【高股息ETF比較】配息方法、配息時間怎麼看？熱門10檔整理！

長期以來，凡投資商品只要搭上「高股息題材」，就會成為市場上的人氣焦點，由此也可推知國人熱衷投資高股息ETF 的風潮。高股息ETF 究竟是什麼？優點、缺點有哪些？配息方法、配息資訊怎麼看？以及相關的高股息ETF 商品介紹，本文一次讓你看懂，最後也幫你整理了熱門的高股息ETF 排行榜！

高股息ETF是什麼？

高股息ETF ，又可以稱為「股息型ETF（Dividend ETF）」，是 Smart beta ETF 的一種，簡單來說，就是把「是否配息」、「股息成長率」或「殖利率高低」等條件，作為選股流程中的重要投資因子，而不同的 高股息ETF 可能具有不同的選股風格，於後面段落也會再清楚說明。

投資人該怎麼從市場中找出高股息ETF ，這邊提供 2 種方法供大家參考：

• 方法一：該檔ETF的商品全稱中包含「高股息」字眼
• 方法二：檢視該檔ETF的公開說明書，於指數編制規則中，有明確將「現金殖利率」、「實際股利發放」或「是否連續配息」等條件納入成分股篩選流程。

若嚴謹來看，高股息ETF 其實並非為 ETF 的正式分類，只能說是其中一種類型，而ETF的正式分類可以參考證交所，會依照 ETF 的商品成分區分為「國內成分證券ETF」、「國外成分證券ETF」、「槓桿型及反向型ETF」……等分類，有興趣的讀者可以直接點擊上方的證交所官網連結參考。

有關更多Smart beta的介紹，都可以參考＞＞＞Smart Beta 是什麼？了解投資領域中的新熱門詞彙

高股息ETF配息方法？

一般來說，高股息ETF 都是發放「現金股利」而非「股票股利」，而高股息ETF 的配息來源主要有以下項目：「成分股的現金股利收入」或是「其他投資所得之利息所得」、「已實現股票股利」、「租賃所得」、「已實現之資本利得扣除資本損失與其餘基金費用」等其他收入來源。

延伸閱讀＞＞＞股票股利、現金股利是什麼？股民必懂的股利知識看這篇！

高股息ETF可以不配息？

不過這邊也要告訴大家，高股息ETF 並非一定就會如期發放股利，而是需先達到所制定的收益分配門檻，才會再配息給股民，有關每一檔高股息ETF 的收益分配門檻，都可以直接參考公開說明書當中的「收益分配」相關內容。

以熱門高股息ETF 0056 為例，雖於 2008、2010 年發生過沒有配息的紀錄，但元大投信也於 2011 年修正公開說明書的相關條文規定，未來只要 0056 所持有之成分股有配發股息，0056 就會配息，投資人也不用擔心收不到股息。

高股息ETF配息時間、配息資訊

對持有高股息ETF 的股民來說，最關心的莫過於什麼時候配息並落袋為安，以下提供 3 種管道，讓讀者能更方便查找高股息ETF 的配息時間以及配息詳細資訊：

管道一：證交所官網——除權除息預告表

在「除權除息預告表」頁面，投資人可以提前掌握有哪幾檔高股息ETF 即將發放股利，以及相關的除息日期。

▲ 資料來源：證交所官網

管道二：證交所官網——ETF 分配收益

在「ETF 分配收益」頁面，使用者可以透過下拉式選單，自行選擇「證券代號」與「查詢區間」，快速查找高股息ETF 歷年來的收益分配金額、時間或門檻標準等詳細資訊。

▲ 資料來源：證交所官網

管道三：至各投信官網查詢

如果你想查詢明確的高股息ETF 配息時間與資訊，最快的方式就是到發行該高股息ETF 的投信官網頁面。舉個例子，如果想查詢 0056 的相關配息資料，可以直接前往元大投信官網，都可以查找到相當詳細的內容。

▲ 資料來源：元大投信─0056 配息資訊

高股息ETF 優勢？

近年來，我們可以從市場觀察到一個現象，投信業者發行高股息ETF 的頻率十分快速，一檔又一檔的高股息ETF 接連推出，無非就是看準其中潛藏的商機，而高股息ETF 會如此受到股民的追捧與愛戴，主要可歸納出 2 大優勢：

高股息ETF 優勢一：創造穩定的現金流

高股息ETF 的配息頻率可分為年配、半年配、季配等，而不同的高股息ETF 其配息日也不盡相同，故網路上也曾一度出現「如何幫自己打造每個月都能領股息」的教學文。對股民來說，買進高股息ETF 就是為了拿到現金股利，進而創造穩定的現金流，除了應付一般的日常費用之外，也可以執行再投資策略，持續累積複利效應。

高股息ETF 優勢二：擁有較低的波動度

一般來說，高股息ETF 成分股主要都會挑選具有高殖利率，或是能穩定發放股利的個股，比如金融業、房地產或傳統產業……等擁有穩定市場需求，以及成熟的營運模式等相關產業，較之須持續投入資本的科技業，當市場出現震盪時，上述所提及的產業就能展現出一定程度的抗波動能力。

高股息ETF 缺點？

當然，高股息ETF 除了上述優勢之外，還是有些地方需要投資人注意，也就是持有高股息ETF 可能面臨到的缺點（亦或是常見的誤解），以下同樣也歸納出 2 大缺點供大家參考：

