【高股息ETF比較】配息方法、配息時間怎麼看?熱門10檔整理!
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【高股息ETF比較】配息方法、配息時間怎麼看?熱門10檔整理!

2022 年 5 月 4 日

 
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長期以來,凡投資商品只要搭上「高股息題材」,就會成為市場上的人氣焦點,由此也可推知國人熱衷投資高股息ETF 的風潮。高股息ETF 究竟是什麼?優點、缺點有哪些?配息方法、配息資訊怎麼看?以及相關的高股息ETF 商品介紹,本文一次讓你看懂,最後也幫你整理了熱門的高股息ETF 排行榜!

高股息ETF是什麼?

高股息ETF ,又可以稱為「股息型ETF(Dividend ETF)」,是 Smart beta ETF 的一種,簡單來說,就是把「是否配息」、「股息成長率」或「殖利率高低」等條件,作為選股流程中的重要投資因子,而不同的 高股息ETF 可能具有不同的選股風格,於後面段落也會再清楚說明。

投資人該怎麼從市場中找出高股息ETF ,這邊提供 2 種方法供大家參考:

  • 方法一:該檔ETF的商品全稱中包含「高股息」字眼
  • 方法二:檢視該檔ETF的公開說明書,於指數編制規則中,有明確將「現金殖利率」、「實際股利發放」或「是否連續配息」等條件納入成分股篩選流程。

若嚴謹來看,高股息ETF 其實並非為 ETF 的正式分類,只能說是其中一種類型,而ETF的正式分類可以參考證交所,會依照 ETF 的商品成分區分為「國內成分證券ETF」、「國外成分證券ETF」、「槓桿型及反向型ETF」……等分類,有興趣的讀者可以直接點擊上方的證交所官網連結參考。

有關更多Smart beta的介紹,都可以參考>>>Smart Beta 是什麼?了解投資領域中的新熱門詞彙

高股息ETF配息方法?

一般來說,高股息ETF 都是發放「現金股利」而非「股票股利」,而高股息ETF 的配息來源主要有以下項目:「成分股的現金股利收入」或是「其他投資所得之利息所得」、「已實現股票股利」、「租賃所得」、「已實現之資本利得扣除資本損失與其餘基金費用」等其他收入來源。

延伸閱讀>>>股票股利、現金股利是什麼?股民必懂的股利知識看這篇!

高股息ETF可以不配息?

不過這邊也要告訴大家,高股息ETF 並非一定就會如期發放股利,而是需先達到所制定的收益分配門檻,才會再配息給股民,有關每一檔高股息ETF 的收益分配門檻,都可以直接參考公開說明書當中的「收益分配」相關內容。

以熱門高股息ETF 0056 為例,雖於 2008、2010 年發生過沒有配息的紀錄,但元大投信也於 2011 年修正公開說明書的相關條文規定,未來只要 0056 所持有之成分股有配發股息,0056 就會配息,投資人也不用擔心收不到股息。

高股息ETF配息時間、配息資訊

對持有高股息ETF 的股民來說,最關心的莫過於什麼時候配息並落袋為安,以下提供 3 種管道,讓讀者能更方便查找高股息ETF 的配息時間以及配息詳細資訊:

管道一:證交所官網——除權除息預告表

在「除權除息預告表」頁面,投資人可以提前掌握有哪幾檔高股息ETF 即將發放股利,以及相關的除息日期。

▲ 資料來源:證交所官網

管道二:證交所官網——ETF 分配收益

在「ETF 分配收益」頁面,使用者可以透過下拉式選單,自行選擇「證券代號」與「查詢區間」,快速查找高股息ETF 歷年來的收益分配金額、時間或門檻標準等詳細資訊。

▲ 資料來源:證交所官網

管道三:至各投信官網查詢

如果你想查詢明確的高股息ETF 配息時間與資訊,最快的方式就是到發行該高股息ETF 的投信官網頁面。舉個例子,如果想查詢 0056 的相關配息資料,可以直接前往元大投信官網,都可以查找到相當詳細的內容。

▲ 資料來源:元大投信─0056 配息資訊

高股息ETF 優勢?

近年來,我們可以從市場觀察到一個現象,投信業者發行高股息ETF 的頻率十分快速,一檔又一檔的高股息ETF 接連推出,無非就是看準其中潛藏的商機,而高股息ETF 會如此受到股民的追捧與愛戴,主要可歸納出 2 大優勢:

高股息ETF 優勢一:創造穩定的現金流

高股息ETF 的配息頻率可分為年配、半年配、季配等,而不同的高股息ETF 其配息日也不盡相同,故網路上也曾一度出現「如何幫自己打造每個月都能領股息」的教學文。對股民來說,買進高股息ETF 就是為了拿到現金股利,進而創造穩定的現金流,除了應付一般的日常費用之外,也可以執行再投資策略,持續累積複利效應。

高股息ETF 優勢二:擁有較低的波動度

一般來說,高股息ETF 成分股主要都會挑選具有高殖利率,或是能穩定發放股利的個股,比如金融業、房地產或傳統產業……等擁有穩定市場需求,以及成熟的營運模式等相關產業,較之須持續投入資本的科技業,當市場出現震盪時,上述所提及的產業就能展現出一定程度的抗波動能力。

高股息ETF 缺點?

