基金入門第一課：認識基金投資標的

本文主要目的：期望幫讀者建立一個完整的「基金類型總覽手冊」，藉由總覽手冊的協助，能夠更全面了解市場上常見的基金類型，進而擬定最適合自己的投資策略。推薦讀者可以蒐藏本文，作為日後基金閱讀上的參考索引。

截至今年五月底，市場上共有多少基金可供投資人選擇？答案是 2,000 多檔。除了基金數量可觀之外，其中更充斥著多種類型，比如股票型基金、債券型基金、貨幣型基金等。投資人在投資前，不僅要先面對數量龐大的基金選擇，還要具備識別不同類型基金的能力，才能在「基金海」中找到最符合自身需求的商品。

應用指南：如何使用本篇文章

基金種類非常多，該怎麼開始呢？首先，觀察成分股的組合。如果是一籃子股票所組成，則為股票型基金；如果是一籃子債券所組成，則為債券型基金；如果是由股票及債券所組成，則為平衡型基金。當然，除了上述舉例，實際上的基金種類還有很多，也都各有特色。

如同開頭所說，讀者可以將本文視作一個完整的「基金類型總覽手冊」，更進一步說明，本文收錄市場上常見的基金類型並分門別類，讀者可以直接找到感興趣的基金類型，並點擊「文章傳送門」吸收最完整的基金知識。

基金類型：以投資標的區分

股票型基金：持有一籃子股票組合
股票型基金，投資標的以股票為主，且根據《證券投資信託基金管理辦法》規定，持股比例至少要超過基金淨資產價值 70%。

債券型基金：持有一籃子債券組合
債券型基金，投資標的以債券為主，並根據債券的還款能力、違約風險等，區分為不同信用評等：投資等級債券、投機等級債券（亦即高收益債券、垃圾債券）。

另外，金管會分別對於境內、境外債券型基金設有以下規範。

💡 想更進一步了解債券及相關文章，請參考：

債券型基金，固定收益的好夥伴！

通膨壓力升溫、全球資金大遷徙，債券型基金還可以投資嗎？

💡 想了解更多債券型基金的讀者，可以參考：

股感債券型基金專題「扛著盾牌的槍兵：債券基金」

貨幣型基金：持有貨幣市場相關投資工具

平衡型基金：同時持有股票與債券的組合

多重資產收益基金：同時持有多種類型投資標的組合

組合型基金：持有一籃子基金組合

期貨型基金：投資一籃子期貨或期權組合

💡 期貨是什麼，請參考：

認識期貨（上篇）

認識期貨（中篇）

REITs 基金：持有一籃子房地產組合

ETF 連結基金：持有單一檔 ETF 為主要投資標的組合

國家主權基金：政府持有並主導的基金

💡 新聞上常見的勞動基金是什麼，請參考：

台灣勞動基金是什麼

私募基金：非公開募集之基金

結論

成功開戶之後，買賣基金其實並不難（成功扣款就 ok 了 XD），困難的是：該如何在 2,000 多檔基金當中，辨別不同類型的基金，然後找出最適合自己的投資方向，像是股票型基金、債券型基金，又或是貨幣型基金等，所應用的時機或者基金特性均不相同，所以開始投資基金前，先從認識基金投資標的開始吧！

更多有關基金系列的教學文章，請大家繼續關注，我們下次見！

【延伸閱讀】

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• 臺灣集中保管結算所
• 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會