高股息ETF 缺點一：高股息不等於高獲利

由於現金股利會按時發放給持有高股息ETF 的股民（補充：假設該檔高股息ETF 都有達到收益分配門檻），而拿到錢並落袋為安的感覺，加上看起來好像還不錯的殖利率，都會給人一種「這檔高股息ETF 報酬率還不錯」的錯覺，但高股息並不等於高獲利，完整的投資獲利應該包含兩部分：資本利得、股息收入，如果某一檔高股息ETF 在除息之後沒有完成填息──股價相對除息前較低──對股民來說，無疑就是賺了股息卻賠了價差，故我們不能單以殖利率的高低來作為整體的投資報酬率。

高股息ETF 缺點二：二代健保補充保費

根據現行法律規範，若股民領取的單次股利所得達 2 萬元或以上，就要扣取 1.91% 的二代健保補充保費；其次，於每年報稅時，股利所得也需要記入個人的綜合所得稅，且採累進費率制度，領的股利越多課的稅就越多，而目前的股利所得課稅方式有以下兩種，股民可以分別計算，再選擇稅務費用較低的方式：

• 股利併入綜合所得總額計算
• 分離計稅，股利採 28% 單一稅率分開計算

延伸閱讀＞＞＞【 節稅看這邊 】合併課稅 與 分離課稅，哪個適合我？

熱門高股息ETF比較：0056、00900、00878、00882、00713、00701

高股息ETF 百百種，不同的高股息ETF 可能會展現出不同的選股風格，這邊就來統整市場熱門的相關商品，而在介紹段落中也會放置各檔高股息ETF 的詳細介紹連結，讀者也可以自行前往閱讀。

0056：元大高股息ETF，採「年配息」

0056 號稱為「國民 ETF」，也是元老級別的高股息ETF，主要特點為以「未來一年預測現金股利殖利率最高」的 30 檔股票作為成分股，簡單來說，就是看中這些成分股在未來可以配發不錯的股利。0056 配息頻率為一年一次，配息時間則落在每年 10 月。

0056 詳細介紹文章，請參考>>元大高股息ETF教學：含成分股、股利、與00878、0050比較

00900：富邦特選高股息 30 ETF，採「季配息」

00900 是 2021 年最受矚目的高股息ETF，除了主打高達 10% 的配息率之外，更首創將「除息因子」納入指數編制規則中，緊貼公司真實的配息情形，再透過季配息的方式，穩抓國內上市櫃公司的除權息行情。00900 配息頻率為一年四次，配息時間則落在每年 1、4、7、10 月底（上述月份為收益評價日之月份）。

00900 詳細介紹文章，請參考>>高股息 2.0 問世！富邦特選高股息30 (00900) ETF 配息、成分股、優缺點全方位分析

00878：國泰永續高股息ETF，採「季配息」

00878 為首檔將 ESG 結合高股息題材的 ETF 商品，也是市場上熱門標的常勝軍，與其他高股息ETF 不同的是，00878 更納入「股利分數」來計算成分股的權重，也就是說，會以成分股的歷史表現來作為篩選依據。00878 配息頻率為一年四次，配息時間則落在每年 2、5、8、11 月。

00878 詳細介紹文章，請參考>>永續 ETF 懶人包：國泰 00878 、元大 00850 、富邦 00692 成分股、手續費、完整配息比較

00882：中信中國高股息ETF，採「半年配」

00882 為台灣第一檔中國高股息ETF，投資市場鎖定在於香港上市的中國企業，並遵從近年流行的 ESG 原則，同時排除博弈、 菸草行業，精選 50 檔高股息成分股，打造出類似台股 0056 的高股息形象。00882 配息頻率為一年兩次，配息時間則落在每年 6、12 月。

00882 詳細介紹文章，請參考>>中信中國高股息 ETF 簡介：00882 配息、成分股、手續費一次看！

00713：元大高股息低波動 ETF，採「年配息」

00713 有別於其他高股息ETF，在強調高股息之餘，還將營運能力、ROE 與股價波動等因子納入考量，可以在市場發生劇烈震盪時，發揮避風港的功能，維持股價的穩定性。00713 配息頻率為一年一次，配息時間則落在每年 10 月底（於該月底進行評價）。

00713 詳細介紹文章，請參考>>殖利率近 7%！元大高股息低波動 ETF：00713 成分股、績效和優缺點分析，與 0056 比較一覽

00701：國泰股利精選 30 ETF，採「半年配」

00701 主要以金融成分股為主，其占比逾達六成，而在全球進入新一波的升息循環下，金融業的獲利能力可望提升，並推升相關的 ETF 商品股價表現；此外，00701 在選股流程中還納入「智能因子抗跌」，有助於降低整體投資組合的波動程度。00701 配息頻率為一年兩次，配息時間則落在每年 7、12 月底。

00701 詳細介紹文章，請參考>>台積電佔比逾 19%！高股息ETF「00701」國泰股利精選30 全解析

高股息ETF排行榜

最後，目前市場上的高股息ETF 商品那麼多，到底該怎麼排出投資的優先順序？在開始進行排序前，我們可以先想好最在意的條件是什麼，比方說，有人很在意高股息ETF 的殖利率高低，所以就可以根據殖利率數字由高排到低；或者，有人可能會考慮到基金規模的大小，因為若基金規模過小，就代表該檔高股息ETF 的流動性偏低，可能出現難以用理想的價位脫手。

以下我們利用「基金規模」來對高股息ETF 進行排序，若大家有時間的話，也可以嘗試組合出屬於自己的排行榜。

本篇文章詳細介紹高股息ETF，並分析了相關的優點及缺點，這邊也要再次提醒大家，投資前需要先評估好自身的風險屬性與投資需求，如果只是一昧地追求高殖利率，卻忽略背後的投資邏輯，就不會是一個良好的投資習慣。

【延伸閱讀】

• 投資新手攻略：ETF 最常見的 15 個問題
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