當然,高股息ETF 除了上述優勢之外,還是有些地方需要投資人注意,也就是持有高股息ETF 可能面臨到的缺點(亦或是常見的誤解),以下同樣也歸納出 2 大缺點供大家參考:

高股息ETF 缺點一:高股息不等於高獲利

由於現金股利會按時發放給持有高股息ETF 的股民(補充:假設該檔高股息ETF 都有達到收益分配門檻),而拿到錢並落袋為安的感覺,加上看起來好像還不錯的殖利率,都會給人一種「這檔高股息ETF 報酬率還不錯」的錯覺,但高股息並不等於高獲利,完整的投資獲利應該包含兩部分:資本利得、股息收入,如果某一檔高股息ETF 在除息之後沒有完成填息──股價相對除息前較低──對股民來說,無疑就是賺了股息卻賠了價差,故我們不能單以殖利率的高低來作為整體的投資報酬率。

高股息ETF 缺點二:二代健保補充保費

根據現行法律規範,若股民領取的單次股利所得達 2 萬元或以上,就要扣取 1.91% 的二代健保補充保費;其次,於每年報稅時,股利所得也需要記入個人的綜合所得稅,且採累進費率制度,領的股利越多課的稅就越多,而目前的股利所得課稅方式有以下兩種,股民可以分別計算,再選擇稅務費用較低的方式:

  • 股利併入綜合所得總額計算
  • 分離計稅,股利採 28% 單一稅率分開計算

延伸閱讀>>>【 節稅看這邊 】合併課稅 與 分離課稅,哪個適合我?

熱門高股息ETF比較:0056、00900、00878、00882、00713、00701

高股息ETF 百百種,不同的高股息ETF 可能會展現出不同的選股風格,這邊就來統整市場熱門的相關商品,而在介紹段落中也會放置各檔高股息ETF 的詳細介紹連結,讀者也可以自行前往閱讀。

0056:元大高股息ETF,採「年配息」

0056 號稱為「國民 ETF」,也是元老級別的高股息ETF,主要特點為以「未來一年預測現金股利殖利率最高」的 30 檔股票作為成分股,簡單來說,就是看中這些成分股在未來可以配發不錯的股利。0056 配息頻率為一年一次,配息時間則落在每年 10 月

0056 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
2603 長榮 7.82
2002 中鋼 5.09
2347 聯強 5.05
1102 亞泥 4.96
2357 華碩 4.27
2301 光寶科 4.24
2324 仁寶 4.03
3034 聯詠 3.89
2382 廣達 3.80
1101 台泥 3.79
總計 46.94
資料來源:元大投信、資料日期:111/04/15

0056 詳細介紹文章,請參考>>元大高股息ETF教學:含成分股、股利、與00878、0050比較

00900:富邦特選高股息 30 ETF,採「季配息」

00900 是 2021 年最受矚目的高股息ETF,除了主打高達 10% 的配息率之外,更首創將「除息因子」納入指數編制規則中,緊貼公司真實的配息情形,再透過季配息的方式,穩抓國內上市櫃公司的除權息行情。00900 配息頻率為一年四次,配息時間則落在每年 1、4、7、10 月底(上述月份為收益評價日之月份)。

00900 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
2637 慧洋-KY 6.42
2002 中鋼 5.74
2883 開發金 5.48
2347 聯強 5.13
1303 南亞 5.09
2357 華碩 4.78
2382 廣達 4.73
2615 萬海 4.68
2409 友達 4.48
2324 仁寶 4.45
總計 50.98
資料來源:富邦投信、資料日期:111/04/15

00900 詳細介紹文章,請參考>>高股息 2.0 問世!富邦特選高股息30 (00900) ETF 配息、成分股、優缺點全方位分析

00878:國泰永續高股息ETF,採「季配息」

00878 為首檔將 ESG 結合高股息題材的 ETF 商品,也是市場上熱門標的常勝軍,與其他高股息ETF 不同的是,00878 更納入「股利分數」來計算成分股的權重,也就是說,會以成分股的歷史表現來作為篩選依據。00878 配息頻率為一年四次,配息時間則落在每年 2、5、8、11 月。

00878 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
2347 聯強 5.05
2324 仁寶 4.47
2301 光寶科 4.45
2886 兆豐金 4.36
2357 華碩 4.32
2356 英業達 4.11
2890 永豐金 4.11
4904 遠傳 3.90
1101 台泥 3.88
2891 中信金 3.73
總計 42.38
資料來源:國泰投信、資料日期:111/04/15

