幅折價或溢價的狀況,投資人可以用合理的價格買進並持有 0050。
▲ 0050 市價淨值走勢(資料來源:玩股網、資料時間:2025 / 06 / 05 – 2025 / 07 / 16)
0050 優缺點
看完了 0050 基礎介紹後,我們為各位總結投資 0050 元大台灣 50 的投資優缺點,大家往下看介紹時也可以對照的看!對於股票新手來說也會比較快上手!
0050 優點
- 優點 1:走勢與股市大盤連動性高
0050 走勢與股市大盤連動性高,投資人如果時間有限只要注意大盤變化,可以不用花太多時間看財報、追線圖。 - 優點 2:分散選股風險,持續汰弱換強
持股為前 50 大企業的組合,且每季會調整成分股,可以達到汰弱換強。如果遇到系統性風險,跌幅也往往比單一個股少。 - 優點 3:一年配息 2 次
每年會有 2 次配息,不過今年上半年受到除權息遞延影響,配息是近年新低。 - 優點 4:手續費較低
0050 手續費較之其他 ETF 商品屬於中低價位。
0050 缺點
- 缺點 1:產業集中度高
產業集中度高,70% 以上集中在電子類股,需要留意手上其他股票會不會過度集中。 - 缺點 2:個股集中度高
持股比重中,台積電在成分股中高達 58%,個股集中度高。
0050 定期定額教學
自 2020 年中以來,0050 股價一舉突破百元門檻並持續創高,對口袋不夠深的小資族來說,要直接拿出 10 多萬元恐有難度。近年相當盛行「0050 定期定額」的投資方式,對小資族或是職場新鮮人都能輕鬆負擔。
目前多數券商都有提供 APP 可進行定期定額的交易,但實際操作、交易規範都略有不同,投資人在使用前可自行研究或直接詢問券商窗口,下面就以元大證券「投資先生」APP 來示範 0050 定期定額:
註*:以元大證券「投資先生」APP 為例,定期定額的投資金額規範如下:每筆最低新台幣 1,000 元,以每 1 百元為單位增加,投資金額無上限。惟各券商的定期定額方式均不盡相同,所以投資人使用相關功能前,還是要確認清楚呦!
0050 零股教學
透過零股方式買賣 0050 也是許多新手投資與小資族關心的,以下將我們使用元大證券「投資先生」APP 作為示範,讀者若有習慣使用的下單 APP 也可以嘗試看看相關的交易功能:
1.打開你常用的券商下單軟體
筆者以自己常用的元大證券「投資先生」APP 做示範,相信有點資深的股民們應該都不陌生。當然,你若有自己習慣的下單 APP 就用自己的,只是不同下單系統在下單買零股的選單,建置不見得相同,你可能要自己多研究一下。
2.輸入股票代號 0050
馬上進入正題,投資先生現在在買零股方面,已經比過往方便許多了。其實下單買零股的方式,跟買進一般個股的頁面一樣,所以請你先輸入元大台灣 50 的股號 0050 。
3.將交易型態選為「零股」
接著,如下圖,請你在交易型態的選單上往下點,就可以看到交易型態可以選整股 ROD 、整股 IOC、整股 FDK、盤後、零股 5 個選項,請你點擊「零股」,接著就可以輸入你要買的股數。你看,股數的地方一樣打 1 ,但單位已經從 1,000 股變成了 1 股。
4.等待搓合成交
送出交易委託之後,就可以等待系統撮合。目前,盤中零股交易已於 109/10/26 正式上路,零股委託單將每三分鐘以集合競價撮合成交,對小資族而言,隨著零股交易制度逐漸完善,以往買不起的高價股也能更容易入手。
💡延伸閱讀>>>【零股交易教學】零股怎麼買?何時買?零股手續費1元券商有哪些?
💡延伸閱讀>>>0050、0056 怎麼選?一文揭開你不知的「致命缺點」
今天的0050教學告一段落囉!綜觀台灣 ETF 市場,存在著許多追蹤各式各樣標的之 ETF,更詳細的分類則可參考證交所 ETF 專區。市面上的 ETF 百百種,在這個全民瘋投資的「大股市時代」,若各位投資朋友看完此文後,對於 0050 或其他 ETF 之投資方式產生興趣,股感站上有很多與 0050 類似的商品分析文章,筆者於此整理在下方延伸閱讀部分,提供各位投資朋友做進一步的學習、參考!
0050 定期定額優惠!
看完了上面的分析,對於投資 0050 元大台灣 50 ETF 產生興趣了?現在元大證券推出了定期定額投資的期間限定活動,只要達成下面的任一條件,就可以享有定期定額投資手續費優惠或手續費抵用金!(僅限透過元大證券下單喔)
活動期間新增定期定額契約 | ||
手續費 | 活動期間成功扣款 3 次 | |
(舊有) 元大證券客戶 |
1 元 | 200 元 手續費抵用金 |
(新開戶) 元大證券客戶 |
1 元 | 700 元 手續費抵用金(新戶限定) |
- 現在已經有 0050 定期定額扣款契約,活動期間手續費一樣都只要 1 元
- 如果是活動期間新增的 0050 定期定額扣款契約,手續費只要 1 元,且扣款金額無!上!限!
備註:本文所提及標的僅為舉例說明,不代表任何金融商品之推介或投資建議。
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