00878 詳細介紹文章,請參考>>永續 ETF 懶人包:國泰 00878 、元大 00850 、富邦 00692 成分股、手續費、完整配息比較

00882:中信中國高股息ETF,採「半年配」

00882 為台灣第一檔中國高股息ETF,投資市場鎖定在於香港上市的中國企業,並遵從近年流行的 ESG 原則,同時排除博弈、 菸草行業,精選 50 檔高股息成分股,打造出類似台股 0056 的高股息形象。00882 配息頻率為一年兩次,配息時間則落在每年 6、12 月。

00882 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
1088HK 中國神華 5.88
2380HK 中國電力 5.10
1171HK 兗州煤業股份 5.04
3311HK 中國建築國際 4.46
3377HK 遠洋集團 3.23
3988HK 中國銀行 3.23
3990HK 美的置業 3.06
3328HK 交通銀行 3.05
836HK 華潤銀行 3.00
857HK 中國石油股份 2.91
總計 38.96
資料來源:中信投信、資料日期:111/04/15

00882 詳細介紹文章,請參考>>中信中國高股息 ETF 簡介:00882 配息、成分股、手續費一次看!

00713:元大高股息低波動 ETF,採「年配息」

00713 有別於其他高股息ETF,在強調高股息之餘,還將營運能力、ROE 與股價波動等因子納入考量,可以在市場發生劇烈震盪時,發揮避風港的功能,維持股價的穩定性。00713 配息頻率為一年一次,配息時間則落在每年 10 月底(於該月底進行評價)。

00713 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
2886 兆豐金 11.41
2912 統一超 9.08
2892 第一金 8.95
3045 台灣大 6.49
1216 統一 4.91
2385 群光 3.34
2324 仁寶 2.61
2301 光寶科 2.42
2882 國泰金 2.35
5434 崇越 2.23
總計 53.79
資料來源:元大投信、資料日期:111/04/15

00713 詳細介紹文章,請參考>>殖利率近 7%!元大高股息低波動 ETF:00713 成分股、績效和優缺點分析,與 0056 比較一覽

00701:國泰股利精選 30 ETF,採「半年配」

00701 主要以金融成分股為主,其占比逾達六成,而在全球進入新一波的升息循環下,金融業的獲利能力可望提升,並推升相關的 ETF 商品股價表現;此外,00701 在選股流程中還納入「智能因子抗跌」,有助於降低整體投資組合的波動程度。00701 配息頻率為一年兩次,配息時間則落在每年 7、12 月底。

00701 前 10 大成分股
代號 成分股 權重(%)
2330 台積電 16.65
2412 中華電 9.56
2891 中信金 8.21
2886 兆豐金 6.74
2884 玉山金 6.32
1216 統一 4.71
2892 第一金 4.37
5880 合庫金 4.20
2357 華碩 3.65
1101 台泥 3.63
總計 68.04
資料來源:國泰投信、資料日期:111/04/15

00701 詳細介紹文章,請參考>>台積電佔比逾 19%!高股息ETF「00701」國泰股利精選30 全解析

高股息ETF排行榜

最後,目前市場上的高股息ETF 商品那麼多,到底該怎麼排出投資的優先順序?在開始進行排序前,我們可以先想好最在意的條件是什麼,比方說,有人很在意高股息ETF 的殖利率高低,所以就可以根據殖利率數字由高排到低;或者,有人可能會考慮到基金規模的大小,因為若基金規模過小,就代表該檔高股息ETF 的流動性偏低,可能出現難以用理想的價位脫手。

以下我們利用「基金規模」來對高股息ETF 進行排序,若大家有時間的話,也可以嘗試組合出屬於自己的排行榜。

熱門高股息ETF排行榜
商品名稱 股票代號 基金規模
(截至 111/04/15,億元)
單次殖利率
(截至各檔最近一次配息資料)
元大高股息 0056 1215.17 5.36%
國泰永續高股息 00878 583.80 1.58%
富邦特選高股息 30 00900 305.66 NA
中信中國高股息 00882 261.81 2.53%
元大台灣高息低波 00713 94.08 7.36%
國泰股利精選 30 00701 90.12 6.18%
富邦臺灣優質高息 00730 15.72 5.68%
FH富時高息低波 00731 12.84 7.24%
元大US高息特別股 00771 7.18 1.03%
國泰標普低波高息 00702 1.64 1.18%
資料來源:元富證券網-ETF 排行榜、資料日期:111/04/15

本篇文章詳細介紹高股息ETF,並分析了相關的優點及缺點,這邊也要再次提醒大家,投資前需要先評估好自身的風險屬性與投資需求,如果只是一昧地追求高殖利率,卻忽略背後的投資邏輯,就不會是一個良好的投資習慣。

【延伸閱讀】

 
 
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